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中國(guó)人民銀行８日晚間宣布，自９日起上調(diào)金融機(jī)構(gòu)一年期存貸款基準(zhǔn)利率0．25個(gè)百分點(diǎn)，其他各檔次存貸款基準(zhǔn)利率相應(yīng)調(diào)整。
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調(diào)整后，一年期存款利率達(dá)到3%，一年期貸款利率達(dá)到6.06%。五年期存款利率達(dá)到5%，五年以上貸款利率為6.60%。這是央行今年以來(lái)首次上調(diào)利率，也是2010年以來(lái)第三次上調(diào)利率。央行曾于去年10月份和12月份兩次上調(diào)利率。
1月20日起，央行上調(diào)存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率0.5個(gè)百分點(diǎn)。專(zhuān)家表示，新春伊始央行加息，印證了此前各方預(yù)期的一季度“二率齊動(dòng)”的政策預(yù)期。目前，通脹依然是我國(guó)經(jīng)濟(jì)中的首要問(wèn)題，央行此時(shí)加息旨在管理通脹預(yù)期、防止通脹惡化。
對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)金融學(xué)院院長(zhǎng)丁志杰分析指出，上半年防通脹形勢(shì)依然嚴(yán)峻，一是目前全球糧價(jià)快速上漲，其他農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格漲幅也較大，加之發(fā)達(dá)國(guó)家經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇情況好于預(yù)期，將推動(dòng)大宗商品價(jià)格進(jìn)一步上漲；二是國(guó)內(nèi)1、2月份的CPI可能因?yàn)闅夂蛞蛩睾痛汗?jié)因素等創(chuàng)出新高；三是1月份信貸增長(zhǎng)可能依然較快。綜合這些因素，選擇這個(gè)時(shí)點(diǎn)加息并不突然，完全符合市場(chǎng)預(yù)期。
丁志杰指出，此次加息的特點(diǎn)是不對(duì)稱(chēng)加息，即一年期之外其他期限存款加息幅度高于貸款，對(duì)于降低貨幣流動(dòng)性、緩解“負(fù)利率”程度、保持資產(chǎn)價(jià)格穩(wěn)定特別是房市、股市的穩(wěn)定，有著積極意義。此次加息，5年期以上貸款加息20個(gè)點(diǎn)，與其他期限貸款相比，加息幅度相對(duì)較小。丁志杰認(rèn)為，5年期以上貸款主要是居民購(gòu)房貸款。央行選擇這種“不對(duì)稱(chēng)”式加息減輕了居民房貸負(fù)擔(dān)，目的在于配合節(jié)前“樓市新政”，穩(wěn)定住房消費(fèi)預(yù)期，促使房?jī)r(jià)理性回歸。
加息劍指物價(jià)上漲（鏈接）
中國(guó)人民銀行８日晚間宣布，自９日起上調(diào)金融機(jī)構(gòu)一年期存貸款基準(zhǔn)利率０．２５個(gè)百分點(diǎn)，其他各檔次存貸款基準(zhǔn)利率相應(yīng)調(diào)整。調(diào)整后，一年期存款利率達(dá)到３％，一年期貸款利率達(dá)到６．０６％。
分析人士認(rèn)為，央行選擇在農(nóng)歷新年剛過(guò)這一節(jié)點(diǎn)上加息，旨在應(yīng)對(duì)當(dāng)前不容忽視的通脹壓力。
“此時(shí)加息并不意外，之前市場(chǎng)已經(jīng)有了央行在春節(jié)前后加息的預(yù)期，當(dāng)前我們面臨的通脹壓力比較大，這是央行此時(shí)加息的根本原因。”中央財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院院長(zhǎng)張禮卿說(shuō)。
“這次加息應(yīng)當(dāng)是對(duì)１月份信貸增長(zhǎng)可能依然較快、物價(jià)可能創(chuàng)出新高、境外商品價(jià)格近期持續(xù)上漲等的必然政策反映?！眹?guó)務(wù)院發(fā)展研究中心金融研究所副所長(zhǎng)巴曙松指出。
“此次加息體現(xiàn)了央行調(diào)控的前瞻性和針對(duì)性?！苯煌ㄣy行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家連平認(rèn)為，雖然１月份物價(jià)指數(shù)還未公布，但央行在春節(jié)假期剛過(guò)這一節(jié)點(diǎn)上宣布加息，說(shuō)明１月份ＣＰＩ同比漲幅一定比去年１２月份要高，近期通脹壓力不容忽視。
“此外，今年上半年我國(guó)物價(jià)上行的壓力都會(huì)比較大，此時(shí)加息也是為了給全年物價(jià)調(diào)控打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)，讓貨幣政策對(duì)抑制未來(lái)物價(jià)上漲更好地發(fā)揮作用。”連平說(shuō)。
國(guó)家統(tǒng)計(jì)局?jǐn)?shù)據(jù)顯示，去年四季度ＣＰＩ漲幅明顯抬頭，其中１１月份同比上漲超過(guò)５％，創(chuàng)出兩年多來(lái)新高，為應(yīng)對(duì)通脹壓力，去年四季度央行曾兩次加息。
“考慮到春節(jié)因素及近期南方部分省份低溫冰凍天氣影響冬菜生產(chǎn)和運(yùn)輸，１月份ＣＰＩ同比增幅會(huì)比２０１０年１２月份再次加快?！边B平認(rèn)為，糧食等農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格上漲、勞動(dòng)力與資源品價(jià)格上行、國(guó)內(nèi)流動(dòng)性依舊寬裕、國(guó)際大宗商品價(jià)格上漲等因素將推高上半年的通脹壓力。
中國(guó)人民銀行日前發(fā)布的《四季度中國(guó)貨幣政策執(zhí)行報(bào)告》也警示稱(chēng)，流動(dòng)性因素、結(jié)構(gòu)性因素與通脹預(yù)期可能相互交織影響，將加劇今年的通貨膨脹壓力。
此次加息后，居民三年期存款利率達(dá)４．５％，五年期存款利率達(dá)５％，分別較此前提升０．３５和０．４５個(gè)百分點(diǎn)，專(zhuān)家指出，存款利率的提升，有利于保護(hù)儲(chǔ)戶(hù)利益，一定程度上可減輕社會(huì)通脹預(yù)期。
“加息有利于逐步緩解銀行存款負(fù)利率問(wèn)題。至少讓儲(chǔ)戶(hù)感覺(jué)到，與物價(jià)上漲相比，中長(zhǎng)期存款是可以保值的，從這個(gè)角度上講，加息可以打掉不斷走高的通脹預(yù)期?！敝醒胴?cái)經(jīng)大學(xué)銀行業(yè)研究中心主任郭田勇認(rèn)為。
算上此次加息，在不到五個(gè)月時(shí)間里，我國(guó)央行已連續(xù)三次加息，對(duì)此分析人士指出，與一些新興市場(chǎng)國(guó)家相同，我國(guó)當(dāng)前已經(jīng)進(jìn)入到加息周期。
“穩(wěn)定物價(jià)是一國(guó)央行的職責(zé)所在，而上調(diào)利率又是控物價(jià)最直接的調(diào)控手段。隨著物價(jià)上揚(yáng)風(fēng)險(xiǎn)的逐漸加大，目前我國(guó)已逐步進(jìn)入加息周期?！背啥即髮W(xué)副校長(zhǎng)張其佐認(rèn)為。
過(guò)去一段時(shí)間以來(lái)，全球主要經(jīng)濟(jì)體貨幣政策出現(xiàn)分化：一方面，發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體仍堅(jiān)守低利率貨幣政策；另一方面，一些新興市場(chǎng)國(guó)家紛紛上調(diào)銀行利率，印度、巴西、南非等國(guó)家中央銀行為應(yīng)對(duì)日益嚴(yán)重的通脹壓力，就曾多次宣布加息。
“宏觀(guān)調(diào)控是連續(xù)的過(guò)程，目前來(lái)看，加息已經(jīng)成為一種常態(tài)。”興業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)學(xué)家魯政委指出。
中國(guó)央行行長(zhǎng)周小川日前接受新華社記者采訪(fǎng)時(shí)也指出，央行將把穩(wěn)定價(jià)格總水平放在更加突出的位置。在貨幣工具使用方面，將繼續(xù)運(yùn)用利率、存款準(zhǔn)備金率、公開(kāi)市場(chǎng)操作等價(jià)格和數(shù)量工具。
“從經(jīng)濟(jì)增速、物價(jià)水平和利率水平的匹配程度看，當(dāng)前的利率水平是比較低的，未來(lái)不排除繼續(xù)加息的可能?！辈贿^(guò)連平認(rèn)為，由于連續(xù)加息會(huì)增加企業(yè)運(yùn)行的成本，也會(huì)給銀行和房地產(chǎn)市場(chǎng)帶來(lái)一定風(fēng)險(xiǎn)，因此多次大幅加息的可能性并不大，如何處理好保持經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展、調(diào)整經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、管理通脹預(yù)期三者間的關(guān)系，將時(shí)刻考驗(yàn)貨幣當(dāng)局的調(diào)控智慧。
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