1月26日消息，據(jù)中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部消息，針對(duì)比特幣交易平臺(tái)，人行北京營(yíng)管部與北京市金融局等部門(mén)組成的聯(lián)合檢查組將進(jìn)一步核查支付結(jié)算、反洗錢(qián)、外匯管理、信息及資金安全等方面的合規(guī)問(wèn)題，這是比特幣交易監(jiān)管加強(qiáng)的最新信號(hào)。

　　檢查組提示投資者應(yīng)當(dāng)關(guān)注比特幣平臺(tái)交易的法律合規(guī)、市場(chǎng)波動(dòng)、資金安全等風(fēng)險(xiǎn)，審慎參與比特幣投資活動(dòng)。

　　本月以來(lái)，源自網(wǎng)絡(luò)極客社群的虛擬貨幣比特幣由于價(jià)格劇烈波動(dòng)，引起了社會(huì)關(guān)注。1月5日，比特幣價(jià)格達(dá)到每枚8890元，兩周內(nèi)暴漲了60%。由于比特幣交易具有匿名特性，并且處于銀行系統(tǒng)之外，因此被認(rèn)為是一種可以繞開(kāi)資本管制的工具。

　　1月11日起，人行營(yíng)管部與北京市金融局、市工商局等相關(guān)部門(mén)組成聯(lián)合檢查組進(jìn)駐“火幣網(wǎng)”、“幣行”等比特幣、萊特幣交易平臺(tái)，就交易平臺(tái)執(zhí)行外匯管理、反洗錢(qián)等相關(guān)金融法律法規(guī)、交易場(chǎng)所管理相關(guān)規(guī)定等情況開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查。

　　與此同時(shí)，人民銀行上海總部、上海市金融辦等單位組成聯(lián)合檢查組對(duì)上海地區(qū)的比特幣交易平臺(tái)“比特幣中國(guó)”開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查，重點(diǎn)檢查該企業(yè)是否超范圍經(jīng)營(yíng)，是否未經(jīng)許可或無(wú)牌照開(kāi)展信貸、支付、匯兌等相關(guān)業(yè)務(wù);是否有涉市場(chǎng)操縱行為;反洗錢(qián)制度落實(shí)情況;資金安全隱患等。

　　火幣網(wǎng)、幣行和比特幣中國(guó)是國(guó)內(nèi)比特幣交易量最大的平臺(tái)，三家約占全球比特幣平臺(tái)交易總量的98%。

　　經(jīng)過(guò)核查平臺(tái)和約談負(fù)責(zé)人，監(jiān)管者發(fā)現(xiàn)，幣行、火幣網(wǎng)違規(guī)開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，導(dǎo)致市場(chǎng)異常波動(dòng)，且均未按規(guī)定建立相關(guān)反洗錢(qián)內(nèi)控制度。而比特幣中國(guó)存在超范圍經(jīng)營(yíng)、違規(guī)開(kāi)展配資業(yè)務(wù)、投資者資金未實(shí)行第三方存管等問(wèn)題。

　　在監(jiān)管壓力下，比特幣價(jià)格在突破歷史最高點(diǎn)后隨即跳水。1月12日，比特幣價(jià)格跌破每枚5000元，此后逐步反彈，目前價(jià)格在6200元附近波動(dòng)。1月24日，三大比特幣平臺(tái)同時(shí)啟動(dòng)雙向收取交易費(fèi)，將按照成交金額的0.2%收取，比特幣交易量因此急劇縮水。以火幣網(wǎng)為例，其日內(nèi)成交量一度從1月6日的370余萬(wàn)個(gè)驟降至目前的20余萬(wàn)個(gè)，且連日來(lái)維持縮量調(diào)整態(tài)勢(shì)。

　　比特幣中國(guó)CEO李啟元近日表示，比特幣交易在法律上還處于灰色地帶，監(jiān)管者對(duì)比特幣交易所該如何定位、手續(xù)費(fèi)、杠桿、借貸、價(jià)格波動(dòng)、是否24小時(shí)營(yíng)業(yè)等問(wèn)題較為關(guān)注。

　　人民銀行上海總部指出，比特幣是特定虛擬商品，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。