|
第一部分 行業(yè)運(yùn)行現(xiàn)狀 第一章 普惠金融行業(yè)發(fā)展概述分析???? 1 第一節(jié) 普惠金融行業(yè)發(fā)展概述? 1 一、普惠金融的含義和特點(diǎn)?????? 1 二、普惠金融發(fā)展的基礎(chǔ)??? 2 三、產(chǎn)品主要用途?????? 4 第二節(jié) 普惠金融市場(chǎng)特征分析? 5 一、市場(chǎng)規(guī)模?????? 5 二、產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)度??? 7 三、影響需求的關(guān)鍵因素??? 9 四、主要競(jìng)爭(zhēng)因素?????? 10 五、生命周期?????? 10
第二章 2014-2017年普惠金融行業(yè)發(fā)展環(huán)境分析??? 11 第一節(jié) 2014-2017年經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境分析 11 一、中國(guó)GDP增長(zhǎng)情況分析???? 11 二、工業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢(shì)分析?????? 12 三、全社會(huì)固定資產(chǎn)投資分析??? 15 四、城鄉(xiāng)居民收入與消費(fèi)分析??? 17 五、社會(huì)消費(fèi)品零售總額分析??? 21 六、對(duì)外貿(mào)易的發(fā)展形勢(shì)分析??? 22 第二節(jié) 中國(guó)政策變化與普惠金融的演變? 24 一、政府目標(biāo)的變化??? 24 1、一個(gè)經(jīng)過(guò)清理整頓和商業(yè)化的穩(wěn)健銀行體系???? 24 2、通過(guò)金融普惠來(lái)促進(jìn)社會(huì)和諧???? 25 3、通過(guò)臨時(shí)增加信貸供給來(lái)預(yù)防危機(jī)???? 26 二、近期政策變化對(duì)銀行部門健康和穩(wěn)定的影響??? 26 1、銀行部門的性質(zhì)與組成? 26 2、銀行部門的表現(xiàn)???? 28 3、銀行部門的漏洞???? 29 三、近期政策變化對(duì)銀行服務(wù)可得性及非銀行服務(wù)提供者的影響?????? 29 1、銀行服務(wù)的全面覆蓋???? 29 2、農(nóng)戶銀行信貸? 32 3、中小企業(yè)信貸? 32 4、非銀行金融服務(wù)商? 34 第三節(jié) 中國(guó)普惠金融行業(yè)技術(shù)環(huán)境分析? 35 一、行業(yè)技術(shù)發(fā)展概況?????? 35 二、行業(yè)技術(shù)水平分析?????? 35 三、行業(yè)技術(shù)特點(diǎn)分析?????? 36 四、行業(yè)技術(shù)動(dòng)態(tài)分析?????? 37
第二部分 市場(chǎng)發(fā)展分析 第三章 2014-2017年中國(guó)普惠金融行業(yè)發(fā)展分析??? 40 第一節(jié) 普惠金融行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析? 40 一、普惠金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀?????? 40 二、普惠金融行業(yè)企業(yè)現(xiàn)狀?????? 40 三、普惠金融行業(yè)信貸分析?????? 44 第二節(jié) 普惠金融行業(yè)運(yùn)營(yíng)狀況分析? 45 一、普惠金融行業(yè)市場(chǎng)需求現(xiàn)狀?????? 45 二、普惠金融行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模分析?????? 45 三、普惠金融行業(yè)盈利水平分析?????? 51
第三部分 行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局 第四章 中國(guó)普惠金融行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)狀況分析???? 53 第一節(jié) 普惠金融行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)波特模型分析? 53 一、現(xiàn)有競(jìng)爭(zhēng)者分析??? 53 二、潛在進(jìn)入者分析??? 53 三、替代品威脅分析??? 54 四、供應(yīng)商議價(jià)能力分析??? 55 五、客戶的議價(jià)能力分析??? 56 第二節(jié) 中國(guó)普惠金融行業(yè)SWOT分析??? 56 一、優(yōu)勢(shì)分析?????? 56 二、劣勢(shì)分析?????? 57 三、機(jī)會(huì)分析?????? 58 四、威脅分析?????? 59 第三節(jié) 中國(guó)普惠金融行業(yè)兼并重組分析? 60 一、普惠金融行業(yè)兼并重組背景?????? 60 二、普惠金融行業(yè)兼并重組意義?????? 61 三、普惠金融行業(yè)兼并重組方式?????? 62 四、普惠金融行業(yè)兼并重組策略?????? 62 第四節(jié) 中國(guó)普惠金融企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)策略分析? 64 一、堅(jiān)守核心主業(yè)?????? 64 二、構(gòu)建優(yōu)質(zhì)渠道?????? 64 三、整合優(yōu)質(zhì)資源?????? 65 四、提升經(jīng)營(yíng)能力?????? 65 五、樹(shù)立品牌形象?????? 65 六、調(diào)整市場(chǎng)策略?????? 66
第五章 普惠金融主要運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)分析???? 67 第一節(jié) 中國(guó)工商銀行經(jīng)營(yíng)情況分析? 67 一、發(fā)展簡(jiǎn)況分析?????? 67 二、營(yíng)收狀況分析?????? 76 三、業(yè)務(wù)分布情況?????? 76 四、普惠金融的實(shí)施??? 77 五、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析??? 77 六、投資兼并重組分析?????? 79 七、最新發(fā)展動(dòng)向分析?????? 80 第二節(jié) 中國(guó)銀行經(jīng)營(yíng)情況分析? 81 一、發(fā)展簡(jiǎn)況分析?????? 81 二、營(yíng)收狀況分析?????? 85 三、業(yè)務(wù)分布情況?????? 85 四、普惠金融的實(shí)施??? 85 五、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析??? 87 六、最新發(fā)展動(dòng)向分析?????? 88 第三節(jié) 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)情況分析? 89 一、發(fā)展簡(jiǎn)況分析?????? 89 二、營(yíng)收狀況分析?????? 95 三、業(yè)務(wù)分布情況?????? 95 四、普惠金融的實(shí)施??? 96 五、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析??? 96 六、投資兼并重組分析?????? 97 七、最新發(fā)展動(dòng)向分析?????? 98 第四節(jié) 建設(shè)銀行經(jīng)營(yíng)情況分析? 99 一、發(fā)展簡(jiǎn)況分析?????? 99 二、營(yíng)收狀況分析?????? 106 三、業(yè)務(wù)分布情況?????? 106 四、普惠金融的實(shí)施??? 107 五、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析??? 107 六、投資兼并重組分析?????? 110 七、最新發(fā)展動(dòng)向分析?????? 111 第五節(jié) 交通銀行經(jīng)營(yíng)情況分析? 112 一、發(fā)展簡(jiǎn)況分析?????? 112 二、營(yíng)收狀況分析?????? 116 三、業(yè)務(wù)分布情況?????? 116 四、普惠金融的實(shí)施??? 117 五、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析??? 117 六、投資兼并重組分析?????? 119 七、最新發(fā)展動(dòng)向分析?????? 120 第六節(jié) 招商銀行經(jīng)營(yíng)情況分析? 122 一、發(fā)展簡(jiǎn)況分析?????? 122 二、營(yíng)收狀況分析?????? 123 三、業(yè)務(wù)分布情況?????? 124 四、普惠金融的實(shí)施??? 124 五、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析??? 125 六、投資兼并重組分析?????? 127 七、最新發(fā)展動(dòng)向分析?????? 127 第七節(jié) 民生銀行經(jīng)營(yíng)情況分析? 128 一、發(fā)展簡(jiǎn)況分析?????? 128 二、營(yíng)收狀況分析?????? 130 三、業(yè)務(wù)分布情況?????? 130 四、普惠金融的實(shí)施??? 131 五、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析??? 132 六、投資兼并重組分析?????? 134 七、最新發(fā)展動(dòng)向分析?????? 136 第八節(jié) 上海浦東發(fā)展銀行經(jīng)營(yíng)情況分析? 136 一、發(fā)展簡(jiǎn)況分析?????? 136 二、營(yíng)收狀況分析?????? 138 三、業(yè)務(wù)分布情況?????? 138 四、普惠金融的實(shí)施??? 139 五、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析??? 139 六、投資兼并重組分析?????? 141 七、最新發(fā)展動(dòng)向分析?????? 141 第九節(jié) 華夏銀行經(jīng)營(yíng)情況分析? 142 一、發(fā)展簡(jiǎn)況分析?????? 142 二、營(yíng)收狀況分析?????? 145 三、業(yè)務(wù)分布情況?????? 145 四、普惠金融的實(shí)施??? 145 五、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析??? 147 六、投資兼并重組分析?????? 147 七、最新發(fā)展動(dòng)向分析?????? 150 第十節(jié) 光大銀行經(jīng)營(yíng)情況分析? 153 一、發(fā)展簡(jiǎn)況分析?????? 153 二、營(yíng)收狀況分析?????? 154 三、業(yè)務(wù)分布情況?????? 155 四、普惠金融額度?????? 155 五、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)分析??? 156 六、投資兼并重組分析?????? 158 七、最新發(fā)展動(dòng)向分析?????? 160
第六章 金融互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展普惠金融的路徑選擇??? 162 第一節(jié) 金融互聯(lián)網(wǎng)化推動(dòng)普惠金融發(fā)展的優(yōu)勢(shì)???? 162 一、網(wǎng)絡(luò)覆蓋廣??? 162 二、綜合成本低??? 162 三、復(fù)制推廣快??? 163 四、信息儲(chǔ)量大??? 163 第二節(jié) 借助金融互聯(lián)網(wǎng)化發(fā)展普惠金融的路徑選擇???? 163 一、加強(qiáng)數(shù)據(jù)平臺(tái)建設(shè)，強(qiáng)化對(duì)數(shù)據(jù)的積累和分析?????? 163 二、提高產(chǎn)品研發(fā)投入，突出金融產(chǎn)品的差異化、簡(jiǎn)單化??? 164 三、采用多渠道綜合化經(jīng)營(yíng)策略，著重突出手機(jī)銀行??? 164 四、提高流程化服務(wù)建設(shè)水平，提升服務(wù)效率?????? 165 五、利用商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的專業(yè)知識(shí)，并借助大數(shù)據(jù)做好風(fēng)險(xiǎn)管理?????? 166
第七章 普惠性農(nóng)村金融體系下農(nóng)戶金融需求的滿足路徑????? 167 第一節(jié) 傳統(tǒng)農(nóng)村金融體系產(chǎn)生服務(wù)空白的原因???? 167 一、從資金需求方來(lái)看?????? 167 二、從資金供給層面看?????? 167 第二節(jié) 普惠性農(nóng)村金融體系下的金融機(jī)構(gòu)及其目標(biāo)客戶???? 168 一、農(nóng)戶的類別??? 168 二、金融機(jī)構(gòu)的服務(wù)對(duì)象及其業(yè)務(wù)范圍??? 169 1、傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)? 169 2、微型金融機(jī)構(gòu)? 169 3、民間金融? 170 第三節(jié) 完善農(nóng)村普惠性金融體系的建議? 170 一、變革傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)?????? 170 二、發(fā)展微型金融機(jī)構(gòu)?????? 171 三、規(guī)范民間金融?????? 171
第四部分 行業(yè)前景預(yù)測(cè) 第八章 2017-2022年中國(guó)普惠金融市場(chǎng)前景預(yù)測(cè)分析??? 173 第一節(jié) 2017-2022年中國(guó)普惠金融行業(yè)挑戰(zhàn)和機(jī)遇分析???? 173 一、農(nóng)村金融仍是我國(guó)金融服務(wù)的薄弱環(huán)節(jié) ? 173 二、小微企業(yè)融資仍面臨諸多困境和約束?????? 174 三、普惠金融市場(chǎng)投資機(jī)會(huì)分析?????? 177 第二節(jié) 2017-2022年中國(guó)普惠金融行業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)分析 180 一、產(chǎn)業(yè)政策分析?????? 180 二、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)?????? 180 三、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)分析?????? 181 第三節(jié) 2017-2022年普惠金融行業(yè)投資策略及建議???? 182 一、企業(yè)并購(gòu)融資方法渠道分析?????? 182 二、利用股權(quán)融資謀劃發(fā)展機(jī)遇?????? 183 三、利用政府杠桿拓展融資渠道?????? 183 四、適度債權(quán)融資配置資本結(jié)構(gòu)?????? 185 五、關(guān)注民資和外資的投資動(dòng)向?????? 186
第九章 普惠金融企業(yè)投融資戰(zhàn)略規(guī)劃分析 188 第一節(jié) 普惠金融企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃背景意義? 188 一、普惠金融對(duì)小微企業(yè)的意義?????? 188 二、提高金融可得性和解決“最后一公里”問(wèn)題??? 189 三、在扶貧減貧方面發(fā)揮作用??? 192 四、促進(jìn)貧困人群的能力構(gòu)建??? 195 第二節(jié) 普惠金融企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃的制定原則???? 197 一、科學(xué)性??? 197 二、實(shí)踐性??? 197 三、前瞻性??? 197 四、創(chuàng)新性??? 197 五、全面性??? 197 六、動(dòng)態(tài)性??? 198 第三節(jié) 普惠金融企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃制定依據(jù)? 198 一、國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策?????? 198 二、行業(yè)發(fā)展規(guī)律?????? 200 三、企業(yè)資源與能力??? 203 四、可預(yù)期的戰(zhàn)略定位?????? 205 第四節(jié) 普惠金融企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃策略分析? 206 一、戰(zhàn)略綜合規(guī)劃?????? 206 二、技術(shù)開(kāi)發(fā)戰(zhàn)略?????? 208 三、區(qū)域戰(zhàn)略規(guī)劃?????? 210 四、產(chǎn)業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃?????? 210 五、營(yíng)銷品牌戰(zhàn)略?????? 211 六、競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略規(guī)劃?????? 212
第十章 中國(guó)普惠金融行業(yè)發(fā)展前景預(yù)測(cè)和投融資分析?? 214 第一節(jié) 中國(guó)普惠金融行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)? 214 一、普惠金融行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模預(yù)測(cè)?????? 214 二、普惠金融行業(yè)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)預(yù)測(cè)?????? 215 三、普惠金融行業(yè)企業(yè)數(shù)量預(yù)測(cè)?????? 217 第二節(jié) 普惠金融行業(yè)投資特性分析? 218 一、普惠金融行業(yè)進(jìn)入壁壘分析?????? 218 二、普惠金融行業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)分析?????? 220 第三節(jié) 普惠金融行業(yè)投資潛力與中研普華建議???? 222 一、普惠金融行業(yè)投資機(jī)會(huì)剖析?????? 222 二、普惠金融行業(yè)營(yíng)銷策略分析?????? 223 三、行業(yè)投資建議?????? 224
圖表目錄 圖表：各省份數(shù)字普惠金融指數(shù)?????? 6 圖表：市級(jí)網(wǎng)貸平臺(tái)數(shù)量分布情況??? 7 圖表：中國(guó)整體網(wǎng)民規(guī)模及其增速??? 8 圖表：不同支付方式的金額分布?????? 9 圖表：中國(guó)GDP增長(zhǎng)情況分析? 11 圖表：全國(guó)固定資產(chǎn)投資分析??? 16 圖表：制造業(yè)固定投資與新增固定投資增速??? 17 圖表：2011-2016年我國(guó)居民收入及消費(fèi)支出情況?????? 18 圖表：我國(guó)城鎮(zhèn)居民收入及消費(fèi)支出情況?????? 19 圖表：我國(guó)農(nóng)村居民收入及消費(fèi)支出情況?????? 19 圖表：2017年1月居民消費(fèi)價(jià)格主要數(shù)據(jù)???? 20 圖表：2012年2月至2017年2月社會(huì)消費(fèi)品零售額及同比增長(zhǎng)????? 22 圖表：2014年1月至2016年12月我國(guó)進(jìn)出口月度同比增速及貿(mào)易差額 24 圖表：新增機(jī)構(gòu)銀行分布??? 41 圖表：股份制銀行信息概況?????? 41 圖表：城商銀行信息概況??? 42 圖表：村鎮(zhèn)銀行信息概況-1?????? 42 圖表：村鎮(zhèn)銀行信息概況-2?????? 43 圖表：金融貸款模式??? 44 圖表：貸款方式??? 44 圖表：惠普金融服務(wù)的對(duì)象?????? 56 圖表：普惠金融相關(guān)政策??? 59 圖表：2015-2017年中國(guó)工商銀行季度營(yíng)業(yè)狀況?? 76 圖表：2016年中國(guó)工商銀行按地域營(yíng)業(yè)收入? 76 圖表：2015-2017年中國(guó)銀行季度經(jīng)營(yíng)狀況?? 85 圖表：2016年中國(guó)銀行按地區(qū)營(yíng)業(yè)收入? 85 圖表：2015-2017年中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行季度經(jīng)營(yíng)狀況?? 95 圖表：2016年中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行按地區(qū)營(yíng)業(yè)收入? 95 圖表：2015-2017年建設(shè)銀行經(jīng)營(yíng)狀況?? 106 圖表：2016年建設(shè)銀行按地區(qū)營(yíng)業(yè)收入? 106 圖表：2015-2017年交通銀行經(jīng)營(yíng)狀況?? 116 圖表：2016年交通銀行按地區(qū)營(yíng)業(yè)收入? 116 圖表：2015-2017年招商銀行季度營(yíng)業(yè)收入?? 123 圖表：2016年招商銀行按地區(qū)營(yíng)業(yè)收入? 124 圖表：2015-2017年民生銀行季度營(yíng)業(yè)收入狀況?? 130 圖表：2016年民生銀行按地區(qū)營(yíng)業(yè)收入? 130 圖表：2015-2017年上海浦東發(fā)展銀行經(jīng)營(yíng)狀況?? 138 圖表：2016年上海浦東發(fā)展銀行按地區(qū)營(yíng)業(yè)收入? 138 圖表：2015-2017年華夏銀行季度經(jīng)營(yíng)狀況?? 145 圖表：2016年華夏銀行按地區(qū)營(yíng)業(yè)收入? 145 圖表：2015-2017年光大銀行季度營(yíng)業(yè)收入?? 154 圖表：2016年光大銀行按地區(qū)營(yíng)業(yè)收入? 155 圖表：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)??? 215
|
