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第一部分 行業(yè)運(yùn)行現(xiàn)狀 第一章 場景金融相關(guān)概述????? 1 第一節(jié) 金融場景的定義???? 1 一、產(chǎn)品?????? 1 二、分享?????? 1 三、跨界?????? 2 四、流量?????? 3 第二節(jié) 場景金融概念? 4 一、場景金融的定義??? 4 二、場景金融的內(nèi)涵??? 5 三、場景金融的分類??? 7 四、場景金融的構(gòu)成??? 8 第三節(jié) 場景金融是互聯(lián)網(wǎng)金融的新形態(tài)? 9 一、互聯(lián)網(wǎng)金融1.0???? 9 二、互聯(lián)網(wǎng)金融2.0???? 9
第二章 2014-2016年中國場景金融發(fā)展推動(dòng)要素??? 10 第一節(jié) 經(jīng)濟(jì)環(huán)境促進(jìn)消費(fèi)需求? 10 一、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢?????? 10 二、供給側(cè)改革??? 11 三、居民消費(fèi)環(huán)境?????? 16 四、消費(fèi)信貸現(xiàn)狀?????? 21 五、消費(fèi)文化轉(zhuǎn)變?????? 23 六、資金管理理念?????? 23 第二節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)的普及強(qiáng)化用戶基礎(chǔ)? 24 一、總體網(wǎng)民規(guī)模?????? 24 二、手機(jī)網(wǎng)民規(guī)模?????? 25 三、分省網(wǎng)民規(guī)模?????? 26 四、上網(wǎng)使用設(shè)備?????? 27 五、網(wǎng)絡(luò)接入情況?????? 27 第三節(jié) 大數(shù)據(jù)的發(fā)展提供技術(shù)基礎(chǔ)? 27 一、大數(shù)據(jù)市場規(guī)模??? 27 二、大數(shù)據(jù)市場特征??? 28 三、數(shù)據(jù)中心市場分析?????? 28 四、大數(shù)據(jù)發(fā)展預(yù)測??? 29 五、大數(shù)據(jù)發(fā)展趨勢??? 29 第四節(jié) 征信技術(shù)的進(jìn)步加強(qiáng)安全保障???? 32 一、征信的內(nèi)涵及產(chǎn)業(yè)鏈??? 32 二、征信體系主要模式?????? 32 三、中國征信行業(yè)發(fā)展格局?????? 33 四、中國征信市場競爭情況?????? 33 五、征信領(lǐng)域關(guān)鍵技術(shù)?????? 34 第五節(jié) 移動(dòng)支付技術(shù)的發(fā)展形成內(nèi)生動(dòng)力???? 34 一、移動(dòng)支付方式?????? 34 二、移動(dòng)支付市場主體?????? 35 三、第三方支付交易規(guī)模??? 36 四、第三方支付市場格局??? 36
第二部分 行業(yè)深度分析 第三章 2014-2016年中國互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)發(fā)展分析 38 第一節(jié) 2014-2016年中國互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)發(fā)展綜述???? 38 一、互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展歷程?????? 38 二、互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀??? 39 三、企業(yè)加快布局互聯(lián)網(wǎng)金融??? 41 四、互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展邏輯?????? 64 五、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新思路?????? 68 第二節(jié) 2014-2016年中國互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)運(yùn)行情況???? 70 一、互聯(lián)網(wǎng)金融市場規(guī)模??? 70 二、互聯(lián)網(wǎng)金融運(yùn)行模式??? 70 三、互聯(lián)網(wǎng)金融運(yùn)行核心??? 72 四、互聯(lián)網(wǎng)金融存在的問題?????? 73 第三節(jié) 2014-2016年中國互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管政策???? 76 一、中國金融市場的監(jiān)管綜述??? 76 二、互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管缺失現(xiàn)狀??? 78 三、互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)指導(dǎo)意見出臺(tái)??? 79 四、政府出臺(tái)網(wǎng)絡(luò)借貸管理辦法?????? 85 五、互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)自律發(fā)展?fàn)顩r??? 87 六、互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管體系的構(gòu)建建議?????? 91 第四節(jié) 中國互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展前景及趨勢分析? 94 一、互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展趨勢??? 94 二、互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展方向??? 96 三、互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展展望??? 101 四、消費(fèi)金融成發(fā)展熱點(diǎn)??? 105 五、互聯(lián)網(wǎng)金融市場規(guī)模預(yù)測??? 107
第四章 2014-2016年中國場景金融行業(yè)發(fā)展分析??? 108 第一節(jié) 2014-2016年中國消費(fèi)金融行業(yè)運(yùn)行分析 108 一、消費(fèi)金融發(fā)展模式?????? 108 二、消費(fèi)金融產(chǎn)業(yè)鏈分析??? 108 三、消費(fèi)金融發(fā)展成果?????? 110 四、市場發(fā)展現(xiàn)狀分析?????? 110 五、消費(fèi)金融供需狀況?????? 111 第二節(jié) 2014-2016年中國場景金融市場規(guī)模 113 一、市場交易規(guī)模?????? 113 二、市場滲透率??? 113 三、市場結(jié)構(gòu)分析?????? 114 第三節(jié) 場景金融需求場景分析? 114 一、場景金融切入邏輯?????? 114 二、支付需求場景?????? 115 三、消費(fèi)者需求場景??? 116 四、針對特定人群需求?????? 116 第四節(jié) 場景金融運(yùn)作模式分析? 117 一、場景金融商業(yè)模式?????? 117 二、場景金融技術(shù)模式?????? 118 三、場景金融作用機(jī)理?????? 119 第五節(jié) 2014-2016年中國場景金融市場格局分析 120 一、市場參與主體?????? 120 二、市場競爭格局?????? 120 三、市場競爭范式?????? 121 四、各自優(yōu)劣勢對比??? 121 五、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)優(yōu)勢??? 122 第六節(jié) 2014-2016年互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)布局場景金融???? 122 一、電商系企業(yè)??? 122 二、阿里集團(tuán)?????? 123 三、騰訊?????? 124 四、百度?????? 125 五、58集團(tuán)? 126 第七節(jié) 中國場景金融行業(yè)存在的問題???? 127 一、風(fēng)控能力待加強(qiáng)??? 127 二、消費(fèi)場景需增多??? 128 三、信用體系需完善??? 128 第八節(jié) 中國場景金融行業(yè)發(fā)展建議? 129 一、完善社會(huì)保障制度?????? 129 二、加快信用體系建設(shè)?????? 131 三、發(fā)展多樣性的機(jī)構(gòu)?????? 133 四、降低市場交易成本?????? 133 五、加快推動(dòng)資產(chǎn)證券化??? 134
第五章 2014-2016年中國場景金融行業(yè)重點(diǎn)場景分析??? 136 第一節(jié) 金融理財(cái)場景? 136 一、互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)行業(yè)規(guī)模??? 136 二、金融理財(cái)場景化變遷??? 136 三、網(wǎng)絡(luò)理財(cái)企業(yè)布局動(dòng)態(tài)?????? 137 四、場景化理財(cái)運(yùn)作模式??? 137 五、場景化理財(cái)發(fā)展阻礙??? 138 第二節(jié) 購物場景? 140 一、零售行業(yè)發(fā)展規(guī)模?????? 140 二、網(wǎng)絡(luò)零售市場規(guī)模?????? 140 三、零售行業(yè)趨勢展望?????? 141 四、線上線下合作發(fā)展?????? 143 第三節(jié) 出行場景? 143 一、移動(dòng)出行市場特征?????? 143 二、移動(dòng)出行市場規(guī)模?????? 144 三、移動(dòng)出行競爭格局?????? 144 四、企業(yè)布局出行場景?????? 145 第四節(jié) 旅游場景? 146 一、旅游行業(yè)運(yùn)行統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)?????? 146 二、場景金融切入旅游場景?????? 146 三、旅游+互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)剖析? 147 四、旅游+互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)布局? 147 五、旅游+互聯(lián)網(wǎng)金融跨界動(dòng)因? 147 第五節(jié) 教育場景? 148 一、教育市場消費(fèi)金融需求?????? 148 二、教育場景消費(fèi)金融模式?????? 148 三、青少年教育金融市場??? 148 四、企業(yè)布局教育信貸市場?????? 148 五、主要教育場景產(chǎn)品介紹?????? 149 第六節(jié) 汽車消費(fèi)場景? 149 一、汽車信貸市場規(guī)模?????? 149 二、汽車金融市場格局?????? 149 三、汽車互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)??? 149 四、汽車互聯(lián)網(wǎng)金融的挑戰(zhàn)?????? 150 第七節(jié) 住房場景? 150 一、購房貸款規(guī)模?????? 150 二、住房證券化背景??? 150 三、租房分期市場?????? 151 四、家裝場景金融市場?????? 151
第三部分 競爭格局分析 第六章 2014-2016年傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)布局場景金融??? 152 第一節(jié) 傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)布局場景金融的必要性? 152 一、應(yīng)對互聯(lián)網(wǎng)沖擊??? 152 二、提升機(jī)構(gòu)競爭能力?????? 154 三、構(gòu)建金融生態(tài)圈??? 158 第二節(jié) 商業(yè)銀行發(fā)力場景金融領(lǐng)域? 160 一、銀行布局動(dòng)態(tài)?????? 160 二、銀行轉(zhuǎn)型方向?????? 166 三、營銷模式轉(zhuǎn)型?????? 174 第三節(jié) 商業(yè)銀行場景金融布局案例? 175 一、平安集團(tuán)?????? 175 二、招商銀行?????? 179 三、中國銀行?????? 180 第四節(jié) 商業(yè)銀行發(fā)展場景金融的挑戰(zhàn)與建議? 181 一、銀行面臨的挑戰(zhàn)??? 181 二、銀行發(fā)展原則?????? 185 三、銀行發(fā)展措施?????? 187 四、未來發(fā)展建議?????? 191
第七章 2014-2016年中國場景金融行業(yè)重點(diǎn)企業(yè)案例分析?? 194 第一節(jié) 京東白條? 194 一、產(chǎn)品基本介紹?????? 194 二、場景覆蓋范圍?????? 194 三、商業(yè)模式及品牌定位??? 194 四、產(chǎn)品升級(jí)動(dòng)態(tài)?????? 196 五、企業(yè)整合動(dòng)態(tài)?????? 197 第二節(jié) 螞蟻花唄? 198 一、產(chǎn)品基本介紹?????? 198 二、業(yè)務(wù)經(jīng)營情況?????? 198 三、商業(yè)模式及品牌定位??? 200 四、服務(wù)場景升級(jí)?????? 202 五、醫(yī)療場景布局?????? 202 六、線上線下合作?????? 203 第三節(jié) 搜易貸???? 204 一、產(chǎn)品基本介紹?????? 204 二、業(yè)務(wù)經(jīng)營情況?????? 204 三、業(yè)務(wù)模式介紹及品牌定位??? 205 四、競爭優(yōu)勢分析?????? 207 第四節(jié) 分期樂???? 208 一、產(chǎn)品基本介紹?????? 208 二、產(chǎn)品營銷體系?????? 208 三、服務(wù)場景升級(jí)?????? 209 四、業(yè)務(wù)經(jīng)營模式及品牌定位??? 210 五、未來發(fā)展展望?????? 211
第八章 2014-2016年中國場景金融行業(yè)相關(guān)政策分析??? 212 第一節(jié) 場景金融政策概述? 212 一、政府工作報(bào)告支持互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展??? 212 二、“十三五”規(guī)劃支持互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展? 214 三、行業(yè)政策尚未形成體系?????? 216 第二節(jié) 場景金融利好政策? 217 一、調(diào)整銀行卡刷卡手續(xù)費(fèi)?????? 217 二、健全信用卡服務(wù)體系??? 219 第三節(jié) 場景金融領(lǐng)域重點(diǎn)政策盤點(diǎn)? 223 一、促進(jìn)消費(fèi)金融發(fā)展政策?????? 223 二、企業(yè)試點(diǎn)管理辦法出臺(tái)?????? 224 三、企業(yè)試點(diǎn)修訂版的影響?????? 225 四、促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展??? 226 五、普惠金融發(fā)展規(guī)劃?????? 227 六、支持消費(fèi)領(lǐng)域金融?????? 238
第九章 2014-2016年中國場景金融行業(yè)投融資分析 241 第一節(jié) 2014-2016年中國互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)投融資現(xiàn)狀 241 一、互聯(lián)網(wǎng)金融投融資的特點(diǎn)??? 241 二、2015年互聯(lián)網(wǎng)金融投融資規(guī)模? 246 三、2016年互聯(lián)網(wǎng)金融投融資規(guī)模? 246 四、互聯(lián)網(wǎng)金融投融資案例分析?????? 247 五、互聯(lián)網(wǎng)金融投融資市場發(fā)展趨勢?????? 247 第二節(jié) 2014-2016年互聯(lián)網(wǎng)金融公司的融資狀況 249 一、國外重點(diǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融公司??? 249 二、中國上市互聯(lián)網(wǎng)金融公司??? 250 三、中國互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)業(yè)公司??? 250 四、中國熱門互聯(lián)網(wǎng)金融公司??? 251 五、中國眾籌平臺(tái)融資典型案例?????? 251 第三節(jié) 2014-2016年場景金融投資分析 253 一、京東投資美利金融?????? 253 二、隨手?jǐn)€獲天使投資?????? 254 三、校園市場成投資熱點(diǎn)??? 255 四、場景金融投資建議?????? 255
第四部分 發(fā)展前景展望 第十章 中國場景金融行業(yè)發(fā)展前景展望???? 258 第一節(jié) 中國場景金融發(fā)展趨勢預(yù)測? 258 一、形式多樣化??? 258 二、垂直細(xì)分化??? 259 三、技術(shù)要求提高?????? 260 四、引領(lǐng)商業(yè)發(fā)展變革?????? 260 第二節(jié) 中國場景金融行業(yè)發(fā)展前景展望? 263 一、機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存??? 263 二、金融與場景融合??? 264 三、規(guī)范化發(fā)展趨勢??? 269 四、市場發(fā)展機(jī)遇?????? 271 第三節(jié) 中國場景金融行業(yè)未來發(fā)展預(yù)測? 273 一、場景金融發(fā)展因素分析?????? 273 二、場景金融市場空間預(yù)測?????? 274
圖表目錄 圖表：消費(fèi)金融場景分類??? 7 圖表：2012-2016年國內(nèi)生產(chǎn)總值及其增長速度?? 10 圖表：2012-2016年三次產(chǎn)業(yè)增加值占國內(nèi)生產(chǎn)總數(shù)比重?? 11 圖表：2016年居民消費(fèi)價(jià)格情況???? 16 圖表：2016年居民消費(fèi)價(jià)格比2015年漲跌幅度?? 17 圖表：2015-2016年社會(huì)消費(fèi)品零售總額月份同比增長速度?????? 19 圖表：2016年社會(huì)消費(fèi)品零售總額主要數(shù)據(jù)? 20 圖表：2014-2017年6月中國網(wǎng)民規(guī)模統(tǒng)計(jì)?? 24 圖表：2014-2017年6月中國手機(jī)網(wǎng)民規(guī)模統(tǒng)計(jì)?? 25 圖表：2015-2016年中國分省網(wǎng)民規(guī)模統(tǒng)計(jì)?? 26 圖表：2016-2017年6月中國互聯(lián)網(wǎng)基礎(chǔ)資源對比分析?????? 27 圖表：中國大數(shù)據(jù)市場規(guī)模預(yù)測?????? 29 圖表：2014-2016年第三方移動(dòng)支付交易規(guī)模分析?????? 36 圖表：2017年上半年中國移動(dòng)支付交易規(guī)模市場占比分析? 36 圖表：2014年-2016年中國互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)市場規(guī)模? 70 圖表：2017年-2019年中國互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)市場規(guī)模預(yù)測? 107 圖表：2014-2016年中國場景金融交易規(guī)模分析?? 113 圖表：2014-2016年中國場景金融市場滲透率分析?????? 113 圖表：2014-2016年中國場景金融市場結(jié)構(gòu)分析?? 114 圖表：支付場景分析??? 115 圖表：消費(fèi)者需求場景分析?????? 116 圖表：場景金融作用機(jī)理??? 119 圖表：中國場景金融市場參與主體分析??? 120 圖表：2016年國人理財(cái)方式意愿分析???? 136 圖表：2010-2016年中國網(wǎng)絡(luò)零售市場規(guī)模?? 140 圖表：移動(dòng)出行品牌關(guān)注度占比分析?????? 144 圖表：2016年用戶使用出行軟件場景分析???? 145 圖表：平安集團(tuán)在互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域九大板塊業(yè)務(wù)布局??? 176 圖表：螞蟻花唄商業(yè)模式??? 201 圖表：搜易貸業(yè)務(wù)經(jīng)營情況?????? 205 圖表：分期樂模式分析?????? 210 圖表：2016年互聯(lián)網(wǎng)金融融資規(guī)模分析? 246 圖表：2012-2015年融360融資經(jīng)歷分析????? 247 圖表：2017年-2019年中國場景金融交易規(guī)模及增速? 274
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