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第一部分 產(chǎn)業(yè)環(huán)境透視 第一章 民間借貸行業(yè)發(fā)展綜述????? 1 第一節(jié) 民間借貸行業(yè)定義及分類???? 1 一、行業(yè)定義?????? 1 二、行業(yè)分類?????? 2 三、行業(yè)特性及在國民經(jīng)濟(jì)中的地位?????? 4 第二節(jié) 民間借貸行業(yè)統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)? 6 一、統(tǒng)計(jì)部門和統(tǒng)計(jì)口徑??? 6 二、行業(yè)主要統(tǒng)計(jì)方法介紹?????? 6 三、行業(yè)涵蓋數(shù)據(jù)種類介紹?????? 8 第三節(jié) 最近3-5年中國民間借貸行業(yè)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析????? 8 一、贏利性??? 8 二、成長速度?????? 9 三、附加值的提升空間?????? 10 四、進(jìn)入壁壘／退出機(jī)制??? 10 五、風(fēng)險(xiǎn)性??? 10 六、行業(yè)周期?????? 12 七、競爭激烈程度指標(biāo)?????? 12 八、行業(yè)及其主要子行業(yè)成熟度分析?????? 12
第二章 民間借貸行業(yè)市場環(huán)境及影響分析 13 第一節(jié) 行業(yè)政治法律環(huán)境? 13 一、民間借貸行業(yè)政策環(huán)境分析?????? 13 二、政策環(huán)境對(duì)行業(yè)的影響?????? 18 第二節(jié) 行業(yè)經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析? 20 一、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢分析?????? 20 二、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境對(duì)行業(yè)的影響分析?????? 25 第三節(jié) 行業(yè)社會(huì)環(huán)境分析? 26 一、民間借貸產(chǎn)業(yè)社會(huì)環(huán)境?????? 26 二、社會(huì)環(huán)境對(duì)行業(yè)的影響?????? 28 第四節(jié) 行業(yè)貨幣環(huán)境分析? 28 一、國內(nèi)信貸環(huán)境運(yùn)行分析?????? 28 二、央行信貸收縮政策影響?????? 29 三、央行貨幣政策?????? 29 四、國內(nèi)個(gè)人貸款環(huán)境分析?????? 29 五、貨幣供應(yīng)數(shù)據(jù)分析?????? 31
第二部分 行業(yè)深度分析 第三章 我國民間借貸行業(yè)運(yùn)行現(xiàn)狀分析???? 32 第一節(jié) 我國民間借貸行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析? 32 一、我國民間借貸行業(yè)發(fā)展階段?????? 32 二、我國民間借貸行業(yè)發(fā)展總體概況?????? 32 三、我國民間借貸行業(yè)發(fā)展特點(diǎn)分析?????? 33 四、我國民間借貸行業(yè)分類?????? 34 第二節(jié) 2013-2017年民間借貸行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 35 一、2013-2017年我國民間借貸行業(yè)市場規(guī)模?????? 35 二、2013-2017年我國民間借貸行業(yè)發(fā)展分析?????? 35 第三節(jié) 2013-2017年民間借貸市場情況分析 37 一、2013-2017年中國民間借貸市場總體概況?????? 37 二、2013-2017年中國民間借貸產(chǎn)品市場發(fā)展分析?????? 39
第四章 我國民間借貸市場供需形勢分析???? 40 第一節(jié) 2015-2017年民間借貸市場供給分析 40 一、2015-2017年民間借貸市場供給分析?????? 40 二、2015-2017年民間借貸市場供給變化?????? 40 第二節(jié) 2015-2017年民間借貸市場需求分析 41 一、2015-2017年民間借貸市場需求分析?????? 41 二、2013-2017年民間借貸市場需求變化?????? 42 第三節(jié) 2013-2017年民間借貸市場供需平衡分析 42
第三部分 市場環(huán)境調(diào)研 第五章 我國民間借貸細(xì)分市場調(diào)研及預(yù)測 43 第一節(jié) 金融機(jī)構(gòu)貸款市場調(diào)研及預(yù)測???? 43 一、金融機(jī)構(gòu)貸款市場發(fā)展現(xiàn)狀?????? 43 二、金融機(jī)構(gòu)貸款市場發(fā)展特點(diǎn)?????? 45 三、金融機(jī)構(gòu)貸款市場規(guī)模分析?????? 46 四、2018-2025年金融機(jī)構(gòu)貸款市場趨勢分析?????? 48 第二節(jié) 小額貸款市場調(diào)研及預(yù)測???? 49 一、小額貸款市場發(fā)展現(xiàn)狀?????? 49 二、小額貸款市場發(fā)展特點(diǎn)?????? 49 三、小額貸款市場規(guī)模分析?????? 51 四、2018-2025年小額貸款市場趨勢分析?????? 51 第三節(jié) 網(wǎng)絡(luò)民間借貸市場調(diào)研及預(yù)測???? 53 一、網(wǎng)絡(luò)民間借貸市場發(fā)展現(xiàn)狀?????? 53 二、網(wǎng)絡(luò)民間借貸市場發(fā)展特點(diǎn)?????? 55 三、網(wǎng)絡(luò)民間借貸市場規(guī)模分析?????? 56 四、網(wǎng)絡(luò)民間借貸收入來源分析?????? 58
第六章 我國民間借貸行業(yè)營銷趨勢及策略分析?????? 61 第一節(jié) 民間借貸行業(yè)銷售渠道分析? 61 一、營銷分析與營銷模式推薦??? 61 二、民間借貸營銷環(huán)境分析與評(píng)價(jià)??? 62 三、營銷渠道發(fā)展趨勢與策略??? 62 第二節(jié) 民間借貸行業(yè)營銷策略分析? 64 一、中國民間借貸營銷概況?????? 64 二、民間借貸營銷策略探討?????? 64 第三節(jié) 民間借貸營銷的發(fā)展趨勢???? 65 一、未來民間借貸市場營銷的出路??? 65 二、中國民間借貸營銷的趨勢預(yù)測??? 65
第四部分 競爭格局分析 第七章 民間借貸行業(yè)區(qū)域市場調(diào)研???? 67 第一節(jié) 北京市民間借貸市場發(fā)展分析???? 67 一、北京市民間借貸環(huán)境分析??? 67 二、北京市金融發(fā)展分析??? 67 三、北京市民間借貸現(xiàn)狀分析??? 74 四、北京市民間借貸競爭情況??? 77 五、北京市民間借貸趨勢預(yù)測??? 79 第二節(jié) 上海市民間借貸市場發(fā)展分析???? 80 一、上海市民間借貸環(huán)境分析??? 80 二、上海市金融發(fā)展分析??? 81 三、上海市民間借貸現(xiàn)狀分析??? 87 四、上海市民間借貸競爭情況??? 90 五、上海市民間借貸趨勢預(yù)測??? 93 第三節(jié) 天津市民間借貸市場發(fā)展分析???? 93 一、天津市民間借貸環(huán)境分析??? 93 二、天津市金融發(fā)展分析??? 94 三、天津市民間借貸現(xiàn)狀分析??? 96 四、天津市民間借貸競爭情況??? 98 五、天津市民間借貸趨勢預(yù)測??? 99 第四節(jié) 廣東省民間借貸市場發(fā)展分析???? 101 一、廣東省民間借貸環(huán)境分析??? 101 二、廣東省金融發(fā)展分析??? 101 三、廣東省民間借貸現(xiàn)狀分析??? 105 四、廣東省民間借貸競爭情況??? 108 五、廣東省民間借貸趨勢預(yù)測??? 110 第五節(jié) 江蘇省民間借貸市場發(fā)展分析???? 110 一、江蘇省民間借貸環(huán)境分析??? 110 二、江蘇省金融發(fā)展分析??? 111 三、江蘇省民間借貸現(xiàn)狀分析??? 117 四、江蘇省民間借貸競爭情況??? 118 五、江蘇省民間借貸趨勢預(yù)測??? 118 第六節(jié) 山東省民間借貸市場發(fā)展分析???? 119 一、山東省民間借貸環(huán)境分析??? 119 二、山東省金融發(fā)展分析??? 120 三、山東省民間借貸現(xiàn)狀分析??? 124 四、山東省民間借貸競爭情況??? 125 五、山東省民間借貸趨勢預(yù)測??? 128
第八章 2018-2025年民間借貸行業(yè)競爭形勢及策略 129 第一節(jié) 行業(yè)總體市場競爭狀況分析? 129 一、民間借貸行業(yè)競爭結(jié)構(gòu)分析?????? 129 二、民間借貸行業(yè)企業(yè)間競爭格局分析??? 129 三、民間借貸行業(yè)集中度分析??? 130 四、民間借貸行業(yè)swot分析? 131 第二節(jié) 中國民間借貸行業(yè)競爭格局綜述? 133 一、民間借貸行業(yè)競爭概況?????? 133 二、中國民間借貸行業(yè)競爭力分析??? 134 三、中國民間借貸產(chǎn)品競爭力優(yōu)勢分析??? 135 第三節(jié) 2013-2017年民間借貸行業(yè)競爭格局分析 136 一、2013-2017年國內(nèi)外民間借貸競爭分析?? 136 二、2013-2017年我國民間借貸市場競爭分析?????? 136 三、2013-2017年我國民間借貸市場集中度分析?? 137 四、2013-2017年國內(nèi)主要民間借貸企業(yè)動(dòng)向?????? 138 第四節(jié) 民間借貸市場競爭策略分析? 139
第九章 2018-2025年民間借貸行業(yè)領(lǐng)先企業(yè)經(jīng)營形勢分析?? 140 第一節(jié) 商業(yè)銀行經(jīng)營分析? 140 一、中國工商銀行股份有限公司?????? 140 二、中國銀行股份有限公司?????? 149 三、中國建設(shè)銀行股份有限公司?????? 168 四、中國招商銀行股份有限公司?????? 184 第二節(jié) 小額貸款公司經(jīng)營分析? 202 一、國正科技小額貸款有限公司?????? 202 二、安徽省合肥德善小額貸款股份有限公司??? 205 三、重慶市渝中區(qū)瀚華小額貸款有限責(zé)任公司?????? 208 第三節(jié) 網(wǎng)絡(luò)民間借貸平臺(tái)經(jīng)營分析? 211 一、阿里小貸網(wǎng)絡(luò)民間借貸平臺(tái)?????? 211 二、全球網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)民間借貸平臺(tái)??? 213 三、紅嶺創(chuàng)投網(wǎng)絡(luò)民間借貸平臺(tái)?????? 215
第五部分 發(fā)展前景展望 第十章 2018-2025年民間借貸行業(yè)前景及趨勢預(yù)測 219 第一節(jié) 2018-2025年民間借貸市場趨勢預(yù)測 219 一、2018-2025年民間借貸市場發(fā)展?jié)摿?/span>?????? 219 二、2018-2025年民間借貸市場趨勢預(yù)測展望?????? 220 三、2018-2025年民間借貸細(xì)分行業(yè)趨勢預(yù)測分析?????? 220 第二節(jié) 2018-2025年民間借貸市場發(fā)展趨勢預(yù)測 221 一、2018-2025年民間借貸行業(yè)發(fā)展趨勢?????? 221 二、2018-2025年民間借貸市場規(guī)模預(yù)測?????? 223 第三節(jié) 2018-2025年中國民間借貸行業(yè)供需預(yù)測 223 一、2018-2025年中國民間借貸行業(yè)供給預(yù)測?????? 223 二、2018-2025年中國民間借貸行業(yè)需求預(yù)測?????? 223
第十一章 2018-2025年民間借貸行業(yè)投資價(jià)值評(píng)估分析?????? 225 第一節(jié) 民間借貸行業(yè)投資特性分析? 225 一、民間借貸行業(yè)進(jìn)入壁壘分析?????? 225 二、民間借貸行業(yè)盈利因素分析?????? 225 三、民間借貸行業(yè)盈利模式分析?????? 227 第二節(jié) 2018-2025年民間借貸行業(yè)發(fā)展的影響因素???? 228 一、有利因素?????? 228 二、不利因素?????? 228 第三節(jié) 2018-2025年民間借貸行業(yè)投資價(jià)值評(píng)估分析 229 一、行業(yè)投資效益分析?????? 229 二、產(chǎn)業(yè)發(fā)展的空白點(diǎn)分析?????? 229 三、投資回報(bào)率比較高的投資方向??? 230 四、新進(jìn)入者應(yīng)注意的障礙因素?????? 230
第十二章 2018-2025年民間借貸行業(yè)投資機(jī)會(huì)與風(fēng)險(xiǎn)防范?? 232 第一節(jié) 民間借貸行業(yè)投融資情況???? 232 一、行業(yè)資金渠道分析?????? 232 二、兼并重組情況分析?????? 233 三、民間借貸行業(yè)投資現(xiàn)狀分析?????? 233 第二節(jié) 2018-2025年民間借貸行業(yè)投資機(jī)會(huì) 234 一、產(chǎn)業(yè)鏈投資機(jī)會(huì)??? 234 二、細(xì)分市場投資機(jī)會(huì)?????? 236 三、重點(diǎn)區(qū)域投資機(jī)會(huì)?????? 236 四、民間借貸行業(yè)投資機(jī)遇?????? 238 第三節(jié) 2018-2025年民間借貸行業(yè)投資前景及防范???? 240 一、政策風(fēng)險(xiǎn)及防范??? 240 二、供求風(fēng)險(xiǎn)及防范??? 240 三、宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)及防范??? 241 四、關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)及防范??? 241 五、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)及防范??? 241 六、其他風(fēng)險(xiǎn)及防范??? 242 第四節(jié) 中國民間借貸行業(yè)投資建議? 243 一、民間借貸行業(yè)未來發(fā)展方向?????? 243 二、民間借貸行業(yè)主要投資建議?????? 243 三、中國民間借貸企業(yè)融資分析?????? 244
第六部分 發(fā)展戰(zhàn)略研究 第十三章 民間借貸行業(yè)投資規(guī)劃建議研究 246 第一節(jié) 民間借貸行業(yè)投資前景研究? 246 一、戰(zhàn)略綜合規(guī)劃?????? 246 二、技術(shù)開發(fā)戰(zhàn)略?????? 248 三、業(yè)務(wù)組合戰(zhàn)略?????? 249 四、區(qū)域戰(zhàn)略規(guī)劃?????? 253 五、產(chǎn)業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃?????? 254 六、營銷品牌戰(zhàn)略?????? 255 七、競爭戰(zhàn)略規(guī)劃?????? 257 第二節(jié) 對(duì)我國民間借貸品牌的戰(zhàn)略思考? 258 一、民間借貸品牌的重要性?????? 258 二、民間借貸實(shí)施品牌戰(zhàn)略的意義??? 259 三、民間借貸企業(yè)品牌的現(xiàn)狀分析??? 260 四、我國民間借貸企業(yè)的品牌戰(zhàn)略??? 261 五、民間借貸品牌戰(zhàn)略管理的策略??? 261 第三節(jié) 民間借貸經(jīng)營策略分析? 262 一、民間借貸市場細(xì)分策略?????? 262 二、民間借貸市場創(chuàng)新策略?????? 263 三、品牌定位與品類規(guī)劃??? 263 四、民間借貸新產(chǎn)品差異化戰(zhàn)略?????? 264 第四節(jié) 民間借貸行業(yè)投資規(guī)劃建議研究? 264 一、2017年民間借貸行業(yè)投資規(guī)劃建議? 264 二、2018-2025年民間借貸行業(yè)投資規(guī)劃建議?????? 265 三、2018-2025年細(xì)分行業(yè)投資規(guī)劃建議?????? 267
第十四章 研究結(jié)論及投資建議????? 269 第一節(jié) 民間借貸行業(yè)研究結(jié)論及建議???? 269 第二節(jié) 民間借貸子行業(yè)研究結(jié)論及建議? 272 第三節(jié) 民間借貸行業(yè)投資建議? 276
圖表目錄 圖表：2018年上半年國內(nèi)生產(chǎn)總值增長速度? 21 圖表：2018年上半年規(guī)模以上工業(yè)增加值增速???? 22 圖表：2018年上半年固定資產(chǎn)投資增速情況? 23 圖表：2018年上半年社會(huì)消費(fèi)品零售總額增速???? 24 圖表：2018年居民消費(fèi)價(jià)格上漲情況???? 25 圖表：2017年人口數(shù)及其構(gòu)成? 26 圖表：2018年貨幣供應(yīng)情況???? 31 圖表：2013-2017年我國民間借貸行業(yè)市場規(guī)模及增長率?? 35 圖表：2015-2018年前三季度小額短款公司實(shí)收資本?? 40 圖表：2015-2018年前三季度小額短款公司貸款余額?? 41 圖表：2014-2017年老牌16家上市銀行同業(yè)負(fù)債規(guī)模 44 圖表：2011-2017年金融機(jī)構(gòu)股權(quán)及其他投資情況?????? 45 圖表：2010-2017年網(wǎng)貸運(yùn)營平臺(tái)數(shù)量?? 53 圖表：2017年底主要省市網(wǎng)貸貸款余額? 55 圖表：2018年1-10月網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)情況?????? 56 圖表：北京金融發(fā)展指數(shù)??? 68 圖表：北京金融發(fā)展指數(shù)??? 68 圖表：2018年10月北京市p2p網(wǎng)貸成交額? 76 圖表：2018年10月北京市p2p網(wǎng)貸平臺(tái)數(shù)量????? 76 圖表：2018年北京市月度網(wǎng)貸平均借款期限與平均綜合利率???? 77 圖表：2015-2018年前三季度北京市小額貸款數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)?????? 77 圖表：2017年上海市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)情況???? 82 圖表：2016～2017年上海市金融機(jī)構(gòu)人民幣存款增長變化 83 圖表：2016～2017年上海市金融機(jī)構(gòu)人民幣貸款增長變化 84 圖表：2017年上海市金融機(jī)構(gòu)本外幣存、貸款增速變化???? 85 圖表：2018年上海市p2p網(wǎng)貸成交額??? 88 圖表：2015-2018年上海市網(wǎng)貸平臺(tái)數(shù)量?????? 89 圖表：2018年上海市月度網(wǎng)貸平均借款期限與平均綜合利率???? 90 圖表：2015-2018年前三季度上海市小額貸款數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)?????? 90 圖表：上海市借貸公司排名?????? 90 圖表：2017年天津市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)情況???? 95 圖表：2016～2017年天津市金融機(jī)構(gòu)人民幣存款增長變化 96 圖表：2015-2018年前三季度天津市小額貸款數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)?????? 98 圖表：2017年廣東省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)情況???? 102 圖表：2016～2017年廣東省金融機(jī)構(gòu)人民幣存款增長變化 103 圖表：2016～2017年廣東省金融機(jī)構(gòu)人民幣貸款增長變化 104 圖表：2018年廣東省p2p網(wǎng)貸成交額??? 106 圖表：2018年廣東省網(wǎng)貸平臺(tái)數(shù)量? 107 圖表：2018年廣東省月度網(wǎng)貸平均借款期限與平均綜合利率???? 107 圖表：2015-2018年前三季度廣東省小額貸款數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)?????? 108 圖表：2017年江蘇省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)情況???? 113 圖表：2016～2017年江蘇省金融機(jī)構(gòu)人民幣貸款增長變化 115 圖表：2016～2017年江蘇省金融機(jī)構(gòu)本外幣存、貸款增速變化 116 圖表：2015-2018年前三季度江蘇省小額貸款數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)?????? 117 圖表：2017年山東省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)情況???? 122 圖表：2016～2017年山東省金融機(jī)構(gòu)人民幣存款增長變化 123 圖表：山東省部分問題網(wǎng)貸平臺(tái)?????? 125 圖表：2015-2018年前三季度山東省小額貸款數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)?????? 125 圖表：2017年p2p網(wǎng)貸行業(yè)貸款余額top10????? 129 圖表：2017年p2p網(wǎng)貸行業(yè)總成交量top10????? 130 圖表：p2p網(wǎng)貸行業(yè)市場集中度?????? 130 圖表：2017年網(wǎng)貸成交額（按利率）???? 134 圖表：2017年我國小額貸款公司區(qū)域集中度? 137 圖表：工商銀行組織架構(gòu)??? 141 圖表：2018年上半年工商銀行經(jīng)營狀況? 147 圖表：2015-2017年工商銀行經(jīng)營狀況?? 148 圖表：中國銀行組織架構(gòu)??? 150 圖表：2018年上半年中國銀行經(jīng)營狀況? 166 圖表：2015-2017年中國銀行經(jīng)營狀況?? 167 圖表：建設(shè)銀行組織架構(gòu)??? 169 圖表：2018年上半年建設(shè)銀行經(jīng)營狀況? 182 圖表：2015-2017年建設(shè)銀行經(jīng)營狀況?? 183 圖表：招商銀行組織架構(gòu)??? 186 圖表：2018年上半年招商銀行經(jīng)營狀況? 200 圖表：2015-2017年招商銀行經(jīng)營狀況?? 201 圖表：國正小額貸組織架構(gòu)?????? 203 圖表：德善小額貸組織結(jié)構(gòu)?????? 206 圖表：2018年上半年新力金融經(jīng)營狀況? 207 圖表：瀚華小額貸母公司組織架構(gòu)??? 208 圖表：2018年上半年瀚華金控經(jīng)營狀況? 210 圖表：2010-2017年紅嶺創(chuàng)投新增注冊人數(shù)?? 216 圖表：2010-2017年紅嶺創(chuàng)投成交量?????? 217 圖表：紅嶺創(chuàng)投向出借人費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)??? 218 圖表：紅嶺創(chuàng)投向借款人收取費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)??? 218 圖表：2018-2025年民間借貸市場規(guī)模及增長率預(yù)測?? 223 圖表：民間借貸的業(yè)務(wù)流程圖??? 227 圖表：p2p平臺(tái)不同商業(yè)模式對(duì)比?? 232 圖表：p2p平臺(tái)的金融創(chuàng)新?????? 236 圖表：p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)的運(yùn)營模式?????? 245 圖表：部分p2p平臺(tái)集團(tuán)化統(tǒng)計(jì)????? 263
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