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第一章 團(tuán)體保險(xiǎn)及其概念????? 1 第一節(jié) 團(tuán)體保險(xiǎn)的成立???? 1 一、團(tuán)體保險(xiǎn)的含義??? 1 二、團(tuán)體保險(xiǎn)合同?????? 1 第二節(jié) 團(tuán)體保險(xiǎn)的特征???? 1 一、風(fēng)險(xiǎn)選擇特殊?????? 1 二、保險(xiǎn)計(jì)劃靈活?????? 1 三、經(jīng)營成本低廉?????? 2 四、服務(wù)管理專業(yè)?????? 2 第三節(jié) 團(tuán)體保險(xiǎn)的功能???? 2 一、團(tuán)體保險(xiǎn)的社會(huì)管理功能??? 2 二、團(tuán)體保險(xiǎn)的企業(yè)管理功能??? 9 三、團(tuán)體保險(xiǎn)的個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理功能??? 10 第四節(jié) 團(tuán)體保險(xiǎn)的起源???? 11 一、國外團(tuán)體保險(xiǎn)的起源??? 11 二、我國團(tuán)體保險(xiǎn)的起源??? 11
第二章 團(tuán)體保險(xiǎn)的種類及其內(nèi)容? 13 第一節(jié) 團(tuán)體人壽保險(xiǎn)? 13 一、團(tuán)體人壽保險(xiǎn)的主要險(xiǎn)種??? 13 二、團(tuán)體人壽保險(xiǎn)的性質(zhì)??? 13 三、團(tuán)體人壽保險(xiǎn)合同的保障范圍??? 14 四、初年度保險(xiǎn)費(fèi)的計(jì)算??? 15 五、團(tuán)體人壽保險(xiǎn)的經(jīng)驗(yàn)分紅及經(jīng)驗(yàn)費(fèi)率?????? 16 第二節(jié) 團(tuán)體健康保險(xiǎn)? 17 一、團(tuán)體健康保險(xiǎn)的主要險(xiǎn)種??? 17 二、團(tuán)體健康保險(xiǎn)的性質(zhì)??? 18 三、團(tuán)體健康保險(xiǎn)的參保資格??? 19 四、團(tuán)體健康保險(xiǎn)的給付條件??? 21 五、團(tuán)體健康保險(xiǎn)的給付標(biāo)準(zhǔn)及期限?????? 22 第三節(jié) 團(tuán)體意外傷害保險(xiǎn)? 23 一、團(tuán)體意外傷害保險(xiǎn)的性質(zhì)??? 23 二、團(tuán)體意外傷害保險(xiǎn)的參保資格??? 24 三、團(tuán)體意外傷害保險(xiǎn)的給付條件??? 25 四、團(tuán)體意外傷害保險(xiǎn)的給付標(biāo)準(zhǔn)及期限?????? 26 第四節(jié) 團(tuán)體年金保險(xiǎn)? 26 一、企業(yè)年金的理論基礎(chǔ)??? 26 二、團(tuán)體年金保險(xiǎn)的主要類別??? 27 三、團(tuán)體年金保險(xiǎn)的性質(zhì)??? 28 四、合格計(jì)劃的要求??? 29 五、團(tuán)體年金保險(xiǎn)費(fèi)的計(jì)算和繳納方式??? 31 六、團(tuán)體年金保險(xiǎn)的給付??? 32
第三章 團(tuán)體保險(xiǎn)的經(jīng)營環(huán)節(jié)? 34 第一節(jié) 團(tuán)體保險(xiǎn)產(chǎn)品的開發(fā)???? 34 一、產(chǎn)品需求分析?????? 34 二、產(chǎn)品設(shè)計(jì)?????? 34 三、產(chǎn)品推廣?????? 35 第二節(jié) 團(tuán)體保險(xiǎn)的銷售???? 36 一、團(tuán)體保險(xiǎn)銷售的特性??? 36 二、團(tuán)體保險(xiǎn)的銷售渠道的選擇?????? 37 三、團(tuán)體保險(xiǎn)的銷售過程??? 38 四、團(tuán)體保險(xiǎn)的銷售管理??? 40 五、團(tuán)體保險(xiǎn)的銷售傭金??? 41 第三節(jié) 團(tuán)體保險(xiǎn)的核保???? 42 一、大型團(tuán)體的核保??? 42 二、小型團(tuán)體的核保??? 43 第四節(jié) 團(tuán)體保險(xiǎn)的核賠???? 44 一、理賠所需的信息??? 44 二、人壽保險(xiǎn)、意外死亡和肢體斷離保險(xiǎn)的理賠??? 45 三、殘疾保險(xiǎn)的理賠??? 46 四、健康保險(xiǎn)的理賠??? 47 第五節(jié) 團(tuán)體保險(xiǎn)的財(cái)務(wù)控制???? 48 一、準(zhǔn)備金的種類?????? 48 二、經(jīng)驗(yàn)返還和利益共享??? 49 三、風(fēng)險(xiǎn)管理?????? 50 第六節(jié) 團(tuán)體保險(xiǎn)的再保險(xiǎn)? 51 一、團(tuán)體保險(xiǎn)再保險(xiǎn)的作用?????? 51 二、團(tuán)體保險(xiǎn)再保險(xiǎn)的種類?????? 52 三、團(tuán)體保險(xiǎn)再保險(xiǎn)的安排?????? 53
第四章 部分國家和地區(qū)團(tuán)體保險(xiǎn)的發(fā)展及其借鑒??? 54 第一節(jié) 團(tuán)體保險(xiǎn)的發(fā)展???? 54 一、美國?????? 54 二、歐洲?????? 55 三、亞洲部分國家和地區(qū)??? 56 第二節(jié) 值得借鑒的幾個(gè)問題???? 56 一、充分認(rèn)識(shí)發(fā)展團(tuán)體保險(xiǎn)的作用??? 56 二、積極改善發(fā)展團(tuán)體保險(xiǎn)的環(huán)境??? 58 三、合理選擇發(fā)展團(tuán)體保險(xiǎn)的領(lǐng)域??? 59
第五章 我國團(tuán)體保險(xiǎn)的現(xiàn)狀分析? 60 第一節(jié) 我國團(tuán)體保險(xiǎn)發(fā)展的沿革???? 60 一、建國初我國團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展情況?????? 60 二、我國恢復(fù)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)以來團(tuán)體保險(xiǎn)的發(fā)展情況??? 61 三、我國團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀及存在的問題分析??? 61 四、我國團(tuán)體保險(xiǎn)的發(fā)展??? 63 第二節(jié) 我國團(tuán)體保險(xiǎn)發(fā)展的需求分析???? 65 一、團(tuán)體保險(xiǎn)需求的因素分析??? 65 二、大力發(fā)展員工福利計(jì)劃，積極繁榮團(tuán)體保險(xiǎn)市場(chǎng)??? 66 第三節(jié) 我國團(tuán)體保險(xiǎn)發(fā)展的供給分析???? 67 一、影響團(tuán)體保險(xiǎn)供給的因素分析??? 67 二、我國團(tuán)體保險(xiǎn)供給的現(xiàn)狀??? 68 第四節(jié) 我國團(tuán)體保險(xiǎn)發(fā)展中的幾個(gè)問題? 69 一、企業(yè)年金發(fā)展的政策瓶頸??? 69 二、買方市場(chǎng)與附加協(xié)議??? 71 三、“利差損”成因???? 72 四、員工福利計(jì)劃和團(tuán)體保險(xiǎn)??? 73 第五節(jié) wto與我國團(tuán)體保險(xiǎn)的發(fā)展?????? 75 一、wto相關(guān)條款對(duì)我國保險(xiǎn)業(yè)的規(guī)定? 75 二、加入wto給我國團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)帶來的挑戰(zhàn) 76 三、加入wto給我國團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)帶來的機(jī)遇 77
第六章 我國團(tuán)體年金保險(xiǎn)所屬行業(yè)整體運(yùn)行指標(biāo)分析?? 79 第一節(jié) 2018-2022年中國團(tuán)體年金保險(xiǎn)所屬行業(yè)總體規(guī)模分析 79 一、企業(yè)數(shù)量結(jié)構(gòu)分析?????? 79 二、人員規(guī)模狀況分析?????? 80 三、行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模分析?????? 81 四、行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模分析?????? 82 第二節(jié) 2018-2022年中國團(tuán)體年金保險(xiǎn)所屬行業(yè)運(yùn)營情況分析 83 一、我國團(tuán)體年金保險(xiǎn)所屬行業(yè)營收分析?????? 83 二、我國團(tuán)體年金保險(xiǎn)所屬行業(yè)成本分析?????? 84 三、我國團(tuán)體年金保險(xiǎn)所屬行業(yè)利潤分析?????? 84 第三節(jié) 2018-2022年中國團(tuán)體年金保險(xiǎn)所屬行業(yè)財(cái)務(wù)指標(biāo)總體分析 85 一、我國團(tuán)體年金保險(xiǎn)所屬行業(yè)盈利能力分析?????? 85 二、我國團(tuán)體年金保險(xiǎn)所屬行業(yè)償債能力分析?????? 86 三、我國團(tuán)體年金保險(xiǎn)所屬行業(yè)營運(yùn)能力分析?????? 87 四、我國團(tuán)體年金保險(xiǎn)所屬行業(yè)發(fā)展能力分析?????? 88 五、2023-2028年團(tuán)體保險(xiǎn)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局預(yù)測(cè)?????? 89
第七章 我國團(tuán)體年金保險(xiǎn)所屬行業(yè)收入分析??? 91 第一節(jié) 人壽保險(xiǎn)公司保費(fèi)收入統(tǒng)計(jì)? 91 一、人壽內(nèi)資保險(xiǎn)公司保費(fèi)收入?????? 91 二、人壽外資保險(xiǎn)公司保費(fèi)收入?????? 91 第二節(jié) 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司保費(fèi)收入統(tǒng)計(jì)? 91 一、財(cái)產(chǎn)內(nèi)資保險(xiǎn)公司保費(fèi)收入?????? 91 二、財(cái)產(chǎn)外資保險(xiǎn)公司保費(fèi)收入?????? 92
第八章 我國團(tuán)體保險(xiǎn)的發(fā)展對(duì)策? 93 第一節(jié) 我國團(tuán)體保險(xiǎn)的發(fā)展前景???? 93 一、保障制度社會(huì)化為團(tuán)體保險(xiǎn)發(fā)展提供了制度條件??? 93 二、企業(yè)管理科學(xué)化為團(tuán)體保險(xiǎn)發(fā)展提供了市場(chǎng)條件??? 93 三、經(jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)代化為團(tuán)體保險(xiǎn)發(fā)展提供了物質(zhì)條件??? 94 第二節(jié) 我國團(tuán)體保險(xiǎn)發(fā)展的定位和模式? 95 一、我國團(tuán)體保險(xiǎn)的定位??? 95 二、我國團(tuán)體保險(xiǎn)的發(fā)展模式??? 95 第三節(jié) 我國團(tuán)體保險(xiǎn)的發(fā)展對(duì)策???? 96 一、改善團(tuán)體保險(xiǎn)發(fā)展的外部環(huán)境??? 96 二、促進(jìn)團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展的經(jīng)營策略??? 97 三、提升團(tuán)體保險(xiǎn)經(jīng)營的專業(yè)化水平?????? 98
第九章 團(tuán)體保險(xiǎn)的監(jiān)督管理? 99 第一節(jié) 團(tuán)體保險(xiǎn)監(jiān)管的目的、原則與內(nèi)容???? 99 一、團(tuán)體保險(xiǎn)監(jiān)管的目的和基本原則?????? 99 二、團(tuán)體保險(xiǎn)監(jiān)管的主要內(nèi)容??? 99 第二節(jié) 部分國家和地區(qū)團(tuán)體保險(xiǎn)的監(jiān)管實(shí)踐與借鑒???? 100 一、美國團(tuán)體保險(xiǎn)的監(jiān)管實(shí)踐??? 100 二、臺(tái)灣地區(qū)團(tuán)體保險(xiǎn)的監(jiān)管實(shí)踐??? 101 三、團(tuán)體保險(xiǎn)監(jiān)管的借鑒??? 102 第三節(jié) 我國團(tuán)體保險(xiǎn)的監(jiān)管實(shí)踐分析???? 103 一、我國團(tuán)體保險(xiǎn)的監(jiān)管實(shí)踐??? 103 二、我國團(tuán)體保險(xiǎn)監(jiān)管需要解決的三個(gè)問題??? 104
圖表目錄 圖表：團(tuán)體保險(xiǎn)行業(yè)生命周期??? 105 圖表：團(tuán)體保險(xiǎn)行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈結(jié)構(gòu)?????? 105 圖表：2022年中國團(tuán)體保險(xiǎn)行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模???? 106 圖表：2022年中國團(tuán)體保險(xiǎn)市場(chǎng)占全球份額比較? 106 圖表：2022年中國團(tuán)體保險(xiǎn)市場(chǎng)占全球份額比較? 107 圖表：2023-2028年團(tuán)體保險(xiǎn)行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模預(yù)測(cè)?? 107
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