云南鴻如茶業(yè)有限公司（下稱云南鴻如）曾為2010年博鰲國際旅游論壇提供指定用茶、上海世博會接待用茶葉。

    6月23日，杭州人民檢察院透露，批捕理由是“李興華涉嫌利用普洱茶變相吸收公眾存款1.27億余元”。批捕僅僅是普洱茶集資案的開始。是否構(gòu)成詐騙，待杭州市公安系統(tǒng)進一步搜集材料后確定。

    兩份合同構(gòu)成集資模式

    李興華于2007年6月、2010年10月、2011年4月，分別注冊設(shè)立云南鴻如茶業(yè)有限公司、杭州鴻如茶葉有限公司和香港鴻如文化發(fā)展控股集團。

    杭州市人民檢察院稱，其間，李興華同犯罪嫌疑人董忠義等13名犯罪嫌疑人，借用普洱茶收藏升值概念，共計非法吸收資金高達1.27億余元，涉及被害人1000余人。

    6月15日，杭州市人民檢察院以非法吸收存款罪，依法批捕李興華等14名犯罪嫌疑人。

    了解案情的官方知情人士透露，公司在集資過程中的廣告宣傳、活動公關(guān)費已經(jīng)蝕掉一大部分吸收來的存款。投資者可能無法完全追回投資款。

    鴻如公司集資模式由兩份合同構(gòu)成：一份是普洱茶購買合同，另一份是普洱茶委托銷售合同。

    投資者出資向鴻如公司購買一定的普洱茶，簽訂一份購買合同；然后再將普洱茶委托由鴻如公司銷售，簽定一份委托銷售合同。

    一開始合約期限是3年，3年內(nèi)如果鴻如公司沒有將普洱茶銷售出去，普洱茶由鴻如公司按原價回收，還按每年的投資額20%的比例作為回報，一次性支付給投資者。

    到了2009年6月，鴻如公司將新加入投資者每年回報額降為16%，按季度支付，每年支付4次。

    2011年5月上旬，鴻如公司召集普洱茶投資者開會，香港鴻如文化發(fā)展控股集團進行海外上市配發(fā)原始股為誘餌，動員投資者將普洱茶投資改為股權(quán)投資。這一緩兵之計引起投資者懷疑，并進入警方視線。警方經(jīng)過調(diào)查，于6月9日提請檢察院對其批捕，李興華的普洱茶集資活動戛然而止。

    普洱茶成為集資工具是因為它有一個特點，市場價格波動大，投資風(fēng)險高。只要銷售企業(yè)承諾保底收益，投資者就會蜂擁而至。

    2006年至2007年上半年，普洱茶被爆炒，平均升值1-2倍，有的飆升10倍�？墒�2007年下半年，行情急轉(zhuǎn)直下，被打回原形。

    杭州市人民檢察院稱，在啟動非法吸收公眾存款系統(tǒng)之前，他們會通過頻繁的廣告宣傳、慈善行動等手段來營造其企業(yè)虛假繁榮景象。

    不僅僅是普洱茶

    除了普洱茶，還有黃金、白銀……這些與普洱茶有同樣特性的商品很容易成為集資工具。

    上述知情人士稱，集資者方式很隱蔽，銷售合同一個價，保底回購合同一個價，保底回購價與銷售價之差就是固定收益，超過保底回購價的收益就是浮動收益。有兩個合同約束，銷售方似乎沒讓投資者承擔(dān)任何商品價格波動風(fēng)險。大量投資者口耳相傳，紛紛前來咨詢。

    承諾保底回購的銷售企業(yè)豈不冒了很大風(fēng)險？事實上，承諾回購還有一個重要的前提條件：委托儲藏。

    比如，集資公司通常會對投資者說，“如果你拿回去儲藏，商品變質(zhì)我們就拒絕履行回購；如果商品丟失，我們也不會回購替代品�！彪S后商家就會推銷儲存業(yè)務(wù)，儲藏費用通常極低，相對豐厚的固定收益和浮動收益，幾乎可以忽略不計算，而且儲藏風(fēng)險全部由儲藏者來承擔(dān)。

    先付款購買、再寄存、然后等待公司回購的投資者連續(xù)出現(xiàn)，而公司拿出來簽銷售、代藏、回購協(xié)議的商品數(shù)量可能極少。在這個集資模型中，只用少量有價值的商品，就獲得了眾多投資者的資金使用權(quán)。上述知情人士稱，銷售價低，回購價高，委托儲藏費用少。三個合同都沒有什么問題。但是放在一起就能夠變相吸收公眾存款。做法極其隱蔽，監(jiān)管和定性都存在一定困難。

    變相吸收公眾存款的目的，也不全是“卷款潛逃”，有的企業(yè)是為了投資。比如利用黃金吸收公眾存款時，就可以拿少量的杠桿資金去期貨市場上做對沖交易；“銷售全款”與杠桿資金之間的差額就用來投資。杭州市檢方人士透露，“李興華的集資的目的是什么，現(xiàn)在仍在調(diào)查�！�

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