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2010年我國金融機構(gòu)將繼續(xù)實施適度寬松的貨幣政策
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http://shiquanmuye.com 發(fā)稿日期:2010-1-8
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2009-2012年中國個人理財業(yè)投資分析及深度研究咨 2009年理財市場一波三折。一方面,迫于市場壓力,金融機構(gòu)使盡渾身解數(shù)推出各種花樣翻新的理財2009-2012年中國信托投資行業(yè)投資策略分析及競爭 中國的信托業(yè)觸及國民經(jīng)濟各個領(lǐng)域,在經(jīng)濟與社會發(fā)展中有著自己廣泛、獨特和不可替代的重要作用。2009-2012年中國期貨行業(yè)投資策略分析及競爭戰(zhàn)略 在目前經(jīng)歷的這場金融危機中,新興的中國期貨市場理性波動,價差合理,發(fā)現(xiàn)價格與避險功能得以發(fā)揮2009-2012年中國股份制銀行業(yè)投資分析及深度研究 2009年上半年12家股份制商業(yè)銀行凈利潤為452億元,較去年同期下降了108億元。上半年1會議確定2010年人民銀行工作的總體要求是,全面貫徹落實黨的十七大,十七屆三中、四中全會和中央經(jīng)濟工作會議精神,以鄧 小 平理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo),深入貫徹落實科學發(fā)展觀,保持貨幣政策的連續(xù)性和穩(wěn)定性,繼續(xù)實施適度寬松的貨幣政策,著力提高政策的針對性和靈活性,支持經(jīng)濟發(fā)展方式轉(zhuǎn)變和經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整,推動金融改革,加快金融創(chuàng)新,切實維護金融穩(wěn)定,防范系統(tǒng)性金融風險,全面提升金融服務(wù)水平,完善人民銀行系統(tǒng)自身建設(shè),更好地履行中央銀行職責。
會議全面總結(jié)了2009年人民銀行主要工作。2009年,人民銀行按照黨中央、國務(wù)院的決策部署,把應(yīng)對國際金融危機、保持經(jīng)濟平穩(wěn)較快發(fā)展作為金融調(diào)控的首要任務(wù),堅定不移地實施適度寬松的貨幣政策,加強信貸政策指導(dǎo),堅持貨幣信貸總量調(diào)控與結(jié)構(gòu)優(yōu)化并重,穩(wěn)步推進金融改革,努力維護金融安全與穩(wěn)定,全面改善金融服務(wù),積極加強國際交流與合作,大膽探索,上下一心,各項工作取得了新成績、新進展。
一是堅持實施適度寬松的貨幣政策,大力促進經(jīng)濟穩(wěn)定增長。靈活適度開展公開市場操作,保持銀行體系流動性合理充裕。加強對金融機構(gòu)的窗口指導(dǎo),促進貨幣信貸快速增長。在國際金融市場流動性萎縮、世界經(jīng)濟深度衰退的情況下,有效實施適度寬松的貨幣政策,為在短期內(nèi)扭轉(zhuǎn)我國經(jīng)濟增速下滑趨勢實現(xiàn)回升,提供了強有力的貨幣信貸支持,發(fā)揮了關(guān)鍵性作用。2009年11月末,廣義貨幣供應(yīng)量M2增長29.7%,比上年提高15個百分點;1-11月新增人民幣貸款9.21萬億元,同比多增5.06萬億元。
全面落實擴大內(nèi)需、促進經(jīng)濟平穩(wěn)較快發(fā)展的十項措施和應(yīng)對國際金融危機一攬子計劃,加強貨幣政策與財政政策、產(chǎn)業(yè)政策的協(xié)調(diào)配合,著力提高信貸政策的針對性、前瞻性和有效性,引導(dǎo)金融機構(gòu)加大對中央投資項目的配套貸款投放,做好“家電下鄉(xiāng)”、“汽車下鄉(xiāng)”等金融配套服務(wù)。出臺支持重點產(chǎn)業(yè)調(diào)整振興、抑制產(chǎn)能過剩、支持集體林權(quán)制度改革和服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)發(fā)展等金融服務(wù)指導(dǎo)意見。大力推動農(nóng)村金融產(chǎn)品和服務(wù)方式創(chuàng)新,加大對“三農(nóng)”、中小企業(yè)、西部大開發(fā)、生態(tài)環(huán)境保護、災(zāi)后重建等國民經(jīng)濟重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的信貸支持。加強對商業(yè)銀行信貸風險提示,引導(dǎo)商業(yè)銀行嚴格控制對高耗能、高污染和產(chǎn)能過剩行業(yè)劣質(zhì)企業(yè)的貸款。
二是深入推進金融改革發(fā)展,維護金融穩(wěn)定與安全。推動農(nóng)業(yè)銀行改革取得突破性進展。繼續(xù)推進政策性金融機構(gòu)改革。對國有大型商業(yè)銀行改革情況進行系統(tǒng)評估。不斷深化外匯管理體制改革,促進貿(mào)易投資便利化,改進外債管理,支持“走出去”戰(zhàn)略。加強跨境資金均衡管理和風險防范。嚴厲打擊外匯違法違規(guī)行為。完善外匯儲備經(jīng)營管理,保障外匯資產(chǎn)安全。健全國際收支統(tǒng)計監(jiān)測體系,加強跨境資金均衡管理和風險防范。完善外匯儲備經(jīng)營管理,保障外匯儲備資產(chǎn)安全。
維護金融體系穩(wěn)健運行。強化對銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)系統(tǒng)性風險的監(jiān)測評估。密切監(jiān)測交叉性金融工具風險。配合監(jiān)管部門處置非法集資事件。啟動金融部門評估規(guī)劃(FSAP)工作。加快存款保險制度建設(shè)工作進程。
不斷提高金融市場的廣度和深度。健全銀行間市場債券發(fā)行管理、托管結(jié)算制度,完善金融衍生產(chǎn)品交易制度,全面推廣商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)制度。推進貨幣市場基準利率體系建設(shè)。進一步完善做市商制度。銀行間市場清算所股份有限公司正式成立。穩(wěn)步擴大發(fā)債主體范圍。繼續(xù)發(fā)展短期融資券、中期票據(jù),開展中小非金融企業(yè)集合票據(jù)發(fā)行試點。開展房地產(chǎn)投資信托基金(REITs)試點有關(guān)工作。
三是加強國際交流與合作,改善我經(jīng)濟金融運行的外部環(huán)境。積極參與全球經(jīng)濟治理改革,提出改革國際貨幣體系和國際金融監(jiān)管體系的政策主張。積極探索提升我國在國際經(jīng)濟金融組織中的話語權(quán)。推動基金組織發(fā)行票據(jù),增發(fā)特別提款權(quán)。正式加入金融穩(wěn)定理事會、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會、全球金融體系委員會等國際標準制定機構(gòu)。積極參加中美戰(zhàn)略與經(jīng)濟對話、中英高層財金對話、中歐央行工作組對話、中日經(jīng)濟高層對話等多項重大機制化活動。順應(yīng)周邊國家和地區(qū)的需求,簽署多份雙邊本幣互換協(xié)議。正式加入泛美開發(fā)銀行并進入實質(zhì)合作階段。全面深化EMEAP合作,推動構(gòu)建東亞地區(qū)金融穩(wěn)定安全網(wǎng)。清邁倡議多邊化取得重大進展。穩(wěn)步推進香港人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展,適當擴大澳門人民幣業(yè)務(wù)試點范圍。進一步推動兩岸金融合作?缇迟Q(mào)易人民幣結(jié)算試點工作自7月初正式啟動以來業(yè)務(wù)順利展開。
四是加快金融服務(wù)創(chuàng)新,提高金融服務(wù)質(zhì)量和管理水平。大力推進依法行政,金融法制工作取得新進展。穩(wěn)步推進金融統(tǒng)計標準化工作,優(yōu)化宏觀經(jīng)濟和金融指標體系及分析框架。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)建成運行,第二代支付系統(tǒng)暨中央銀行會計數(shù)據(jù)集中核算系統(tǒng)建設(shè)進入開發(fā)階段。進一步改善農(nóng)村支付環(huán)境。努力構(gòu)建打擊銀行卡犯罪長效機制。穩(wěn)步推進金融業(yè)標準化體系框架建設(shè)。貨幣金銀管理得到加強,保證現(xiàn)金供應(yīng),配合公安機關(guān)開展打擊假幣犯罪專項整治活動。國庫現(xiàn)代化體系不斷完善。進一步加強基礎(chǔ)性研究,完善宏觀經(jīng)濟計量模型,開展金融支持“三農(nóng)”及低碳經(jīng)濟等專題研究。大力加強中小企業(yè)和農(nóng)村信用體系建設(shè),征信管理和服務(wù)穩(wěn)步推進。會同有關(guān)部門制定國家反洗錢戰(zhàn)略,完善反洗錢法律體系,積極開展反洗錢國際合作,提高反洗錢監(jiān)測分析水平。制定了支持上!皟蓚中心”建設(shè)的實施意見,推動長三角地區(qū)協(xié)調(diào)應(yīng)對國際金融危機,支持區(qū)域產(chǎn)業(yè)升級和結(jié)構(gòu)調(diào)整,推動區(qū)域金融服務(wù)一體化,不斷優(yōu)化世博會支付環(huán)境。
五是黨的建設(shè)、干部隊伍建設(shè)、黨風廉政建設(shè)、內(nèi)部管理和服務(wù)保障水平再上新臺階。圓滿完成了學習實踐科學發(fā)展觀活動“回頭看”等后續(xù)工作。人事制度改革和干部隊伍建設(shè)取得新進展。落實黨風廉政責任制和構(gòu)建懲防體系工作取得新成效。內(nèi)部管理和服務(wù)保障水平不斷提升。
會議認真分析了當前人民銀行工作面臨的形勢,強調(diào)2010年人民銀行要認真貫徹落實中央經(jīng)濟工作會議精神,繼續(xù)實施適度寬松的貨幣政策,保持宏觀經(jīng)濟政策的連續(xù)性和穩(wěn)定性;根據(jù)新形勢新情況,著力提高政策的針對性和靈活性,特別是要處理好保持經(jīng)濟平穩(wěn)較快發(fā)展、調(diào)整經(jīng)濟結(jié)構(gòu)和管理好通脹預(yù)期的關(guān)系;更加注重提高經(jīng)濟增長質(zhì)量和效益,更加注重推動經(jīng)濟發(fā)展方式轉(zhuǎn)變和經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整,更加注重推進改革開放和自主創(chuàng)新、增強經(jīng)濟增長活力和動力,更加注重改善民生、保持社會和諧穩(wěn)定,更加注重統(tǒng)籌國內(nèi)國際兩個大局,努力實現(xiàn)經(jīng)濟平穩(wěn)較快發(fā)展。要重點抓好四個方面工作:
第一,保持貨幣信貸總量適度增長。既要保持足夠的政策力度,支持經(jīng)濟平穩(wěn)較快發(fā)展,又要穩(wěn)定價格水平,有效管理通脹預(yù)期。密切跟蹤監(jiān)測國際金融危機發(fā)展趨勢、國內(nèi)外經(jīng)濟運行和市場流動性情況,適時適度調(diào)節(jié)。
第二,進一步優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)。積極推進信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整,促進經(jīng)濟增長由主要依靠投資、出口拉動向依靠消費、投資、出口協(xié)調(diào)拉動轉(zhuǎn)變,由主要依靠第二產(chǎn)業(yè)帶動向依靠第一、第二、第三產(chǎn)業(yè)協(xié)調(diào)帶動轉(zhuǎn)變,由主要依靠物資資源消耗向主要依靠科技進步、勞動者素質(zhì)提高、管理創(chuàng)新轉(zhuǎn)變。既要鞏固經(jīng)濟企穩(wěn)向好的勢頭,更要加快經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整,推動發(fā)展方式轉(zhuǎn)變?nèi)〉脤嵸|(zhì)性進展,為經(jīng)濟長遠發(fā)展打下堅實基礎(chǔ),也為銀行資產(chǎn)安全提供可靠保證。
第三,著力解決金融改革發(fā)展中的根本性問題。要下更大的決心、用更大的氣力推進金融改革,形成有利于金融穩(wěn)定發(fā)展和服務(wù)經(jīng)濟社會的體制機制和利益導(dǎo)向,進一步發(fā)揮市場配置資源的基礎(chǔ)性作用。要推動商業(yè)銀行繼續(xù)完善公司治理,進一步發(fā)展面向農(nóng)村和中小企業(yè)的金融機構(gòu),加快金融市場創(chuàng)新發(fā)展,大力支持資本市場發(fā)展,穩(wěn)定股票市場運行,推進場外市場建設(shè),創(chuàng)造條件有效拓展直接融資渠道。規(guī)范和引導(dǎo)民間金融健康發(fā)展,積極規(guī)范發(fā)展股權(quán)投資基金等投融資方式,吸引更多社會資金參與基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、災(zāi)后重建項目和國有企業(yè)改革重組。
第四,防范信貸風險和系統(tǒng)性金融風險。金融業(yè)在支持經(jīng)濟發(fā)展的同時,必須防范自身可能出現(xiàn)的風險。在信貸增長比較快的時候,更要注意防范可能出現(xiàn)的風險。要積極引導(dǎo)和督促金融機構(gòu)加強信貸風險管理;合理評估和有效防范地方融資平臺信用風險,加強貸款用途管理,防止變相使用銀行貸款作為項目資本金;要密切關(guān)注房地產(chǎn)市場變化,嚴格執(zhí)行有關(guān)房地產(chǎn)信貸政策,促進房地產(chǎn)金融健康發(fā)展。
會議確定了2010年的主要工作措施。
一是繼續(xù)落實好適度寬松的貨幣政策,保持貨幣信貸合理充裕。增強政策的針對性和靈活性,綜合運用多種貨幣政策工具,合理安排貨幣政策工具組合、期限結(jié)構(gòu)和操作力度,加強流動性管理,保持銀行體系流動性合理充裕,加強對金融機構(gòu)的窗口指導(dǎo),促進貨幣信貸合理增長。引導(dǎo)金融機構(gòu)根據(jù)實體經(jīng)濟的信貸需求,切實把握好信貸投放節(jié)奏,盡量使貸款保持均衡,防止季度之間、月底之間異常波動。
加強政策引導(dǎo)和監(jiān)督,著力優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)。落實有保有控的信貸政策,使貸款真正用于實體經(jīng)濟,用到國民經(jīng)濟最重要、最關(guān)鍵的地方。引導(dǎo)金融機構(gòu)加強對“三農(nóng)”、就業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移等的信貸支持;支持重點產(chǎn)業(yè)調(diào)整振興,嚴格控制對高耗能、高排放行業(yè)和產(chǎn)能過剩行業(yè)的貸款,著力提高信貸質(zhì)量和效益;完善消費信貸政策,大力發(fā)展消費信貸;在全國范圍全面推進農(nóng)村金融產(chǎn)品和服務(wù)方式創(chuàng)新,做好金融支持集體林權(quán)制度改革與林業(yè)發(fā)展工作;全面落實支持小企業(yè)發(fā)展的金融政策,有效緩解中小企業(yè)融資難問題。引導(dǎo)信貸資金主要用于在建、續(xù)建項目,嚴格控制新開工項目的貸款投放。強化信貸政策執(zhí)行情況的檢查監(jiān)督,防范信貸風險。
繼續(xù)按照主動性、可控性和漸進性原則,完善人民幣匯率形成機制,保持人民幣匯率在合理、均衡水平上的基本穩(wěn)定。
要站在全局的高度,創(chuàng)造性地開展工作,加強各部門之間的溝通聯(lián)系,搞好貨幣政策和財政、產(chǎn)業(yè)、環(huán)保、貿(mào)易等政策之間的協(xié)調(diào)配合,形成工作合力。
二是繼續(xù)深化金融企業(yè)改革,不斷完善維護金融穩(wěn)定的體制機制。促進中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司繼續(xù)完善公司治理結(jié)構(gòu)與風險控制體系,加快做實“三農(nóng)”事業(yè)部。推動國家開發(fā)銀行繼續(xù)完善金融服務(wù)組織體系。指導(dǎo)中國進出口銀行和中國出口信用保險公司穩(wěn)步實施改革方案。指導(dǎo)和支持農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行繼續(xù)深化內(nèi)部改革,提高經(jīng)營管理水平。推進重點地區(qū)農(nóng)村信用社深化改革。
三是加快金融市場產(chǎn)品創(chuàng)新,推動金融市場健康發(fā)展。加快債券市場發(fā)展,豐富金融衍生產(chǎn)品。擴大中小企業(yè)短期融資券、集合票據(jù)發(fā)行規(guī)模,研究中小企業(yè)發(fā)行可轉(zhuǎn)換債務(wù)融資工具、債券第三方回購業(yè)務(wù)等。推動企業(yè)發(fā)行資產(chǎn)支持票據(jù)。加快黃金市場產(chǎn)品創(chuàng)新。進一步完善房地產(chǎn)金融體系。繼續(xù)推動境內(nèi)金融機構(gòu)赴香港發(fā)行人民幣債券、境外機構(gòu)和企業(yè)在境內(nèi)發(fā)行人民幣債券、外資法人銀行在境內(nèi)發(fā)行金融債券。
四是深化外匯管理體制改革,促進貿(mào)易投資便利化。進一步推進進出口收付匯核銷制度改革,簡化貿(mào)易信貸登記管理。允許企業(yè)出口收匯存放境外,便利企業(yè)靈活運用外匯資金。擴大中資企業(yè)外債試點,統(tǒng)一中外資企業(yè)外債管理政策。健全完善全面的外匯債權(quán)債務(wù)制度。嚴厲打擊地下錢莊、網(wǎng)絡(luò)炒匯等違法違規(guī)行為。完善跨境資金流動以及國際收支統(tǒng)計監(jiān)測,健全多層次國際收支風險雙向監(jiān)測預(yù)警框架。進一步完善適合我國特點的外匯儲備經(jīng)營管理體制機制。逐步實行外匯流入流出的均衡管理,促進國際收支基本平衡。探索為國家“走出去”項目提供外匯資金支持的新模式。
五是深入開展國際和港澳臺金融交流與合作。深入研究后危機時代國際經(jīng)濟金融格局的變化,主動開展國際交流與合作,推動國際貨幣體系改革,參與國際金融規(guī)則制定,切實維護和爭取國家利益。繼續(xù)參與G20金融峰會、財長和央行行長會議以及中美戰(zhàn)略與經(jīng)濟對話等高層機制性戰(zhàn)略對話。積極推動基金組織份額和治理結(jié)構(gòu)改革。推進國際貨幣體系多元化。全面參與金融穩(wěn)定理事會和巴塞爾銀行監(jiān)管委員會活動。繼續(xù)加強與非洲開發(fā)銀行、泛美開發(fā)銀行等多邊機構(gòu)的合作。加強與外國央行的交流與溝通,在重大政策問題上加強協(xié)調(diào)與合作。積極推進包括清邁倡議多邊化在內(nèi)的區(qū)域貨幣金融合作。推動開展港澳人民幣業(yè)務(wù)。促進海峽兩岸開展實質(zhì)性金融合作。進一步完善跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點相關(guān)政策。
六是扎實推進金融服務(wù)現(xiàn)代化,全面提升金融服務(wù)與管理水平。加強金融法制建設(shè),推進依法行政。提高金融統(tǒng)計工作水平,建立全面、協(xié)調(diào)、敏銳的金融統(tǒng)計體系。推進支付體系建設(shè),完善銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法,配合公安部門打擊銀行卡違法犯罪。改善農(nóng)村支付服務(wù)環(huán)境。提高金融信息化水平,推進銀行卡產(chǎn)業(yè)升級,擴大銀行IC卡應(yīng)用和標準化。加強貨幣金銀管理,全面配合公安機關(guān)持續(xù)打擊假幣犯罪。繼續(xù)推進國庫改革與創(chuàng)新。扎實開展金融研究,加強理論研究和實證分析。加強征信管理,大力推動征信立法,做好中小企業(yè)和農(nóng)村的征信服務(wù),加快金融統(tǒng)一征信平臺建設(shè)。提高反洗錢監(jiān)管水平,加強非金融行業(yè)反洗錢研究,配合有關(guān)部門嚴厲打擊洗錢犯罪,積極參加反洗錢國際合作。繼續(xù)推動上海國際交流中心建設(shè)。為上海世博會成功舉辦提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。
七是深入學習貫徹黨的十七屆四中全會精神,以改革創(chuàng)新精神加強人民銀行黨的建設(shè)、領(lǐng)導(dǎo)班子和干部隊伍建設(shè),進一步落實黨風廉政建設(shè)責任制,加強懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè),深入開展反腐敗斗爭。
會議強調(diào),做好2010年金融調(diào)控和金融改革發(fā)展穩(wěn)定各項工作,對于進一步應(yīng)對國際金融危機影響、鞏固經(jīng)濟回升向好的基礎(chǔ),具有十分重要的意義。人民銀行全體干部職工一定要緊密團結(jié)在以胡 錦 濤同志為總書記的黨中央周圍,以鄧 小 平理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo),深入貫徹落實科學發(fā)展觀,統(tǒng)一思想,堅定信心,開拓創(chuàng)新,扎扎實實做好各項工作,為我國經(jīng)濟又好又快發(fā)展做出更大貢獻。
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