比特幣平臺(tái)反洗錢(qián)系統(tǒng)升級(jí) 均價(jià)逼近18000元大關(guān)

　　從5月31日起，國(guó)內(nèi)三大比特幣交易平臺(tái)火幣網(wǎng)、OKCoin幣行和比特幣中國(guó)先后發(fā)布公告，恢復(fù)比特幣提現(xiàn)服務(wù)。其后，比特幣連續(xù)幾天上漲逾25%，截至發(fā)稿，這三家比特幣交易平臺(tái)的比特幣價(jià)格均逼近18000元人民幣大關(guān)，已追上與國(guó)際平臺(tái)Bitfinex、Bitflyer的價(jià)格差距。多位比特幣業(yè)內(nèi)人士表示，此次恢復(fù)提幣，主要是經(jīng)過(guò)長(zhǎng)達(dá)4個(gè)月監(jiān)管檢查整改之后，國(guó)內(nèi)比特幣市場(chǎng)已趨于理性，平臺(tái)也針對(duì)監(jiān)管在反洗錢(qián)方面的要求進(jìn)行了整改。目前各家比特幣交易平臺(tái)對(duì)反洗錢(qián)方面的措施已經(jīng)非常嚴(yán)格，在用戶身份識(shí)別、客戶信息甄別等方面均有一系列舉措。而開(kāi)放提幣后的價(jià)格上漲，主要是追平了之前與海外比特幣的差價(jià)，因此仍然在正常波動(dòng)范圍內(nèi)。

　　據(jù)火幣區(qū)塊研究部最新統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，本周全球各國(guó)貨幣計(jì)價(jià)比特幣交易成交量中，日元和美元排名最高，占比均超30%，而人民幣交易量?jī)H占16.8%，國(guó)內(nèi)比特幣交易市場(chǎng)已趨于理性。

　　監(jiān)管顯效 平臺(tái)反洗錢(qián)系統(tǒng)升級(jí)

　　記者從各家平臺(tái)方面證實(shí)，5月31日起，OKCoin幣行目前提幣為試運(yùn)行階段，每日可提最高20個(gè)比特幣，200個(gè)萊特幣?；饚啪W(wǎng)則是從6月1日下午起，平臺(tái)逐步恢復(fù)提幣業(yè)務(wù)，比特幣單筆限額每天50個(gè)，單日50個(gè)。比特幣中國(guó)方面表示平臺(tái)會(huì)在通過(guò)新風(fēng)控系統(tǒng)后恢復(fù)提幣?！盎謴?fù)提幣會(huì)給市場(chǎng)帶來(lái)更多的流動(dòng)性，短期內(nèi)市場(chǎng)將經(jīng)歷一個(gè)消化調(diào)整的換手過(guò)程，中長(zhǎng)期來(lái)說(shuō)監(jiān)管落地將給市場(chǎng)帶來(lái)正面的影響。但恢復(fù)提幣對(duì)于交易平臺(tái)來(lái)說(shuō)，工作量加大，特別是某些平臺(tái)剛恢復(fù)提幣不到12小時(shí)，就開(kāi)始有用戶反映提幣數(shù)小時(shí)未能到賬的問(wèn)題，比特幣網(wǎng)絡(luò)目前因?yàn)榧夹g(shù)限制，存在較為嚴(yán)峻的擁堵現(xiàn)象?！?太一云戰(zhàn)略研究院高級(jí)研究員張珺表示。

　　今年1月，央行進(jìn)駐“火幣網(wǎng)”、“比特幣中國(guó)”、“OKCoin幣行”等比特幣交易平臺(tái)。2月9日，比特幣中國(guó)、火幣網(wǎng)、OKCoin三家比特幣交易平臺(tái)發(fā)布公告稱，為進(jìn)一步抑制比特幣市場(chǎng)的投機(jī)行為，防范比特幣進(jìn)行非法傳銷、洗錢(qián)和換匯的可能性，即日起將暫停比特幣、萊特幣提現(xiàn)業(yè)務(wù)。交易所的比特幣價(jià)格在數(shù)周內(nèi)跌破1000美元。經(jīng)過(guò)為期四個(gè)月的整改之后，各家比特幣交易平臺(tái)目前對(duì)反洗錢(qián)方面的措施已經(jīng)非常嚴(yán)格?；饚啪W(wǎng)方面稱，經(jīng)過(guò)監(jiān)管層檢查，火幣網(wǎng)積極配合整改，反洗錢(qián)系統(tǒng)升級(jí)后，利用比特幣等數(shù)字資產(chǎn)交易在火幣網(wǎng)上進(jìn)行非法活動(dòng)的行為得到了非常有效的抑制。在用戶身份識(shí)別方面，火幣網(wǎng)的客戶識(shí)別除了姓名、性別、職業(yè)、住所或工作單位地址、身份證號(hào)碼、身份證有效期等信息，還接口驗(yàn)證，做到身份證過(guò)期后系統(tǒng)自動(dòng)要求用戶重新補(bǔ)充身份證照片與手持身份證照片的重新收集。同時(shí)，平臺(tái)會(huì)加大對(duì)于存量用戶身份識(shí)別的普及，最終做到所有用戶完全完成普及。此外，所有提幣用戶必須視頻認(rèn)證，平臺(tái)還會(huì)建立黑名單制度，對(duì)于可疑交易上報(bào)的制度和流程，內(nèi)容永久存檔可查。

　　OKCoin幣行雖然目前提幣還處于試運(yùn)營(yíng)階段，但也在反洗錢(qián)方面開(kāi)展并實(shí)施了一系列措施，并已針對(duì)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存建立了部分內(nèi)控制度。例如，要求注冊(cè)用戶登記姓名、身份證號(hào)碼、手機(jī)號(hào)等信息，將身份證號(hào)碼和姓名與公民信息庫(kù)進(jìn)行比對(duì)驗(yàn)證;對(duì)于人民幣累計(jì)充值金額大于10萬(wàn)以上的用戶進(jìn)行視頻認(rèn)證;對(duì)于可疑用戶進(jìn)行篩選甄別，要求可疑用戶提供住址證明、資金來(lái)源證明、資產(chǎn)證明等。

　　監(jiān)管管理辦法近日將出臺(tái)

　　央行此前披露，央行關(guān)于比特幣的兩個(gè)管理辦法正在推進(jìn)中：一是關(guān)于比特幣交易平臺(tái)的管理辦法，二是關(guān)于比特幣平臺(tái)反洗錢(qián)的規(guī)范，管理辦法將于6月出臺(tái)。第一財(cái)經(jīng)記者從多位業(yè)內(nèi)人士處獲悉，該管理辦法將于近日出臺(tái)。

　　中國(guó)區(qū)塊鏈研究中心應(yīng)用理事長(zhǎng)鄧迪表示，監(jiān)管方目前主要擔(dān)心不可控的情況，不僅僅因?yàn)槠脚_(tái)規(guī)范方面的問(wèn)題，也包括比特幣本身存在很多不可控的因素，例如匿名性、全球流動(dòng)性以及價(jià)格受外部因素影響較大。“但監(jiān)管方也會(huì)考慮到全球目前已經(jīng)有包括日本、印度在內(nèi)的眾多國(guó)家在政策上支持引導(dǎo)比特幣健康發(fā)展，希望能夠給新生事物留出一定的發(fā)展空間?！编嚨媳硎?。

　　中國(guó)科技金融法律研究會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、秘書(shū)長(zhǎng)鄧建鵬表示，對(duì)于比特幣交易機(jī)構(gòu)，中國(guó)方面可采取如下相應(yīng)監(jiān)管對(duì)策：首先，客戶和交易機(jī)構(gòu)的資金和比特幣應(yīng)做有效隔離，以防范交易機(jī)構(gòu)存在私自挪用客戶資金或比特幣，甚至卷款(幣)跑路的潛在風(fēng)險(xiǎn)。其次，監(jiān)管者可借鑒英國(guó)金融科技領(lǐng)域的“監(jiān)管沙盒”機(jī)制，適當(dāng)放松參與測(cè)試的比特幣交易機(jī)構(gòu)創(chuàng)新業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的監(jiān)管底線，激發(fā)創(chuàng)新活力?！霸诤线m時(shí)機(jī)，監(jiān)管者可推動(dòng)交易機(jī)構(gòu)對(duì)客戶資金實(shí)現(xiàn)銀行存管，并在技術(shù)條件成熟時(shí)，由第三方機(jī)構(gòu)獨(dú)立托管客戶存儲(chǔ)在交易機(jī)構(gòu)的數(shù)字資產(chǎn)?！编嚱i建議。

　　事實(shí)上，比特幣作為一種去中心化的全球可交易數(shù)字資產(chǎn)，越來(lái)越多的國(guó)家正通過(guò)監(jiān)管介入的方式接受比特幣。俄羅斯央行近日正在制定立法，將對(duì)虛擬貨幣征稅。俄羅斯央行副主席Olga Skorobogatova在5月25日表示：“虛擬貨幣有可能引發(fā)金融市場(chǎng)不穩(wěn)定，因此需要受到管制。如果有人從事這個(gè)行業(yè)工作，那么就需要支付一定的稅金，央行有必要將比特幣活動(dòng)納入監(jiān)管之下?！?/p>

　　今年4月以來(lái)，國(guó)際上對(duì)比特幣認(rèn)可的利好消息不斷刺激著比特幣上漲。日本支持比特幣支付的《支付服務(wù)修正法案》在4月1日生效后，日本比特幣等虛擬貨幣支付手段合法性得到承認(rèn)。澳大利亞也于日前宣布將于2017年7月1日把比特幣視為貨幣，并將廢除比特幣商品與服務(wù)稅。