美的10億騙案

6月29日早，一篇題為“美的集團(tuán)理財(cái)資金遭遇騙局，被農(nóng)行‘蘿卜章’騙走7億元”的報(bào)道在網(wǎng)絡(luò)上瘋傳。簡(jiǎn)單一點(diǎn)說就是，2016年3月，美的購買的7億元理財(cái)資金，由“農(nóng)業(yè)銀行成都武侯支行”出具兜底函，借道資管計(jì)劃和信托產(chǎn)品，最終流向3家借款公司。當(dāng)天晚間，美的集團(tuán)相關(guān)人士稱，案件還未偵查完結(jié)，為了不影響案件偵破，尚不能做更詳細(xì)的說明。

這位人士還強(qiáng)調(diào)，第一時(shí)間報(bào)案，公安機(jī)關(guān)及時(shí)采取了措施。公司權(quán)益得到了最大的維護(hù)，損失金額有限。澎湃新聞了解到的信息顯示，這場(chǎng)騙案的兩名焦點(diǎn)人物，據(jù)稱是大學(xué)同學(xué)。2016年3月初，美的集團(tuán)金融中心安徽分部負(fù)責(zé)人李某向其大學(xué)同學(xué)聶某介紹公司投資理財(cái)業(yè)務(wù)的具體要求，其中最重要的就是要有銀行的兜底;3月中旬，聶某根據(jù)要求向李某推薦了上海中信建投證券投資經(jīng)理王某手頭的一個(gè)7億元成都理財(cái)項(xiàng)目，而該項(xiàng)目有農(nóng)業(yè)銀行的擔(dān)保。

這個(gè)7億元的理財(cái)項(xiàng)目，投資期限兩年，預(yù)期年化收益率為6．7。美的通過認(rèn)購單一資管計(jì)劃投資，進(jìn)而委托信托公司向農(nóng)行成都武侯支行的3個(gè)“授信客戶”發(fā)放委托貸款，農(nóng)業(yè)銀行成都武侯支行向投資人美的出具保本保收益的《承諾函》。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，這個(gè)交易結(jié)構(gòu)看似復(fù)雜，其實(shí)是一單已設(shè)計(jì)好的交易結(jié)構(gòu)給到交易的各個(gè)主體，也就是說，騙局的交易結(jié)構(gòu)或在此之前就已經(jīng)搭建好了。

但從澎湃新聞?dòng)浾呖吹降牟牧仙峡矗@個(gè)為美的量身定制的騙局，李某似乎并未發(fā)現(xiàn)紕漏，項(xiàng)目中的三個(gè)企業(yè)都是成都武侯支行授信客戶，且有該支行的兜底擔(dān)保，符合美的投資要求。于是，李某在向其主管領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)并得到其應(yīng)允的情況下，與美的風(fēng)險(xiǎn)管理部朱某一同前往農(nóng)業(yè)銀行成都武侯支行進(jìn)行調(diào)查。