外匯局將開展銀行卡管理系統(tǒng)試運(yùn)行工作

• 2017年8月4日 ZhangHongYuan來(lái)源：第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào) 496 26
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國(guó)家外匯管理局綜合司日前發(fā)布通知，要求境內(nèi)發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)開始接入銀行卡境外交易外匯管理系統(tǒng)的聯(lián)調(diào)、驗(yàn)收和試運(yùn)行等相關(guān)工作。

　　通知稱，外匯局將于8月21日至31日期間開展銀行卡管理系統(tǒng)試運(yùn)行工作。

　　按照要求，發(fā)卡行若不能按要求接入銀行卡外匯管理系統(tǒng)報(bào)送銀行卡境外交易信息，自9月1日起應(yīng)暫停本行銀行卡境外交易業(yè)務(wù)，直至履行信息報(bào)送義務(wù)。

　　為完善銀行卡境外交易統(tǒng)計(jì)，維護(hù)銀行卡境外交易秩序，外匯局在今年6月初發(fā)布新規(guī)，要求自9月1日起，境內(nèi)發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)向外匯局報(bào)送境內(nèi)銀行卡在境外發(fā)生的全部提現(xiàn)和單筆等值1000元人民幣以上的消費(fèi)交易信息。

　　該項(xiàng)新規(guī)全稱為《國(guó)家外匯管理局關(guān)于金融機(jī)構(gòu)報(bào)送銀行卡境外交易信息的通知》(匯發(fā)〔2017〕15號(hào))(下稱“15號(hào)文”)。

　　外匯局此前強(qiáng)調(diào)，開展銀行卡境外交易信息采集，不涉及銀行卡境外使用的外匯管理政策調(diào)整，外匯局將繼續(xù)支持和保障個(gè)人持銀行卡在境外經(jīng)常項(xiàng)下合規(guī)、便利化用卡。銀行卡境外交易信息由發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)報(bào)送，個(gè)人無(wú)需另行申報(bào)，不增加個(gè)人用卡成本，外匯局將依法保護(hù)持卡人信息安全。

　　外匯局綜合司此次下發(fā)的關(guān)于銀行卡境外交易外匯管理系統(tǒng)上線有關(guān)工作的通知表示，自8月21日起，各發(fā)卡行均應(yīng)按照銀行卡境外交易數(shù)據(jù)采集規(guī)范要求，于北京時(shí)間每日12:00前報(bào)送上日24小時(shí)內(nèi)本行銀行卡境外交易信息。

　　凡開通銀行卡境外交易業(yè)務(wù)的發(fā)卡行，應(yīng)按照15號(hào)文和本通知規(guī)定，接入銀行卡外匯管理系統(tǒng)向外匯局報(bào)送銀行卡境外交易信息。

　　上述通知還稱，9月1日以后新辦銀行卡業(yè)務(wù)的境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)在具備接入銀行卡外匯管理系統(tǒng)報(bào)送銀行卡境外交易信息的條件后，方可開通本行銀行卡境外交易業(yè)務(wù)。

　　當(dāng)前，銀行卡已成為個(gè)人出境使用最主要的支付工具。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2016年境內(nèi)個(gè)人持銀行卡境外交易總計(jì)超過1200億美元。

　　外匯局此前表示，國(guó)內(nèi)現(xiàn)行銀行卡境外交易國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)主要采用總量統(tǒng)計(jì)模式，隨著國(guó)際協(xié)作中有關(guān)反洗錢、反恐怖融資、應(yīng)對(duì)稅基侵蝕等要求的增加，銀行卡跨境交易統(tǒng)計(jì)在金融交易透明度、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量等方面需要進(jìn)一步提升。

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