郵儲銀行爆79億票據(jù)案 12家涉案機構(gòu)被罰沒2.95億元 此類案件再次發(fā)生可能性較低

• 2018年1月28日 zengyan來源：國搜頭條 1477 98
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據(jù)報道，銀監(jiān)會披露郵儲銀行違規(guī)票據(jù)案，12家機構(gòu)被罰2.95億元。業(yè)內(nèi)人士普遍認為此類票據(jù)大案新發(fā)的可能性已經(jīng)很低了。2016年5月開始，監(jiān)管密集出重拳整治。央行、銀監(jiān)會聯(lián)合發(fā)出《關(guān)于加強票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管促進票據(jù)市場健康發(fā)展的通知》，明確規(guī)定，“受理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)時，

郵儲銀行爆79億票據(jù)案 12家涉案機構(gòu)被罰沒2.95億元 此類案件再次發(fā)生可能性較低

銀監(jiān)會披露郵儲銀行79億元違規(guī)票據(jù)大案查處結(jié)果

12家涉案機構(gòu)被罰沒2.95億元

又一起數(shù)十億元的票據(jù)大案被嚴肅查處。昨天，銀監(jiān)會披露，經(jīng)過立案、調(diào)查、審理、審議、告知、陳述申辯意見復(fù)核等一系列法定程序，銀監(jiān)會統(tǒng)籌協(xié)調(diào)相關(guān)銀監(jiān)局依法查處了郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規(guī)票據(jù)案件，對涉及該案的12家銀行業(yè)金融機構(gòu)共計罰沒2.95億元。

套取挪用理財資金30億元

據(jù)介紹，2016年12月末，郵儲銀行甘肅省分行對武威文昌路支行核查中發(fā)現(xiàn)，吉林蛟河農(nóng)商行購買該支行理財?shù)馁Y金被挪用，由此暴露出該支行原行長以郵儲銀行武威市分行名義，違法違規(guī)套取票據(jù)資金的案件，涉案票據(jù)票面金額79億元，非法套取挪用理財資金30億元。

案發(fā)后，銀監(jiān)會高度重視，立即啟動重大案件查處工作機制，多次召開專題會議，指導相關(guān)銀監(jiān)局摸清風險底數(shù)，及時堵塞漏洞，穩(wěn)妥處置風險。不僅處罰案發(fā)機構(gòu)，而且處罰違規(guī)購買理財?shù)臋C構(gòu)和其他相關(guān)違規(guī)交易機構(gòu)。

具體來說，對案發(fā)機構(gòu)郵儲銀行武威市分行罰款9050萬元，分別取消該行原主持工作的副行長及其他3名班子成員2年至5年高管任職資格，禁止文昌路支行原行長終身從事銀行業(yè)工作，并依法移送司法機關(guān);對郵儲銀行甘肅省分行原行長、1名副行長分別給予警告。

對違規(guī)購買理財?shù)臋C構(gòu)吉林蛟河農(nóng)商行罰沒7744萬元，分別取消該行董事長、行長2年高管任職資格，對監(jiān)事長給予警告，分別禁止資金運營官、金融市場部總經(jīng)理2年從事銀行業(yè)工作。

對紹興銀行、南京銀行鎮(zhèn)江分行、廈門銀行、河北銀行、長城華西銀行、湖南衡陽衡州農(nóng)商行、河北定州農(nóng)商行、廣東南粵銀行、邯鄲銀行、乾安縣農(nóng)村信用聯(lián)社等10家違規(guī)交易機構(gòu)共計罰款12750萬元，對33名相關(guān)責任人作出行政處罰，其中，取消3人高管任職資格，禁止1人從事銀行業(yè)工作。

銀行員工與不法分子內(nèi)外勾結(jié)

銀監(jiān)會有關(guān)人士表示，這是一起銀行內(nèi)部員工與外部不法分子內(nèi)外勾結(jié)、私刻公章、偽造證照合同、違法違規(guī)辦理同業(yè)理財和票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、非法套取和挪用資金的重大案件，牽涉機構(gòu)眾多，情節(jié)十分惡劣，嚴重破壞了市場秩序。

此案暴露出相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)的諸多風控問題。一是內(nèi)控管理缺失。案發(fā)機構(gòu)崗位制約機制失衡，印章、合同、賬戶、營業(yè)場所等管理混亂，大額異常交易監(jiān)測失效，為不法分子提供了可乘之機。二是合規(guī)意識淡薄。涉及該案的相關(guān)機構(gòu)有一些員工違規(guī)參與票據(jù)中介或資金掮客的交易，個別人甚至突破法律底線，與不法分子串通作案，謀取私利。三是嚴重違規(guī)經(jīng)營。涉及該案的相關(guān)機構(gòu)肆意妄為，不具備資質(zhì)開展非標理財產(chǎn)品投資，違規(guī)接受第三方金融機構(gòu)信用擔保，違規(guī)通過簽訂顯性或隱性回購條款、“倒打款”甚至“不見票”“不背書”開展票據(jù)交易，項目投前調(diào)查不盡職、投后檢查不到位，喪失合規(guī)操作的底線。

銀監(jiān)會有關(guān)負責人表示，將進一步深化整治銀行業(yè)市場亂象，依法查處銀行業(yè)大要案，堅持違法必究、糾查必嚴，堅決打好防范化解重大金融風險攻堅戰(zhàn)。

郵儲銀行這一大案發(fā)生在2016年末。公開資料顯示，從2016年初開始，至少已有六起票據(jù)大案被曝光，涉及各類型銀行，這6起票據(jù)大案累計風險金額高達108.7億元。

而此次郵儲票據(jù)大案則屬于當時未被曝光的票據(jù)大案。但其“違法違規(guī)套取票據(jù)資金”的手法與此前的一些案件如出一轍。

此類案件再次發(fā)生可能性較低

不過，業(yè)內(nèi)人士普遍認為此類票據(jù)大案新發(fā)的可能性已經(jīng)很低了。2016年5月開始，監(jiān)管密集出重拳整治。央行、銀監(jiān)會聯(lián)合發(fā)出《關(guān)于加強票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管促進票據(jù)市場健康發(fā)展的通知》，明確規(guī)定，“受理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)時，擬貼入銀行必須確認交易對手已記載背書，禁止無背書買賣票據(jù)。”

為了從根源上杜絕票據(jù)市場亂象，2016年年底，央行頒布《票據(jù)交易管理辦法》，對票據(jù)市場參與者，票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施(票交所)、票據(jù)信息登記與電子化、票據(jù)登記與托管、票據(jù)交易以及票據(jù)交易結(jié)算與到期處理進行了規(guī)定。2016年12月8日，由央行牽頭籌建的上海票據(jù)交易所正式上線。

國家金融與發(fā)展實驗室副主任曾剛指出，這一類案件再次發(fā)生可能性較低。2017年1月1日開始推行電票，300萬以上的票據(jù)采用電票形式，本次案件中所發(fā)生的“私刻公章、偽造證照合同、違法違規(guī)辦理同業(yè)理財和票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、非法套取和挪用資金”都屬于紙質(zhì)票據(jù)造假環(huán)節(jié)，目前已經(jīng)幾乎可以避免。

不過曾剛強調(diào)，銀行還是要從處罰中吸取教訓，在各種業(yè)務(wù)方面都強化合規(guī)性管理，強化對員工的要求。

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