銀監(jiān)會：修改外資銀行行政許可事項實施辦法

• 2018年2月24日 FanTianQing來源：搜狐網(wǎng) 648 37
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2月24日，銀監(jiān)會在網(wǎng)站發(fā)布《中國銀監(jiān)會關于修改〈中國銀監(jiān)會外資銀行行政許可事項實施辦法〉的決定》，對《中國銀監(jiān)會外資銀行行政許可事項實施辦法》進行修訂。

附：銀監(jiān)會有關部門負責人就《中國銀監(jiān)會關于修改〈中國銀監(jiān)會外資銀行行政許可事項實施辦法〉的決定》答記者問

為進一步擴大銀行業(yè)對外開放，推進簡政放權工作，持續(xù)優(yōu)化審批流程，提高外資銀行在華營商便利度，銀監(jiān)會對《中國銀監(jiān)會外資銀行行政許可事項實施辦法》進行了修訂，形成了《中國銀監(jiān)會關于修改〈中國銀監(jiān)會外資銀行行政許可事項實施辦法〉的決定（征求意見稿）》（以下簡稱《決定》）。銀監(jiān)會有關部門負責人回答了記者提問。

1.《決定》的發(fā)布背景是什么？

答：黨的十九大報告提出，“推動形成全面開放新格局，大幅度放寬市場準入”。全國金融工作會議要求，“積極穩(wěn)妥推動金融業(yè)對外開放”。2017年1月，國務院發(fā)布了《關于擴大對外開放積極利用外資若干措施的通知》（國發(fā)〔2017〕5號），提出“以開放發(fā)展理念為指導，推動新一輪高水平對外開放”。為貫徹落實黨中央、國務院關于進一步擴大對外開放的總體部署精神，銀監(jiān)會積極穩(wěn)妥推進銀行業(yè)對外開放，修改《中國銀監(jiān)會外資銀行行政許可事項實施辦法》（以下簡稱《辦法》）。同時，根據(jù)國務院關于推進簡政放權工作部署，結合我國金融市場的發(fā)展和深化，《決定》最大限度減少行政許可事項，簡化許可流程，提高銀行業(yè)機構展業(yè)的便利性，促進中外資銀行市場準入標準進一步統(tǒng)一。

2.《決定》修改的主要內(nèi)容是什么？

答：《決定》修改的主要內(nèi)容有以下三個方面：

一是進一步擴大銀行業(yè)對外開放。2017年3月，銀監(jiān)會發(fā)布了《中國銀監(jiān)會辦公廳關于外資銀行開展部分業(yè)務有關事項的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2017〕12號）,原則性允許外資法人銀行投資境內(nèi)銀行業(yè)金融機構。為與上述開放措施相銜接，《決定》增加關于外資法人銀行投資設立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機構的許可條件、程序和申請材料等規(guī)定，為外資法人銀行開展股權投資提供了明確的法律依據(jù)。

二是最大限度減少行政許可事項，簡化行政許可程序。根據(jù)國務院推進簡政放權工作部署，《決定》取消了外資銀行開辦代客境外理財業(yè)務、代客境外理財托管業(yè)務、證券投資基金托管業(yè)務、被清算的外資金融機構提取生息資產(chǎn)四項業(yè)務的審批，實行報告制，強化事中和事后動態(tài)審慎監(jiān)管。銀監(jiān)會將通過監(jiān)管走訪、抽查、檢查等措施，嚴守風險底線，避免監(jiān)管真空。此外，為進一步清理規(guī)范審批中介服務事項，《決定》還刪除了關于外資法人銀行在申請發(fā)行債務、資本補充工具時應當提交境內(nèi)律師事務所出具的法律意見書的規(guī)定。

三是進一步統(tǒng)一中外資銀行市場準入標準。《辦法》遵循中外資銀行監(jiān)管標準保持一致的原則，在許可條件和程序上最大限度與中資商業(yè)銀行保持一致。其中包括，合并支行籌建和開業(yè)審批程序，僅保留支行開業(yè)審批；優(yōu)化外資銀行募集發(fā)行債務、資本補充工具的條件；進一步簡化高管資格審核程序，對于在同質(zhì)同類外資銀行之間平級調(diào)動或改任較低職務的情形，由事前核準改為備案制。

此外，銀監(jiān)會還將在《決定》發(fā)布的同時配發(fā)相關通知，對《辦法》新增或調(diào)整的審批事項，明確規(guī)范具體程序；對《辦法》取消的審批事項，明確加強事中、事后監(jiān)管的措施，做好放管結合，做好新舊《辦法》的銜接過渡。

3.《決定》對于外資法人銀行投資設立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機構的監(jiān)管規(guī)定有哪些考慮？

答：2017年3月，銀監(jiān)會下發(fā)了《中國銀監(jiān)會辦公廳關于外資銀行開展部分業(yè)務有關事項的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2017〕12號），提出外商獨資銀行、中外合資銀行在風險可控前提下，可以依法投資境內(nèi)銀行業(yè)金融機構。關于上述投資入股事項的具體條件和許可程序，需要通過修改規(guī)章做出明確規(guī)定。

為確保上述對外開放措施實施、做好規(guī)章銜接，《決定》根據(jù)中外一致原則，結合外資法人銀行在華經(jīng)營的實際情況，在《辦法》中專門增加一節(jié)。一是從準出角度，對外資法人銀行投資設立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機構的許可條件、程序和申請材料等進行規(guī)定；二是從準入角度，明確外資法人銀行投資設立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機構，參照境外金融機構作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機構的相關規(guī)定。在審核程序上，整合了外資法人銀行投資設立、入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機構的準出、準入程序，與中資商業(yè)銀行相關事項的規(guī)定保持一致。

4.銀監(jiān)會對貫徹落實近期黨中央、國務院公布的進一步擴大銀行業(yè)開放措施有哪些考慮？

答：《決定》主要吸納和體現(xiàn)了銀監(jiān)會前期貫徹落實國務院關于推進簡政放權工作部署以及允許外資銀行投資入股境內(nèi)銀行業(yè)金融機構等工作成果。下一步對黨中央、國務院關于進一步擴大銀行業(yè)開放的政策措施，銀監(jiān)會將積極推動相關法規(guī)和監(jiān)管制度的修訂工作，確保銀行業(yè)對外開放政策落地實施。

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