揭秘：善林金融被查封真相，善林金融是合法公司嗎？

• 2018年4月12日 chinairnwz來源：百家號 1014 64
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  2018-2023年中國小微金融行業(yè)全景調(diào)研與發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報告

  產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀小微金融就是傳統(tǒng)金融+互聯(lián)網(wǎng)，小微金融+互聯(lián)網(wǎng)的市場巨大，這是由小微金融的市場性質(zhì)決定的。長期以來困擾中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的中小企業(yè)融資問題，如今并沒有得到解決。傳統(tǒng)金融機構(gòu)用了互...

善林金融是合法公司嗎？善林金融被查封真相揭秘，通過綜合各方消息，我們基本可以還原此次事件的始末

　　善林金融被查封真相揭秘

　　4月10日上午11時，上海市經(jīng)偵數(shù)十人于10日上午11時左右進(jìn)入善林金融總部，當(dāng)天在崗的平臺員工均被警方控制，不得與外界聯(lián)系。直到下午6點左右，員工才被放出，并被告知善林金融總部已被查封，相關(guān)員工即日起解散，回家等待進(jìn)一步消息。據(jù)相關(guān)媒體報道，經(jīng)偵還帶走了相關(guān)人事資料、技術(shù)資料等相關(guān)文件。

　　被查封的原因一時眾說紛紜，有人猜測是P2P或者新近區(qū)塊鏈業(yè)務(wù)踩雷，有人表示或與創(chuàng)始人周伯云有關(guān)。雷鋒網(wǎng)同時在網(wǎng)上發(fā)現(xiàn)一份流傳的致員工公告，公告稱這次是監(jiān)管部門的一次嚴(yán)格檢查，為期三到五天，并讓工作人員做好安撫投資者的工作。

　　不過一切猜測在今日上午塵埃落定。11點，上海市公安局浦東分局官方微博通報案情，“2018年4月9日，善林(上海)金融信息服務(wù)有限公司法定代表人周某某因涉嫌違法犯罪，向公安機關(guān)投案自首，上海市公安局浦東分局已依法立案偵查。目前，周某某等犯罪嫌疑人已被采取刑事強制措施，案件正在進(jìn)一步調(diào)查中。”

　　善林金融被查封后續(xù)影響

　　事件的后續(xù)影響也在進(jìn)一步發(fā)酵中。

　　善林金融的資金存管銀行已經(jīng)凍結(jié)了公司賬戶的資金和系統(tǒng)功能。廈門國際銀行的內(nèi)部工作人員透露，“善林金融是目前廈門國際銀行存款最大的平臺，現(xiàn)在銀行已經(jīng)把剩余存款和系統(tǒng)功能先凍結(jié)了?！?/p>

　　一位求職者感慨道，善林金融已經(jīng)是一個不小的平臺，這個事情一出，必然又將打擊P2P行業(yè)，讓他覺得“對行業(yè)有點灰心“。

　　公開信息顯示，截至2018年3月31日，善林財富累計交易總額已達(dá)55億元;億寶貸累計成交額近50億，貸款余額8.5億，累計出借人達(dá)5.5萬人;善林寶累計成交額20.16億，累計出借人9.2萬人，貸款余額約2.27億。

　　值得關(guān)注的是，體量最大的善林財富業(yè)務(wù)量正在不斷縮減。網(wǎng)貸之家統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，善林財富的借款金額以0-20萬為主。值得注意的是，2017年10月、11月、12月在這一借款區(qū)間內(nèi)的人數(shù)分別是175061人、238575人、129647人，而在2018年借款人數(shù)急劇下降，同一借款區(qū)間的人數(shù)在前三個月分別是3501人、1391人、1862人。

　　善林金融負(fù)面新聞匯總

　　與善林金融、實控人周伯云有關(guān)聯(lián)的互金平臺遠(yuǎn)不止以上三個，還有目前已停業(yè)的微美貸、找理財網(wǎng)，以及直接或間接持股公司的產(chǎn)品如雪橙金服、廣群金融、意真金融等。另外周伯云還曾是高通盛融財富投資集團(tuán)有限公司的法人，旗下?lián)碛婿温?chuàng)投和善行創(chuàng)投兩個互金產(chǎn)品。

　　經(jīng)歷過野蠻生長期的互金行業(yè)一直掩藏著不少地雷。在善林此次事情發(fā)生前，實際上已經(jīng)多次遭到來自監(jiān)管的處罰和投資者、員工、媒體等各方面的質(zhì)疑。

　　比如，2015年，善林金融因“利用廣告對商品或服務(wù)作虛假宣傳，欺騙和誤導(dǎo)消費者等”兩次被上海市工商行政管理局處以總計65萬元的罰款。

　　2017年10月，一份落款為環(huán)翠區(qū)防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組(環(huán)翠區(qū)地方金融監(jiān)督管理局代)的《風(fēng)險提示》中指出，善林(上海)金融信息服務(wù)有限公司威海分公司涉嫌違反相關(guān)管理辦法，不具備從事網(wǎng)絡(luò)借貸中介機構(gòu)經(jīng)營資質(zhì)。當(dāng)是時，善林金融方面回應(yīng)稱，由于企業(yè)合規(guī)轉(zhuǎn)型的進(jìn)度并未跟上當(dāng)?shù)卣囊?，公司將逐步取消關(guān)閉線下門店(或轉(zhuǎn)型線下門店)，轉(zhuǎn)型線上。不過，一位善林金融員工對21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道表示，公司仍有線下營銷，但在互聯(lián)網(wǎng)金融廣告嚴(yán)格監(jiān)管下，只能印上公司名稱和自己的姓名電話去找新的投資人。

　　今年3月底，還有一位一名自稱是前員工的網(wǎng)友向自媒體爆料稱，善林金融靠“借新債還舊債”的形式維持著，同時，虛構(gòu)借款人信息，購買偏遠(yuǎn)地區(qū)身份證偽造債權(quán)列表信息，欺騙投資人。

　　另外，關(guān)于實控人周伯云，天眼查提示其人有68條周邊風(fēng)險。他曾涉足房地產(chǎn)業(yè)，名下有一公司叫作“天津佳倫宏業(yè)房地產(chǎn)有限公司”，他至今仍占股99.5%。該公司曾多次因房屋合同發(fā)生糾紛，并被最高人民法院列為失信被執(zhí)行人名單(老賴)，僅審理完結(jié)申請執(zhí)行的就達(dá)到50多起

　　除了互金業(yè)務(wù)，區(qū)塊鏈也是善林關(guān)注的重要方向。該公司宣稱從去年中入局區(qū)塊鏈，主要公布了兩個區(qū)塊鏈項目，但披露的項目具體信息非常少。

　　一個是瞄準(zhǔn)“物聯(lián)網(wǎng)+區(qū)塊鏈”的μMatrix，曾參與萬向創(chuàng)新聚能城全球區(qū)塊鏈挑戰(zhàn)賽智能終端類大賽。以及“基于區(qū)塊鏈的PGC/UGC互動社區(qū)平臺”Rotoava，并基于此拓展公益+文娛的應(yīng)用。雷鋒網(wǎng)還注意到有篇新聞稿透露出，項目未來將發(fā)行代幣Roto token(“未來，項目誕生的Roto token(區(qū)塊鏈代幣)一定有著更高的升值空間”)。

　　結(jié)語：與同行相比，善林金融一直致力于打造“善”的標(biāo)簽。就在事情發(fā)生的前一日，該公司還在網(wǎng)絡(luò)上以“慈善”為名刷了一波存在感。然而錦上添花易，作為一家互金公司，更好地為投資者服務(wù)才是最基礎(chǔ)也最根本的“善”。

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