沃爾克規(guī)則迎來首次修訂 美聯(lián)儲公布放寬銀行交易限制提案

• 2018年5月31日 FanTianQing來源：鳳凰財經(jīng) 1438 95
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當(dāng)?shù)貢r間5月30日，美聯(lián)儲公布提議計劃，沃爾克規(guī)則（Volcker Rule）將首次迎來修訂。

沃爾克規(guī)則迎來首次修訂，美聯(lián)儲公布放寬銀行交易限制提案。

當(dāng)?shù)貢r間5月30日，美聯(lián)儲公布提議計劃，沃爾克規(guī)則（Volcker Rule）將首次迎來修訂。沃爾克規(guī)則是金融危機后頒布的“多德-弗蘭克”金融改革法案400項規(guī)則中最關(guān)鍵的一項，以美聯(lián)儲前主席沃爾克命名，也是沃爾克本人提出的監(jiān)管議案。沃爾克規(guī)則規(guī)定，吸收公眾存款的銀行將被限制從事為了自身利益而進行的高風(fēng)險活動，這種活動被稱作自營交易，它還禁止這些銀行擁有或控股對沖基金和私人股權(quán)基金。由于這些限制會削弱銀行機構(gòu)的重要利潤來源，影響市場流動性，沃爾克規(guī)則遭到華爾街的強烈反對，也因此推延至2013年才得以實施。

此次的修改提案主要包含以下幾個方面，按照交易的資產(chǎn)和負債規(guī)模來削減不必要的規(guī)則；對“交易賬戶”的規(guī)定將基于會計準則；修改和削減適用性要求，在銀行交易活動的基礎(chǔ)上削減合規(guī)的要求等。

美聯(lián)儲按交易資產(chǎn)和負債規(guī)模將銀行分三類：1、交易資產(chǎn)達到至少100億美元；2、交易資產(chǎn)為10億到100億美元；3、交易資產(chǎn)低于10億美元。第一類銀行需要遵循最嚴格的法規(guī)，第二類銀行需滿足的要求相對減少，面臨“溫和”的合規(guī)要求，第三類銀行只需遵循部分沃爾克法則，不必展現(xiàn)合規(guī)，不再要求其CEO證明遵循沃爾克規(guī)則。

美聯(lián)儲稱，前兩類銀行約有40家，其交易活動占全美銀行交易活動的98%。此次修改是因為現(xiàn)有沃爾克規(guī)則帶來的成本太高，而且太不明確。上述提案提出，美聯(lián)儲將查看銀行交易室在給定風(fēng)險限制內(nèi)的經(jīng)營情況，認為只要交易室過去90天內(nèi)每日絕對凈盈利和虧損不超過2500萬美元，就被視為遵循自營交易的禁令。銀行將沒有義務(wù)展示這類交易室活動合規(guī)。上述提案還取消了銀行家持倉低于60天就違反沃爾克規(guī)則的規(guī)定，提案對交易室較小的銀行監(jiān)管更為寬松。在2013年的規(guī)定中曾明確，任一交易實體的持倉時間低于60天或者在60天內(nèi)進行高風(fēng)險頭寸交易，便可對該交易賬戶的購買行為進行駁回。

公布提議后，美聯(lián)儲理事會以3票贊成、0票反對批準了關(guān)于改革沃爾克規(guī)則的提議。

美聯(lián)儲主席鮑威爾表示，作為多德-弗蘭克法案的一部分，沃爾克規(guī)則已經(jīng)適用了5年，現(xiàn)在它對于很多經(jīng)營活動已經(jīng)成了一個負擔(dān)。提案的目標是取消過度復(fù)雜和效率不高的部分，要簡化沃爾克規(guī)則的要求，且主要是簡化那些在交易中經(jīng)常用到的部分。鮑威爾過去也在多個場合上強調(diào)，沃爾克規(guī)則對小型社區(qū)銀行造成了不必要的壓力。

美聯(lián)儲負責(zé)銀行監(jiān)管的副主席夸爾斯是“操刀”提案的主要負責(zé)人，他說，“我們就是要簡化和削減沃爾克規(guī)則，這是金融機構(gòu)和決策者的共識?！? 夸爾斯強調(diào)，目標主要在于減少合規(guī)成本，簡化該規(guī)則的實施環(huán)節(jié)，尤其是對于那些沒有大規(guī)模交易和多樣性投資的機構(gòu)。

外媒援引前美聯(lián)儲主席沃爾克的話表示，他很歡迎對沃爾克規(guī)則作簡化，但是出于納稅人和消費者的利益，規(guī)則中最核心的部分應(yīng)該保留。

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