央行重拳整治 已有超過25家支付機構領到罰單

• 2018年6月6日 FanTianQing來源：鳳凰網(wǎng) 923 57
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今年以來，中國人民銀行對支付機構的各類處罰“節(jié)奏”明顯加快。截至目前，各類處罰已超過30次，超過25家支付機構收到了央行開出的罰單。

央行重拳整治，已有超過25家支付機構領到罰單。

今年以來，中國人民銀行對支付機構的各類處罰“節(jié)奏”明顯加快。截至目前，各類處罰已超過30次，超過25家支付機構收到了央行開出的罰單。與此同時，針對支付機構備付金的管理也在加快進度，今年以來備付金交存金額明顯增加。第三方支付強監(jiān)管態(tài)勢仍將延續(xù)。

違法違規(guī)行為多發(fā)

從今年以來支付機構的“罰單”類型看，跨境支付違規(guī)問題受罰最重。5月15日，中國人民銀行深圳市中心支行對智付電子支付有限公司開出巨額罰單，沒收違法所得約1108萬元，并處罰款約1453萬元，罰沒金額合計約2561萬元。此前，國家外匯管理局深圳市分局也對智付支付罰款1590.8萬元。

逃匯并涉及非法、虛假交易是該公司受罰的重要原因。外匯局的罰單顯示，智付支付的違規(guī)行為包括違反外匯賬戶管理規(guī)定的逃匯行為，未按照規(guī)定報送財務會計報告、統(tǒng)計報表等資料。央行在公告中提出，智付公司為境外多家非法黃金、炒匯類互聯(lián)網(wǎng)交易平臺提供支付服務，通過虛構貨物貿(mào)易，辦理無真實貿(mào)易背景跨境外匯支付業(yè)務。

央行有關負責人介紹，智付公司未能采取有效措施和技術手段檢查境內(nèi)網(wǎng)絡特約商戶的交易情況，未能發(fā)現(xiàn)數(shù)家商戶私自將支付接口轉(zhuǎn)交給現(xiàn)貨交易等非法互聯(lián)網(wǎng)平臺使用，客觀上為非法交易、虛假交易提供了網(wǎng)絡支付服務。此外，智付公司還存在未嚴格落實商戶實名制、未持續(xù)識別特約商戶身份、違規(guī)為商戶提供T+0結算服務、違規(guī)設置商戶結算賬戶等違法違規(guī)行為。

針對兩單罰單，智付支付回應，將嚴格遵守人民銀行相關規(guī)定，通過全員學法、支付系統(tǒng)升級、商戶管理模式創(chuàng)新等多種方式優(yōu)化內(nèi)部管理，落實整改工作。

因跨境支付業(yè)務違規(guī)受罰的還有錢寶科技。今年1月份，人民銀行重慶營業(yè)管理部根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，對重慶市錢寶科技服務有限公司處以190萬元罰款，并對2名相關責任人員分別處以2萬元、3萬元罰款。

據(jù)了解，2017年以來，相關部門針對第三方支付機構開展的跨境外匯支付業(yè)務專項檢查，暴露出部分第三方支付機構在展業(yè)中的“高危漏洞”。該專項檢查結果顯示，一些第三方支付機構存在超范圍經(jīng)營跨境支付業(yè)務、未按規(guī)定審核接入商戶背景、未按規(guī)定審核客戶身份信息、超交易限額辦理跨境支付、未按規(guī)定采集業(yè)務訂單信息以及未按規(guī)定報送異常情況報告等涉嫌違規(guī)問題。

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