第一章 中國商業(yè)銀行銀行卡產業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

第一節(jié) 中國銀行卡產業(yè)高速發(fā)展

第二節(jié) 中國規(guī)范銀行卡產業(yè)發(fā)展的法律演變歷程

第三節(jié) 《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法》約束范圍

 

第二章 銀行卡風險概述

第一節(jié) 銀行卡風險的定義

第二節(jié) 銀行卡風險的特點

一、銀行卡業(yè)務風險涉及面寬

二、銀行卡業(yè)務風險危害性大

三、銀行卡業(yè)務風險可識別性差

第三節(jié) 銀行卡風險的類型

一、信用風險

二、欺詐風險

三、操作風險

四、中介機構交易風險

五、銀行卡收單業(yè)務風險

第四節(jié) 信用卡風險與一般銀行業(yè)務風險的差別

一、風險性質不同

二、風險對象不同

三、風險方式不同

四、風險時效不同

五、風險管理程度不同

 

第三章 2012年中國銀行業(yè)投資環(huán)境分析

第一節(jié) 2012年中國經濟環(huán)境分析

一、國民經濟運行情況GDP(季度更新)

二、消費價格指數CPI、PPI（按月度更新）

三、全國居民收入情況（季度更新）

四、恩格爾系數（年度更新）

五、工業(yè)發(fā)展形勢（季度更新）

六、固定資產投資情況（季度更新）

七、中國匯率調整（人民幣升值）

八、對外貿易&進出口

第二節(jié) 2012年年中國銀行業(yè)政策環(huán)境分析

一、銀監(jiān)會將加大反欺詐工作力度

二、銀行業(yè)正在建立誠信舉報機制

三、《反洗錢法》獲得通過中國向洗錢全面宣戰(zhàn)

四、中國將加快建立存款保險制度

五、銀監(jiān)會發(fā)力小企業(yè)融資

六、大型商業(yè)銀行2011年實施巴塞爾新協(xié)議

七、貨幣政策

第三節(jié) 新公司法對商業(yè)銀行業(yè)務的重大影響及實務操作風險控制措施

一、關于公司市場準入的規(guī)定

二、關于公司章 程的規(guī)定

三、關于轉投資規(guī)定

四、關于公司擔保

五、關于揭開公司面紗制度

第四節(jié) 人民幣利率市場化：進程、影響與商業(yè)銀行的對策

一、中國利率市場化的進程及影響因素分析

二、利率市場化對商業(yè)銀行的影響

 

第四章 2012年中國商業(yè)銀行主要業(yè)務發(fā)展情況分析

第一節(jié) 淺析我國商業(yè)銀行經營模式的轉變

一、從六家銀行年報看商業(yè)銀行經營模式現(xiàn)狀

二、商業(yè)銀行經營模式同質化現(xiàn)象主要成因分析

三、商業(yè)銀行經營模式轉變必要性與緊迫性分析

四、對策與建議

第二節(jié) 2012年銀行負債業(yè)務發(fā)展情況分析

一、商業(yè)銀行負債業(yè)務現(xiàn)狀

二、國庫現(xiàn)金將存入商業(yè)銀行

四、商業(yè)銀行負債業(yè)務未來發(fā)展趨勢預測

第三節(jié) 2012年商業(yè)銀行資產業(yè)務發(fā)展情況分析

一、貨幣信貸情況

二、新增銀行貸款情況

三、我國銀行業(yè)資產業(yè)務創(chuàng)新的路徑選擇

四、大力發(fā)展個人資產業(yè)務是商業(yè)銀行的戰(zhàn)略選擇

五、資產證券化試點將繼續(xù)擴大

第四節(jié) 2012年銀行中間業(yè)務發(fā)展情況分析

一、中間業(yè)務成中資銀行決勝關鍵

二、我國商業(yè)銀行中間業(yè)務面臨五大發(fā)展機遇

三、我國商業(yè)銀行發(fā)展中間業(yè)務存在的障礙

四、中間業(yè)務市場的發(fā)展趨勢

五、商業(yè)銀行發(fā)展中間業(yè)務策略

 

第五章 2012年中國商業(yè)銀行上市情況分析

第一節(jié) 2012年中國上市銀行發(fā)展情況分析

一、國內上市銀行資產質量逐步改善

二、中國上市銀行經營情況分析

三、拉動上市銀行利潤高升原因分析

四、中國銀行業(yè)迎來第二波上市潮

第二節(jié) 國有商業(yè)銀行上市后面臨的挑戰(zhàn)及對策

一、上市給國有商業(yè)銀行帶來的積極影響

二、國有商業(yè)銀行上市后面臨的挑戰(zhàn)

三、上市后的現(xiàn)實選擇及對策

 

第六章 中國銀行卡業(yè)務風險現(xiàn)狀分析

第一節(jié) 商業(yè)銀行加強信用卡風險管理防患刻不容緩

一、信用卡惡意透支犯罪數量激增

二、惡意透支型信用卡詐騙犯罪占絕大多數

三、犯罪主體多為無業(yè)男性

四、一人多卡現(xiàn)象嚴重

五、犯罪形式多樣化

第二節(jié) 中國銀行卡目前面臨的管理困境

一、商業(yè)銀行對存款人賬戶資金安全的保護能力受質疑

二、“欺詐交易”案發(fā)

三、欺詐交易事前監(jiān)測與識別十分必要

四、網銀安全始終是在安全性和便捷性上進行權衡

五、在防范風險的前提下促進中國銀行卡業(yè)務的創(chuàng)新發(fā)展

第三節(jié) 中國銀行卡業(yè)務風險成因剖析

一、銀行卡的技術手段相對滯后

二、銀行內部管理制度不完善

三、防范措施不到位，使不法份子有機可乘

 

第七章 常見銀行卡風險案例分析

第一節(jié) 銀行卡業(yè)務案件特征

一、偽卡案件

二、非法冒用案件

三、未達卡欺詐案件

四、虛假申請偽冒辦卡案件

五、非面對面交易欺詐案件

六、遺失/被盜案件

七、惡意透支案件

第二節(jié) 銀行卡案件風險防范措施

一、加強銀行卡發(fā)卡管理

二、認真落實銀行卡使用管理和交易監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)和處置欺詐案件

三、加強收單商戶管理，有效防范套現(xiàn)、偽卡和欺詐交易

四、加強ATM等自助設備監(jiān)管，保障持卡人安全用卡

五、大力防控銀行卡案件，有效遏制銀行卡案件蔓延

六、加大內控檢查工作力度，提高規(guī)章 制度的執(zhí)行力

七、做好安全用卡和合規(guī)用卡宣教，營造良好的用卡環(huán)境

 

第八章 2012年中國銀行卡競爭格局分析

第一節(jié) 2012年中國銀行卡業(yè)務競爭力分析

一、寡頭壟斷對商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務競爭力分析

二、銀行卡產品差異性對商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務競爭力分析

第二節(jié) 2012年中外資銀行卡競爭分析

一、外資行優(yōu)勢多

二、中資行發(fā)展迅猛

三、競爭多走平行線

第三節(jié) 從銀商之爭看中國銀行卡產業(yè)的壟斷與競爭

一、銀行卡產業(yè)的運作機制

二、銀行卡組織運作機制的經濟學

三、中國銀行卡產業(yè)的市場規(guī)模分析

四、打破壟斷引入競爭不適于目前產業(yè)發(fā)展

第四節(jié) 2012年銀行卡“綁式營銷” 競爭分析

一、個性結盟對準細分市場

二、異業(yè)聯(lián)盟的整合營銷管理

第五節(jié) 2012年提高銀行卡專業(yè)化服務核心競爭力分析

一、建設高效、明朗的企業(yè)文化

二、垂直規(guī)則和平行規(guī)則的管理辦法的并行

三、如何協(xié)調與銀行的關系

第六節(jié) 2012年中國銀行卡業(yè)的競爭格局與對策分析

一、國有商業(yè)銀行與外資銀行在銀行卡業(yè)務上的比較分析

二、國有商業(yè)銀行的應對之策

 

第九章 2012年中國主體商業(yè)銀行運行分析

第一節(jié) 四大國有商業(yè)銀行分析

一、中國工商銀行

二、中國銀行

三、中國農業(yè)銀行

四、中國建設銀行

第二節(jié) 股份制商業(yè)銀行分析

一、招商銀行

二、深圳發(fā)展銀行

三、上海浦東發(fā)展銀行

四、民生銀行

五、光大銀行

六、交通銀行

七、中信銀行

八、興業(yè)銀行

九、廣東發(fā)展銀行

十、華夏銀行

第三節(jié) 城市商業(yè)銀行分析

一、上海銀行

二、北京銀行

三、寧波市商業(yè)銀行

四、南京市商業(yè)銀行

五、其他城市商業(yè)銀行

 

第十章 2012年中國銀行卡市場運行新形勢探析

第一節(jié) 2012年中國銀行卡運行綜述

一、銀行卡發(fā)卡量、交易量快速攀升

二、聯(lián)網通用繼續(xù)深化，國內受理市場快速發(fā)展

三、銀聯(lián)自主品牌建設進一步加強

四、銀行卡支付創(chuàng)新初見成效

第二節(jié) 2012年中國銀行卡市場剖析

一、中國進入銀行卡支付快速發(fā)展期

二、刷卡消費普及期到來

三、銀行卡全國聯(lián)網通用呼之欲出

四、銀行卡是中國經濟的“晴雨表”

第三節(jié) 2012年中國銀行卡在商務領域的應用分析

一、商務卡的現(xiàn)狀

二、預付卡在商務領域的應用

三、借記卡在商務領域的運用

第四節(jié) 2012年中國銀行卡產業(yè)運行動態(tài)分析

一、中國已成世界上銀行卡產業(yè)發(fā)展最快國家之一

二、銀行卡智能化步伐加快

三、銀行卡市場中的矛盾源于不合理的市場利益結構

四、中國基本形成借記卡、準信用卡和信用卡共同發(fā)展的銀行卡產品體系

五、中國建立了本土化的銀行卡支付網絡

六、中國實行了以政府推動和市場機制相結合的銀行卡支付體系發(fā)展模式

 

第十一章 2011-2015年中國銀行卡產業(yè)風險及防范

第一節(jié) 當前銀行卡業(yè)務風險及其防范分析

一、銀行卡業(yè)務主要風險類型及其特征

二、有效防范銀行卡業(yè)務風險的措施

第二節(jié) 銀行卡業(yè)務經營管理的主要問題和規(guī)范意見

一、銀行卡業(yè)務經營管理存在的主要問題

二、規(guī)范和加強銀行卡業(yè)務經營管理的幾點意見

第三節(jié) 從AMC的視角看銀行卡透支風險管理中存在的問題及對策

一、銀行卡透支風險管理中的主要問題

二、商業(yè)銀行銀行卡遺支風險管理的對策建議

 

第十二章 中國銀行卡風險管理策略與操作建議

第一節(jié) 信用卡風險管理的意義

一、加強銀行卡風險管理是健全銀行內部管理的需要

二、加強銀行卡風險管理是維護銀行自身經濟利益的需要

三、加強銀行卡風險管理能維護銀行自身形象

四、加強銀行卡風險管理也是維護特約商戶及持卡人利益的需要

第二節(jié) 銀行卡風險類型管理逐個分析

一、銀行卡詐騙風險管理

二、銀行卡信用風險管理

三、銀行卡透支風險管理

四、銀行卡收單風險管理

 

圖表目錄

圖表：2005-2013年3季度中國GDP總量及增長趨勢圖

圖表：2009.04-2011.06年中國月度CPI、PPI指數走勢圖

圖表：2005-2013年3季度我國城鎮(zhèn)居民可支配收入增長趨勢圖

圖表：2005-2013年3季度我國農村居民人均純收入增長趨勢圖

圖表：1978-2010中國城鄉(xiāng)居民恩格爾系數對比表

圖表：1978-2010中國城鄉(xiāng)居民恩格爾系數走勢圖

圖表：2009-2013年一季度我國工業(yè)增加值分季度增速

圖表：2005-2013年3季度我國全社會固定投資額走勢圖

圖表：2005-2013年3季度我國財政收入支出走勢圖

圖表：2012年美元兌人民幣匯率中間價

圖表：2009-2013年3季度中國貨幣供應量月度走勢圖

圖表：2001-2013年9月中國外匯儲備走勢圖

圖表：1990-2013年央行存款利率調整統(tǒng)計表

圖表：1990-2013年央行貸款利率調整統(tǒng)計表

圖表：我國歷年存款準備金率調整情況統(tǒng)計表

圖表：2005-2013年3季度中國社會消費品零售總額增長趨勢圖

圖表：2005-2013年3季度我國貨物進出口總額走勢圖

圖表：2005-2013年3季度中國貨物進口總額和出口總額走勢圖

圖表：1978-2010年我國人口出生率、死亡率及自然增長率走勢圖

圖表：1978-2010年我國總人口數量增長趨勢圖

圖表：2009年人口數量及其構成

圖表：2005-2012年我國普通高等教育、中等職業(yè)教育及普通高中招生人數走勢圖

圖表：2001-2012年我國廣播和電視節(jié)目綜合人口覆蓋率走勢圖

圖表：1978-2010年中國城鎮(zhèn)化率走勢圖

圖表：2005-2012年我國研究與試驗發(fā)展（R&D）經費支出走勢圖

圖表：工商銀行主要經濟指標走勢圖

圖表：工商銀行經營收入走勢圖

圖表：工商銀行盈利指標走勢圖

圖表：工商銀行負債情況圖

圖表：工商銀行負債指標走勢圖

圖表：工商銀行運營能力指標走勢圖

圖表：工商銀行成長能力指標走勢圖

圖表：中國銀行主要經濟指標走勢圖

圖表：中國銀行經營收入走勢圖

圖表：中國銀行盈利指標走勢圖

圖表：中國銀行負債情況圖

圖表：中國銀行負債指標走勢圖

圖表：中國銀行運營能力指標走勢圖

圖表：中國銀行成長能力指標走勢圖

圖表：中國農業(yè)銀行主要經濟指標走勢圖

圖表：中國農業(yè)銀行經營收入走勢圖

圖表：中國農業(yè)銀行盈利指標走勢圖

圖表：中國農業(yè)銀行負債情況圖

圖表：中國農業(yè)銀行負債指標走勢圖

圖表：中國農業(yè)銀行運營能力指標走勢圖

圖表：中國農業(yè)銀行成長能力指標走勢圖

圖表：中國建設銀行主要經濟指標走勢圖

圖表：中國建設銀行經營收入走勢圖

圖表：中國建設銀行盈利指標走勢圖

圖表：中國建設銀行負債情況圖

圖表：中國建設銀行負債指標走勢圖

圖表：中國建設銀行運營能力指標走勢圖

圖表：中國建設銀行成長能力指標走勢圖

圖表：招商銀行主要經濟指標走勢圖

圖表：招商銀行經營收入走勢圖

圖表：招商銀行盈利指標走勢圖

圖表：招商銀行負債情況圖

圖表：招商銀行負債指標走勢圖

圖表：招商銀行運營能力指標走勢圖

圖表：招商銀行成長能力指標走勢圖

圖表：深圳發(fā)展銀行主要經濟指標走勢圖

圖表：深圳發(fā)展銀行經營收入走勢圖

圖表：深圳發(fā)展銀行盈利指標走勢圖

圖表：深圳發(fā)展銀行負債情況圖

圖表：深圳發(fā)展銀行負債指標走勢圖

圖表：深圳發(fā)展銀行運營能力指標走勢圖

圖表：深圳發(fā)展銀行成長能力指標走勢圖

圖表：上海浦東發(fā)展銀行主要經濟指標走勢圖

圖表：上海浦東發(fā)展銀行經營收入走勢圖

圖表：上海浦東發(fā)展銀行盈利指標走勢圖

圖表：上海浦東發(fā)展銀行負債情況圖

圖表：上海浦東發(fā)展銀行負債指標走勢圖

圖表：上海浦東發(fā)展銀行運營能力指標走勢圖

圖表：上海浦東發(fā)展銀行成長能力指標走勢圖

圖表：民生銀行主要經濟指標走勢圖

圖表：民生銀行經營收入走勢圖

圖表：民生銀行盈利指標走勢圖

圖表：民生銀行負債情況圖

圖表：民生銀行負債指標走勢圖

圖表：民生銀行運營能力指標走勢圖

圖表：民生銀行成長能力指標走勢圖

圖表：光大銀行主要經濟指標走勢圖

圖表：光大銀行經營收入走勢圖

圖表：光大銀行盈利指標走勢圖

圖表：光大銀行負債情況圖

圖表：光大銀行負債指標走勢圖

圖表：光大銀行運營能力指標走勢圖

圖表：光大銀行成長能力指標走勢圖

圖表：交通銀行主要經濟指標走勢圖

圖表：交通銀行經營收入走勢圖

圖表：交通銀行盈利指標走勢圖

圖表：交通銀行負債情況圖

圖表：交通銀行負債指標走勢圖

圖表：交通銀行運營能力指標走勢圖

圖表：交通銀行成長能力指標走勢圖

圖表：中信銀行主要經濟指標走勢圖

圖表：中信銀行經營收入走勢圖

圖表：中信銀行盈利指標走勢圖

圖表：中信銀行負債情況圖

圖表：中信銀行負債指標走勢圖

圖表：中信銀行運營能力指標走勢圖

圖表：中信銀行成長能力指標走勢圖

圖表：興業(yè)銀行主要經濟指標走勢圖

圖表：興業(yè)銀行經營收入走勢圖

圖表：興業(yè)銀行盈利指標走勢圖

圖表：興業(yè)銀行負債情況圖

圖表：興業(yè)銀行負債指標走勢圖

圖表：興業(yè)銀行運營能力指標走勢圖

圖表：興業(yè)銀行成長能力指標走勢圖

圖表：廣東發(fā)展銀行主要經濟指標走勢圖

圖表：廣東發(fā)展銀行經營收入走勢圖

圖表：廣東發(fā)展銀行盈利指標走勢圖

圖表：廣東發(fā)展銀行負債情況圖

圖表：廣東發(fā)展銀行負債指標走勢圖

圖表：廣東發(fā)展銀行運營能力指標走勢圖

圖表：廣東發(fā)展銀行成長能力指標走勢圖

圖表：華夏銀行主要經濟指標走勢圖

圖表：華夏銀行經營收入走勢圖

圖表：華夏銀行盈利指標走勢圖

圖表：華夏銀行負債情況圖

圖表：華夏銀行負債指標走勢圖

圖表：華夏銀行運營能力指標走勢圖

圖表：華夏銀行成長能力指標走勢圖

圖表：北京銀行股份有限公司主要經濟指標走勢圖

圖表：北京銀行股份有限公司經營收入走勢圖

圖表：北京銀行股份有限公司盈利指標走勢圖

圖表：北京銀行股份有限公司負債情況圖

圖表：北京銀行股份有限公司負債指標走勢圖

圖表：北京銀行股份有限公司運營能力指標走勢圖

圖表：北京銀行股份有限公司成長能力指標走勢圖

圖表：南京銀行股份有限公司主要經濟指標走勢圖

圖表：南京銀行股份有限公司經營收入走勢圖

圖表：南京銀行股份有限公司盈利指標走勢圖

圖表：南京銀行股份有限公司負債情況圖

圖表：南京銀行股份有限公司負債指標走勢圖

圖表：南京銀行股份有限公司運營能力指標走勢圖

圖表：南京銀行股份有限公司成長能力指標走勢圖

圖表：寧波銀行股份有限公司主要經濟指標走勢圖

圖表：寧波銀行股份有限公司經營收入走勢圖

圖表：寧波銀行股份有限公司盈利指標走勢圖

圖表：寧波銀行股份有限公司負債情況圖

圖表：寧波銀行股份有限公司負債指標走勢圖

圖表：寧波銀行股份有限公司運營能力指標走勢圖

圖表：寧波銀行股份有限公司成長能力指標走勢圖