作為天津地方金融資源整合和金融控股平臺搭建的主要統(tǒng)籌者，天津泰達(dá)國際控股（集團(tuán)）有限公司總經(jīng)理劉青松日前在接受專訪時表示，在推進(jìn)試點過程中，應(yīng)同步構(gòu)建與綜合經(jīng)營相適應(yīng)的綜合監(jiān)管體系。

    第一財經(jīng)日報：目前來看，國內(nèi)金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營與監(jiān)管的模式是有效的。后危機(jī)時代，推進(jìn)綜合經(jīng)營的迫切性在哪里？

    劉青松：本輪危機(jī)中，中國金融體系的穩(wěn)定一枝獨秀，這主要拜開放過程的有效控制所賜。理論上講，封閉環(huán)境下分業(yè)經(jīng)營與分業(yè)監(jiān)管是有效的，金融安全是有保證的。但金融全球化是必然趨勢，面對開展綜合經(jīng)營的國際競爭者，我們?nèi)匀蛔叻謽I(yè)經(jīng)營之路，是缺乏競爭力的。對一個國家而言，開放條件下，缺乏競爭力的金融體系是最大的系統(tǒng)性風(fēng)險。

    經(jīng)過金融危機(jī)，世界金融格局和力量對比發(fā)生重大變化，中國應(yīng)該而且有能力發(fā)揮自己的作用，迫切需要從戰(zhàn)略高度構(gòu)建有國際競爭力的金融體系。構(gòu)建過程也正是金融業(yè)競爭力的培育過程，即從市場競爭主體上增強競爭力。金融危機(jī)后，美國經(jīng)濟(jì)恢復(fù)和監(jiān)管立法的速度之快令人矚目，留給中國金融業(yè)的時間窗口非常緊迫。

    日報：應(yīng)如何推廣金融機(jī)構(gòu)綜合經(jīng)營的試驗？

    劉青松：不能一哄而上，不能都來搞綜合經(jīng)營，我國金融機(jī)構(gòu)體系應(yīng)該是多層次的復(fù)合結(jié)構(gòu)：專業(yè)經(jīng)營機(jī)構(gòu)和綜合經(jīng)營機(jī)構(gòu)相結(jié)合、全國性機(jī)構(gòu)和區(qū)域性機(jī)構(gòu)相結(jié)合、國內(nèi)服務(wù)機(jī)構(gòu)與國際服務(wù)機(jī)構(gòu)相結(jié)合、經(jīng)營型金融控股機(jī)構(gòu)和純粹型金融控股機(jī)構(gòu)相結(jié)合等。在大多數(shù)金融機(jī)構(gòu)做好專業(yè)化經(jīng)營基礎(chǔ)上，應(yīng)在全國選擇并培育少量、可能十家左右成熟的、有條件的大型金融機(jī)構(gòu)開展綜合經(jīng)營的試點，參與國際競爭。如工、中、建、交、開等國有大型銀行組建銀行控股公司；中信集團(tuán)、光大集團(tuán)及部分國家金融資產(chǎn)管理公司組建純粹型金融控股公司；天津泰達(dá)國際等由地方政府主導(dǎo)、整合地方小而散的金融機(jī)構(gòu)組建純粹型金融控股公司等。

    日報：美國弱監(jiān)管的核心是綜合經(jīng)營和分業(yè)監(jiān)管的矛盾，造成大量信息不對稱和風(fēng)險失控。中國如何避免重走美國的彎路？

    劉青松：這需要我們在推進(jìn)試點過程中同步構(gòu)建與綜合經(jīng)營相適應(yīng)的綜合監(jiān)管體系。

    美國大蕭條后出臺《格拉斯-斯蒂格爾法案》，金融業(yè)實行分業(yè)經(jīng)營與分業(yè)監(jiān)管。上世紀(jì)90年代，美英相繼出臺《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》，金融業(yè)向綜合經(jīng)營轉(zhuǎn)變。本輪金融危機(jī)過后，美英正邁出第三步，即逐步建立以金融安全與金融穩(wěn)定為核心的綜合監(jiān)管框架。目前我國是世界上唯一嚴(yán)格執(zhí)行分業(yè)經(jīng)營的國家。從歐美經(jīng)驗和教訓(xùn)中可以看出，我們?nèi)鄙賰刹剑阂皇侨鄙倬C合經(jīng)營的相關(guān)立法，二是缺少綜合監(jiān)管的相關(guān)立法。

    中國應(yīng)抓住契機(jī)，兩步合一步，兩法合一法，加快中國金融現(xiàn)代化法的制定與頒布。該法的內(nèi)容可考慮：明確金融改革和發(fā)展的方向，既規(guī)范專業(yè)經(jīng)營又規(guī)范綜合經(jīng)營，確立復(fù)合型金融機(jī)構(gòu)體系和綜合監(jiān)管體制；針對各種類型金融機(jī)構(gòu)分別制定準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、運行規(guī)范、監(jiān)管要求及退出機(jī)制等，監(jiān)管指標(biāo)應(yīng)至少包括資本充足率、風(fēng)險集中度、透明度等，尤其要關(guān)注交叉性金融產(chǎn)品的風(fēng)險構(gòu)成及其鏈條長度和復(fù)雜程度；建立切實有效的跨境監(jiān)管合作機(jī)制。

    為在現(xiàn)行分業(yè)監(jiān)管體制下形成有效的綜合監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制、快速推進(jìn)金融業(yè)現(xiàn)代化法的立法工作，建議參照國家能源安全監(jiān)管的制度設(shè)計，設(shè)立國家金融安全與穩(wěn)定委員會，國務(wù)院分管副總理牽頭，財政部、“一行三會”、商務(wù)部、科技部等相關(guān)政府部門，中投等機(jī)構(gòu)參加，并設(shè)立國家金融安全與穩(wěn)定局作為其常設(shè)辦事機(jī)構(gòu)。金融現(xiàn)代化法將賦予金融安全與穩(wěn)定委員會以權(quán)力與職責(zé)，同時確立國家金融安全與穩(wěn)定局為常設(shè)機(jī)構(gòu)執(zhí)行法律賦予的權(quán)力與職責(zé)。

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