第三方支付市場份額分析 2021年第三方支付的發(fā)展現(xiàn)狀和未來發(fā)展趨勢分析

• 2021年7月9日 zengyan來源：互聯(lián)網(wǎng) 942 59
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據(jù)了解，第三方支付最早源于美國的獨立銷售組織制度，是指收單機構(gòu)和交易處理商委托ISO做中小商戶的發(fā)展、服務(wù)和管理工作的一種機制。在我國，“第三方支付”的概念最早由馬云在2005年世界經(jīng)濟論壇上提出。與傳統(tǒng)的實體支付相比，互聯(lián)網(wǎng)金融第三方支付是一種新型支付方

據(jù)了解，第三方支付最早源于美國的獨立銷售組織制度，是指收單機構(gòu)和交易處理商委托ISO做中小商戶的發(fā)展、服務(wù)和管理工作的一種機制。在我國，“第三方支付”的概念最早由馬云在2005年世界經(jīng)濟論壇上提出。與傳統(tǒng)的實體支付相比，互聯(lián)網(wǎng)金融第三方支付是一種新型支付方式。作為獨立的第三方，它保持著中立性和安全性，同時又具有支付快捷和成本低的優(yōu)勢，極大地促進(jìn)了電子商務(wù)在線交易的發(fā)展。當(dāng)前金融科技和數(shù)字經(jīng)濟時代，支付已經(jīng)發(fā)展成為行業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施，連接資金、人、企業(yè)，是企業(yè)生態(tài)的流量入口，地位越來越重要。

第三方支付是指具備一定實力和信譽保障的獨立機構(gòu)，通過與銀聯(lián)或網(wǎng)聯(lián)對接而促成交易雙方進(jìn)行交易的網(wǎng)絡(luò)支付模式。在第三方支付模式，買方選購商品后，使用第三方平臺提供的賬戶進(jìn)行貨款支付(支付給第三方)，并由第三方通知賣家貨款到賬、要求發(fā)貨;買方收到貨物，檢驗貨物，并且進(jìn)行確認(rèn)后，再通知第三方付款;第三方再將款項轉(zhuǎn)至賣家賬戶。

第三方支付市場份額分析 2021年第三方支付的發(fā)展現(xiàn)狀和未來發(fā)展趨勢分析

近年來，網(wǎng)絡(luò)支付功能得到了前所有未有的普及，與此同時，第三方支付平臺也根據(jù)自己的優(yōu)勢不斷發(fā)力，第三方支付龍頭支付寶當(dāng)之無愧，無論便民生活上，醫(yī)療保險上，還是投資理財上幾乎涉及到了每一個領(lǐng)域。那么，未來第三方支付行業(yè)市場行情如何?

2021年1月，中國顧客推薦度指數(shù)(C-NPS)發(fā)布《2021年第三方支付平臺推薦度排行榜》，前三名分別為支付寶、微信支付、翼支付。這是支付寶連續(xù)7年位列第一，此次其分?jǐn)?shù)也創(chuàng)了歷史新高。移動支付已結(jié)束自然高速增長期，步入一個穩(wěn)定增長期。因此，在強監(jiān)管、及巨頭的絕對壟斷之下，更多中小支付機構(gòu)追尋的不再是短期內(nèi)對交易規(guī)模的突破，而是轉(zhuǎn)向更依賴通過支付科技創(chuàng)造新的支付業(yè)務(wù)模式、產(chǎn)品和服務(wù)，來服務(wù)實體經(jīng)濟，助推經(jīng)濟轉(zhuǎn)型。

據(jù)悉，互聯(lián)網(wǎng)金融第三方支付是一種新型支付方式。作為獨立的第三方，它保持著中立性和安全性，同時又具有支付快捷和成本低的優(yōu)勢，極大地促進(jìn)了電子商務(wù)在線交易的發(fā)展。

2020 年第一季度，中國支付系統(tǒng)共處理支 付業(yè)務(wù) 1228.69 億筆，金額 1715.15 萬億元。其中，與第三方支付直接相關(guān)的網(wǎng)聯(lián)清算 平臺與銀行卡跨行支付系統(tǒng)處理的交易金額分別達(dá)到 64 萬億元、42 萬億元，位列第三、 四位，僅次于人民銀行大額實時支付系統(tǒng)和銀行行內(nèi)系統(tǒng)。

最近一年，綜合支付交易規(guī)模繼續(xù)攀升，主要得益于移動支付交易規(guī)模環(huán)比高速增長， 同時互聯(lián)網(wǎng)支付和銀行卡收單行業(yè)規(guī)模保持穩(wěn)定微增，行業(yè)進(jìn)入平穩(wěn)增長期。2019Q4 中國非金融支付機構(gòu)綜合支付業(yè)務(wù)的總體交易規(guī)模接近 66.5 萬億元人民幣， 環(huán)比升高 4.35%，支付寶、騰訊金融和銀聯(lián)商務(wù)分別以 48.8%、33.1%和 7.5%的市場 份額位居前三位，三者市場份額總和達(dá)到 89.3%。

2019Q4 我國第三方支付互聯(lián)網(wǎng)支付市場交易規(guī)模約為 6 萬億元，環(huán)比降 低 23%。支付寶、騰訊金融和銀聯(lián)商務(wù)三者市場份額總和達(dá)到 70%。2019 年中國第三 方互聯(lián)網(wǎng)支付交易規(guī)模約為 25 萬億元。2019 年我國第三方支付移動 支付市場交易規(guī)模為 226 萬億元，同比增長 18.7%，支付寶和財付通分別以 54.4%和 39.4%的份額占領(lǐng)市場，二者總額高達(dá) 94%。

隨著支付行業(yè)的不斷完善，從支付環(huán)節(jié)切入行業(yè)流程變革，根據(jù)行業(yè)以不同產(chǎn)品模塊滿足不同行業(yè)需求，解決 B 端商戶支付效率低、支付方式單一和資金管理等經(jīng)營問題，助力產(chǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

數(shù)據(jù)顯示，中國網(wǎng)絡(luò)零售行業(yè)發(fā)展越來越好，網(wǎng)絡(luò)零售額在社會消費品零售總額中所占比重逐年上升。2019年上半年，中國網(wǎng)絡(luò)零售額達(dá)195209.7億元，占社會消費品零售總額24.7%。自從電商行業(yè)在中國興起后，網(wǎng)購消費在人們生活中的重要性不斷提高，網(wǎng)購已成消費者消費重要渠道。

資料公開顯示，中國網(wǎng)絡(luò)零售市場交易額呈現(xiàn)出逐年增長的趨勢，2017年交易額為7.18萬億元，2018年網(wǎng)絡(luò)零售市場交易額為9.01萬億元。2019年中國網(wǎng)絡(luò)零售市場交易額突破10萬億元，達(dá)到10.63萬億元。隨著中國經(jīng)濟水平不斷提高，電商行業(yè)不斷發(fā)展，預(yù)計中國網(wǎng)絡(luò)零售市場交易額將繼續(xù)保持增長態(tài)勢。

2020年9月，人民幣在全球支付中保持了第五大最活躍貨幣的地位，其份額為1.97%?？傮w而言，人民幣支付價值按2020年8月增長了12.81%，而總體上所有支付貨幣增長了9.40%。在不包括歐元區(qū)內(nèi)支付的國際支付方面，歐元區(qū)的人民幣在2020年9月以1.27%的份額排名第七。

數(shù)字化服務(wù)體系迅猛發(fā)展同時，支付場景一定是無感支付會逐步取代現(xiàn)有的銀行卡、現(xiàn)金、二維碼等。5G時代，除了消費電子產(chǎn)品如手機、平板、筆記本電腦之外，智能家居、汽車乃至工業(yè)制造設(shè)備等各類終端都能夠智能化并接入到互聯(lián)網(wǎng)中。5G時代，除了消費電子產(chǎn)品如手機、平板、筆記本電腦之外，智能家居、汽車乃至工業(yè)制造設(shè)備等各類終端都能夠智能化并接入到互聯(lián)網(wǎng)中。

數(shù)字貨幣加持第三方支付市場迎高速發(fā)展期

數(shù)字平臺將進(jìn)一步進(jìn)化為萬物互聯(lián)平臺，帶動人類的互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)從toC型的消費類互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展為toB型的產(chǎn)業(yè)類互聯(lián)網(wǎng)。其中，科技金融可以連接數(shù)據(jù)平臺、金融企業(yè)、產(chǎn)業(yè)鏈上下游，幫助各方優(yōu)化配置資源、提高運行效率以及降低運行成本。

進(jìn)入產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)的時代，支付作為商業(yè)社會運行基礎(chǔ)設(shè)施，更多第三方機構(gòu)開始深挖自身已有數(shù)據(jù)資源的價值，積極利用人工智能、云計算、大數(shù)據(jù)等一系列前沿科技進(jìn)行企業(yè)服務(wù)業(yè)務(wù)的拓展，開始進(jìn)行由單一支付服務(wù)商向綜合型產(chǎn)業(yè)服務(wù)商轉(zhuǎn)型的嘗試，積極尋求自身的二次增長。這成為支付行業(yè)發(fā)展的大潮流。

目前，數(shù)字化現(xiàn)已浸透于生活、商業(yè)的方方面面，持續(xù)為拓展服務(wù)場景，豐富服務(wù)體驗助力，同時為第三方支付產(chǎn)業(yè)的縱深發(fā)展提供了良好的技術(shù)基礎(chǔ)和支持。未來行業(yè)市場發(fā)展趨勢如何?想要了解更多行業(yè)詳情分析，可以點擊查看中研普華研究報告《2020-2025年第三方支付行業(yè)市場深度分析及發(fā)展策略研究報告》。

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  2020-2025年第三方支付行業(yè)市場深度分析及發(fā)展策略研究報告

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