2024中國(guó)金融服務(wù)外包行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r及未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)

• 吳澳燕 2024年4月12日 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng) 629 36
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金融服務(wù)外包是指金融機(jī)構(gòu)將其部分或全部業(yè)務(wù)流程交由外部服務(wù)提供商來(lái)承擔(dān)和管理的一種商業(yè)模式。其范圍涵蓋了數(shù)據(jù)處理、客戶服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理等多個(gè)領(lǐng)域。這種模式的起源可以追溯到20世紀(jì)80年代，隨著信息技術(shù)的發(fā)展和全球化的推動(dòng)，金融服務(wù)外包逐漸成為金融行業(yè)的主流

金融服務(wù)外包是指金融機(jī)構(gòu)將其部分或全部業(yè)務(wù)流程交由外部服務(wù)提供商來(lái)承擔(dān)和管理的一種商業(yè)模式。其范圍涵蓋了數(shù)據(jù)處理、客戶服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理等多個(gè)領(lǐng)域。這種模式的起源可以追溯到20世紀(jì)80年代，隨著信息技術(shù)的發(fā)展和全球化的推動(dòng)，金融服務(wù)外包逐漸成為金融行業(yè)的主流趨勢(shì)。

金融機(jī)構(gòu)選擇外包的動(dòng)因主要在于降低成本、提高效率、增強(qiáng)專(zhuān)業(yè)能力和適應(yīng)市場(chǎng)變化。通過(guò)外包，金融機(jī)構(gòu)可以將部分或全部運(yùn)營(yíng)成本轉(zhuǎn)移給外部服務(wù)提供商，從而降低固定成本和人力成本。同時(shí)，外部服務(wù)提供商通常擁有更專(zhuān)業(yè)的技能和更高效的運(yùn)營(yíng)模式，能夠提供更高質(zhì)量的服務(wù)，使金融機(jī)構(gòu)能夠?qū)Ｗ⒂谄浜诵臉I(yè)務(wù)。此外，外包服務(wù)提供商能夠快速響應(yīng)市場(chǎng)變化和技術(shù)更新，幫助金融機(jī)構(gòu)跟上市場(chǎng)步伐。

前兩月我國(guó)企業(yè)承接離岸服務(wù)外包合同額增長(zhǎng)超兩成

1—2月，我國(guó)企業(yè)承接服務(wù)外包合同額2649.9億元，執(zhí)行額1710億元，同比分別增長(zhǎng)2%和5.9%。其中，承接離岸服務(wù)外包合同額1600.5億元，執(zhí)行額940億元，同比分別增長(zhǎng)21.9%和4.2%。

從業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)看，1—2月，我國(guó)企業(yè)承接離岸信息技術(shù)外包(ITO)執(zhí)行額373.7億元，同比下降1.9%;承接離岸業(yè)務(wù)流程外包(BPO)執(zhí)行額172.6億元，同比增長(zhǎng)0.6%;承接離岸知識(shí)流程外包(KPO)執(zhí)行額393.7億元，同比增長(zhǎng)12.6%。其中，設(shè)計(jì)服務(wù)增長(zhǎng)較快，離岸執(zhí)行額222.2億元，同比增長(zhǎng)16.1%。

從企業(yè)性質(zhì)看，1—2月，民營(yíng)企業(yè)承接離岸服務(wù)外包執(zhí)行額237.9億元，占離岸服務(wù)外包執(zhí)行總額的25.3%，同比增長(zhǎng)0.4%。外商投資企業(yè)承接離岸服務(wù)外包執(zhí)行額523.2億元，占離岸服務(wù)外包執(zhí)行總額的55.7%，同比增長(zhǎng)10.1%。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年中國(guó)金融服務(wù)外包行業(yè)市場(chǎng)分析及發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告》顯示：

服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)是智力人才密集型的現(xiàn)代服務(wù)業(yè)，具有信息技術(shù)承載高、附加值大、資源消耗低、環(huán)境污染少、吸納高素質(zhì)人才就業(yè)能力強(qiáng)等特點(diǎn)。目前，金融外包行業(yè)已經(jīng)成為市場(chǎng)潛力和規(guī)模最大的服務(wù)外包領(lǐng)域。

國(guó)際上金融領(lǐng)域的服務(wù)外包分為3個(gè)大類(lèi)，分別是信息技術(shù)外包(ITO)、業(yè)務(wù)流程外包(BPO)和KPO(知識(shí)流程外包)。國(guó)內(nèi)的金融外包服務(wù)提供商主要分為2大類(lèi)，分別是本土機(jī)構(gòu)和跨國(guó)機(jī)構(gòu)(自建和在華分支)。

隨著互聯(lián)網(wǎng)和新技術(shù)的應(yīng)用，以及受利率市場(chǎng)化、競(jìng)爭(zhēng)加劇、成本控制要求提高等因素的影響，我國(guó)金融服務(wù)外包業(yè)快速發(fā)展，并已形成較完整外包服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈。金融業(yè)務(wù)主要涵蓋銀行、保險(xiǎn)、證券(基金)、信托、擔(dān)保以及期貨等領(lǐng)域。當(dāng)前，金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)品種與服務(wù)類(lèi)型豐富，這為全新的金融外包市場(chǎng)帶來(lái)廣闊的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)。

2024中國(guó)金融服務(wù)外包行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r及未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)

金融服務(wù)外包行業(yè)的發(fā)展不僅可以提高就業(yè)率，而且可以加快國(guó)家經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)由第二產(chǎn)業(yè)向第三產(chǎn)業(yè)的轉(zhuǎn)型，提高我國(guó)服務(wù)產(chǎn)業(yè)的整體競(jìng)爭(zhēng)力，推動(dòng)國(guó)家服務(wù)產(chǎn)業(yè)的整體發(fā)展。目前，上海、深圳、北京等金融發(fā)達(dá)的城市紛紛建立金融服務(wù)中心基地，地方政府和中央政府均出臺(tái)了相關(guān)扶持政策，支持金融服務(wù)外包行業(yè)發(fā)展。

金融科技與銀行業(yè)務(wù)深度融合，催生出銀行業(yè)一系列創(chuàng)新產(chǎn)品和業(yè)務(wù)模式變革。 2022年中國(guó)銀行業(yè)IT解決方案市場(chǎng)總規(guī)模為648.8億元，同比增長(zhǎng)10.1%。在政策、技術(shù)等諸多效應(yīng)的疊加下，未來(lái)三到五年中國(guó)銀行業(yè)IT解決方案市場(chǎng)將會(huì)繼續(xù)保持增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。IDC預(yù)計(jì)，到2027年，市場(chǎng)規(guī)模將達(dá)到1429.15億元。

在我國(guó)銀行業(yè)IT投資持續(xù)增大、后臺(tái)集約化運(yùn)營(yíng)、降低成本、提升盈利需求的背景下，以信息技術(shù)服務(wù)為支撐的金融業(yè)綜合外包服務(wù)面臨著大好的發(fā)展機(jī)遇。

隨著全球化和信息化的深入發(fā)展，金融服務(wù)外包行業(yè)將繼續(xù)保持強(qiáng)勁的增長(zhǎng)勢(shì)頭，并將在金融行業(yè)中發(fā)揮越來(lái)越重要的作用。

在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，企業(yè)及投資者能否做出適時(shí)有效的市場(chǎng)決策是制勝的關(guān)鍵。報(bào)告準(zhǔn)確把握行業(yè)未被滿足的市場(chǎng)需求和趨勢(shì)，有效規(guī)避行業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)，更有效率地鞏固或者拓展相應(yīng)的戰(zhàn)略性目標(biāo)市場(chǎng)，牢牢把握行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的主動(dòng)權(quán)。

更多行業(yè)詳情請(qǐng)點(diǎn)擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年中國(guó)金融服務(wù)外包行業(yè)市場(chǎng)分析及發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告》。

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  金融服務(wù)外包行業(yè)研究報(bào)告旨在從國(guó)家經(jīng)濟(jì)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略入手，分析金融服務(wù)外包未來(lái)的政策走向和監(jiān)管體制的發(fā)展趨勢(shì)，挖掘金融服務(wù)外包行業(yè)的市場(chǎng)潛力，基于重點(diǎn)細(xì)分市場(chǎng)領(lǐng)域的深度研究，提供...

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