虛擬貨幣平臺套路多_虛擬貨幣亂象怎么治

• 2018年3月29日 ZhangHongYuan來源：投資界 1469 97
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  2018-2023年中國碳金融行業(yè)競爭分析及發(fā)展前景預測報告

  隨著國內經濟的發(fā)展，碳金融市場發(fā)展面臨巨大機遇和挑戰(zhàn)。在市場競爭方面，碳金融企業(yè)數量越來越多，市場正面臨著供給與需求的不對稱，碳金融行業(yè)有進一步洗牌的強烈要求，但是在一些碳金融細分...

今年以來，區(qū)塊鏈、虛擬貨幣等關鍵詞的熱度已超過人工智能、虛擬現實等技術風口，直逼當年的互聯(lián)網。不過，隨著虛擬貨幣受到熱捧，近段時間以來，虛擬貨幣平臺跑路的消息，也開始呈刷屏趨勢。

今年以來，區(qū)塊鏈、虛擬貨幣等關鍵詞的熱度已超過人工智能、虛擬現實等技術風口，直逼當年的互聯(lián)網。不過，隨著虛擬貨幣受到熱捧，近段時間以來，虛擬貨幣平臺跑路的消息，也開始呈刷屏趨勢。

3月13日，據媒體報道，RFR項目的帶頭人"李詩琴"，疑似卷走了13個項目的1.5萬個ETH后消失。

3月14日，名為DSP的ICO項目，被曝出團隊疑似跑路。

3月15日，名為“超級明星”MXCC項目，因項目方失聯(lián)，幣價一夜歸零……

一時間，分布式、去中心、不可篡改、加密算法、匿名性和可追溯等區(qū)塊鏈信任機制卻成為一些虛擬貨幣平臺吸引投資人的“誘餌”。近日，由國家審計署分享的一篇署名王夢醒的名為《虛擬貨幣的審計方法》的文章中稱：近幾年，市場上出現了大量的虛擬貨幣，它們將“去中心化”“開放源代碼”“運用區(qū)塊鏈技術”等作為吸引消費者投資的“噱頭”，吸引投資者加入，不斷向投資人“吸血”。

虛擬貨幣平臺套路多

虛擬貨幣平臺跑路、被盜、代投陷阱和隨意操縱“幣值”的眾多亂象背后，其實有一套典型的運作手法。3月26日，國家審計署分享的《虛擬貨幣的審計方法》一文中為我們總結了四類虛擬貨幣運作套路：

套路一，構造虛擬貨幣，涉眾詐騙特征明顯。這類貨幣平臺會以國際組織、跨國金融集團命名，宣稱本貨幣有分布式、去中心、不可篡改、加密算法、匿名性和可追溯等技術，或者直接將知名金融機構正在研究的數字貨幣技術強加在本幣身上，來迷惑投資人。在投資人上鉤后，貨幣平臺通過操縱“幣值”就可以直接從投資人身上“吸血”。文章中稱，審計抽查60家平臺，發(fā)現全部不具備其宣稱的技術和任何貨幣功能。

套路二，通過編造故事、設計模式吸引投資者眼球。這類貨幣平臺會設計不同的運作模式，玩兒空手套白狼的把戲。

比如“互助盤”模式就是典型的“旁氏騙局”。這類模式是用新加入者的資金來支付先加入者的利息，一旦新資金進場乏力，資金鏈斷裂，就會導致崩盤，使得很多投資人血本無歸。

“挖礦機”也是虛擬貨幣平臺布的局：投資者通過網站指定的交易平臺用人民幣購買虛擬貨幣，再用虛擬貨幣租賃礦機。用人民幣買虛擬貨幣，再用虛擬貨幣買礦機，這個規(guī)則就是虛擬貨幣平臺精心布的一個局。因為投資者想買礦機才買虛擬貨幣，花錢買虛擬貨幣，又炒高了虛擬貨幣的價格，更加刺激人們買礦機的欲望。

“拆分盤”模式是人為構造一套以美元進行計價、價格在一定區(qū)間循環(huán)往復、數量可以翻倍的運營體系，如虛擬貨幣價格從0.2美元開始，每銷售100萬個虛擬幣，漲0.01美元，幣值漲到0.4美元后進行拆分，即投資者手中的虛擬貨幣數量翻倍,然后價格恢復至0.2美元，進入下一輪交易和拆分。表面上讓人覺得這種模式跟投資正規(guī)理財差不多，可是這種模式的本質卻是“傳銷”，即通過吸引更多的投資者，源源不斷地加入騙局當中。最終的結局不是大老板卷款跑路，就是資金鏈斷裂崩盤。

套路三，兼具多種違法犯罪特征，逃避法律責任。通常集中控制少數個人或公司賬戶吸納、轉移資金，又通過互聯(lián)網媒介建立傳銷網絡擴大集資規(guī)模，手法通常同時具備非法吸收公眾存款罪，集資詐騙罪，組織、領導傳銷活動罪，場外非法交易平臺等違法違規(guī)乃至犯罪活動的特征，但又與每一類違法犯罪活動不盡相同，造成在具體刑事案件偵破過程中難以定罪。

套路四，虛擬貨幣犯罪活動與地下錢莊緊密相連。這類虛擬貨幣的交易平臺已經做好跑路準備。其將服務器往往放置在境外，在利用虛擬貨幣向社會公眾募集大量資金后，幕后實際控制人利用地下錢莊等非法手段將資金轉移出境，即便投資人發(fā)現上當受騙后，由于資金已出境，交易數據不能獲取，根本無法追索，最終只能是“人財兩空”的結局。

亂象背后的治理之道

為此，《虛擬貨幣的審計方法》一文中指出，針對虛擬幣的審計工作或許可以采取大數據分析、找準幕后實際控制人、謹慎對待問題定性等方式開展工作，來治理虛擬貨幣亂象。

具體來說，在大數據領域，審計人員需要建立一個“標準表”，銀行和第三方支付平臺在進行數據處理時按照標準對數據進行分析。而后，第三方支付平臺與銀行清算平臺關聯(lián)相關數據，形成一張無可逃脫的網。這樣一來，犯罪分子在進行資產轉移過程中，就能快速被發(fā)現，從而無處可逃。

第二，在對某虛擬貨幣問題線索進行查處的過程中發(fā)現，絕大部分賬戶在吸納資金之后，便將資金迅速分散轉移，而恰恰有一個賬戶基本上是資金只流入而不流出，流出也只是用于購房、購車等消費。審計人員在數據分析的基礎上，再輔之以延伸調查，便能夠提高鎖定幕后操控者。

第三，依據現有審計手段針對傳銷最不易取證，而虛擬貨幣的手段又兼具多種違法犯罪的特征。因此，審計人員在對有違法犯罪特征的虛擬貨幣平臺做定性時，以更易立案的犯罪上報材料更佳。

截至今年3月中旬，Coinmarketcap上統(tǒng)計的加密數字貨幣已達1486種，此外，還有大量的區(qū)塊鏈項目正在或準備通過ICO推出自己的數字貨幣。毫無疑問，與區(qū)塊鏈密切相關的數字貨幣存在巨大的泡沫。投資人在這場充滿陷阱的行業(yè)中，想要不被泡沫“噎死”，除了靠政府管制，投資人們也要保持理性。

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