環(huán)境金融行業(yè)市場(chǎng)態(tài)勢(shì)及投資戰(zhàn)略

• 吳澳燕 2023年4月25日 來(lái)源：百度 351 16
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環(huán)境金融是金融業(yè)根據(jù)環(huán)境產(chǎn)業(yè)的需求而進(jìn)行的金融創(chuàng)新，它是對(duì)傳統(tǒng)金融的延伸和升華。環(huán)境金融是環(huán)境經(jīng)濟(jì)的一部分，它主要研究如何使用多樣化的金融工具來(lái)保護(hù)環(huán)境、保護(hù)生物多樣性。環(huán)境金融不僅要求金融業(yè)引入環(huán)境保護(hù)理念，形成有利于節(jié)約資源、減少環(huán)境污染的金融發(fā)

近日上海銀保監(jiān)局和上海市發(fā)改委、市經(jīng)信委、市科委、市生環(huán)局、市住建委、市交通委、市地方金融監(jiān)管局等八部門(mén)，聯(lián)合印發(fā)《上海銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)“十四五”期間推動(dòng)綠色金融發(fā)展 服務(wù)碳達(dá)峰碳中和戰(zhàn)略的行動(dòng)方案》。

方案提出，到2025年，上海銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)將基本建成與碳達(dá)峰相適應(yīng)的綠色金融生態(tài)服務(wù)體系，形成一批綠色金融行業(yè)標(biāo)桿;綠色金融綜合服務(wù)效能不斷提升，預(yù)計(jì)綠色融資余額突破1.5萬(wàn)億元，綠色保險(xiǎn)保障金額突破1.5萬(wàn)億元，綠色債券、綠色基金、綠色信托、綠色資管、綠色租賃等業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展;綠色金融創(chuàng)新能力不斷提高，形成綠色金融可復(fù)制可推廣的上海方案。

隨著全球環(huán)保產(chǎn)業(yè)的蓬勃發(fā)展，環(huán)保產(chǎn)業(yè)和金融市場(chǎng)互動(dòng)而產(chǎn)生了全新的環(huán)境金融領(lǐng)域。環(huán)境金融成為優(yōu)化配置環(huán)保資源、促進(jìn)環(huán)保產(chǎn)業(yè)發(fā)展和提高環(huán)保企業(yè)效益的一種有效手段。實(shí)施環(huán)境金融，對(duì)于發(fā)展低碳經(jīng)濟(jì)和構(gòu)建和諧社會(huì)都具有重大的意義。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國(guó)環(huán)境金融行業(yè)發(fā)展分析與投資前景預(yù)測(cè)報(bào)告》顯示：

環(huán)境金融是金融業(yè)根據(jù)環(huán)境產(chǎn)業(yè)的需求而進(jìn)行的金融創(chuàng)新，它是對(duì)傳統(tǒng)金融的延伸和升華。環(huán)境金融是環(huán)境經(jīng)濟(jì)的一部分，它主要研究如何使用多樣化的金融工具來(lái)保護(hù)環(huán)境、保護(hù)生物多樣性。環(huán)境金融不僅要求金融業(yè)引入環(huán)境保護(hù)理念，形成有利于節(jié)約資源、減少環(huán)境污染的金融發(fā)展模式;更強(qiáng)調(diào)金融業(yè)關(guān)注生產(chǎn)過(guò)程和人類(lèi)生活中的污染問(wèn)題，為環(huán)境產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供相應(yīng)的金融服務(wù)和產(chǎn)品，促進(jìn)環(huán)境產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。

統(tǒng)計(jì)顯示，2020年，全國(guó)環(huán)境污染治理投資總額為10638.9億元，占國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)的1.0%，占全社會(huì)固定資產(chǎn)投資總額的2.0%。其中，城市環(huán)境基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投資為6842.2億元，老工業(yè)污染源治理投資為454.3億元，建設(shè)項(xiàng)目竣工驗(yàn)收環(huán)保投資為3342.5億元，分別占環(huán)境污染治理投資總額的64.3%、4.3%和31.4%。

分地區(qū)看，除西藏、青海、海南、寧夏外，其余27個(gè)地區(qū)環(huán)境污染治理投資總額均超過(guò)100億元。

環(huán)境金融行業(yè)市場(chǎng)態(tài)勢(shì)及投資戰(zhàn)略

近年來(lái)，世界經(jīng)濟(jì)正處于持續(xù)快速發(fā)展階段，城市化和工業(yè)化的進(jìn)程不斷加快，隨之而來(lái)的是越來(lái)越嚴(yán)重的環(huán)境問(wèn)題。環(huán)境的惡化迫使經(jīng)濟(jì)和社會(huì)面臨嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，影響到各行各業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展，金融業(yè)也不例外。與此同時(shí)，全球的金融市場(chǎng)也在經(jīng)歷著從繁榮到危機(jī)的變化。

全球性的可持續(xù)發(fā)展綱領(lǐng)性文件《21世紀(jì)議程》的出臺(tái)，為金融業(yè)的健康發(fā)展帶來(lái)了希望與曙光。同年，在聯(lián)合國(guó)環(huán)境與發(fā)展大會(huì)上，聯(lián)合國(guó)環(huán)境署正式推出了《銀行界關(guān)于環(huán)境可持續(xù)發(fā)展的聲明》，該聲明得到了100多個(gè)機(jī)構(gòu)和團(tuán)體的積極響應(yīng)。這些變革，逐漸醞釀了金融市場(chǎng)與環(huán)保產(chǎn)業(yè)越來(lái)越多的互動(dòng)，為環(huán)保產(chǎn)業(yè)與金融業(yè)在新形勢(shì)下的拓展指明了方向。

過(guò)去幾年里，全球綠色金融市場(chǎng)繼續(xù)發(fā)展，包括綠色債券、綠色貸款、可持續(xù)基金在內(nèi)的綠色金融產(chǎn)品的發(fā)行規(guī)模持續(xù)增加，全球碳市場(chǎng)的建設(shè)也進(jìn)一步擴(kuò)大。整體而言，綠色金融市場(chǎng)呈現(xiàn)欣欣向榮之勢(shì)。

氣候債券倡議組織(CBI)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，2014-2021年，全球綠色債券的發(fā)行規(guī)模從370億美元不斷增加到5090億美元。雖然以歐美為代表的發(fā)達(dá)國(guó)家的發(fā)行規(guī)模仍然占全球的70%以上，但亞太地區(qū)新興經(jīng)濟(jì)體國(guó)家的發(fā)行規(guī)模也不斷增加。其中，美國(guó)、中國(guó)、德國(guó)在2021年依舊是綠色債券發(fā)行量最大的三個(gè)國(guó)家。

在國(guó)家政策的指導(dǎo)下，我國(guó)的金融業(yè)開(kāi)始改變觀念，向“環(huán)境友好型”過(guò)渡，環(huán)境金融理念也逐漸地提升到操作層面。1995年，中國(guó)人民銀行和國(guó)家環(huán)保局先后頒布了《中國(guó)人民銀行關(guān)于貫徹信貸政策與加強(qiáng)環(huán)境保護(hù)工作有關(guān)問(wèn)題的通知》和《國(guó)家環(huán)境保護(hù)局關(guān)于運(yùn)用信貸政策促進(jìn)環(huán)境保護(hù)工作的通知》，商業(yè)銀行開(kāi)始涉足環(huán)保領(lǐng)域。2007年以來(lái)，我國(guó)環(huán)保總局會(huì)同銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)不斷推出“環(huán)保新政”，相繼出臺(tái)“綠色信貸”、“綠色保險(xiǎn)”和“綠色證券”產(chǎn)品，在國(guó)內(nèi)掀起了一場(chǎng) “環(huán)境金融”風(fēng)暴，同時(shí)也為環(huán)保產(chǎn)業(yè)與金融市場(chǎng)的緊密聯(lián)系指明未來(lái)的發(fā)展方向。

當(dāng)前，我國(guó)綠色金融市場(chǎng)的全球吸引力、影響力正在不斷提高。最新監(jiān)管數(shù)據(jù)顯示，截至2022年9月末，我國(guó)本外幣綠色貸款余額20.9萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)41.4%;綠色債券存量規(guī)模逾1.26萬(wàn)億元，均居全球前列。

綠色項(xiàng)目貸款一般投放周期較長(zhǎng)，部分項(xiàng)目動(dòng)用資金量較大，且需要銀行給予較低利率支持。因此，政策性、開(kāi)發(fā)性銀行在綠色金融的發(fā)展中具有一定優(yōu)勢(shì)。

此外，多家商業(yè)銀行也加大綠色信貸領(lǐng)域的投放力度。工商銀行日前發(fā)布公告顯示，截至2022年9月末，該行綠色貸款較年初增長(zhǎng)約9500億元，增幅達(dá)到34.0%。建設(shè)銀行表示，截至三季度末，該行綠色貸款近2.6萬(wàn)億元，較2021年末增加6300億元，增幅為32%。交通銀行截至9月末綠色信貸余額超6000億元，較2021年末增幅超25%，重點(diǎn)支持綠色交通、綠色建筑、清潔能源設(shè)施建設(shè)運(yùn)營(yíng)、能源系統(tǒng)高效運(yùn)行等領(lǐng)域。

在碳中和愿景下，我國(guó)所需要的綠色低碳投資規(guī)模應(yīng)該在100萬(wàn)億元以上。有業(yè)內(nèi)人士分析稱，當(dāng)前我國(guó)綠色金融服務(wù)還存在較為明顯的碎片化現(xiàn)象，綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系并不能很好地適應(yīng)碳中和愿景，需要進(jìn)一步制定統(tǒng)一的綠色金融標(biāo)準(zhǔn)。

下一步，關(guān)鍵是要做好綠色金融政策設(shè)計(jì)和規(guī)劃，發(fā)揮出金融支持綠色發(fā)展的三大功能——資源配置、風(fēng)險(xiǎn)管理、市場(chǎng)定價(jià)。對(duì)此，央行工作會(huì)議提出了五項(xiàng)舉措——逐步健全綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系，明確金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管和信息披露要求，建立政策激勵(lì)約束體系，完善綠色金融產(chǎn)品和市場(chǎng)體系，持續(xù)推進(jìn)綠色金融國(guó)際合作。

更多行業(yè)詳情請(qǐng)點(diǎn)擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國(guó)環(huán)境金融行業(yè)發(fā)展分析與投資前景預(yù)測(cè)報(bào)告》。

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