黃金基金投資前景如何？2020黃金基金行業(yè)發(fā)展趨勢及市場現(xiàn)狀分析

• 2020年7月14日 WuYaNan來源：互聯(lián)網(wǎng) 279 10
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黃金基金是黃金投資的衍生工具，是黃金投資共同基金的簡稱。黃金投資共同基金是由基金發(fā)起人組織成立，由投資人出資認購，基金管理公司負責具體的投資操作，專門以黃金或黃金類衍生交易品種作為投資媒體的一種共同基金。

最近大家手里的基金都漲了沒?受疫情影響，國際油價震蕩下跌，黃金低開高走，如今金價已經(jīng)達到了525元/克的高位，其中，老鳳祥金價在524每克，周大福價格在525每克。在此影響下，黃金基金黃持續(xù)擴容。黃金作為一種全球性通用金融資產(chǎn)，已成為一種重要的投資理財工具，古今中外早就因其稀有、耐銹蝕和觀賞價值的貴金屬特性而成為消費奢侈品和紀念品，如首飾和獎?wù)隆?/p>

黃金基金是什么?

黃金基金是黃金投資的衍生工具，是黃金投資共同基金的簡稱。黃金投資共同基金是由基金發(fā)起人組織成立，由投資人出資認購，基金管理公司負責具體的投資操作，專門以黃金或黃金類衍生交易品種作為投資媒體的一種共同基金。由專家組成的投資委員會管理。黃金基金的投資風險較小、收益比較穩(wěn)定，與我們熟知的證券投資基金有相同特點。黃金基金分為開放式基金或封閉式基金。全球最大的黃金基金ETF是位于美國紐約的SPDR機構(gòu)。

黃金基金有哪些?

1.國內(nèi)市場共有四只黃金ETF基金：

華安易富黃金ETF、國泰黃金ETF、易方達黃金ETF、博時黃金ETF等4只黃金ETF，以及華安易富黃金ETF聯(lián)接、國泰黃金ETF聯(lián)接、易方達黃金ETF聯(lián)接、博時黃金ETF聯(lián)接A/C等;

黃金ETF基金主要投資于上海黃金交易所掛牌交易的黃金現(xiàn)貨合約，從而達到跟蹤國內(nèi)金價變動趨勢的目的，投資者可以直接像買賣股票那樣進行交易，交易周期為T+0，手續(xù)費只有傭金。

2.國際金價的黃金QDII基金

QDII黃金也有4只，分別是諾安全球黃金、易方達黃金主題、嘉實黃金、匯添富黃金及貴金屬，其中的3只：易方達黃金主題、嘉實黃金、匯添富黃金及貴金屬已經(jīng)上市，可以在場內(nèi)購買。

黃金基金市場投資前景如何?

實際上，今年成立的黃金基金已超過以往任何一年。僅7月以來就有2只成立，分別為廣發(fā)上海金ETF和富國上海金ETF，成立規(guī)模分別為6.07億元和3.56億元。4月份還有華夏旗下的黃金ETF、工銀瑞信旗下的黃金ETF，以及前海開源旗下的黃金基金等3只黃金基金成立。

上周國際金價再創(chuàng)新高，8月到期的COMEX黃金價格最高達到約1830美元/盎司，創(chuàng)近9年新高，年內(nèi)價格漲幅接近20%。

Wind數(shù)據(jù)顯示，截至上周五，除成立不久的次新基金，黃金基金今年以來平均凈值漲幅接近17%。有業(yè)內(nèi)人士表示，受疫情影響，投資者避險情緒提升，疊加全球大部分國家維持低利率環(huán)境刺激經(jīng)濟恢復，黃金資產(chǎn)的投資價值非常突出。

展望后市，有市場人士稱，在全球經(jīng)濟波動、貨幣寬松等諸多因素催化下，黃金投資行情仍然可期。

2020黃金基金行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及市場前景趨勢分析

黃金的投資價值主要體現(xiàn)于四個方面:長期保值(Long-term store of value)、最后清償資產(chǎn)(Asset of last resort)、高流動性(Highly liquid)和資產(chǎn)多樣化(Asset diversifier)。黃金投資往往被視為通貨膨脹和匯率波動的對沖手段和工具。對資產(chǎn)管理者來說，投資黃金可以有效地多樣化其投資組合，因為黃金價格和股票、債券等眾多金融資產(chǎn)價格長期看呈現(xiàn)弱反向變動趨勢。

黃金基金由專家組成的投資委員會管理，投資風險較小、收益比較穩(wěn)定，與我們熟知的證券投資基金有相同特點。投資黃金基金是比直接擁有黃金的風險要小，特別是在通貨膨脹、貨幣貶值而黃金市場看好時，金礦公司賺錢，投資者也因此可以分配股利。另外，基金分散投資于各國的金礦公司，這是個人直接擁有黃金所辦不到的。所以這種基金在通貨膨脹時，特別適合于投資者。

全球第二大黃金買家中國只是在最近才批準推出首批兩支黃金ETF。這兩支基金在首輪募資中籌得總計16億元人民幣(2.61億美元)，低于市場預期。

黃金基金的問世，為國內(nèi)投資者提供了一個參與黃金投資的有效投資工具。與實物黃金和紙黃金相比，黃金基金的參與門檻更低，買賣也更方便。境外黃金ETF將實物黃金屬性和證券屬性巧妙結(jié)合，提供費用低廉、交易便捷、高流動性的黃金投資工具，是國際上跟蹤國際金價的主流黃金投資產(chǎn)品。對普通投資者而言，配置一定比例的黃金資產(chǎn)會降低整體資產(chǎn)的波動性，從長期來看其保值和增值功能更為明顯。

2013年6月24日，國內(nèi)首批黃金ETF基金產(chǎn)品---國泰黃金ETF正式發(fā)行。產(chǎn)品又見重大創(chuàng)新，黃金投資迎來新的時代。國泰黃金ETF的發(fā)行，讓通過股票賬戶直接投資黃金成為現(xiàn)實，也填補了ETF市場的一大空白。

國泰黃金ETF主要投資于上海金交所掛盤交易的黃金現(xiàn)貨合約，采用被動式管理，緊密跟蹤國內(nèi)黃金資產(chǎn)價格變化。投資者既可采用網(wǎng)上、網(wǎng)下現(xiàn)金認購黃金ETF，具備金交所特定資質(zhì)的會員也能憑借手中黃金現(xiàn)貨合約，在國泰基金直銷機構(gòu)如同普通ETF一樣進行互換認購黃金ETF份額。國泰黃金ETF秉承了普通ETF產(chǎn)品交易便利、結(jié)構(gòu)透明、成本低廉以及投資簡便的優(yōu)勢。對于個人或機構(gòu)投資者，不論是作為長期戰(zhàn)略性資本配置工具，還是短期套利交易產(chǎn)品，均有望成為國內(nèi)投資者"炒金"標桿產(chǎn)品。

中研普華研究院行業(yè)報告重點分析了我國黃金基金行業(yè)將面臨的機遇與挑戰(zhàn)，是組織工程企業(yè)、學術(shù)科研單位、投資企業(yè)準確了解行業(yè)最新發(fā)展動態(tài)，把握市場機會，正確制定企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的必備參考工具。未來黃金基金行業(yè)將如何發(fā)展?請關(guān)注中研普華研究院報告《2020-2025年版黃金基金項目可行性研究咨詢報告》

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