2022信托資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展趨勢及市場現(xiàn)狀分析

• 2022年3月15日 zengyan來源：互聯(lián)網(wǎng) 1005 63
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信托資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展趨勢及市場現(xiàn)狀如何?隨著中國信托業(yè)協(xié)會官方數(shù)據(jù)出爐，2020年全年信托資產(chǎn)規(guī)模壓降脈絡(luò)逐步清晰。在2020年嚴監(jiān)管環(huán)境下，通道類業(yè)務(wù)規(guī)模持續(xù)回落，全年壓降1.56萬億元，融資類信托全年壓降接近1萬億元，信托公司的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)得以改善，主動管理能力提

2022信托資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展趨勢及市場現(xiàn)狀分析

信托資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展趨勢及市場現(xiàn)狀如何?隨著中國信托業(yè)協(xié)會官方數(shù)據(jù)出爐，2020年全年信托資產(chǎn)規(guī)模壓降脈絡(luò)逐步清晰。在2020年嚴監(jiān)管環(huán)境下，通道類業(yè)務(wù)規(guī)模持續(xù)回落，全年壓降1.56萬億元，融資類信托全年壓降接近1萬億元，信托公司的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)得以改善，主動管理能力提升。

信托行業(yè)遭遇融資類業(yè)務(wù)及通道類業(yè)務(wù)雙重壓降，信托資產(chǎn)管理投資類業(yè)務(wù)規(guī)模卻“異軍突起”，信托公司的信托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)得以改善。2020年全年，信托行業(yè)投資類資金大增1.32萬億元。截至2020年末，資金信托在五大領(lǐng)域中的排序占比分別是工商企業(yè)(30.41%)、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)(15.13%)、房地產(chǎn)業(yè)(13.97%)、證券市場(13.87%)、金融機構(gòu)(12.17%)。

信托資產(chǎn)管理投資包括短期信托投資和長期信托投資。短期信托投資指能夠隨時變現(xiàn)并且持有時間不準備超過一年的信托投資，包括股票、債券、基金等。長期信托投資是指短期信托投資外的信托投資，信托資產(chǎn)管理包括股權(quán)投資、債權(quán)投資等。信托資產(chǎn)管理公司發(fā)生信托投資時，按實際支付的款項和相關(guān)費用金額，借記“長期信托投資”、“短期信托投資”等有關(guān)資產(chǎn)科目，貸記“信托貨幣資金”科目。

信托資產(chǎn)管理將以滿足實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展需求和居民財富管理需求為導(dǎo)向，信托資產(chǎn)管理積極發(fā)展標準化信托業(yè)務(wù)，隨著綠色發(fā)展不斷滲入經(jīng)濟社會的各個方面，綠色信托的發(fā)展空間將進一步擴展，為信托資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型帶來新的發(fā)展空間。信托資產(chǎn)管理發(fā)力強化財富管理業(yè)務(wù)，提升服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效，穩(wěn)妥度過“資管新規(guī)”過渡期。

據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院出版的《2022-2026年中國信托資產(chǎn)管理行業(yè)競爭格局分析與投資趨勢預(yù)測研究報告》統(tǒng)計分析顯示：

截至2020年4季度末，信托資產(chǎn)管理規(guī)模為20.49萬億元，同比下降5.17%，比2019年4季度末減少1.12萬億元，截至2020年末，事務(wù)管理類信托為9.19萬億元，同比減少1.46萬億元。

截至2021年3季度末，信托資產(chǎn)管理市場規(guī)模為4.77萬億元，同比增長31.37%，環(huán)比增長2.21%;管理財產(chǎn)信托占比為23.33%，環(huán)比上升0.72個百分點。信托資產(chǎn)管理的信托資產(chǎn)余額為20.44萬億元，同比下降2%，較2季度末環(huán)比下降0.94%。值得一提的是，3季度繼2季度首次出現(xiàn)規(guī)模回升后小幅回落，略高于1季度末資產(chǎn)余額，規(guī)模變化趨向平穩(wěn)。

從具體信托資產(chǎn)管理數(shù)據(jù)來看，截至2021年3季度末，集合資金信托規(guī)模為10.55萬億元，同比增長2.37%;集合資金信托占比為51.63%，信托資產(chǎn)管理環(huán)比上升1.39個百分點。單一資金信托資產(chǎn)管理規(guī)模為5.12萬億元，同比下降26.04%，環(huán)比下降8.64%;單一資金信托占比為25.04%，環(huán)比降低2.11個百分點。

信托是一種理財方式，也是一種特殊的財產(chǎn)管理制度和法律行為，同時又是一種金融制度。資管新規(guī)出臺以來，過去支撐行業(yè)爆發(fā)式增長的“融資類、通道類”業(yè)務(wù)逐步喪失生存空間，而依托凈值化管理的標品信托成功登上歷史舞臺。

2022年信托業(yè)機遇與挑戰(zhàn)并存，雖然前路漫漫，但是發(fā)展空間寬廣。標品信托、慈善信托、家族信托等主流轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)仍然后勁十足，潛力無限。

中國信托業(yè)協(xié)會發(fā)布三季度數(shù)據(jù)顯示，融資類信托規(guī)模自2020年三季度以來快速回落。截至2021年三季度末，融資類信托規(guī)模為3.86萬億元，同比下降35.13%，環(huán)比下降6.57%;融資類信托占比為18.88%，同比下降9.64個百分點，環(huán)比下降1.14個百分點。

從財務(wù)數(shù)據(jù)來看，2020年信托公司的財務(wù)業(yè)績趨于分化，既有信托公司實現(xiàn)了營業(yè)收入、凈利潤的穩(wěn)步增長，也有信托公司凈利潤下降幅度較大甚至為負。有業(yè)內(nèi)研究機構(gòu)表示，2021年信托業(yè)已經(jīng)逐步過渡到“賺辛苦錢”新發(fā)展階段。

標品信托成為業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的重點領(lǐng)域。產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型提速使得整個資產(chǎn)和財富管理市場邁入全新的“大資管”時代。標品信托已經(jīng)成為信托公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的重點領(lǐng)域。具體來看，通道業(yè)務(wù)持續(xù)壓縮，非標投資明顯減少，標準化投資快速發(fā)展，信托業(yè)轉(zhuǎn)型取得一定成效。

疫情發(fā)生以來，高凈值人士對財富傳承的關(guān)注度明顯高于以往，而且，相比遺囑等傳統(tǒng)模式，家族信托在財富傳承規(guī)劃實施方面，更具保障性與私密性。

截至2021年末，存量信托產(chǎn)品中金融機構(gòu)、金融產(chǎn)品、非金融企業(yè)和自然人投資規(guī)模占比分別為33.07%、24.24%、17.10%和25.58%。其中，金融機構(gòu)投資規(guī)模較2021年初下降29.79%，較2021年三季度末下降9.71%，與監(jiān)管部門壓降融資類信托業(yè)務(wù)與通道類信托業(yè)務(wù)的政策導(dǎo)向一致。

截至2021年末，信保基金資產(chǎn)總額1467.03億元，由中國信托業(yè)保障基金有限責任公司負責保障基金(以下簡稱：信?；鸸?的籌集、管理和使用，并依據(jù)中國銀保監(jiān)會核準的經(jīng)營范圍開展業(yè)務(wù)。2021年信?；鸸緸樾磐袠I(yè)提供742.44億元資金支持，包括安信信托、中融信托、愛建信托等多家信托公司都向信?；鹕暾堖^支持。

2021年《資管新規(guī)》過渡期正式結(jié)束，今年伴隨《資管新規(guī)》正式實施意味著包括信托在內(nèi)，銀行、基金、保險資管等機構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模有望進一步擴大，各類資管機構(gòu)將同臺競技，如何用自身特色贏得投資者，管理好風險同時，更好的服務(wù)投資者也成為各類資管機構(gòu)接下來展業(yè)面臨必答題。而作為信托行業(yè)的“基礎(chǔ)工程”，如何使信托保障基金更好地適應(yīng)新時代市場、監(jiān)管等需求也就變得迫在眉睫。

未來行業(yè)市場發(fā)展前景和投資機會在哪?欲了解更多關(guān)于行業(yè)具體詳情可以點擊查看中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的報告《2022-2026年中國信托資產(chǎn)管理行業(yè)競爭格局分析與投資趨勢預(yù)測研究報告》。

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