中國在線供應(yīng)鏈金融行業(yè)應(yīng)用現(xiàn)狀 中國在線供應(yīng)鏈金融行業(yè)發(fā)展方向分析

• 周迅 2023年3月31日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 768 46
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在線供應(yīng)鏈金融的主要業(yè)務(wù)流程，即銀行將物化的資金流轉(zhuǎn)化為在線數(shù)據(jù)并與供應(yīng)鏈核心企業(yè)對接，向供應(yīng)鏈“1+N”全體企業(yè)提供更便捷的在線融資、結(jié)算、理財?shù)染C合金融服務(wù)。在線供應(yīng)鏈金融是電子商務(wù)集成創(chuàng)新的新興業(yè)態(tài)，通過全面實現(xiàn)“四流合一”，形成了金融資本與實體

在線供應(yīng)鏈金融是公司金融的新領(lǐng)域，是金融業(yè)與基于供應(yīng)鏈管理的實體產(chǎn)業(yè)之間，通過信息化協(xié)同合作而協(xié)同發(fā)展的供應(yīng)鏈金融的新趨勢，包含在線融資交易、在線支付交易、在線電子商務(wù)交易和在線物流與供應(yīng)鏈管理等多個環(huán)節(jié)，是集成交易性金融創(chuàng)新產(chǎn)品，可滿足通過提高風(fēng)險控制能力基礎(chǔ)上的低成本、高效率、高效益和集約化經(jīng)營目標(biāo)。

中國在線供應(yīng)鏈金融行業(yè)應(yīng)用現(xiàn)狀 中國在線供應(yīng)鏈金融行業(yè)發(fā)展方向分析

總體來看，目前供應(yīng)鏈金融在中國仍處于初步階段，不過受益于應(yīng)收賬款、存貨量以及融資租賃市場的不斷發(fā)展，供應(yīng)鏈金融在中國發(fā)展較為迅速。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2026年中國在線供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場分析及投資風(fēng)險研究報告》顯示：

在線供應(yīng)鏈金融在不同行業(yè)的應(yīng)用，必然衍生出不同的行業(yè)特性，這將促使在線供應(yīng)鏈金融向更細(xì)分、更精準(zhǔn)、更專業(yè)的方向發(fā)展，產(chǎn)業(yè)在線金融的綜合服務(wù)將逐漸走向成熟。

近幾年，各大金融機構(gòu)已在細(xì)分產(chǎn)業(yè)、細(xì)分領(lǐng)域展開了線下的供應(yīng)鏈金融，如民生銀行打造乳業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈金融，與國內(nèi)某知名乳制品企業(yè)合作，專門為其及上下游提供適合的金融服務(wù)。在線供應(yīng)鏈金融會繼續(xù)沿用這一思想和模式，根據(jù)金融機構(gòu)自身優(yōu)勢和特點，在細(xì)分領(lǐng)域為客戶提供更加專業(yè)的金融服務(wù)。

在線供應(yīng)鏈金融的主要業(yè)務(wù)流程，即銀行將物化的資金流轉(zhuǎn)化為在線數(shù)據(jù)并與供應(yīng)鏈核心企業(yè)對接，向供應(yīng)鏈“1+N”全體企業(yè)提供更便捷的在線融資、結(jié)算、理財?shù)染C合金融服務(wù)。在線供應(yīng)鏈金融是電子商務(wù)集成創(chuàng)新的新興業(yè)態(tài)，通過全面實現(xiàn)“四流合一”，形成了金融資本與實體經(jīng)濟(jì)及供應(yīng)鏈中小微企業(yè)良性互動的產(chǎn)業(yè)生態(tài)，已成為各細(xì)分行業(yè)“鏈主”做大做強的密鑰良方。

電子商務(wù)最佳模式是信息流、物流、資金流、服務(wù)流同時完成。通過在線供應(yīng)鏈金融的對接嵌入，供應(yīng)鏈協(xié)同電子商務(wù)得以完整實現(xiàn)“商流-資金流-物流-信息流”的所有功能在線提供、在線使用，這種將金融功能無縫嵌入供應(yīng)鏈實體經(jīng)濟(jì)流轉(zhuǎn)流程的安排，對于供應(yīng)鏈管理實踐和電子商務(wù)的應(yīng)用具有革新意義。

目前一些參與線上供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的企業(yè)最直接的感受是，所有跟銀行往來的資料都可以從網(wǎng)上走，不需要跑銀行、不需要資料來回郵寄，彈指間收到票款，而且操作簡單，系統(tǒng)自動檢錯。這是線上供應(yīng)鏈金融服務(wù)帶來的實實在在好處。更重要的是，有了信息流的充分交換，資金開始向?qū)嶓w企業(yè)穩(wěn)定流動。深發(fā)展的線上供應(yīng)鏈金融不僅提供財務(wù)信息和融資、資金結(jié)算等服務(wù)，同時還提供商品的狀態(tài)和交易等方面的信息，以便于在線監(jiān)管。最近幾年，我國商業(yè)銀行在推行在線供應(yīng)鏈金融方面取得了顯著成績，一些電子商務(wù)化的的主物流商、主流通商(大宗物資和商品流通企業(yè))、主制造商、以及電商平臺、跨境貿(mào)易平臺、B2B第三方支付平臺紛紛對接了商業(yè)銀行的“在線供應(yīng)鏈金融”服務(wù)，或者利用自有資金通過電子商務(wù)平臺提供在線供應(yīng)鏈融資服務(wù)。

深圳發(fā)展銀行是全國最早開展線上供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行。根據(jù)深發(fā)展的理念，通過銀行服務(wù)平臺與供應(yīng)鏈協(xié)同電予商務(wù)平臺、物流倉儲管理平臺無縫銜接，提供在線融資、結(jié)算、理財?shù)染C合金融服務(wù)，實現(xiàn)供應(yīng)鏈服務(wù)和管理的整體電子化。也就是說線上供應(yīng)鏈金融是把物化的資金流轉(zhuǎn)化為在線的數(shù)據(jù)，無縫地接入電子商務(wù)平臺，將供應(yīng)鏈企業(yè)之間交易所引發(fā)的商流、資金流、物流和信息流展現(xiàn)在多方共用的網(wǎng)絡(luò)平臺之上，接入平臺的參與主體可以實時授權(quán)共享到這些信息，從而實現(xiàn)了對供應(yīng)鏈管理的電子化和信息化，商業(yè)銀行可以據(jù)此提供更有針對性的金融融資服務(wù)。

展望未來，傳統(tǒng)企業(yè)仍是中國經(jīng)濟(jì)的重要支柱，電子商務(wù)本身并不能改變物流管理、資源調(diào)配和支付結(jié)算的本質(zhì)，但卻可以極大地提高效率。傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)鏈的電子商務(wù)化是未來實現(xiàn)企業(yè)利益的最大化和提升全供應(yīng)鏈競爭力的必然趨勢。在這一過程中，產(chǎn)業(yè)電商和在線供應(yīng)鏈金融的結(jié)合將日趨緊密，勢必衍生出更多新的增值服務(wù)，產(chǎn)生新的行業(yè)生態(tài)，推動產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)的模式逐步走向成熟。

不少上市公司也紛紛轉(zhuǎn)型供應(yīng)鏈金融，從小貸、典當(dāng)行、擔(dān)保公司升級到融資租賃、金融租賃和商業(yè)保理。商業(yè)保理因其行業(yè)空間大、適用企業(yè)更為廣泛、政策剛剛放開、杠桿率高、最貼合供應(yīng)鏈等優(yōu)勢，成為上市公司轉(zhuǎn)型新寵。

本報告由中研普華咨詢公司領(lǐng)銜撰寫，在大量周密的市場調(diào)研基礎(chǔ)上，主要依據(jù)了國家統(tǒng)計局、國家商務(wù)部、國家發(fā)改委、國家經(jīng)濟(jì)信息中心、國務(wù)院發(fā)展研究中心、全國商業(yè)信息中心、中國經(jīng)濟(jì)景氣監(jiān)測中心、中國行業(yè)研究網(wǎng)、全國及海外多種相關(guān)報刊雜志的基礎(chǔ)信息以及專業(yè)研究單位等公布和提供的大量資料。

對我國在線供應(yīng)鏈金融行業(yè)作了詳盡深入的分析，是企業(yè)進(jìn)行市場研究工作時不可或缺的重要參考資料，同時也可作為金融機構(gòu)進(jìn)行信貸分析、證券分析、投資分析等研究工作時的參考依據(jù)。

了解更多行業(yè)數(shù)據(jù)詳情，可以點擊查閱中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的《2022-2026年中國在線供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場分析及投資風(fēng)險研究報告》。

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  2022-2026年中國在線供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場分析及投資風(fēng)險研究報告

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