2024信托行業(yè)發(fā)展研究：證券服務(wù)類信托規(guī)模突破1000億元

• 吳亞楠 2024年1月11日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 578 32
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信托業(yè)務(wù)繼續(xù)保持穩(wěn)健發(fā)展，信托規(guī)模大幅增長，證券服務(wù)類信托取得突破，規(guī)模突破1000億元，行業(yè)排名顯著提升。

服務(wù)實體經(jīng)濟是金融行業(yè)的根本宗旨，也是信托行業(yè)的使命和本源。伴隨信托行業(yè)轉(zhuǎn)型逐步深入，傳統(tǒng)信托業(yè)務(wù)投向工商企業(yè)和基礎(chǔ)設(shè)施的資金規(guī)模和增速均面臨挑戰(zhàn)。

中國信托業(yè)協(xié)會特約研究員袁田指出，服務(wù)信托和融資信托“有進有退”的結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整，表明信托行業(yè)向輕資本運營、重受托服務(wù)的經(jīng)營模式轉(zhuǎn)型成效顯著。

證券服務(wù)類信托規(guī)模突破1000億元

2023年前三季度，中糧資本各項主營業(yè)務(wù)繼續(xù)保持穩(wěn)健增長，投資業(yè)務(wù)有效抵御市場波動，報告期內(nèi)業(yè)績同比大幅增長。壽險業(yè)務(wù)強化業(yè)務(wù)布局，新業(yè)務(wù)達成創(chuàng)歷史新高，APE、VNB較同期大幅增長，連續(xù)28個季度SMARA評級獲得A類。同時，受750日國債收益率曲線下行影響以及資本市場波動，投資面臨一定壓力與挑戰(zhàn)。

信托業(yè)務(wù)繼續(xù)保持穩(wěn)健發(fā)展，信托規(guī)模大幅增長，證券服務(wù)類信托取得突破，規(guī)模突破1000億元，行業(yè)排名顯著提升。期貨業(yè)務(wù)繼續(xù)保持產(chǎn)業(yè)系優(yōu)勢，客戶權(quán)益規(guī)模峰值創(chuàng)新高，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)基本盤發(fā)展穩(wěn)定，風(fēng)險管理業(yè)務(wù)創(chuàng)新驅(qū)動，產(chǎn)品競爭優(yōu)勢顯著。

中糧資本表示，展望2024年，國內(nèi)經(jīng)濟出現(xiàn)企穩(wěn)向好跡象，判斷國內(nèi)經(jīng)濟有望在一攬子經(jīng)濟刺激政策下持續(xù)高質(zhì)量發(fā)展，促使權(quán)益市場溫和上漲。中糧資本將從“自有資金、絕對收益、報表影響”出發(fā)，持續(xù)調(diào)整大類資產(chǎn)配置，降低高波動資產(chǎn)在市場劇烈波動期間對公司財務(wù)報表的沖擊。

根據(jù)中研普華研究院撰寫的《2024-2028年信托行業(yè)深度分析及投資戰(zhàn)略咨詢報告》顯示：

2024信托行業(yè)發(fā)展研究

宏觀經(jīng)濟環(huán)境和政策環(huán)境對信托市場的發(fā)展具有重要影響。如果經(jīng)濟增長穩(wěn)定，政策環(huán)境有利于信托業(yè)的發(fā)展，那么信托市場就有可能實現(xiàn)更快速的發(fā)展。

其次，信托公司的業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力和風(fēng)險管理能力也是影響信托市場發(fā)展的重要因素。信托公司需要不斷探索新的業(yè)務(wù)模式和產(chǎn)品創(chuàng)新，以適應(yīng)不斷變化的市場需求。同時，信托公司需要加強風(fēng)險管理，保障資產(chǎn)質(zhì)量和風(fēng)險控制，提升客戶信任度和市場口碑。

此外，金融市場的競爭格局也對信托市場的發(fā)展產(chǎn)生影響。信托公司需要不斷提高自身的核心競爭力，與其他金融機構(gòu)展開合作，實現(xiàn)互利共贏。

2023年11月，《信托公司監(jiān)管評級與分級分類監(jiān)管暫行辦法》發(fā)布實施。信托業(yè)務(wù)新分類為信托公司展業(yè)劃定了統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，未來信托公司將在差異化監(jiān)管的規(guī)范下逐步走向差異化發(fā)展之路。一是探索發(fā)展家族/家庭等財富管理服務(wù)信托。二是不斷提升標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)管理和服務(wù)能力。三是大力發(fā)展綠色信托。在貫徹實施信托業(yè)務(wù)新分類標(biāo)準(zhǔn)的過程中，信托公司轉(zhuǎn)型方向更加清晰明確，通過不斷調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，強化公司治理，統(tǒng)籌防范化解風(fēng)險。“防風(fēng)險是金融工作的永恒主題。”袁田認為，房地產(chǎn)市場、地方政府債務(wù)、中小金融機構(gòu)是防范化解金融風(fēng)險的重點領(lǐng)域，也是信托公司的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，需要對風(fēng)險早識別、早預(yù)警、早暴露、早處置，守牢風(fēng)險底線。

中國信托業(yè)協(xié)會1月5日發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，截至2023年三季度末，我國信托資產(chǎn)規(guī)模余額為22.64萬億元，同比增長7.45%。在信托資產(chǎn)規(guī)模穩(wěn)健增長的同時，一些數(shù)據(jù)指標(biāo)有升有降，折射出信托業(yè)轉(zhuǎn)型步伐正在加速，持續(xù)優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，守正創(chuàng)新服務(wù)實體經(jīng)濟和社會民生。

2023年三季度信托資產(chǎn)規(guī)模總量持續(xù)增長，已連續(xù)6個季度實現(xiàn)同比正增長。同時，信托資產(chǎn)結(jié)構(gòu)穩(wěn)步優(yōu)化，這也體現(xiàn)在信托業(yè)務(wù)資金來源的變化上。中國信托業(yè)協(xié)會特約研究員袁田認為，在信托業(yè)務(wù)資金來源呈現(xiàn)“二八”結(jié)構(gòu)的同時，信托資產(chǎn)的投資功能顯著增強，服務(wù)信托和融資信托“有進有退”，信托行業(yè)向輕資本運營、重受托服務(wù)的經(jīng)營模式轉(zhuǎn)型成效顯著。

數(shù)據(jù)顯示，截至2023年三季度末，投資類信托業(yè)務(wù)規(guī)模為10.69萬億元，同比增長16%，信托資產(chǎn)的投資功能得到進一步發(fā)揮;事務(wù)管理類信托業(yè)務(wù)規(guī)模為8.7萬億元，規(guī)模占比持續(xù)保持在1/3以上;融資類信托規(guī)模在監(jiān)管要求和風(fēng)險防控壓力下持續(xù)下降，已降至3.25萬億元。

信托市場發(fā)展趨勢

更嚴(yán)格的監(jiān)管：隨著金融監(jiān)管的加強，信托公司需要更加注重合規(guī)和風(fēng)險管理，防止出現(xiàn)違規(guī)行為和市場風(fēng)險。

業(yè)務(wù)創(chuàng)新和多元化：信托公司需要不斷探索新的業(yè)務(wù)模式和產(chǎn)品創(chuàng)新，以適應(yīng)不斷變化的市場需求。例如，家族信托、股權(quán)投資信托等新興業(yè)務(wù)領(lǐng)域可能會成為信托公司的發(fā)展重點。

科技應(yīng)用和數(shù)字化轉(zhuǎn)型：隨著科技的發(fā)展，信托公司需要加強數(shù)字化轉(zhuǎn)型，提高服務(wù)效率和客戶體驗。例如，利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段進行客戶畫像、風(fēng)險評估和智能投顧等方面的工作。

國際化發(fā)展：隨著中國經(jīng)濟的全球化，信托公司需要加強國際化發(fā)展，拓展海外市場和業(yè)務(wù)。例如，開展跨境融資、海外投資等業(yè)務(wù)，滿足客戶多元化的需求。

投資者教育和保護：信托市場需要加強投資者教育和保護，提高市場的公信力和穩(wěn)定性。信托公司需要加強信息披露和風(fēng)險揭示，保障投資者的合法權(quán)益。

在激烈的市場競爭中，企業(yè)及投資者能否做出適時有效的市場決策是制勝的關(guān)鍵。中研網(wǎng)撰寫的信托行業(yè)報告對中國信托行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、競爭格局及市場供需形勢進行了具體分析，并從行業(yè)的政策環(huán)境、經(jīng)濟環(huán)境、社會環(huán)境及技術(shù)環(huán)境等方面分析行業(yè)面臨的機遇及挑戰(zhàn)。同時揭示了市場潛在需求與潛在機會，為戰(zhàn)略投資者選擇恰當(dāng)?shù)耐顿Y時機和公司領(lǐng)導(dǎo)層做戰(zhàn)略規(guī)劃提供準(zhǔn)確的市場情報信息及科學(xué)的決策依據(jù)，同時對政府部門也具有極大的參考價值。

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  2024-2028年信托行業(yè)深度分析及投資戰(zhàn)略咨詢報告

  本報告由中研普華的資深專家和研究人員通過長期周密的市場調(diào)研，參考國家統(tǒng)計局、國家商務(wù)部、國家發(fā)改委、國務(wù)院發(fā)展研究中心、行業(yè)協(xié)會、中國行業(yè)研究網(wǎng)、全國及海外專業(yè)研究機構(gòu)提供的大量權(quán)...

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