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          私人銀行行業(yè)市場深度調(diào)研2024

          到2023年末,平安私行客戶AUM余額達到1.92萬億元,較上年末增長 18.2%,增速比上一年提升近3個百分點;私行客戶9.02萬戶,同比增長12%,兩項指標(biāo)均繼續(xù)保持兩位數(shù)增長態(tài)勢。而且在這一年,其財富管理手續(xù)費收入達到65.84億元。

          近年來,由于凈息差繼續(xù)收窄,銀行減費讓利,宏觀經(jīng)濟調(diào)整,上市銀行凈利息收入、中間業(yè)務(wù)收入同比均出現(xiàn)下滑,疊加財富管理業(yè)務(wù)的拖累,中間業(yè)務(wù)繼續(xù)承壓。

          大盤調(diào)整,私人銀行業(yè)務(wù)也出現(xiàn)分化跡象。一些銀行私行規(guī)模增速下滑,但平安銀行卻保持一定增速。

          私人銀行是指商業(yè)銀行與特定客戶在充分溝通協(xié)商的基礎(chǔ)上,簽訂有關(guān)投資和資產(chǎn)管理合同,客戶全權(quán)委托商業(yè)銀行按照合同約定的投資計劃、投資范圍和投資方式,代理客戶進行有關(guān)投資和資產(chǎn)管理操作的綜合委托投資服務(wù)。

          根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年中國私人銀行行業(yè)市場經(jīng)營分析及發(fā)展規(guī)模預(yù)測報告》顯示:

          私人銀行行業(yè)市場現(xiàn)狀分析

          到2023年末,平安私行客戶AUM余額達到1.92萬億元,較上年末增長 18.2%,增速比上一年提升近3個百分點;私行客戶9.02萬戶,同比增長12%,兩項指標(biāo)均繼續(xù)保持兩位數(shù)增長態(tài)勢。而且在這一年,其財富管理手續(xù)費收入達到65.84億元。

          平安銀行私人銀行AUM是2019年披露該數(shù)據(jù)以來的2.6倍,客戶數(shù)是2018年的三倍多。

          去年,銀行系私行突飛猛進,客戶數(shù)量和AUM均取得了大幅度增長,使得私行業(yè)務(wù)成為了商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線中的一抹“顯眼的亮色”。隨著上市銀行半年報披露,各行私行業(yè)務(wù)的成果也進一步披露。

          總體來看,2023年上半年,商業(yè)銀行私行的客戶數(shù)量增幅和AUM增幅均較2022年有所放緩。

          具體而言,在記者觀察的十余家私行中,在有可類比數(shù)據(jù)的情況下以算術(shù)平均計,去年16家可統(tǒng)計私行的客戶數(shù)量平均增幅為13.07%,AUM增幅為14.03%;而今年上半年,15家可統(tǒng)計私行的客戶數(shù)平均增幅為8.71%,AUM增幅為8.73%。

          數(shù)據(jù)顯示,商業(yè)銀行的私人銀行業(yè)務(wù)仍在加速進化與分化之中,呈現(xiàn)出“強者恒強”的態(tài)勢。

          半年報顯示,此前記者統(tǒng)計的“五大私行”(包括招行、工行、中行、建行、農(nóng)行在內(nèi)的五家私人銀行)客戶數(shù)量穩(wěn)步增長,其中3家客戶數(shù)量增長保持10%以上;五家私行的AUM領(lǐng)先態(tài)勢仍然擴大,其中招行私行AUM率先站上4萬億臺階,工行私行AUM也已達到2.96萬億,距離3萬億僅有一步之遙。

          上半年,交通銀行私行客戶數(shù)為8.24萬戶,較上年末增長7.03%;集團管理私行客戶AUM為1.15萬億元,較上年末增長5.65%。郵儲銀行尚未相關(guān)披露數(shù)據(jù),該行私行業(yè)務(wù)相對起步較晚,2023年1月首家私行中心剛剛開業(yè)。

          在日益激烈的競爭下,私行早已成為銀行服務(wù)高凈值客戶的“一扇窗”,半年報顯示,頭部私行在進一步筑牢核心能力方面著力頗多,包括保險金信托、家族信托等在內(nèi)的服務(wù)加速落地。

          如半年報披露,工行推進細分企業(yè)家客群服務(wù)方案落地,發(fā)布“工銀科創(chuàng) 家企同行”科創(chuàng)企業(yè)家綜合服務(wù)體系。該行家族信托業(yè)務(wù)加快增長,上半年家族信托累計受托規(guī)模291.8億元,比上年末增長 46%。同時,工行在深圳、河北、青海分行落地了保險金信托2.0新模式。

          私人銀行行業(yè)市場前景深度調(diào)研

          在各大銀行私行客戶不斷增加的同時,拓展家族信托服務(wù)也成為各行重點發(fā)力的目標(biāo)。

          在已披露今年半年報的各大行中,大部分均提及了家族信托業(yè)務(wù)。中行半年報指出,大力推動家族信托發(fā)展,家族信托客戶數(shù)比上年末增長63.72%。

          招行半年報表示,家族辦公室和家族信托管理規(guī)模突破千億元,其中家族信托上半年的新增管理規(guī)模超過上年全年。

          除此之外,推進私人銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級也成為各行重點目標(biāo)。建行在半年報中指出,推進私行數(shù)字化應(yīng)用、客戶服務(wù)全流程一體化系統(tǒng)建設(shè);招行表示,強化產(chǎn)品全生命周期管理,加速私人銀行業(yè)務(wù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

          中研普華通過對市場海量的數(shù)據(jù)進行采集、整理、加工、分析、傳遞,為客戶提供一攬子信息解決方案和咨詢服務(wù),最大限度地幫助客戶降低投資風(fēng)險與經(jīng)營成本,把握投資機遇,提高企業(yè)競爭力。想要了解更多最新的專業(yè)分析請點擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的《2024-2029年中國私人銀行行業(yè)市場經(jīng)營分析及發(fā)展規(guī)模預(yù)測報告》。

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