保險業(yè)-日本SBI集團(tuán)中國市場布局點(diǎn)評_研究報告

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日本SBI集團(tuán)中國市場布局點(diǎn)評
http://shiquanmuye.com 發(fā)稿日期:2011-2-15

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　　日本SBI集團(tuán)宣稱2012年財年海外營業(yè)利潤將占全部利潤的半壁江山，離目標(biāo)兌現(xiàn)雖然還有12個月，但其在中國境內(nèi)的業(yè)務(wù)拓展悄然提速。

　　去年6月收購天安保險7.65%股權(quán)后，目前SBI集團(tuán)正醞釀協(xié)助天安保險拓展網(wǎng)絡(luò)車險營銷業(yè)務(wù)，其與復(fù)旦大學(xué)成立的5億元人民幣基金已進(jìn)入籌備運(yùn)營階段。

　　“就長遠(yuǎn)而言，SBI集團(tuán)計劃海外業(yè)務(wù)貢獻(xiàn)1/2的利潤�！盨BI集團(tuán)上海代表處首席代表李沛?zhèn)惐硎�，“目前我們在中國投資已達(dá)2億美元以上，這個數(shù)字將在今后兩年內(nèi)大幅度增長�！�

　　改良天安保險營銷模式

　　從籌備上海代表處開始，董事長北尾吉孝已三次造訪上海，為踐行SBI集團(tuán)金融生態(tài)圈新經(jīng)營戰(zhàn)略在中國進(jìn)行的一系列試驗。

　　所謂金融生態(tài)圈，即SBI集團(tuán)長久以來推行的經(jīng)營戰(zhàn)略——金融服務(wù)業(yè)務(wù)的“五角經(jīng)營”，將“證券”、“銀行”、“財產(chǎn)保險”、“人壽保險”與“結(jié)算服務(wù)”等五個核心業(yè)務(wù)相互促進(jìn)協(xié)同發(fā)展，并將在日本積累的五大核心業(yè)務(wù)協(xié)同發(fā)展經(jīng)驗逐步推廣到其他新興國家市場。

　　2010年7月，SBI集團(tuán)從日本東京海上日動火災(zāi)保險株式會社收購1.66億股的天安保險，率先試驗SBI金融生態(tài)圈戰(zhàn)略的“協(xié)同效應(yīng)”。

　　當(dāng)時，天安保險業(yè)績并不“好看”。其2007年凈利潤-9.55億元，剔除投資收益13.92億元，保險業(yè)務(wù)實(shí)際虧損達(dá)23.47億元；2008年凈利潤為-15.89億元，剔除投資收益2.31億元，保險業(yè)務(wù)實(shí)際虧損達(dá)到18.2億元。截至2009年末，天安保險仍虧損3.97億元。

　　但SBI集團(tuán)卻認(rèn)為“最壞的日子已經(jīng)過去”。2010年以來，天安保險實(shí)現(xiàn)了經(jīng)營的好轉(zhuǎn)，保監(jiān)會最新的數(shù)據(jù)顯示，到2010年12月為止，天安保險累計保費(fèi)收入約為80億元，實(shí)現(xiàn)大幅度的扭虧為盈。

　　SBI集團(tuán)對參股天安保險之后雙方的業(yè)務(wù)合作也很有信心�！疤彀脖ｋU的車險業(yè)務(wù)主要集中在經(jīng)銷商分銷業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，這塊業(yè)務(wù)在中國競爭已相當(dāng)激烈，而網(wǎng)絡(luò)車險營銷業(yè)務(wù)占天安保險保費(fèi)收入比例卻還很低。”自參股天安保險后，SBI集團(tuán)一直在思考探求雙方的業(yè)務(wù)合作模式。

　　SBI集團(tuán)的自信，來自SBI集團(tuán)旗下的日本InsWeb網(wǎng)站，這家向日本280萬車主提供不同車險估價及申請資料一站式服務(wù)的網(wǎng)站，已成為日本最大的保險產(chǎn)品統(tǒng)一評估網(wǎng)站之一。據(jù)SBI集團(tuán)2010年財年財報顯示，得益于InsWeb網(wǎng)站的“幫助”，去年SBI集團(tuán)旗下的財產(chǎn)保險公司年合同保費(fèi)收入為51億日元，同比增長3.4倍。

　　“我們與天安保險管理層在網(wǎng)絡(luò)車險營銷方面的溝通相當(dāng)良好，不排除將來SBI集團(tuán)會在中國合資成立一家網(wǎng)絡(luò)保險估價與營銷公司�！崩钆�?zhèn)惛嬖V記者。

　　首只私募基金即將啟動

　　去年10月，SBI集團(tuán)與復(fù)旦大學(xué)共同發(fā)起成立私募股權(quán)投資基金，主要對信息技術(shù)、生物醫(yī)藥、環(huán)境工程、新材料等領(lǐng)域的高科技企業(yè)進(jìn)行投資，促進(jìn)復(fù)旦大學(xué)科技成果產(chǎn)業(yè)化。

　　“目前雙方正在溝通協(xié)商這只人民幣基金的投資方向、投資策略與公司合作模式等運(yùn)作環(huán)節(jié)�！崩钆�?zhèn)惐硎�，“不出意外，這只人民幣基金將在今年夏天正式投入運(yùn)營�！�

　　“已有潛在的出資人正和我們討論出資細(xì)節(jié)�！崩钆�?zhèn)惐硎尽?/P>

　　早在2005年5月，SBI集團(tuán)便與新加坡淡馬錫集團(tuán)合作發(fā)起成立1億美元的新天域資本私募股權(quán)投資基金，目前新天域資本的一期基金已投資約10個國內(nèi)企業(yè)，其中7家公司實(shí)現(xiàn)上市，1家完成退出。

　　“但長遠(yuǎn)而言，SBI集團(tuán)希望能夠建立本土化的股權(quán)投資管理團(tuán)隊�！崩钆�?zhèn)惐硎尽?008年起，SBI集團(tuán)先后與清華控股、北大青鳥合作發(fā)起設(shè)立規(guī)模為3450萬美元與1億美元的私募股權(quán)投資基金，與此相應(yīng)的，SBI集團(tuán)在基金管理公司的話語權(quán)也穩(wěn)步提高。

　　不過，從國內(nèi)股權(quán)投資基金的出資人轉(zhuǎn)變成國內(nèi)PE基金的管理者，卻讓SBI集團(tuán)品嘗到投資文化差異的煩惱。

　　記者了解到，國內(nèi)風(fēng)險投資環(huán)境與日本的最大不同，在于日本風(fēng)險投資機(jī)構(gòu)平均單筆投資額度不到百萬美元，并通過聯(lián)合投資方式分散投資風(fēng)險；而中國股權(quán)投資項目的單筆投資額更高，至少都在數(shù)百萬美元；其次是日本風(fēng)險投資機(jī)構(gòu)主要看被投資企業(yè)技術(shù)含量與產(chǎn)品優(yōu)劣性，而國內(nèi)股權(quán)投資領(lǐng)域則傾向PRE-IPO進(jìn)行企業(yè)上市套利。

　　“但SBI集團(tuán)并不認(rèn)為小額投資能夠降低投資風(fēng)險，我們也沒有回避單筆大額投資�！崩钆�?zhèn)惐硎�。更讓SBI集團(tuán)“頭疼”的，則是SBI集團(tuán)國內(nèi)股權(quán)投資基金管理團(tuán)隊必須先適應(yīng)“中國國情”。

　　“已達(dá)成投資意向的企業(yè)家會忽然打電話說已找到出價更高的投資方，在日本，SBI集團(tuán)則會訴諸法律解決，但在中國則需要更靈活的解決辦法。其次是我們必須花費(fèi)很多時間和國內(nèi)出資人協(xié)調(diào)項目的投資管理問題�！崩钆�?zhèn)惛嬖V記者，“但是，在開拓中國業(yè)務(wù)方面，北尾先生和我們說得最多的，就是放手去干吧�！�

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日本SBI集團(tuán)中國市場布局點(diǎn)評