中國已成為全球最大綠色信貸市場 綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析

• 吳澳燕 2023年10月26日 來源：中國新聞網(wǎng) 中研報告 435 22
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截至2022年末，中國本外幣綠色貸款余額達22.03萬億元，同比增長38.5%，高于各項貸款增速28.1個百分點。2022年綠色債券存量規(guī)模為1.4萬億元，排名全球第二，綠色債券發(fā)行數(shù)量達610只，發(fā)行規(guī)模8044.03億元，同比增長32.3%。從綠色金融產(chǎn)品規(guī)模看，中國已成為全球最大綠

踐行綠色發(fā)展新理念，助力雙碳戰(zhàn)略是新發(fā)展階段下金融體系服務(wù)實體經(jīng)濟的重要內(nèi)容。近年來隨著氣候、環(huán)境和生態(tài)問題外部性效應(yīng)的加速顯現(xiàn)，全球主要經(jīng)濟體都在大力推進綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展。

過去幾年里，全球綠色金融市場繼續(xù)發(fā)展，包括綠色債券、綠色貸款、可持續(xù)基金在內(nèi)的綠色金融產(chǎn)品的發(fā)行規(guī)模持續(xù)增加，全球碳市場的建設(shè)也進一步擴大。整體而言，綠色金融市場呈現(xiàn)欣欣向榮之勢。

《金融科技推動中國綠色金融發(fā)展：案例與展望(2023)》報告顯示，從綠色金融產(chǎn)品規(guī)?？矗袊殉蔀槿蜃畲缶G色信貸市場、第二大綠色債券市場。

據(jù)中國人民銀行數(shù)據(jù)，截至2022年末，中國本外幣綠色貸款余額達22.03萬億元，同比增長38.5%，高于各項貸款增速28.1個百分點。2022年綠色債券存量規(guī)模為1.4萬億元，排名全球第二，綠色債券發(fā)行數(shù)量達610只，發(fā)行規(guī)模8044.03億元，同比增長32.3%。從綠色金融產(chǎn)品規(guī)模看，中國已成為全球最大綠色信貸市場、第二大綠色債券市場。

從綠色債券各類型來看，2022年，綠色金融債仍在中國綠色債券市場中占主導(dǎo)地位，約占三分之一，發(fā)行總額為3566.3億元。近兩年，藍(lán)色債券、碳中和債券、轉(zhuǎn)型債券成為綠色債券下熱度最高的創(chuàng)新型債券。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2027年中國綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景預(yù)測報告》顯示：

綠色金融有兩層含義：一是金融業(yè)如何促進環(huán)保和經(jīng)濟社會的可持續(xù)發(fā)展，另一個是指金融業(yè)自身的可持續(xù)發(fā)展。前者指出“綠色金融”的作用主要是引導(dǎo)資金流向節(jié)約資源技術(shù)開發(fā)和生態(tài)環(huán)境保護產(chǎn)業(yè)，引導(dǎo)企業(yè)生產(chǎn)注重綠色環(huán)保，引導(dǎo)消費者形成綠色消費理念;后者則明確金融業(yè)要保持可持續(xù)發(fā)展，避免注重短期利益的過度投機行為。

綠色金融的發(fā)展離不開政策的大力引導(dǎo)和支持。人民銀行于2021年11月推出碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專項再貸款。今年年初，人民銀行印發(fā)通知，延續(xù)實施三項貨幣政策工具，就包括上述二者。其中，碳減排支持工具延續(xù)實施至2024年末，將部分地方法人金融機構(gòu)和外資金融機構(gòu)納入碳減排支持工具的金融機構(gòu)范圍，進一步擴大政策惠及面;支持煤炭清潔高效利用專項再貸款延續(xù)實施至2023年末。

隨著“雙碳”目標(biāo)的推進，綠色金融業(yè)務(wù)已成銀行業(yè)競逐的重要賽道。近日密集披露的銀行年報顯示，截至2022年年末，多家國有大行綠色貸款余額超萬億元，部分股份制銀行綠色貸款增速較快。與此同時，在被納入央行碳減排支持工具金融機構(gòu)范圍內(nèi)后，多家地方法人銀行近期也紛紛落地首單相關(guān)業(yè)務(wù)。業(yè)內(nèi)人士表示，綠色金融有望成為銀行未來最重要的增量業(yè)務(wù)發(fā)展方向之一。

綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析

2022年初，央行等四部門發(fā)布《金融標(biāo)準(zhǔn)化“十四五”發(fā)展規(guī)劃》指出，綠色金融發(fā)展要遵循“國內(nèi)統(tǒng)一、國際接軌”原則，建立健全一套嚴(yán)格、明確、細(xì)致、可操作的標(biāo)準(zhǔn)。按照該規(guī)劃要求，《綠色債券支持項目目錄(2021年版)》《金融機構(gòu)環(huán)境信息披露指南》《環(huán)境權(quán)益融資工具》《中國綠色債券原則》《碳金融產(chǎn)品》等一批綠色金融標(biāo)準(zhǔn)、指引先后出爐，逐步構(gòu)建起我國綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系，規(guī)范綠色金融市場有序發(fā)展。

目前，國內(nèi)以綠色債券、綠色股票指數(shù)及相關(guān)產(chǎn)品、綠色發(fā)展基金、綠色保險、碳金融等金融工具為手段， 促進以節(jié)能減排和經(jīng)濟資源環(huán)境協(xié)調(diào)發(fā)展為目的綠色金融。特別是其中的綠色債券，正以較低的融資成本，有效地結(jié)合重點綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展資金需求。

隨著銀行年報密集披露，銀行業(yè)綠色金融成績單也紛紛出爐。數(shù)據(jù)顯示，截至2022年末，工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行綠色貸款余額均超萬億。民生銀行、中信銀行、平安銀行、光大銀行綠色貸款余額增速居前，其中民生銀行、中信銀行增速均超65%。

綠色貸款規(guī)模快速增長的同時，銀行業(yè)綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)也不斷創(chuàng)新。例如，中信銀行2022年率先上線個人碳減排賬戶——“中信碳賬戶”，引導(dǎo)綠色消費轉(zhuǎn)型。2022年工商銀行成功發(fā)行100億元人民幣碳中和綠色金融債，為境內(nèi)首單商業(yè)銀行碳中和綠色金融債。

數(shù)字信息技術(shù)作為賦能綠色金融高質(zhì)量發(fā)展的重要工具，已在綠色信貸業(yè)務(wù)領(lǐng)域得到全面應(yīng)用，并逐步向綠色信托、綠色租賃、環(huán)境權(quán)益類產(chǎn)品拓展。隨著綠色金融深度推進，綠色普惠、碳核算、金融支持生物多樣性保護和轉(zhuǎn)型金融等領(lǐng)域科技賦能的重要性更加凸顯。

展望未來，國內(nèi)外正就可持續(xù)金融發(fā)展形成一系列新共識，轉(zhuǎn)型金融、可持續(xù)信息披露及碳金融等領(lǐng)域受到越來越多的關(guān)注。未來，中國的綠色金融發(fā)展將愈加向雙碳目標(biāo)聚集，轉(zhuǎn)型金融、綠色普惠、企業(yè)低碳轉(zhuǎn)型將是中國可持續(xù)金融的重要發(fā)展方面，也是金融科技大有作為的領(lǐng)域。

本研究咨詢報告由中研普華咨詢公司領(lǐng)銜撰寫，在大量周密的市場調(diào)研基礎(chǔ)上，主要依據(jù)了國家統(tǒng)計局、國家工信部、國家商務(wù)部、國家發(fā)改委、國務(wù)院發(fā)展研究中心、中國金融學(xué)會綠色金融專業(yè)委員會、中國環(huán)境科學(xué)學(xué)會綠色金融分會、中央財經(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院、中國行業(yè)研究網(wǎng)、全國及海外多種相關(guān)報刊雜志以及專業(yè)研究機構(gòu)公布和提供的大量資料。

更多行業(yè)詳情請點擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2027年中國綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景預(yù)測報告》。

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  2023-2027年中國綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景預(yù)測報告

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