可持續(xù)金融行業(yè)深度分析及發(fā)展前景預測2023

• 黃文玉 2023年11月16日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 中國新聞網(wǎng) 921 57
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可持續(xù)發(fā)展是指既滿足現(xiàn)代人的需求以不損害后代人滿足需求的能力。一個可持續(xù)的金融中心是一個金融市場，它作為一個整體，在經(jīng)濟、環(huán)境和社會方面對可持續(xù)發(fā)展和價值創(chuàng)造作出貢獻。

可持續(xù)金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析

近年來，可持續(xù)金融發(fā)展迅猛，且有很多具體的金融發(fā)展形態(tài)，例如綠色金融、普惠金融、ESG金融及相關投資等。對于可持續(xù)金融的準確定義還有不同意見，但對可持續(xù)金融的基本定義還是有共識的，就是在金融活動中注重環(huán)境、社會和治理等方面的內(nèi)容，并將以上內(nèi)容與金融業(yè)務之間的相互關系統(tǒng)一納入到金融活動中。

可持續(xù)發(fā)展是指既滿足現(xiàn)代人的需求以不損害后代人滿足需求的能力。一個可持續(xù)的金融中心是一個金融市場，它作為一個整體，在經(jīng)濟、環(huán)境和社會方面對可持續(xù)發(fā)展和價值創(chuàng)造作出貢獻。換句話說，就是在保護和恢復生態(tài)系統(tǒng)、促進文化多樣性和社會福祉的同時，確保和提高今天和長期的經(jīng)濟效率、繁榮和經(jīng)濟競爭力。金融可持續(xù)發(fā)展，是指金融體制和金融機制隨著經(jīng)濟的發(fā)展而不斷調(diào)整，從而合理有效地動員和配置金融資源，提高金融效率，以實現(xiàn)經(jīng)濟和金融在長期內(nèi)有效運行和穩(wěn)健發(fā)展。

可持續(xù)金融是可持續(xù)發(fā)展的重要組成部分，以社會責任投資、ESG(環(huán)境、社會和治理)投資、綠色金融、普惠金融、影響力投資等多種形態(tài)對社會其他行業(yè)造成深遠影響。一是有助建設產(chǎn)業(yè)體系，扶持綠色環(huán)保產(chǎn)業(yè)，推動制造業(yè)綠色化發(fā)展，加快推進綠色農(nóng)業(yè)。二是有助推進鄉(xiāng)村振興，促進農(nóng)業(yè)穩(wěn)定發(fā)展和農(nóng)民增收，實現(xiàn)共同富裕。三是促進區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展，注重發(fā)展機會公平、注重資源配置均衡，縮小城鄉(xiāng)差距。

僅舉幾個例子，屬于可持續(xù)金融范疇的活動包括可持續(xù)基金、綠色債券、影響投資、小額信貸、積極所有權(quán)、可持續(xù)項目信貸以及以更可持續(xù)的方式發(fā)展整個金融體系。可持續(xù)金融必須符合兩個基本原則：1、無浪費原則：動態(tài)或再生經(jīng)濟資源的規(guī)模和質(zhì)量的成長應該同經(jīng)濟體現(xiàn)在與未來的發(fā)展需要相吻合。2、無破壞性原則：動態(tài)或再生經(jīng)濟資源的開發(fā)和利用過程中所形成的外部性效應的積累必須為正。

歐盟在2021年上半年取得了巨大成就，發(fā)布了更新的可持續(xù)金融戰(zhàn)略，以明確到2024年的政策議程。《企業(yè)可持續(xù)發(fā)展報告指令》(CSRD)提案也得以提交，并得到了投資者的大力支持。同時，歐洲財務報告咨詢組(EFRAG)開始起草關于氣候的歐盟可持續(xù)發(fā)展報告標準(ESRS)。歐盟委員會還發(fā)布了重要公告來厘清受托人責任相關規(guī)則。另一個重要的里程碑則是通過了關于氣候問題的歐盟分類法第一授權(quán)法案(DA)，這意味著投資者和公司可以根據(jù)歐盟分類方案進行報告。

根據(jù)中國銀保監(jiān)會發(fā)布的21家主要銀行綠色信貸數(shù)據(jù)，我國2013年至2017年清潔能源項目貸款不斷升高，水電項目與風電項目貸款占比最大。再看差不多年份我國綠色電力的發(fā)展情況，從表1可以看出，從2010年到2019年，新能源的發(fā)電量不斷增多，占總發(fā)電量的比例也在增加，發(fā)電裝機容量及其占比也在持續(xù)升高。電力交易量，不管是省間交易量還是省內(nèi)交易量都在不斷刷新。據(jù)統(tǒng)計，清潔能源電源結(jié)構(gòu)2010年占比僅27%左右，到2019年已經(jīng)升至41%?？梢娢覈娏δ茉唇Y(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型發(fā)展取得了較大成就。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年中國可持續(xù)金融行業(yè)深度分析及發(fā)展前景預測報告》顯示：

綠色電力市場和可持續(xù)金融市場的發(fā)展是建立我國綠色經(jīng)濟體系的重要內(nèi)容。從歷史數(shù)據(jù)看，可持續(xù)金融市場或?qū)⒊蔀榫G色電力市場的主要融資主體，但是現(xiàn)階段可持續(xù)金融在我國社會整體認可度不高。提高兩個市場的交互聯(lián)系，推動兩個行業(yè)發(fā)展并實現(xiàn)共同發(fā)展，促進電力行業(yè)綠色轉(zhuǎn)型，可持續(xù)金融發(fā)展初獲成效，將成為實現(xiàn)經(jīng)濟綠色轉(zhuǎn)型的關鍵環(huán)節(jié)。

氣候變化在可持續(xù)金融中占據(jù)重要地位。這里有兩個主要的風險渠道。實體風險包括氣氣有關事件以及更廣泛的氣候趨勢造成的破壞。過渡風險來自擱淺資產(chǎn)的價格變化(如煤炭、石油等資產(chǎn)，在淘汰化石能源過程中不會再使用)，涉及到氣候相關政策、技術和向更低碳經(jīng)濟調(diào)整過程中的市場情緒導致的經(jīng)濟混亂。

目前，企業(yè)并不定期報告可持續(xù)性情況且報告不一致，尤其是在環(huán)境和社會層面。這使得投資者難以將ESG原則納入到證券投資中。第三方ESG得分供應商旨在提供標準化的評估，但由于數(shù)據(jù)欠缺，它們有時難以獲知準確的情況。

金融支持實體經(jīng)濟力度夠不夠，主要體現(xiàn)在“量增”和“價優(yōu)”上。2023年1月份至8月份，人民幣貸款增加17.44萬億元，同比多增1.76萬億元。社會融資規(guī)模和各項貸款增量分別達到25.2萬億元和17.4萬億元，在去年的高水平上進一步多增。8月末廣義貨幣(M_2)余額同比增長10.6%。同時，社會融資成本持續(xù)降低，8月份新發(fā)放的企業(yè)貸款、個人住房貸款加權(quán)平均利率分別為3.85%和4.12%，同比均有所下降。下一階段，需要加大金融支持實體經(jīng)濟力度，綜合運用總量、結(jié)構(gòu)性工具，引導金融機構(gòu)加大信貸投放，提振市場信心，促進經(jīng)濟加快恢復平衡。

可持續(xù)金融行業(yè)未來發(fā)展前景預測

業(yè)內(nèi)人士認為，未來，可持續(xù)金融發(fā)展勢必會借助云計算、大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)等新一代信息技術;基于業(yè)務與財務相融合搭建起以人工智能(AI)、虛擬現(xiàn)實(VR)、區(qū)塊鏈等為代表的人工、智能財務共享與管理平臺，會引發(fā)新一輪財務與金融數(shù)據(jù)管理方式的革新。

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