中國財富管理行業(yè)監(jiān)管情況和投資風(fēng)險 中國財富管理行業(yè)的現(xiàn)狀與未來

• 2022年1月12日 HuangJiang來源：新浪 636 36
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在2022年第一期《機構(gòu)監(jiān)管情況通報》中，監(jiān)管部門關(guān)注證券公司代銷業(yè)務(wù)和托管業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險點，提出要“抓早抓小”業(yè)務(wù)風(fēng)險，防止出現(xiàn)“收益有限、風(fēng)險無限”的情況，并提出了五大后續(xù)監(jiān)管要求。

中國財富管理行業(yè)監(jiān)管情況和投資風(fēng)險

近年來，證券行業(yè)發(fā)力財富管理業(yè)務(wù)，代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)快速發(fā)展，但代銷金融產(chǎn)品出現(xiàn)的行業(yè)亂象也日漸增多?，F(xiàn)在，監(jiān)管發(fā)力規(guī)范券商開展代銷和托管業(yè)務(wù)，切實防范潛在風(fēng)險的發(fā)生。

在2022年第一期《機構(gòu)監(jiān)管情況通報》中，監(jiān)管部門關(guān)注證券公司代銷業(yè)務(wù)和托管業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險點，提出要“抓早抓小”業(yè)務(wù)風(fēng)險，防止出現(xiàn)“收益有限、風(fēng)險無限”的情況，并提出了五大后續(xù)監(jiān)管要求。

券商開展代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)時的主要風(fēng)險點包括：未嚴格做好委托人資格審查、能力不適應(yīng)新產(chǎn)品發(fā)展、未嚴格落實投資者適當(dāng)性管理要求、進行誤導(dǎo)性陳述或者夸大性宣傳方面。

券商開展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)時存在的主要風(fēng)險點包括：未做好委托人資格審查、業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)控不到位、人才和系統(tǒng)投入不足。

根據(jù)中研普華出版的《2021-2026年中國財富管理行業(yè)發(fā)展前景及投資風(fēng)險預(yù)測分析報告》顯示：

據(jù)普益標(biāo)準的數(shù)據(jù)，自2019年第一家理財子公司成立以來，理財公司的產(chǎn)品存續(xù)余額占全部市場產(chǎn)品存續(xù)余額的比例呈明顯上升趨勢，理財公司存續(xù)產(chǎn)品規(guī)模的占比已經(jīng)從2019年年底的3.42%上升到2021年6月底的38.80%。經(jīng)過兩年的高速發(fā)展，截至2021年6月底，理財公司已經(jīng)超越股份制銀行，成為存續(xù)理財產(chǎn)品規(guī)模最大的機構(gòu)類型。

截至目前，已有25家銀行理財子公司和4家中外合資理財公司獲批籌建，其中，拿到開業(yè)批復(fù)并已經(jīng)揭牌開業(yè)的有22家。而在這22家公司中，僅有1家中外合資理財公司(貝萊德建信理財有限責(zé)任公司)和1家銀行理財子公司(廣銀理財)是在2021年當(dāng)年拿到獲準開業(yè)批復(fù)并完成揭牌的。

回顧監(jiān)管機構(gòu)對理財公司的批復(fù)歷史，2018年，2家獲批籌建;2019年，15家獲批籌建，11家獲準開業(yè);2020年，7家獲批籌建，9家獲準開業(yè);2021年，5家獲批籌建，2家獲準開業(yè)。

私募基金是財富管理的一大熱門產(chǎn)品，是指以非公開方式向特定投資者募集資金并以特定目標(biāo)為投資對象的證券投資基金。私募基金是以大眾傳播以外的手段招募，發(fā)起人集合非公眾性多元主體的資金設(shè)立投資基金，進行證券投資。

開年初始，公募和私募基金新基金發(fā)行遭遇冰火兩重天，首先是公募基金整體發(fā)行越冷，而與之相反的，私募基金發(fā)行火熱整體備案數(shù)量激增。其中，值得一提的是，2022年1月10日，管理資產(chǎn)規(guī)模超過400億元的源樂晟資產(chǎn)在新年度發(fā)行首只私募基金產(chǎn)品，并獲得投資者大力追捧。

2022年1月1日至10日，共有457只私募證券投資基金完成備案，較去年同期的351只增長30.20%。其中，備案中率先發(fā)力的仍是量化私募產(chǎn)品，來自深圳市的百億元級量化私募機構(gòu)凡二投資在1月上旬備案了8只產(chǎn)品，位居全市場之首。另外，還有17家私募管理人備案的私募新產(chǎn)品超過3只。私募基金產(chǎn)品在新年前10天的銷售表現(xiàn)突出，體現(xiàn)出投資者對業(yè)績穩(wěn)定的私募管理人比較認可的心態(tài)。

欲了解財富管理行業(yè)發(fā)展詳細分析，可點擊中研普華《2021-2026年中國財富管理行業(yè)發(fā)展前景及投資風(fēng)險預(yù)測分析報告》。研究報告以行業(yè)為研究對象，并基于行業(yè)的現(xiàn)狀，行業(yè)經(jīng)濟運行數(shù)據(jù)，行業(yè)供需現(xiàn)狀，業(yè)競爭格局，重點企業(yè)經(jīng)營分析，行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈分析，市場集中度等現(xiàn)實指標(biāo)，分析預(yù)測行業(yè)的發(fā)展前景和投資價值。

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  2021-2026年中國財富管理行業(yè)發(fā)展前景及投資風(fēng)險預(yù)測分析報告

  中研普華通過對財富管理行業(yè)長期跟蹤監(jiān)測，分析財富管理行業(yè)需求、供給、經(jīng)營特性、獲取能力、產(chǎn)業(yè)鏈和價值鏈等多方面的內(nèi)容，整合行業(yè)、市場、企業(yè)、用戶等多層面數(shù)據(jù)和信息資源，為客戶提供深...

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