銀保監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于加強金融租賃公司融資租賃業(yè)務合規(guī)監(jiān)管有關(guān)問題的通知》 金融租賃行業(yè)發(fā)展如何

• 吳澳燕 2022年11月30日 來源：新浪 1380 91
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金融租賃，指由出租人根據(jù)承租人的請求，按雙方的事先合同約定，向承租人指定的出賣人，購買承租人指定的固定資產(chǎn)，在出租人擁有該固定資產(chǎn)所有權(quán)的前提下，以承租人支付所有租金為條件，將一個時期的該固定資產(chǎn)的占有、使用和收益權(quán)讓渡給承租人。

為全面貫徹落實中央巡視整改要求，加強金融監(jiān)管，規(guī)范金融活動，針對前期部分金融租賃公司開展融資租賃業(yè)務過程中，存在以融物為名變相開展“類信貸”業(yè)務、虛構(gòu)或低值高買租賃物、變相新增地方政府隱性債務等問題，2022年2月，銀保監(jiān)會印發(fā)了《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強金融租賃公司融資租賃業(yè)務合規(guī)監(jiān)管有關(guān)問題的通知》(以下簡稱《通知》)，進一步引導金融租賃公司找準市場定位、實現(xiàn)差異化發(fā)展。

《通知》主要包括以下內(nèi)容：一是推動金融租賃公司業(yè)務轉(zhuǎn)型發(fā)展?！锻ㄖ芬龑Ы鹑谧赓U公司立足主責主業(yè)，突出“融物”功能，加大對先進制造業(yè)、綠色產(chǎn)業(yè)、戰(zhàn)略新興領域等方面的支持力度，不斷提升服務實體經(jīng)濟質(zhì)效;進一步強化租賃物管理，做精做細租賃物細分市場，實現(xiàn)專業(yè)化、特色化、差異化發(fā)展。二是強化構(gòu)筑物作為租賃物的適格性監(jiān)管。《通知》參考了《民法典》關(guān)于融資租賃合同的相關(guān)規(guī)定，進一步明確了構(gòu)筑物作為租賃物的適格性標準，要求金融租賃公司以構(gòu)筑物作為租賃物開展業(yè)務的，構(gòu)筑物需具備所有權(quán)完整且可轉(zhuǎn)移、可處置、非公益性和具備經(jīng)濟價值等前期條件，嚴禁以明顯不符合上述標準、可能增加地方政府隱性債務的構(gòu)筑物作為租賃物。三是穩(wěn)妥控制相關(guān)業(yè)務規(guī)模。銀保監(jiān)會在深入調(diào)研評估的基礎上，要求金融租賃公司在三年過渡期內(nèi)，分階段壓降構(gòu)筑物租賃業(yè)務，并優(yōu)先考慮壓降不符合適格性標準的構(gòu)筑物租賃業(yè)務。四是部署開展融資租賃業(yè)務合規(guī)性專項現(xiàn)場檢查?！?/p>

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年金融租賃行業(yè)市場深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報告》顯示：

金融租賃，指由出租人根據(jù)承租人的請求，按雙方的事先合同約定，向承租人指定的出賣人，購買承租人指定的固定資產(chǎn)，在出租人擁有該固定資產(chǎn)所有權(quán)的前提下，以承租人支付所有租金為條件，將一個時期的該固定資產(chǎn)的占有、使用和收益權(quán)讓渡給承租人。

金融租賃具有融物和融資的雙重功能。金融租賃可以分為2大品種：直接融資租賃和出售回租。

金融租賃行業(yè)發(fā)展如何

當前，金融租賃行業(yè)進入規(guī)模發(fā)展到質(zhì)量提升的轉(zhuǎn)型階段，根據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會披露的數(shù)據(jù)，截至2021年末，金融租賃行業(yè)總資產(chǎn)規(guī)模為3.58萬億元，同比增長3.69%，增速較2020年末下降約5個百分點。金租行業(yè)發(fā)展更加強調(diào)高質(zhì)量，數(shù)字經(jīng)濟、綠色經(jīng)濟等成為行業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵詞。

一方面，金租公司探索科技賦能行業(yè)發(fā)展的方式，重視在金融科技方面的投入，致力于通過大數(shù)據(jù)、云計算以及人工智能等方式提高經(jīng)營管理水平，降低行業(yè)風險。

另一方面，雙碳目標的穩(wěn)步推進擴大了綠色租賃市場，為金租行業(yè)發(fā)展指明新方向。2021年末，金融租賃行業(yè)新增綠色租賃業(yè)務投放1243.40億元，同比增長81.75%;行業(yè)綠色租賃資產(chǎn)規(guī)模達2114.07億元，同比增長24.57%。

回歸租賃本源、服務實體經(jīng)濟是金融租賃行業(yè)的發(fā)展目標，也是金融租賃行業(yè)對我國金融體系有益補充的重要體現(xiàn)。2021年，金融租賃行業(yè)積極響應國家號召，堅持立足實體、貼近實物、融入實業(yè)的發(fā)展方向，支持國輪國造、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、貨運物流保通保暢等實體經(jīng)濟領域。

在支持國輪國造方面，整合境內(nèi)外資源，提升自身船舶業(yè)務管理能力，大力支持了我國造船業(yè)、航運業(yè)的穩(wěn)定和發(fā)展;在支持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)方面，積極加大在戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的布局，截至2021年末，戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)租賃資產(chǎn)余額3753.88億元;在支持貨運物流方面，加大對保障物流通暢和產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈穩(wěn)定的金融支持力度，為保證要素流通、恢復生產(chǎn)生活等提供了基礎支撐作用。

更多行業(yè)詳情請點擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年金融租賃行業(yè)市場深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報告》。

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