2023供應(yīng)鏈金融行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)分析 未來(lái)行業(yè)發(fā)展空間潛力無(wú)限

• 陳澤芳 2023年1月28日 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng) 百度百科 中研網(wǎng) 338 15
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隨著供應(yīng)鏈金融工具多樣化的發(fā)展，供應(yīng)鏈金融已經(jīng)融入到各行各業(yè)中，在不同行業(yè)中的應(yīng)用，衍生出了不同的行業(yè)特性。在這樣的基礎(chǔ)下，供應(yīng)鏈金融向更加細(xì)分行業(yè)的垂直化發(fā)展成為必然的選擇。目前，金融機(jī)構(gòu)、核心企業(yè)、電商平臺(tái)等供應(yīng)鏈金融參與者，都已在開(kāi)始了在細(xì)分產(chǎn)

隨著供應(yīng)鏈金融工具多樣化的發(fā)展，供應(yīng)鏈金融已經(jīng)融入到各行各業(yè)中，在不同行業(yè)中的應(yīng)用，衍生出了不同的行業(yè)特性。在這樣的基礎(chǔ)下，供應(yīng)鏈金融向更加細(xì)分行業(yè)的垂直化發(fā)展成為必然的選擇。目前，金融機(jī)構(gòu)、核心企業(yè)、電商平臺(tái)等供應(yīng)鏈金融參與者，都已在開(kāi)始了在細(xì)分產(chǎn)業(yè)和細(xì)分領(lǐng)域下業(yè)務(wù)的布局。

供應(yīng)鏈金融融資模式目前主要有三種，分別是應(yīng)收賬款融資模式，基于供應(yīng)鏈金融的保兌倉(cāng)融資模式和融通倉(cāng)融資模式。目前，金融科技為供應(yīng)鏈金融提供了更多的便利：政府投融資平臺(tái)能夠使用區(qū)塊鏈應(yīng)收款對(duì)外進(jìn)行支付結(jié)算，到達(dá)減少現(xiàn)金流出的效果;供應(yīng)鏈平臺(tái)將賬面的應(yīng)收賬款，也可以轉(zhuǎn)化成為數(shù)字債權(quán)憑證支付結(jié)算、融資工具，可以隨時(shí)對(duì)外支付或者融資。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場(chǎng)深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報(bào)告》顯示：

供應(yīng)鏈金融是指銀行圍繞核心企業(yè)，管理上下游中小企業(yè)的資金流、物流和信息流，并把單個(gè)企業(yè)的不可控風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)楣?yīng)鏈企業(yè)整體的可控風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)立體獲取各類信息，將風(fēng)險(xiǎn)控制在最低的金融服務(wù)。20世紀(jì)80年代后期中國(guó)物流業(yè)的飛速發(fā)展是中國(guó)供應(yīng)鏈金融興起的原因之一。2000年以后，中國(guó)物流行業(yè)經(jīng)歷了多次整合，一些大型物流企業(yè)越來(lái)越走上制度化、網(wǎng)絡(luò)化的發(fā)展路徑，并一同改革了供應(yīng)鏈的物流服務(wù)。

2010年前后，供應(yīng)鏈金融受到科技領(lǐng)域的影響，促使供應(yīng)鏈金融朝著信息化、數(shù)字化、智能化發(fā)展。在大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等技術(shù)的基礎(chǔ)上，參與機(jī)構(gòu)可以以此來(lái)審核參與企業(yè)的資質(zhì)和評(píng)估還款能力，還實(shí)現(xiàn)了對(duì)鏈上中小企業(yè)提前授信，大幅度提高了融資效率。與此同時(shí)，伴隨著區(qū)塊鏈技術(shù)的加持，使供應(yīng)鏈金融搭建一個(gè)完整的供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺(tái)增添了可能性，也減少了供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)中一些不規(guī)范的情況，基于區(qū)塊鏈技術(shù)的供應(yīng)鏈多中心協(xié)同認(rèn)證體系也得以成型。

“N+1+N供應(yīng)鏈金融”產(chǎn)品相對(duì)傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)同類產(chǎn)品的最大優(yōu)勢(shì)，在于做到下游經(jīng)銷商的全覆蓋，尤其在處理小、急、頻應(yīng)收賬款資產(chǎn)方面具有顯著優(yōu)勢(shì)。按照傳統(tǒng)模式進(jìn)行應(yīng)收賬款融資，需要人工驗(yàn)證單據(jù)真實(shí)性、交易確定性以及買方付款能力，操作成本平均每筆高達(dá)10萬(wàn)元，而中小企業(yè)的平均融資額度是11萬(wàn)元。傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)為核心企業(yè)提供的應(yīng)收賬款保理業(yè)務(wù)，只能覆蓋頭部幾家到幾十家企業(yè)，對(duì)于小額分散的應(yīng)收賬款，不愿費(fèi)時(shí)費(fèi)力，導(dǎo)致規(guī)模巨大的長(zhǎng)尾部分得不到覆蓋。

2023供應(yīng)鏈金融行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)分析

自2021年政府工作報(bào)告首提“創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融服務(wù)模式”后，銀行等金融機(jī)構(gòu)正在攻堅(jiān)小微信貸業(yè)務(wù)。銀行供應(yīng)鏈金融模式正出現(xiàn)一些新思路，希望通過(guò)數(shù)字化技術(shù)，解決小微企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)全鏈路的信貸需求及綜合資金管理需求。目前國(guó)內(nèi)多家上市企業(yè)均在部署供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)，據(jù)同花順的數(shù)據(jù)，目前供應(yīng)鏈金融板塊概念股數(shù)量為50個(gè)。脫胎于傳統(tǒng)大企業(yè)的供應(yīng)鏈金融企業(yè)，具備天然的優(yōu)勢(shì)。以“母體”為核心，輻射上下游供應(yīng)鏈企業(yè)，可以作為其實(shí)踐成長(zhǎng)中的重要應(yīng)用場(chǎng)景。

供應(yīng)鏈金融巨大的市場(chǎng)潛力和良好的風(fēng)險(xiǎn)控制效果，自然吸引了許多銀行介入。深發(fā)展、招商銀行最早開(kāi)始這方面的信貸制度、風(fēng)險(xiǎn)管理及產(chǎn)品創(chuàng)新。隨后，圍繞供應(yīng)鏈上中小企業(yè)迫切的融資需求，國(guó)內(nèi)多家商業(yè)銀行開(kāi)始效仿發(fā)展“供應(yīng)鏈融資”、“貿(mào)易融資”、“物流融資”等名異實(shí)同的類似服務(wù)。時(shí)至今日，包括四大行在內(nèi)的大部分商業(yè)銀行都推出了各自特色的供應(yīng)鏈金融服務(wù)。

隨著大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈、云計(jì)算等技術(shù)不斷創(chuàng)新，利用科技提升中小微企業(yè)金融服務(wù)的能力，成為行業(yè)和監(jiān)管部門的共識(shí)。從政策上看，監(jiān)管部門鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)利用科技賦能中小企業(yè)金融服務(wù)，更加強(qiáng)調(diào)要提高供應(yīng)鏈金融的數(shù)字化水平。

《“十四五”數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃》中明確提出，全面深化重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)融通應(yīng)用，培育供應(yīng)鏈金融、服務(wù)型制造等融通發(fā)展模式，以數(shù)字技術(shù)促進(jìn)產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展。與發(fā)達(dá)國(guó)家相比，我國(guó)的金融性產(chǎn)品非常少，在供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品、服務(wù)、創(chuàng)新等方面也比較單一。因此，未來(lái)我國(guó)的供應(yīng)鏈金融需從多元化進(jìn)行發(fā)展。

更多行業(yè)詳情請(qǐng)點(diǎn)擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場(chǎng)深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報(bào)告》。

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  2022-2027年供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場(chǎng)深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報(bào)告

  中研普華通過(guò)對(duì)供應(yīng)鏈金融行業(yè)長(zhǎng)期跟蹤監(jiān)測(cè)，分析供應(yīng)鏈金融行業(yè)需求、供給、經(jīng)營(yíng)特性、獲取能力、產(chǎn)業(yè)鏈和價(jià)值鏈等多方面的內(nèi)容，整合行業(yè)、市場(chǎng)、企業(yè)、用戶等多層面數(shù)據(jù)和信息資源，為客戶提...

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