預(yù)計未來供應(yīng)鏈金融行業(yè)規(guī)模分析 未來供應(yīng)鏈金融發(fā)展前景分析

• 曾燕 2023年10月14日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 948 59
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供應(yīng)鏈金融是一種從產(chǎn)業(yè)鏈中來、到產(chǎn)業(yè)鏈中去，不斷夯實和優(yōu)化產(chǎn)業(yè)鏈的生態(tài)金融，發(fā)展高質(zhì)量供應(yīng)鏈金融對打造高效率供應(yīng)鏈發(fā)展格局具有重要意義。

供應(yīng)鏈金融是一種從產(chǎn)業(yè)鏈中來、到產(chǎn)業(yè)鏈中去，不斷夯實和優(yōu)化產(chǎn)業(yè)鏈的生態(tài)金融，發(fā)展高質(zhì)量供應(yīng)鏈金融對打造高效率供應(yīng)鏈發(fā)展格局具有重要意義。歷經(jīng)20年的理論與實踐探索，供應(yīng)鏈金融的商業(yè)模式和產(chǎn)品體系日臻成熟，但產(chǎn)品與業(yè)態(tài)的創(chuàng)新腳步從未停止。在金融科技特別是產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)浪潮的賦能下，這種趨勢加深了產(chǎn)業(yè)對數(shù)字金融的呼喚與渴求，從而為數(shù)字供應(yīng)鏈金融開拓了一片“藍?！?。

據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院出版的《2023-2028年版供應(yīng)鏈金融項目商業(yè)計劃書》統(tǒng)計分析顯示：

供應(yīng)鏈金融，是指為中小型企業(yè)制定的一套融資模式，將資金整合到供應(yīng)鏈管理中，以核心企業(yè)為中心，以真實存在的貿(mào)易為背景，通過對資金流、信息流、物流進行有效控制，把單個企業(yè)的不可控風險轉(zhuǎn)變?yōu)楣?yīng)鏈企業(yè)整體的可控風險。通過立體獲取各類信息，將風險控制在最低，從而提高鏈條上的企業(yè)在金融市場融得資金的可能性，進而促進鏈條上企業(yè)間的高效運轉(zhuǎn)，實現(xiàn)資源的有效整合。

供應(yīng)鏈金融是金融科技領(lǐng)域的一個重要應(yīng)用場景，既能有效解決中小企業(yè)融資難題，又能延伸銀行縱深服務(wù)，中央和地方均提出了“利用金融科技打造供應(yīng)鏈金融場景，助力實體產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級”的戰(zhàn)略部署。近年來，隨著國家對供應(yīng)鏈發(fā)展的重視及對小微企業(yè)的政策傾斜，與兩者緊密相關(guān)的配套基礎(chǔ)設(shè)施供應(yīng)鏈金融也屢屢出現(xiàn)在政策文件中。

目前國內(nèi)供應(yīng)鏈金融融資發(fā)展階段主要有四個階段：

第一時期是貿(mào)易融資，在80年代初和90年代末，受WTO影響，貿(mào)易融資從國際貿(mào)易中單獨出來。貿(mào)易融資另一面是信用證，現(xiàn)在國內(nèi)供應(yīng)鏈金融多用信用證來作為結(jié)算手段，商業(yè)銀行作為二者之間的一個中介。

第二時期是自償性貿(mào)易融資在貿(mào)易過程中，一些企業(yè)用貨物或者應(yīng)收賬款回收款來歸還之前貸款，結(jié)構(gòu)上是一個鏈條，這樣可以降低風險，商業(yè)銀行可以通過中小企業(yè)在銀行開立的賬戶來控制企業(yè)資金流，此種模式要求參與者信用水平高。

第三時期是“1+N”模式，核心企業(yè)“1”供應(yīng)鏈運用資金流、物流和信息流，對“1”和“N”企業(yè)提供結(jié)構(gòu)化金融服務(wù)。

第四時期是互聯(lián)網(wǎng)與供應(yīng)鏈金融結(jié)合，利用互聯(lián)網(wǎng)在網(wǎng)上進行中小企業(yè)信貸服務(wù)。

數(shù)字化發(fā)展將助推供應(yīng)鏈金融實現(xiàn)新突破

(1)互聯(lián)網(wǎng)和電子商務(wù)使得供應(yīng)鏈管理更加科學、高效。提升供應(yīng)鏈管理和運營效率，可使得供應(yīng)鏈上的信息整合和資源對接更加便利高效，為供應(yīng)鏈金融發(fā)展進一步提供了堅實的基礎(chǔ)。目前國內(nèi)外許多大型企業(yè)都建立了電子商務(wù)供應(yīng)鏈管理體系，依托信息技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)優(yōu)化供應(yīng)鏈管理和信息整合，如戴爾、通用電氣、海爾等。

(2)區(qū)塊鏈可以助力提升供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的安全性和有效性。由于信息不對稱等因素影響，交易背景的真實性審查成為供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)中的一大風險隱患。而區(qū)塊鏈具有分布式存儲、數(shù)據(jù)公開透明、不可篡改等特征，可用于建立電子交易的識別和共享平臺，在提高票據(jù)流轉(zhuǎn)效率的同時，通過搭建場景建立供應(yīng)鏈金融服務(wù)中的信任。

(3)人工智能、大數(shù)據(jù)等應(yīng)用可以優(yōu)化供應(yīng)鏈金融服務(wù)效率。供應(yīng)鏈金融的本質(zhì)是以核心企業(yè)為切入點，在產(chǎn)業(yè)鏈條中發(fā)現(xiàn)并充分利用信用數(shù)據(jù)。基于大數(shù)據(jù)、人工智能等應(yīng)用，可優(yōu)化上下游企業(yè)授信、還款數(shù)據(jù)整合并實現(xiàn)動態(tài)調(diào)整，從而提升企業(yè)資質(zhì)和還款能力評估，提高金融服務(wù)效率。

伴隨著先進技術(shù)的逐步滲透，供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)模式也在不斷升級和轉(zhuǎn)型。供應(yīng)鏈金融從以核心企業(yè)為信用支撐的傳統(tǒng)線下模式，轉(zhuǎn)向ERP與供應(yīng)鏈上下游對接的線上化供應(yīng)鏈金融，再到綜合平臺化的供應(yīng)鏈金融，發(fā)展成為今天基于產(chǎn)業(yè)層次、去“中心化”的數(shù)字化供應(yīng)鏈金融。

預(yù)計未來供應(yīng)鏈金融行業(yè)規(guī)模分析

中國供應(yīng)鏈金融數(shù)字化滲透率從2018年的5%增長到了2022年的30%，預(yù)計2027年將達到50%。2022年中國供應(yīng)鏈金融行業(yè)規(guī)模36.9萬億元，其中應(yīng)收賬款模式占比達60%，預(yù)計未來五年中國供應(yīng)鏈金融行業(yè)規(guī)模將以10.3%的CAGR增長，2027年將超60萬億元。

未來供應(yīng)鏈金融發(fā)展前景分析

供應(yīng)鏈金融在我國仍然處于初步發(fā)展階段，不過受益于應(yīng)收賬款、商業(yè)票據(jù)以及融資租賃市場的不斷發(fā)展，供應(yīng)鏈金融在我國發(fā)展較為迅速。目前國內(nèi)供應(yīng)鏈金融集中在計算機通信、電力設(shè)備、汽車、化工、煤炭、鋼鐵、醫(yī)藥、有色金屬、農(nóng)副產(chǎn)品及家具制造業(yè)等行業(yè)。未來，中國的供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域必將產(chǎn)生多樣化的發(fā)展模式和創(chuàng)新服務(wù)類型，從而成為中國產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和國民經(jīng)濟發(fā)展轉(zhuǎn)型的重要抓手，未來中國的供應(yīng)鏈金融有望迎來發(fā)展黃金時期，發(fā)展前景十分廣闊。

未來行業(yè)市場發(fā)展前景和投資機會在哪?欲了解更多關(guān)于行業(yè)具體詳情可以點擊查看中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的報告《 2023-2028年版供應(yīng)鏈金融項目商業(yè)計劃書》。由中研普華研究院撰寫，本報告對我國供應(yīng)鏈金融行業(yè)的供需狀況、供應(yīng)鏈金融發(fā)展現(xiàn)狀、供應(yīng)鏈金融子行業(yè)發(fā)展變化等進行了分析，重點分析了供應(yīng)鏈金融行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、如何面對行業(yè)的發(fā)展挑戰(zhàn)、供應(yīng)鏈金融行業(yè)的發(fā)展建議、供應(yīng)鏈金融行業(yè)競爭力，以及行業(yè)的投資分析和趨勢預(yù)測等等。供應(yīng)鏈金融報告還綜合了行業(yè)的整體發(fā)展動態(tài)，對行業(yè)在產(chǎn)品方面提供了參考建議和具體解決辦法。

供應(yīng)鏈金融行業(yè)研究報告旨在從國家經(jīng)濟和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略入手，分析供應(yīng)鏈金融未來的政策走向和監(jiān)管體制的發(fā)展趨勢，挖掘供應(yīng)鏈金融行業(yè)的市場潛力，基于重點細分市場領(lǐng)域的深度研究，提供對產(chǎn)業(yè)規(guī)模、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、區(qū)域結(jié)構(gòu)、市場競爭、產(chǎn)業(yè)盈利水平等多個角度市場變化的生動描繪，清晰發(fā)展方向。

在形式上，供應(yīng)鏈金融報告以豐富的數(shù)據(jù)和圖表為主，突出文章的可讀性和可視性，避免套話和空話。報告附加了與行業(yè)相關(guān)的數(shù)據(jù)、供應(yīng)鏈金融政策法規(guī)目錄、主要企業(yè)信息及供應(yīng)鏈金融行業(yè)的大事記等，為投資者和業(yè)界人士提供了一幅生動的供應(yīng)鏈金融行業(yè)全景圖。

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