未來財富管理行業(yè)趨勢：財富管理需求迎爆發(fā)式增長 家庭信托或成未來財富管理“新趨勢”

• 郭夢 2023年10月16日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 940 59
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15日，“全球資產(chǎn)管理中心——上海國際活動周2023”系列活動：“信托為美好生活創(chuàng)造價值”投資者服務(wù)日活動在上海舉行。針對未來財富管理發(fā)展等議題，與會專家普遍認(rèn)為，“家庭資產(chǎn)信托化”或成未來財富管理“新趨勢”。

未來財富管理行業(yè)趨勢：家庭信托或成未來財富管理“新趨勢”

家庭信托的推出是整個金融行業(yè)、整個資產(chǎn)管理和財富管理行業(yè)的一件大事。

15日，“全球資產(chǎn)管理中心——上海國際活動周2023”系列活動：“信托為美好生活創(chuàng)造價值”投資者服務(wù)日活動在上海舉行。針對未來財富管理發(fā)展等議題，與會專家普遍認(rèn)為，“家庭資產(chǎn)信托化”或成未來財富管理“新趨勢”。

黨的二十大報告指出，中國式現(xiàn)代化是全體人民共同富裕的現(xiàn)代化。隨著居民收入快速增長、全民理財意識覺醒和資本市場日趨完善，財富管理需求迎來了爆發(fā)式增長。服務(wù)于經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展和共同富裕成為新時代財富管理行業(yè)的新使命。

隨著經(jīng)濟進入新舊動能轉(zhuǎn)換的關(guān)鍵階段，金融市場供給和居民財富配置需求也正在發(fā)生著深刻變化。多層次資本市場建設(shè)、理財產(chǎn)品凈值化等一系列金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革驅(qū)動資本市場的結(jié)構(gòu)性變革，促進了財富管理的高質(zhì)量發(fā)展，為居民財富向金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)化提供了廣闊空間。

財富管理是從客戶(或資金來源)的角度出發(fā)，參與者既包括傳統(tǒng)的全能 型投行、券商、私人銀行，也包括獨立第三方咨詢機構(gòu)、家族辦公室等。提 供的服務(wù)不僅包括金融服務(wù)，還包括稅務(wù)籌劃、信托、慈善、財產(chǎn)繼承、家 庭糾紛仲裁、子女教育、藝術(shù)收藏等個性化的服務(wù)，涵蓋了客戶全生命周期 的管理。

就財富管理參與機構(gòu)而言，全球主要有六類典型的機構(gòu)開展財富管理業(yè) 務(wù)，分別是：私人銀行、投資銀行、綜合性銀行、家族辦公室、投資顧問和 證券經(jīng)紀(jì)商。

從提供產(chǎn)品和服務(wù)的個性化程度、客戶資產(chǎn)水平兩個維度，將全球財富 管理的主要參與機構(gòu)類型進行劃分。一類是服務(wù)高凈值和超高凈值客戶的私 人銀行、信托機構(gòu)、家族辦公室、投資銀行以及部分全能銀行，其中私人銀 行、信托機構(gòu)和家族辦公室提供的產(chǎn)品和服務(wù)更具個性化。另一類是以服務(wù) 大眾富?？蛻魹橹鞯牡谌截敻还芾頇C構(gòu)和保險公司為主，其產(chǎn)品更加標(biāo)準(zhǔn) 化。

當(dāng)前，中國財富管理行業(yè)市場規(guī)模不斷擴大，未來發(fā)展趨勢也開始凸顯。在未來發(fā)展趨勢方面，中國財富管理行業(yè)將朝著規(guī)范發(fā)展、專業(yè)化管理和客戶體驗升級方向發(fā)展。首先，規(guī)范發(fā)展，將在更大范圍內(nèi)推行“三者分立”模式，將財富管理服務(wù)機構(gòu)、客戶和資產(chǎn)管理機構(gòu)分開;其次，專業(yè)化管理，將提高產(chǎn)品創(chuàng)新能力，構(gòu)建更為專業(yè)的產(chǎn)品投資組合;第三，客戶體驗升級。

據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)院研究報告《2023-2028年中國財富管理行業(yè)發(fā)展?jié)摿Ψ治黾巴顿Y戰(zhàn)略規(guī)劃咨詢報告》分析

中國財富管理行業(yè)是中國金融服務(wù)業(yè)的重要組成部分，它包括理財服務(wù)、信托服務(wù)、基金管理等。隨著中國經(jīng)濟的發(fā)展，近年來中國財富管理行業(yè)市場規(guī)模不斷擴大，市場發(fā)展?jié)摿薮蟆?/p>

隨著我國經(jīng)濟社會的發(fā)展和居民收入水平的提高，財富管理市場的客戶群體不斷擴大和多樣化。

2022年我國財富管理市場規(guī)模達(dá)到118.49萬億元，同比增長8.7%。其中，銀行理財占比最大，達(dá)到51.6%，其次是基金、信托和保險資管，分別占比為19.1%、11.8%和9.5%。另外，私募基金、券商資管、第三方理財?shù)绕渌愋偷呢敻还芾頇C構(gòu)也在不斷發(fā)展壯大，占比達(dá)到8%。

市場規(guī)模

2023年，隨著宏觀經(jīng)濟的復(fù)蘇和資本市場的回暖，居民收入預(yù)期和風(fēng)險偏好有望穩(wěn)步回升，前期因市場波動而流失的資金或?qū)⒅鸩交亓鞯截敻还芾硎袌?。預(yù)計2023年底我國財富管理市場規(guī)模將達(dá)到132.56萬億元，同比增長11.9%。

當(dāng)前我國經(jīng)濟正在經(jīng)歷新舊動能轉(zhuǎn)變，以新能源、高端制造為代表的新經(jīng)濟正在取代基建、地產(chǎn)等傳統(tǒng)經(jīng)濟，政策層面更加關(guān)注公平、綠色、安全等問題。在經(jīng)濟動能轉(zhuǎn)換過程中，資本市場的資源配置方向會領(lǐng)先實體經(jīng)濟發(fā)生變化。未來居民財富的投資方向?qū)⒏嗟鼐劢褂诳萍紕?chuàng)新、產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈安全、消費升級、國潮品牌、綠色轉(zhuǎn)型、養(yǎng)老醫(yī)療等領(lǐng)域。

財富管理行業(yè)研究報告旨在從國家經(jīng)濟和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略入手，分析財富管理未來的政策走向和監(jiān)管體制的發(fā)展趨勢，挖掘財富管理行業(yè)的市場潛力，基于重點細(xì)分市場領(lǐng)域的深度研究，提供對產(chǎn)業(yè)規(guī)模、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、區(qū)域結(jié)構(gòu)、市場競爭、產(chǎn)業(yè)盈利水平等多個角度市場變化的生動描繪，清晰發(fā)展方向。

欲了解更多關(guān)于財富管理行業(yè)的市場數(shù)據(jù)及未來行業(yè)投資前景，可以點擊查看中研普華產(chǎn)業(yè)院研究報告《2023-2028年中國財富管理行業(yè)發(fā)展?jié)摿Ψ治黾巴顿Y戰(zhàn)略規(guī)劃咨詢報告》。

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  本研究咨詢報告由中研普華咨詢公司領(lǐng)銜撰寫，在大量周密的市場調(diào)研基礎(chǔ)上，主要依據(jù)了國家統(tǒng)計局、國家商務(wù)部、國家發(fā)改委、國家經(jīng)濟信息中心、國務(wù)院發(fā)展研究中心、國家海關(guān)總署、全國商業(yè)信息...

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