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第一章 中國財富管理行業(yè)綜述?????

第一節(jié) 財富管理行業(yè)的定義

一、財富管理的內(nèi)涵

二、財富管理與資產(chǎn)管理的區(qū)別

三、財富管理的主要經(jīng)營機(jī)構(gòu)

四、財富管理的具體流程

五、財富管理開展業(yè)務(wù)的模式

第二節(jié) 財富管理行業(yè)的發(fā)展階段

一、以產(chǎn)品為中心的階段

二、以銷售為中心的階段

三、以客戶為中心的階段

第三節(jié) 財富管理客戶金融需求特征分析

一、新的金融需求逐漸形成

二、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)多元化趨勢

三、理財觀念與理財方式間的偏差

四、多樣的投資組合對理財顧問的代理需求

五、對銀行產(chǎn)品附加值的逐漸認(rèn)可

第四節(jié) 財富管理行業(yè)發(fā)展的驅(qū)動因素

一、經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速發(fā)展

二、資產(chǎn)價格的上升

三、金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型壓力

四、富裕人群財富的需求強(qiáng)烈

第二章 財富管理行業(yè)市場環(huán)境及影響分析

第一節(jié) 財富管理相關(guān)行業(yè)政策分析

一、《私募投資基金募集行為管理辦法（試行）》

二、《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法（征求意見稿）》

三、《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》

四、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》

五、《證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引》

六、《基金管理公司固有資金運用管理暫行規(guī)定》

七、《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》

第二節(jié) 行業(yè)經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析

一、中國GDP增長情況分析

二、工業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢分析

三、全社會消費品零售總額

四、全國居民收入增長分析

第三節(jié) 行業(yè)社會環(huán)境分析

一、人口環(huán)境分析

二、教育環(huán)境分析

三、中國城鎮(zhèn)化率

第四節(jié) 行業(yè)技術(shù)環(huán)境分析

第三章 國際財富管理行業(yè)發(fā)展分析及經(jīng)驗借鑒

第一節(jié) 全球財富管理發(fā)展概述分析

一、全球財富管理發(fā)展特點分析

二、全球財富管理業(yè)務(wù)模式分析

三、全球財富管理發(fā)展模式共性

第二節(jié) 全球主要地區(qū)財富管理發(fā)展情況分析

一、美國財富管理發(fā)展情況分析

（一）美國財富管理發(fā)展歷程

（二）美國財富管理發(fā)展現(xiàn)狀

（三）美國財富管理市場特點

（四）美國財富管理從業(yè)者分析

（五）美國財富管理服務(wù)模式分析

二、歐洲財富管理發(fā)展情況分析

（一）歐洲財富管理發(fā)展歷程

（二）歐洲財富管理發(fā)展現(xiàn)狀

（三）歐洲財富管理市場特點

（四）歐洲財富管理從業(yè)者分析

三、日本財富管理發(fā)展情況分析

（一）日本財富管理發(fā)展現(xiàn)狀

（二）日本財富管理市場特點

第三節(jié) 全球私人財富市場發(fā)展情況分析

一、全球私人財富發(fā)展情況分析

二、全球離岸財富地區(qū)分布統(tǒng)計

三、全球財富管理機(jī)構(gòu)收益分析

四、全球財富管理機(jī)構(gòu)發(fā)展趨勢

（一）監(jiān)管漸趨嚴(yán)格

（二）數(shù)字創(chuàng)新加速

（三）傳統(tǒng)客群需求轉(zhuǎn)變

第四節(jié) 全球著名財富管理機(jī)構(gòu)經(jīng)營對比分析

第五節(jié) 國際領(lǐng)先銀行財富管理的經(jīng)營實踐

一、摩根大通銀行財富管理分析

二、瑞士銀行財富管理分析

三、花旗銀行財富管理分析

四、國際銀行財富管理的經(jīng)營啟示

第四章 中國財富管理行業(yè)整體運行指標(biāo)分析

第一節(jié) 中國財富管理行業(yè)總體規(guī)模

一、中國私人可投資資產(chǎn)總額分析

二、中國M2（貨幣和準(zhǔn)貨幣）總量

第二節(jié) 中國高凈值人群市場發(fā)展規(guī)模

一、高凈值人群規(guī)模

二、高凈值人群分布

三、高凈值人群組成

第三節(jié) 中國高凈值人群投資調(diào)查

一、高凈值人群投資關(guān)注重點

二、高凈值人群考慮保持或增加金融投資

三、高凈值人群投資風(fēng)險偏好

四、高凈值人群境內(nèi)可投資資產(chǎn)配置

五、高凈值人群各類金融產(chǎn)品投資趨勢

六、高凈值人群境外投資趨勢情況

第五章 中國商業(yè)銀行財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析

第一節(jié) 中國商業(yè)銀行發(fā)展形勢分析

一、商業(yè)銀行當(dāng)前的發(fā)展困境

二、商業(yè)銀行的經(jīng)營轉(zhuǎn)型方向

三、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)模式的選擇

第二節(jié) 中國商業(yè)銀行經(jīng)營情況分析

一、中國商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模

（一）資產(chǎn)增長情況

（二）負(fù)債增長情況

二、不同類型商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況

（一）大型商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況

（二）股份制商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況

（三）城市商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況

三、不同類型商業(yè)銀行不良貸款情況

（一）大型商業(yè)銀行

（二）股份制商業(yè)銀行

（三）城市商業(yè)銀行

（四）農(nóng)村商業(yè)銀行

（五）外資銀行

第三節(jié) 商業(yè)銀行財富管理業(yè)務(wù)簡況

一、商業(yè)銀行財富管理的分類

二、財富管理與一般理財業(yè)務(wù)的區(qū)別

三、商業(yè)銀行財富管理部門建設(shè)進(jìn)展

四、商業(yè)銀行開展財富管理業(yè)務(wù)SWOT分析

第四節(jié) 財富管理型銀行與現(xiàn)行銀行的前景對比

一、商業(yè)銀行財富管理的內(nèi)涵

二、商業(yè)銀行盈利模式分析

三、現(xiàn)行銀行盈利模式的缺陷

四、國際國內(nèi)環(huán)境對銀行轉(zhuǎn)型的表現(xiàn)

五、成為財富管理型銀行的制約條件

六、財富管理型銀行的實踐路徑分析

第五節(jié) 商業(yè)銀行財富管理業(yè)務(wù)同業(yè)競爭分析

一、外資銀行財富管理業(yè)務(wù)競爭形態(tài)分析

二、中資銀行財富管理業(yè)務(wù)競爭形態(tài)分析

第六節(jié) 商業(yè)銀行財富管理的成本管理及其趨勢

一、商業(yè)銀行的成本及其發(fā)展趨勢分析

二、商業(yè)銀行財富管理的成本發(fā)展趨勢

三、商業(yè)銀行開設(shè)財富管理業(yè)務(wù)的建議

第六章 中國私人銀行財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析

第一節(jié) 私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展概況

一、私人銀行的成立簡況

二、私人銀行的市場特征

三、私人銀行的客戶特征

四、私人銀行的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)

五、私人銀行的客戶調(diào)研

第二節(jié) 私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展分析

一、私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)模

二、私人銀行的運行模式分析

三、私人銀行的服務(wù)最新產(chǎn)品

四、私人銀行的競爭情況分析

五、私人銀行發(fā)展的關(guān)鍵因素

六、私人銀行未來發(fā)展趨勢預(yù)測

第三節(jié) 私人銀行主要機(jī)構(gòu)類型

一、全能銀行

（一）全能銀行的定義

（二）全能銀行的特點

（三）全能銀行的形態(tài)

（四）全能銀行的優(yōu)勢

（五）我國發(fā)展全能銀行的必要性

二、投資銀行

（一）投資銀行的定義

（二）投資銀行歷史演變

（三）投資銀行主要類型

（四）投資銀行主要業(yè)務(wù)

（五）投資銀行經(jīng)營模式

（六）投資銀行組織結(jié)構(gòu)

（七）投資銀行發(fā)展趨勢

三、家族辦公室

（一）家族辦公室概念

（二）家族辦公室起源

（三）家族辦公室類型

（四）家族辦公室與私人銀行

（五）國際的Family Office

四、獨立財務(wù)顧問

五、各類其它機(jī)構(gòu)

第四節(jié) 中國私人銀行管理客戶分類分析

一、民營企業(yè)家群體

二、高工資報酬階層

三、財產(chǎn)繼承性人群

四、炒房、炒股或理財階層

第五節(jié) 影響私人銀行財富管理需求的因素

一、社會儲蓄水平

二、人口特征

三、社會分配的公平程度

四、社會穩(wěn)定狀況

五、企業(yè)部門的投資利潤率

六、法律制度

第七章 中國非商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)財富管理形勢分析

第一節(jié) 信托機(jī)構(gòu)財富管理業(yè)務(wù)分析

一、信托業(yè)行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析

二、信托理財?shù)臉I(yè)務(wù)范圍分析

三、信托理財?shù)慕?jīng)營模式分析

四、信托財富管理業(yè)務(wù)模式分析

五、信托財富管理模式發(fā)展建議

第二節(jié) 保險公司財富管理業(yè)務(wù)分析

一、保險行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析

二、保險理財?shù)臉I(yè)務(wù)范圍分析

三、保險理財?shù)慕?jīng)營模式分析

四、保險財富管理業(yè)務(wù)模式分析

五、保險業(yè)財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展策略

第三節(jié) 證券公司財富管理業(yè)務(wù)分析

一、證券行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析

二、證券理財?shù)臉I(yè)務(wù)范圍分析

三、證券理財?shù)慕?jīng)營模式分析

四、證券財富管理業(yè)務(wù)模式分析

五、證券公司財富管理發(fā)展問題分析

六、證券公司財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展對策

第四節(jié) 基金公司財富管理業(yè)務(wù)分析

一、基金行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析

二、基金理財?shù)臉I(yè)務(wù)范圍分析

三、基金理財?shù)慕?jīng)營模式分析

四、基金財富管理業(yè)務(wù)模式分析

五、基金財富管理發(fā)展建議分析

第五節(jié) 第三方理財機(jī)構(gòu)財富管理業(yè)務(wù)分析

一、第三方理財發(fā)展定義分析

二、國內(nèi)第三方理財SWOT分析

三、國內(nèi)第三方理財商業(yè)模式分析

四、中國第三方理財機(jī)構(gòu)對比分析

五、第三方理財發(fā)展對策與建議

第八章 中國互聯(lián)網(wǎng)財富管理發(fā)展情況分析

第一節(jié) 中國互聯(lián)網(wǎng)深度改變著財富管理業(yè)態(tài)

一、突破時間與空間的限制

二、產(chǎn)品多元化，創(chuàng)新組合千變?nèi)f化

三、服務(wù)長尾客戶，理財產(chǎn)品普惠化大幅提升

四、實現(xiàn)財富互聯(lián)互通，驅(qū)動社會財富的快速流動

第二節(jié) 中國互聯(lián)網(wǎng)財富管理發(fā)展情況分析

一、互聯(lián)網(wǎng)財富管理融資市場規(guī)模

二、互聯(lián)網(wǎng)財富管理融資機(jī)構(gòu)分析

三、互聯(lián)網(wǎng)財富管理平臺“受寵”

四、互聯(lián)網(wǎng)財富管理公司經(jīng)營模式

第三節(jié) 中國互聯(lián)網(wǎng)財富管理的五大風(fēng)險分析

一、線下理財簡單線上化

二、創(chuàng)新過度、監(jiān)管不足

三、風(fēng)險隔離不徹底

四、金融消費維權(quán)難度較大

五、偽互聯(lián)網(wǎng)財富管理攪亂正常市場

第四節(jié) 中國互聯(lián)網(wǎng)財富管理健康發(fā)展路徑

一、完善法律，規(guī)范市場

二、強(qiáng)化監(jiān)管，扶優(yōu)限劣

三、產(chǎn)品創(chuàng)新，保值增值，滿足多元化市場需求

四、服務(wù)優(yōu)化，流程改造，互聯(lián)互通，便利化優(yōu)勢發(fā)揮到極致

五、風(fēng)險底限，前置審批，構(gòu)建風(fēng)險轉(zhuǎn)移、緩釋機(jī)制

六、培養(yǎng)人才，知識理財，回歸財富管理本質(zhì)

第九章 中國財富管理行業(yè)案例研究分析

第一節(jié) 商業(yè)銀行財富管理發(fā)展案例分析——招商銀行

一、招商銀行財富管理發(fā)展歷程分析

二、招商銀行財富管理架構(gòu)與客戶

三、招商銀行“金葵花”理財分析

四、招商銀行私人銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品分析

五、招商銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模

第二節(jié) 證券公司財富管理發(fā)展案例分析——國泰君安

一、國泰君安證券背景介紹

二、財富管理競爭環(huán)境分析

（一）新的競爭對手入侵

（二）替代品

（三）客戶的議價能力

（四）供應(yīng)商的議價能力

（五）現(xiàn)有競爭對手之間的競爭

三、財富管理轉(zhuǎn)型具體實施

（一）品牌建立

（二）賬戶體系了解

（三）產(chǎn)品多元化

（四）人才隊伍架構(gòu)

（五）支持體系

四、財富管理轉(zhuǎn)型效果分析

（一）盈利模式增加

（二）滿足市場需求

（三）金融工具和產(chǎn)品多樣化

（四）人才隊伍趨向?qū)I(yè)

第三節(jié) 第三方理財機(jī)構(gòu)財富管理發(fā)展案例分析

一、諾亞財富

二、中天嘉華

三、宜信財富

四、海銀財富

第四節(jié) 中國財務(wù)管理業(yè)務(wù)拆分主要案例

一、光大銀行：開啟理財業(yè)務(wù)拆分 銀行混改進(jìn)程

二、浦發(fā)銀行：打造“浦銀資產(chǎn)”財富管理平臺

第十章 中國重點區(qū)域財富管理行業(yè)發(fā)展?jié)摿Ψ治?/SPAN>

第一節(jié) 傳統(tǒng)高凈值人士聚集區(qū)域

一、上海市財富管理業(yè)務(wù)投資可行性

（一）上海市經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析

（二）上海市金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析

（三）上海市高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計

二、北京市財富管理業(yè)務(wù)投資可行性

（一）北京市經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析

（二）北京市金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析

（三）北京市高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計

三、江蘇省財富管理業(yè)務(wù)投資可行性

（一）江蘇省經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析

（二）江蘇省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析

（三）江蘇省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計

（四）江蘇省財富管理機(jī)構(gòu)分析

四、廣東省財富管理業(yè)務(wù)投資可行性

（一）廣東省經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析

（二）廣東省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析

（三）廣東省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計

（四）廣東省財富管理發(fā)展動態(tài)

五、浙江省財富管理業(yè)務(wù)投資可行性

（一）浙江省經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析

（二）浙江省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析

（三）浙江省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計

（四）浙江省財富管理發(fā)展前景

第二節(jié) 高凈值人士快速增長區(qū)域

一、天津市財富管理業(yè)務(wù)投資可行性

（一）天津市經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析

（二）天津市金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析

（三）天津市高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計

二、湖南省財富管理業(yè)務(wù)投資可行性

（一）湖南省經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析

（二）湖南省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析

（三）湖南省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計

三、湖北省財富管理業(yè)務(wù)投資可行性

（一）湖北省經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析

（二）湖北省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析

（三）湖北省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計

第三節(jié) 青島財富管理中心建設(shè)情況分析

一、青島財富管理中心建設(shè)經(jīng)驗分析

二、青島財富管理中心發(fā)展意義分析

三、青島財富中心建設(shè)發(fā)展規(guī)劃

（一）財富管理機(jī)構(gòu)聚集

（二）財富管理市場功能完善

（三）財富管理產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新

（四）財富管理人才引進(jìn)培養(yǎng)

（五）財富管理與相關(guān)產(chǎn)業(yè)協(xié)調(diào)

第十一章 中國財富管理行業(yè)領(lǐng)先企業(yè)經(jīng)營形勢分析

第一節(jié) 廣發(fā)銀行股份有限公司

一、企業(yè)基本情況分析

二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析

四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析

五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

第二節(jié) 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司

一、企業(yè)基本情況分析

二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析

四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析

五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

第三節(jié) 中國工商銀行股份有限公司

一、企業(yè)基本情況分析

二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析

四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析

五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

第四節(jié) 中國銀行股份有限公司

一、企業(yè)基本情況分析

二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析

四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析

五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

第五節(jié) 中國建設(shè)銀行股份有限公司

一、企業(yè)基本情況分析

二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析

四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析

五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

第六節(jié) 招商銀行股份有限公司

一、企業(yè)基本情況分析

二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析

四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析

五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

第七節(jié) 中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司

一、企業(yè)基本情況分析

二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析

四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析

五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

第八節(jié) 興業(yè)銀行股份有限公司

一、企業(yè)基本情況分析

二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析

四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析

五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

第九節(jié) 平安銀行股份有限公司

一、企業(yè)基本情況分析

二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析

四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析

五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

第十節(jié) 中國民生銀行股份有限公司

一、企業(yè)基本情況分析

二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析

四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析

五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

第十一節(jié) 華夏基金管理有限公司

一、企業(yè)基本情況分析

二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析

四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析

五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

第十二節(jié) 易方達(dá)基金管理有限公司

一、企業(yè)基本情況分析

二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析

四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析

五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

第十三節(jié) 博時基金管理有限公司

一、企業(yè)基本情況分析

二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析

四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析

五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

第十四節(jié) 南方基金管理有限公司

一、企業(yè)基本情況分析

二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析

四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析

五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

第十五節(jié) 建信基金管理有限責(zé)任公司

一、企業(yè)基本情況分析

二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析

四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析

五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

第十六節(jié) 中國人壽保險股份有限公司

一、企業(yè)基本情況分析

二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析

四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析

五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

第十七節(jié) 新華人壽保險股份有限公司

一、企業(yè)基本情況分析

二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析

四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析

五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

第十八節(jié) 中國太平洋保險（集團(tuán)）股份有限公司

一、企業(yè)基本情況分析

二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析

四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析

五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

第十九節(jié) 中國平安保險（集團(tuán)）股份有限公司

一、企業(yè)基本情況分析

二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析

四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析

五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

第二十節(jié) 中國人民保險集團(tuán)股份有限公司

一、企業(yè)基本情況分析

二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析

四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析

五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

第二十一節(jié) 光大永明人壽保險有限公司

一、企業(yè)基本情況分析

二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析

四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析

五、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

第二十二節(jié) 平安信托投資有限責(zé)任公司

一、企業(yè)基本情況介紹

二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析

四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

第二十三節(jié) 興業(yè)國際信托有限公司

一、企業(yè)基本情況介紹

二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析

四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

第二十四節(jié) 中信信托有限責(zé)任公司

一、企業(yè)基本情況介紹

二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析

四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

第二十五節(jié) 華潤深國投信托有限公司

一、企業(yè)基本情況介紹

二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析

四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

第二十六節(jié) 江蘇省國際信托有限責(zé)任公司

一、企業(yè)基本情況介紹

二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析

四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

第二十七節(jié) 渤海國際信托股份有限公司

一、企業(yè)基本情況介紹

二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析

四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

第二十八節(jié) 華信信托股份有限公司

一、企業(yè)基本情況介紹

二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析

四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

第二十九節(jié) 建信信托有限責(zé)任公司

一、企業(yè)基本情況介紹

二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析

四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

第三十節(jié) 陜西省國際信托投資股份有限公司

一、企業(yè)基本情況介紹

二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析

四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

第十二章 中國多元化需求下財富管理創(chuàng)新模式研究

第一節(jié) 我國財富管理需求的多樣化特征

一、財富管理需求目的的多元化

二、財富管理配置領(lǐng)域的多元化

三、財富管理的全球化

第二節(jié) 我國財富管理新模式探索分析

一、一站式服務(wù)模式

二、品牌化服務(wù)模式

三、標(biāo)準(zhǔn)化和定制化相結(jié)合的模式

四、線上線下互動服務(wù)模式

五、全球化財富管理模式

第三節(jié) 推動我國財富管理行業(yè)發(fā)展的建議

一、頂層法律體系的系統(tǒng)性、整體性、協(xié)同性

二、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一性

三、不同類型財富管理機(jī)構(gòu)的定位與細(xì)分

第十三章 2018-2023年中國財富管理行業(yè)前景及趨勢分析

第一節(jié) 2018-2023年中國財富管理市場發(fā)展前景分析

一、政策環(huán)境的變化為銀行財富管理業(yè)務(wù)創(chuàng)新拓展了廣闊的空間

二、客戶金融資產(chǎn)多元化為財富管理提供了新的市場需求

三、銀行的經(jīng)營資源和IT優(yōu)勢已日益成為推動財富管理發(fā)展的重要條件

四、未來信托機(jī)構(gòu)財富管理市場發(fā)展前景廣闊

第二節(jié) 2018-2023年中國財富管理未來市場發(fā)展?jié)摿?/SPAN>

一、財富管理業(yè)務(wù)具備可持續(xù)發(fā)展能力

二、財富管理人才、平臺、產(chǎn)品專業(yè)化

三、綜合提升品牌價值

第三節(jié) 2018-2023年中國財富管理行業(yè)發(fā)展趨勢

一、差異化發(fā)展

二 、統(tǒng)一監(jiān)管

三、行業(yè)洗牌

第十四章 中國財富管理行業(yè)市場營銷策略分析

第一節(jié) 財富管理服務(wù)市場營銷策略分析

一、產(chǎn)品策略

二、價格策略

三、渠道策略

四、促銷策略

第二節(jié) 財富管理產(chǎn)品營銷策略模式

一、財富管理行業(yè)分銷渠道分析

二、財富管理行業(yè)產(chǎn)品促銷分析

三、財富管理行業(yè)關(guān)系銷售分析

第三節(jié) 銀行財富管理業(yè)務(wù)營銷策略的成功經(jīng)驗借鑒

一、財富管理業(yè)務(wù)中客戶服務(wù)管理營銷案例的成功經(jīng)驗

二、銀行財富管理業(yè)務(wù)營銷策略的對比分析和借鑒

第十五章 財富管理行業(yè)投資風(fēng)險與風(fēng)險防范

第一節(jié) 信托公司財富管理業(yè)務(wù)風(fēng)險類型分析

一、操作風(fēng)險

二、利率風(fēng)險

三、法律法規(guī)風(fēng)險

第二節(jié) 證券公司財富管理風(fēng)險及措施

一、證券公司財富管理行業(yè)風(fēng)險分析

（一）規(guī)模風(fēng)險

（二）操作風(fēng)險

（三）管理風(fēng)險

（四）契約風(fēng)險

（五）其他風(fēng)險

二、證券公司財富管理風(fēng)險控制措施

（一）規(guī)模風(fēng)險控制

（二）管理風(fēng)險控制

（三）市場風(fēng)險控制

（四）信用風(fēng)險、契約風(fēng)險控制

第三節(jié) 銀行財富管理風(fēng)險控制存在問題

一、全面風(fēng)險意識和風(fēng)險控制理念較為欠缺

二、風(fēng)險控制制度不夠健全

三、風(fēng)險預(yù)警監(jiān)測手段較為落后

四、風(fēng)險控制相關(guān)信息支持不足

第四節(jié) 銀行財富管理風(fēng)險控制的措施建議

一、建立風(fēng)險控制理念與機(jī)制

二、建立先進(jìn)的財富管理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)

三、建立依法合規(guī)的工作規(guī)范

四、實施差異化的風(fēng)險控制

五、加強(qiáng)財富管理業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)

第十六章 財富管理行業(yè)面臨的困境及對策

第一節(jié) 中國商業(yè)銀行財富管理業(yè)務(wù)存在的問題

一、產(chǎn)品同質(zhì)化，差異化和個性化嚴(yán)重不足

二、缺乏組織機(jī)構(gòu)及運行機(jī)制保障

三、缺乏高素質(zhì)的理財人員

四、理財產(chǎn)品設(shè)計管理機(jī)制不健全

第二節(jié) 中國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的對策

一、加大理財產(chǎn)品的創(chuàng)新

二、完善理財培訓(xùn)機(jī)制，提升人員綜合素質(zhì)

三、創(chuàng)新個人理財產(chǎn)品，打造優(yōu)質(zhì)理財品牌

第三節(jié) 財富管理行業(yè)在消費者保護(hù)方面存在的問題

一、銀行理財業(yè)務(wù)難以實現(xiàn)“買者自負(fù)”

二、內(nèi)嵌期權(quán)產(chǎn)品中可能侵害消費者權(quán)益的環(huán)節(jié)

三、資產(chǎn)收益權(quán)類財富管理業(yè)務(wù)消費者保護(hù)問題

第四節(jié) 關(guān)于國內(nèi)財富管理業(yè)務(wù)消費者保護(hù)的建議

一、堅持客戶利益第一原則進(jìn)行產(chǎn)品設(shè)計

二、培育消費者正確理財觀念

三、對內(nèi)嵌期權(quán)產(chǎn)品應(yīng)做到公平對待消費者

四、收益權(quán)類產(chǎn)品應(yīng)確保消費者作為受讓方的權(quán)益

五、及時加強(qiáng)高凈值客戶財富管理業(yè)務(wù)監(jiān)管

六、加強(qiáng)對包括私募股權(quán)基金、第三方理財?shù)裙芾?/SPAN>

第十七章 中國商業(yè)銀行財富管理發(fā)展建議分析

第一節(jié) 經(jīng)營理念上

變“以產(chǎn)品為中心”為“以客戶為中心”

第二節(jié) 服務(wù)對象上

變“零售為主”為“公私并重”

第三節(jié) 產(chǎn)品供給上

變“專營商店”為“金融超市”

第四節(jié) 客戶經(jīng)營上

變“跑馬圈地”為“精耕細(xì)作”

第五節(jié) 競爭策略上

變“渠道制勝”為“人才制勝”

第六節(jié) 運營保障上

變“單兵作戰(zhàn)”為“一個銀行”

圖表目錄

圖表：財富管理團(tuán)隊組成結(jié)構(gòu)示意圖

圖表：2011-2017年中國國內(nèi)生產(chǎn)總值及增長速度

圖表：2015-2017年中國國內(nèi)生產(chǎn)總值及構(gòu)成

圖表：2011-2017年中國工業(yè)增加值及增長速度

圖表：2011-2017年中國社會消費品零售總額及增長速度

圖表：2011-2017年中國居民人均可支配收入及增長速度

圖表：2011-2017年中國人口總量趨勢圖

圖表：2017年中國人口數(shù)及構(gòu)成情況

圖表：2010-2017年中國各級各類學(xué)校招生人數(shù)統(tǒng)計

圖表：2011-2017年中國城鎮(zhèn)化率變化趨勢圖

圖表：2013-2016年全球私人金融財富總額統(tǒng)計

圖表：2016年離岸財富來源分地區(qū)情況

圖表：2012-2016年全球財富管理機(jī)構(gòu)收入及利潤情況

圖表：2016年全球私人銀行財富規(guī)模及同比變動

圖表：2013-2016年中國私人可投資資產(chǎn)總額統(tǒng)計

圖表：2011-2017年中國M2增長情況統(tǒng)計

圖表：2011-2017年中國高凈值人群數(shù)量與增長率

圖表：2017年中國高凈值人群數(shù)量分布情況

圖表：2017年中國高凈值人群結(jié)構(gòu)組成占比

圖表：2016年高凈值人群關(guān)注經(jīng)濟(jì)熱點關(guān)鍵詞

圖表：2016年高凈值人士針對金融投資和實業(yè)投資的未來趨勢

圖表：2016年高凈值人士針對實業(yè)中不同行業(yè)的未來投資趨勢情況

圖表：2016年高凈值人士針對投資性房地產(chǎn)未來投資趨勢

圖表：2011-2016年中國高凈值人群的風(fēng)險偏好變化趨勢

圖表：2011-2016年中國高凈值人群境內(nèi)可投資資產(chǎn)配置比例情況

圖表：2016年中國高凈值人群對各類產(chǎn)品的投資趨勢情況

圖表：2016年中國高凈值人群境外投資趨勢情況

圖表：2016年中國各省境外投資滲透率對比

圖表：2009-2016年部分高凈值人群最主要投資理財渠道變化趨勢情況

圖表：2011-2016中國商業(yè)銀行資產(chǎn)總額統(tǒng)計

圖表：2011-2017年中國商業(yè)銀行負(fù)債總額統(tǒng)計

圖表：2011-2017年中國大型商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況統(tǒng)計

圖表：2011-2017年中國股份制商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況統(tǒng)計

圖表：2011-2017年中國城市商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況統(tǒng)計

圖表：2015-2017年中國大型商業(yè)銀行不良貸款統(tǒng)計

圖表：2015-2017年中國股份制商業(yè)銀行不良貸款統(tǒng)計

圖表：2015-2017年中國城市商業(yè)銀行不良貸款

圖表：2015-2017年中國農(nóng)村商業(yè)銀行不良貸款指標(biāo)統(tǒng)計

圖表：2015-2017年中國外資商業(yè)銀行不良貸款情況

圖表：商業(yè)銀行財富管理分類圖

圖表：中國各大銀行私人銀行業(yè)務(wù)最低開戶金額情況

圖表：2008-2016年中國主要私人銀行AUM和客戶規(guī)模情況

圖表：前五名私人銀行AUM規(guī)模情況

圖表：投資銀行業(yè)與商業(yè)銀行區(qū)別

圖表：信托公司財富管理業(yè)務(wù)模式

圖表：2011-2017年中國保險業(yè)原保費收入統(tǒng)計

圖表：保險公司財富管理業(yè)務(wù)模式

圖表：證券公司財富管理業(yè)務(wù)模式

圖表：2015-2017年證券投資基金市場相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計

圖表：基金公司財富管理業(yè)務(wù)模式

圖表：我國主要第三方理財管理機(jī)構(gòu)表

圖表：2013-2017年中國互聯(lián)網(wǎng)財富管理行業(yè)融資情況

圖表：2017年部分互聯(lián)網(wǎng)財富管理公司融資情況

圖表：2017年部分銀行高管離職情況統(tǒng)計

圖表：招商銀行財富管理發(fā)展歷程分析圖

圖表：招商銀行財富管理公司管理架構(gòu)

圖表：招商銀行財富客戶分層

圖表：招商銀行私人產(chǎn)品分類統(tǒng)計

圖表：國泰君安財富管理“五力模型”

圖表：國泰君安證券財富管理轉(zhuǎn)型前后對比

圖表：諾亞財富管理投資方向及產(chǎn)品類型

圖表：中天嘉華業(yè)務(wù)線發(fā)展歷程分析

圖表：宜信財富投資方向及產(chǎn)品類型統(tǒng)計

圖表：2013-2016年廣發(fā)銀行股份有限公司資產(chǎn)負(fù)債情況

圖表：2013-2016年廣發(fā)銀行股份有限公司收入利潤情況

圖表：廣發(fā)銀行股份有限公司主要理財產(chǎn)品情況表

圖表：2016年廣發(fā)銀行股份有限公司主營業(yè)務(wù)分地區(qū)情況表

圖表：2015-2017年浦發(fā)銀行經(jīng)營業(yè)績統(tǒng)計

圖表：2015-2017年浦發(fā)銀行盈利能力指標(biāo)統(tǒng)計188

圖表：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司主要理財產(chǎn)品情況表

圖表：2017年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司主營業(yè)務(wù)分地區(qū)情況表

圖表：2013-2017年工商銀行資產(chǎn)及負(fù)債情況統(tǒng)計

圖表：2015-2017年工商銀行資本充足率指標(biāo)統(tǒng)計

圖表：中國工商銀行股份有限公司主要理財產(chǎn)品情況表

圖表：2017年中國工商銀行股份有限公司主營業(yè)務(wù)分地區(qū)情況表

圖表：2015-2017年中國銀行經(jīng)營效益關(guān)鍵指標(biāo)統(tǒng)計

圖表：2015-2017年中國銀行主要財務(wù)比率統(tǒng)計

圖表：中國銀行股份有限公司主要理財產(chǎn)品情況表

圖表：2015-2017年中國建設(shè)銀行主要經(jīng)營指標(biāo)統(tǒng)計

圖表：中國建設(shè)銀行股份有限公司主要理財產(chǎn)品情況表

圖表：2017年中國建設(shè)銀行股份有限公司主營業(yè)務(wù)分地區(qū)情況表

圖表：2015-2017年招商銀行經(jīng)營業(yè)績統(tǒng)計

圖表：2015-2017年招商銀行盈利能力指標(biāo)

圖表：招商銀行股份有限公司主要理財產(chǎn)品情況表

圖表：2017年招商銀行股份有限公司主營業(yè)務(wù)分地區(qū)情況表

圖表：2015-2017年中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司經(jīng)營業(yè)績統(tǒng)計

圖表：2015-2017年中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司主要財務(wù)指標(biāo)統(tǒng)計

圖表：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司主要理財產(chǎn)品情況表

圖表：2017年中國農(nóng)業(yè)銀行主營業(yè)務(wù)分地區(qū)情況表

圖表：2015-2017年興業(yè)銀行主要經(jīng)營指標(biāo)統(tǒng)計

圖表：興業(yè)銀行股份有限公司主要理財產(chǎn)品情況表

圖表：2017年興業(yè)銀行股份有限公司主營業(yè)務(wù)分地區(qū)情況表

圖表：2015-2017年平安銀行經(jīng)營指標(biāo)統(tǒng)計

圖表：2015-2017年平安銀行盈利能力指標(biāo)統(tǒng)計

圖表：平安銀行股份有限公司主要理財產(chǎn)品情況表

圖表：2017年平安銀行股份有限公司主營業(yè)務(wù)分地區(qū)情況表

圖表：2015-2017年民生銀行經(jīng)營業(yè)績統(tǒng)計

圖表：2015-2017年民生銀行盈利能力指標(biāo)統(tǒng)計

圖表：中國民生銀行股份有限公司主要理財產(chǎn)品情況表

圖表：2017年中國民生銀行股份有限公司主營業(yè)務(wù)分地區(qū)情況表

圖表：華夏基金管理有限公司基本情況

圖表：2011-2016年華夏基金管理有限公司收入及利潤情況統(tǒng)計

圖表：華夏基金管理有限公司旗下基金產(chǎn)品情況表

圖表：華夏基金管理有限公司旗下理財型基金產(chǎn)品線情況表

圖表：易方達(dá)基金管理有限公司基本情況

圖表：2011-2016年易方達(dá)基金管理有限公司收入及利潤情況統(tǒng)計

圖表：易方達(dá)基金管理有限公司旗下基金產(chǎn)品情況表

圖表：易方達(dá)基金管理有限公司旗下短期理財型基金產(chǎn)品線情況表

圖表：博時基金管理有限公司基本情況

圖表：博時基金管理有限公司股東結(jié)構(gòu)圖

圖表：博時基金管理有限公司主要理財產(chǎn)品情況表

圖表：南方基金管理有限公司基本情況

圖表：南方基金管理有限公司股東結(jié)構(gòu)情況圖227

圖表：南方基金管理有限公司旗下基金產(chǎn)品情況表

圖表：南方基金管理有限公司旗下短期理財型基金產(chǎn)品線情況表

圖表：建信基金管理有限公司股東結(jié)構(gòu)圖

圖表：建信基金管理有限責(zé)任公司旗下基金產(chǎn)品情況表

圖表：建信基金管理有限責(zé)任公司旗下理財型基金產(chǎn)品情況表

圖表：2015-2017年中國人壽保險股份有限公司分業(yè)務(wù)收入分項情況

圖表：2014-2017年中國人壽保險股份有限公司收入及利潤統(tǒng)計

圖表：中國人壽保險股份有限公司保險產(chǎn)品情況表

圖表：2016年中國人壽保險股份有限公司保險業(yè)務(wù)收入分公司情況表

圖表：2015-2017年新華人壽保險股份有限公司保險業(yè)務(wù)收入分險種情況

圖表：2014-2017年新華人壽保險股份有限公司收入及利潤統(tǒng)計

圖表：新華人壽保險股份有限公司保險產(chǎn)品情況表

圖表：2017年新華人壽保險股份有限公司保險業(yè)務(wù)收入分地區(qū)情況表

圖表：2015-2017年中國太平洋保險（集團(tuán)）股份有限公司保險業(yè)務(wù)類型情況

圖表：2014-2017年中國太平洋保險（集團(tuán)）股份有限公司收入及利潤統(tǒng)計

圖表：中國太平洋保險（集團(tuán)）股份有限公司保險產(chǎn)品情況表

圖表：2017年中國太平洋保險（集團(tuán)）股份有限公司保險分地區(qū)情況

圖表：2017年中國平安保險(集團(tuán))股份有限公司分業(yè)務(wù)情況表

圖表：2014-2017年中國平安保險(集團(tuán))股份有限公司收入及利潤統(tǒng)計

圖表：中國平安保險(集團(tuán))股份有限公司保險產(chǎn)品情況表

圖表：2017年中國平安保險(集團(tuán))股份有限公司壽險收入分地區(qū)情況

圖表：2015-2017年中國人民保險集團(tuán)股份有限公司分業(yè)務(wù)情況表

圖表：2014-2017年中國人民保險集團(tuán)股份有限公司收入及利潤統(tǒng)計

圖表：中國人民保險集團(tuán)股份有限公司保險產(chǎn)品情況表

圖表：2017年中國人民保險集團(tuán)股份有限公司分地區(qū)收入情況

圖表：2016年光大永明人壽保險有限公司分業(yè)務(wù)情況表

圖表：2012-2016年光大永明人壽保險有限公司收入及利潤統(tǒng)計

圖表：光大永明人壽保險有限公司保險產(chǎn)品情況表

圖表：2016年平安信托投資有限責(zé)任公司自營資產(chǎn)分布表

圖表：2016年平安信托投資有限責(zé)任公司信托資產(chǎn)分布表

圖表：2014-2016年平安信托投資有限責(zé)任公司信托項目收入與利潤統(tǒng)計

圖表：平安信托投資有限責(zé)任公司信托產(chǎn)品情況表

圖表：2016年興業(yè)國際信托有限公司自營資產(chǎn)分布表

圖表：2016年興業(yè)國際信托有限公司信托資產(chǎn)分布表

圖表：2014-2016年興業(yè)國際信托有限公司信托項目收入與利潤統(tǒng)計

圖表：2016年中信信托有限責(zé)任公司信托資產(chǎn)運用與分布情況

圖表：2014-2016年中信信托有限責(zé)任公司信托項目收入與利潤統(tǒng)計

圖表：2016年華潤深國投信托有限公司自營資產(chǎn)分布表

圖表：2016年華潤深國投信托有限公司信托資產(chǎn)分布表

圖表：2014-2016年華潤深國投信托有限公司信托項目收入與利潤統(tǒng)計

圖表：2016年江蘇省國際信托有限責(zé)任公司自營資產(chǎn)運用與分布表

圖表：2016年江蘇省國際信托有限責(zé)任公司信托資產(chǎn)運用與分布表

圖表：2014-2016年江蘇省國際信托有限責(zé)任公司信托項目收入與利潤統(tǒng)計

圖表：2016年渤海國際信托股份有限公司自營資產(chǎn)運用與分布表

圖表：2016年渤海國際信托股份有限公司信托資產(chǎn)運用與分布表

圖表：2014-2016年渤海國際信托股份有限公司信托項目收入與利潤統(tǒng)計

圖表：2016年華信信托股份有限公司自營資產(chǎn)運用與分布表

圖表：2016年華信信托股份有限公司信托資產(chǎn)運用與分布表

圖表：2014-2016年華信信托股份有限公司信托項目收入與利潤統(tǒng)計

圖表：華信信托股份有限公司信托業(yè)務(wù)情況表

圖表：2016年建信信托有限責(zé)任公司自營資產(chǎn)運用與分布表

圖表：2016年建信信托有限責(zé)任公司信托資產(chǎn)運用與分布表

圖表：2014-2016年建信信托有限責(zé)任公司信托項目收入與利潤統(tǒng)計

圖表：2014-2017年陜西省國際信托投資股份有限公司收入及利潤統(tǒng)計