ICO項目交易平臺躲貓貓 監(jiān)管措施將持續(xù)加碼 維護金融消費者利益、金融穩(wěn)定和國家安全

• 2018年2月14日 zengyan來源：中國證券報-中證網(wǎng) 429 21
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  2018-2023年醫(yī)院投資產(chǎn)業(yè)深度調(diào)研及未來發(fā)展現(xiàn)狀趨勢預(yù)測報告

  在現(xiàn)代市場經(jīng)濟活動中，信息已經(jīng)是一種重要的經(jīng)濟資源，信息資源的優(yōu)先占有者勝，反之則處于劣勢。中國每年有近百萬家企業(yè)倒閉，對于企業(yè)經(jīng)營而言，因為失誤而出局，極有可能意味著從此退出歷史...

ICO項目交易平臺躲貓貓，專家預(yù)計監(jiān)管措施將持續(xù)加碼。對當(dāng)前的ICO項目轉(zhuǎn)移到國外的現(xiàn)象，相關(guān)監(jiān)管部門可以依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，加以規(guī)制，防止敏感數(shù)據(jù)流失，防范跨境犯罪風(fēng)險，維護金融消費者利益、金融穩(wěn)定和國家安全。同時，完善民法體系中關(guān)于網(wǎng)絡(luò)虛擬財產(chǎn)的規(guī)定，保

ICO項目交易平臺躲貓貓 監(jiān)管措施將持續(xù)加碼 維護金融消費者利益、金融穩(wěn)定和國家安全

或遷址境外、或場外交易、或幣幣交易……在監(jiān)管層重拳治理ICO之下，不少交易平臺玩起花式“躲貓貓”。專家預(yù)計，監(jiān)管措施將持續(xù)加碼，可考慮從賬戶監(jiān)管、外匯監(jiān)管、穿透式監(jiān)管和黑名單制度等方面加以規(guī)制，防范跨境犯罪風(fēng)險，維護金融消費者利益、金融穩(wěn)定和國家安全。

嚴監(jiān)管下仍有平臺鋌而走險

交易平臺躲貓貓，ICO監(jiān)管料持續(xù)加碼。去年，ICO被七部門公告叫停，不少ICO項目平臺和加密貨幣平臺被暫停業(yè)務(wù)或被關(guān)閉。但仍有不少規(guī)避監(jiān)管的行為出現(xiàn)，不少遷至境外的平臺仍可使用，甚至還出現(xiàn)場外交易、幣幣交易的情況。

事實上，在明知有風(fēng)險的情況下，部分投資者仍想借助新幣上市后可能有的巨大漲幅來實現(xiàn)“財務(wù)自由”。Coindesk顯示，2017年第四季度共通過ICO融資約32億美元，約為VC融資16倍。

另外，對于部分需要融資的企業(yè)來說，進行ICO發(fā)行加密貨幣成了比尋求融資更加有效的途徑。東證期貨研究報告顯示，進行ICO的項目多為區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用項目，核心基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)募集的資金最多。此外，交易和投資、支付、金融、數(shù)據(jù)存儲領(lǐng)域占比靠前。

某VC投資人士向中國證券報記者表示，此前他曾否決的一個尋求數(shù)千萬融資的項目，進行ICO后融到上億元。不僅是尋求資金的ICO方從中獲利，發(fā)布加密貨幣的平臺與專業(yè)幫助ICO的團隊也收益頗豐。

“現(xiàn)在一個新幣想去幣安之類大平臺的話至少要億元的上幣費。”一位資深幣圈投資人說道，“在2017年8月ICO最火爆的時候，一個僅3人的ICO團隊每月收入至少4000萬?！?/p>

風(fēng)險累積 警惕泡沫破滅

“暴富”的誘惑帶來巨大泡沫，如今在淘寶網(wǎng)只需數(shù)千元，便有團隊可以幫你制作ICO白皮書并偽造境外身份進行ICO。同時，“空氣幣”項目創(chuàng)始人團隊融資完成后便跑路之事也常常發(fā)生。同時，加密貨幣市場的價格波動也非常劇烈。交易人士坦言，“自從進入加密貨幣市場后，經(jīng)常夜不能寐，一睜眼便發(fā)現(xiàn)身價漲了數(shù)百萬或跌了數(shù)百萬?！?/p>

安永日前發(fā)布的報告顯示，當(dāng)今ICO仍面臨監(jiān)管規(guī)則不清晰、黑客攻擊等風(fēng)險。2017年約4億美元的資金被黑客盜取，其中最常用的黑客手段是仿冒。除了黑客盜取，更有一些本身目的是圈錢的團隊，在籌得巨額資金后便消失，而最后為風(fēng)險買單的還是投資者。

事實上，當(dāng)前區(qū)塊鏈技術(shù)的初始公司層出不窮，但魚龍混雜，一方面導(dǎo)致了ICO項目失敗率較高，另一方面也不利于區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展。根據(jù)Gartner公司日前發(fā)布的年度新興技術(shù)成熟度曲線顯示，目前區(qū)塊鏈技術(shù)處于相對頂部也就是期望膨脹期。參照于上世紀60年代提出，并于近幾年才相對成熟的人工智能技術(shù)，接下來的一個去偽求真的過程在所難免，區(qū)塊鏈技術(shù)也才能逐步成長。

多位區(qū)塊鏈業(yè)內(nèi)人士向中國證券報記者表示，目前在ICO市場中很多人盯住的是新幣上市后可能存在的漲幅而并非該項目是否可實現(xiàn)。大交易平臺也有著許多的空氣幣，而好的項目卻缺乏資金在大平臺上幣。劣幣驅(qū)逐良幣，很多好的區(qū)塊鏈項目因而胎死腹中。

北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會日前強調(diào)，部分“虛擬貨幣”平臺、ICO平臺等將業(yè)務(wù)活動轉(zhuǎn)移到中國境外，甚至出現(xiàn)演變?yōu)榭缇撤欠Y、跨境洗錢、跨境金融詐騙、跨境傳銷等犯罪行為的傾向。

監(jiān)管料持續(xù)加碼

“虛擬貨幣領(lǐng)域在全球范圍內(nèi)確實存在監(jiān)管缺失的問題，許多虛擬貨幣交易平臺存在著系統(tǒng)安全、市場操作和洗錢等問題?！笔讋?chuàng)證券分析師李甜露認為，隨著多國政府加大虛擬貨幣監(jiān)管力度，境外交易平臺可能隨時被取締。許多ICO行為涉嫌非法集資、非法發(fā)行證券及非法發(fā)售代幣票券等違法犯罪活動。

中國人民大學(xué)法學(xué)院副院長楊東表示，化解ICO與虛擬貨幣監(jiān)管難題必須“疏堵結(jié)合”。對于這些“出?！钡腎CO項目，仍應(yīng)加強監(jiān)管。其中包括，加強賬戶監(jiān)管，通過監(jiān)管賬戶，實現(xiàn)對監(jiān)管數(shù)據(jù)的觸達、辨別和獲取，對線下黑色轉(zhuǎn)賬也應(yīng)當(dāng)加強監(jiān)管，相關(guān)金融、支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合;加強外匯監(jiān)管，針對海外ICO項目，加強外匯風(fēng)險管理和交易管理，監(jiān)控外匯流向，審核外匯的真實用途;加強穿透式監(jiān)管，針對符合“證券”特征的ICO項目，無論其對外如何表述，都依據(jù)證券的相關(guān)規(guī)定要求加以監(jiān)管;建立黑名單制度，對于有問題的境外ICO項目，無論其運營主體和主要負責(zé)人國籍如何，都將其主體和相關(guān)責(zé)任人列入黑名單，禁止或部分限制其今后在境內(nèi)開展活動、從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)。

專家表示，對當(dāng)前的ICO項目轉(zhuǎn)移到國外的現(xiàn)象，相關(guān)監(jiān)管部門可以依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，加以規(guī)制，防止敏感數(shù)據(jù)流失，防范跨境犯罪風(fēng)險，維護金融消費者利益、金融穩(wěn)定和國家安全。同時，完善民法體系中關(guān)于網(wǎng)絡(luò)虛擬財產(chǎn)的規(guī)定，保護區(qū)塊鏈資產(chǎn)持有者的合法利益。

楊東建議，在大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、云計算等科技發(fā)展的基礎(chǔ)上，應(yīng)當(dāng)建立金融合規(guī)、場景依托和技術(shù)驅(qū)動三位一體的金融風(fēng)險防范體系，突出技術(shù)驅(qū)動型監(jiān)管在金融監(jiān)管中的重要作用，從而加強對所有金融科技的監(jiān)管，引導(dǎo)金融科技服務(wù)于實體經(jīng)濟。

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