銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)盈利情況如何？2020中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)行業(yè)現(xiàn)狀及前景規(guī)模分析

• 2020年7月6日 WuYaNan來源：中研網(wǎng) 555 30
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截止，2017年，中國(guó)銀行業(yè)綜合分析各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)展?jié)摿Γ贫ㄖ苊艿囊?guī)劃，調(diào)整優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)布局，改善設(shè)施，細(xì)化分區(qū)，提高網(wǎng)點(diǎn)單產(chǎn)。截至2017年末，全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)總數(shù)達(dá)到22.87萬個(gè)，其中新增營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)800多個(gè)，年內(nèi)改造營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)1.07萬個(gè)，社區(qū)網(wǎng)點(diǎn)7890個(gè)，小微

2020中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)行業(yè)現(xiàn)狀前景及規(guī)模分析

早在首批民營(yíng)銀行試點(diǎn)獲批前，各界已經(jīng)對(duì)其寄予厚望。幾乎所有人的共識(shí)是，鼓勵(lì)民間資本進(jìn)入銀行業(yè)，設(shè)立中小型民營(yíng)銀行，有利于改善中國(guó)銀行體系的內(nèi)部結(jié)構(gòu)。一方面，民營(yíng)銀行天然具有貼近“小微”的特色，依靠股東所積累的行業(yè)經(jīng)營(yíng)背景，這類機(jī)構(gòu)在成立之初起就擁有更為多元化、貼合度更高的客戶資源;另一方面，民營(yíng)銀行的建立還可形成“鯰魚效應(yīng)”，將倒逼傳統(tǒng)銀行對(duì)業(yè)務(wù)及運(yùn)營(yíng)模式進(jìn)行革新。

2017 年上半年金融機(jī)構(gòu)人民幣存款新增額減少。2017 年上半年末，金融機(jī)構(gòu)人民幣存款余額達(dá)到159.7 萬億元人民幣，按年增長(zhǎng)9.2%。不過，新增人民幣存款額為9.1 萬億元人民幣，按年少增1.5 萬億元人民幣。其中，住戶存款、非金融企業(yè)存款、財(cái)政性存款及非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的存款分別新增3.9 萬億元人民幣、1.5 萬億元人民幣、4,164 億元人民幣及1.0 萬億元人民幣。新增存款的減少主要是受非金融企業(yè)和政府存款的拖累，以上兩項(xiàng)上半年分別少增2.1萬億元人民幣及2.6 萬億元人民幣。各類融資渠道的監(jiān)管不斷收緊，限制了企業(yè)的存款增長(zhǎng)，這將為一些中小型銀行的資金來源帶來壓力，同時(shí)也將增強(qiáng)它們對(duì)于同業(yè)拆借的依賴。

2017 年上半年， 投放于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的社會(huì)融資額按年增長(zhǎng)11.2 萬億元人民幣，增速達(dá)到14.5%。在融資結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，及監(jiān)管嚴(yán)控表外融資擴(kuò)張的背景下，社會(huì)融資需求逐漸回歸到表內(nèi)信貸上。

截止，2017年，中國(guó)銀行業(yè)綜合分析各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)展?jié)摿?，制定周密的?guī)劃，調(diào)整優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)布局，改善設(shè)施，細(xì)化分區(qū)，提高網(wǎng)點(diǎn)單產(chǎn)。截至2017年末，全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)總數(shù)達(dá)到22.87萬個(gè)，其中新增營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)800多個(gè)，年內(nèi)改造營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)1.07萬個(gè)，社區(qū)網(wǎng)點(diǎn)7890個(gè)，小微網(wǎng)點(diǎn)2550個(gè)。布局建設(shè)自助銀行16.84萬家，較2016年增加7300多家;布放自助設(shè)備80.26萬臺(tái)，其中創(chuàng)新自助設(shè)備11.39萬臺(tái);自助設(shè)備交易筆數(shù)達(dá)400.06億筆，交易總額66.13萬億元。

截至2020年5月6日，在19家民營(yíng)銀行中，公布2019年業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)的9家銀行，利潤(rùn)增速堪稱“驚艷”。隨著無錫錫商銀行于4月16日開業(yè)，我國(guó)民營(yíng)銀行數(shù)目已增至19家。數(shù)據(jù)顯示，已披露年報(bào)的14家民營(yíng)銀行去年全部盈利。

根據(jù)中研普華研究院《2020-2025年版商業(yè)銀行產(chǎn)業(yè)政府戰(zhàn)略管理與區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報(bào)告》顯示：

一、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模

截止2017年7月，我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模2366644億元，比上年同期增長(zhǎng)11.3%。

圖表：2011-2016年我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境內(nèi)外本外幣資產(chǎn)總額及增長(zhǎng)率

數(shù)據(jù)來源：銀監(jiān)會(huì)

二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)債規(guī)模

截止2017年7月，我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)與負(fù)債規(guī)模2183414億元，比上年同期增長(zhǎng)11.2%。

圖表：2011-2016年我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境內(nèi)外本外幣負(fù)債總額及增長(zhǎng)率

數(shù)據(jù)來源：銀監(jiān)會(huì)

三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款情況

截至2015年底，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)本外幣各項(xiàng)存款余額139.8萬億元，比年初增加15.3萬億元，同比增長(zhǎng)12.4%。其中，儲(chǔ)蓄存款余額48.7萬億元，比年初增加2.7萬億元。本外幣各項(xiàng)貸款余額99.3萬億元，比年初增加11.7萬億元，同比增長(zhǎng)13.4%。其中，短期貸款余額35.9萬億元，比年初增加2.3萬億元;中長(zhǎng)期貸款余額53.8萬億元，比年初增加6.6萬億元。

圖表：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存貸款余額及貸存比(2003—2015 年)

數(shù)據(jù)來源：銀監(jiān)會(huì)

四、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)盈利分析

圖表：2017年第一、第二季度銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)盈利分析

數(shù)據(jù)來源：銀監(jiān)會(huì)

想了解更多商業(yè)銀行行業(yè)專業(yè)分析，請(qǐng)關(guān)注中研普華研究院報(bào)告《2020-2025年版商業(yè)銀行產(chǎn)業(yè)政府戰(zhàn)略管理與區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報(bào)告》

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