金融租賃產(chǎn)業(yè)發(fā)展的有利因素與不利因素

• 李芬珍子 2023年5月6日 來(lái)源：中研網(wǎng) 1219 79
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金融租賃產(chǎn)業(yè)發(fā)展的有利因素與不利因素分析

1、有利因素

(1)政策支持力度加大

近年來(lái)，我國(guó)不斷修訂相關(guān)監(jiān)管政策，加大對(duì)融資租賃行業(yè)的政策支持力度。2015年8月和9月，國(guó)務(wù)院辦公廳先后發(fā)布《關(guān)于加快融資租賃業(yè)發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》(國(guó)辦發(fā)[2015]68號(hào))和《關(guān)于促進(jìn)金融租賃行業(yè)健康發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》(國(guó)辦發(fā)[2015]69號(hào))，提出將通過(guò)一系列的政策支持，爭(zhēng)取到2020年，實(shí)現(xiàn)國(guó)內(nèi)融資租賃業(yè)務(wù)領(lǐng)域覆蓋面不斷擴(kuò)大，融資租賃市場(chǎng)滲透率顯著提高，基本形成一批專業(yè)優(yōu)勢(shì)突出、管理先進(jìn)、國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)的龍頭企業(yè)，推動(dòng)我國(guó)融資租賃業(yè)市場(chǎng)規(guī)模和競(jìng)爭(zhēng)力水平位居世界前列。

(2)下游行業(yè)需求旺盛

在產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí)、城鎮(zhèn)化進(jìn)程積極推進(jìn)等多重因素的作用下，融資租賃行業(yè)的下游應(yīng)用領(lǐng)域如農(nóng)業(yè)機(jī)械、先進(jìn)制造設(shè)備、公共服務(wù)設(shè)施、醫(yī)療教育等行業(yè)將繼續(xù)保持旺盛的業(yè)務(wù)需求，成為融資租賃行業(yè)增長(zhǎng)的重要引擎，為融資租賃市場(chǎng)提供發(fā)展空間。

(3)對(duì)融資租賃模式的接受度不斷提高

近年來(lái)，融資租賃行業(yè)經(jīng)歷了公司數(shù)量和業(yè)務(wù)規(guī)模的快速增長(zhǎng)，融資租賃公司利用融資租賃方式靈活、租期長(zhǎng)等優(yōu)勢(shì)，有效地開(kāi)拓了市場(chǎng)，使得工程機(jī)械、醫(yī)療教育等下游行業(yè)，以及眾多中小企業(yè)對(duì)融資租賃業(yè)務(wù)模式的接受程度不斷提高，有利于融資租賃行業(yè)未來(lái)進(jìn)一步的業(yè)務(wù)開(kāi)拓和發(fā)展。

2、不利因素

(1)籌資渠道狹窄，流動(dòng)性管理存在隱患

我國(guó)融資租賃公司目前除股東投入資金外，絕大部分的資金來(lái)源為銀行借款，大多數(shù)融資租賃公司的融資渠道較為狹窄。短期資金支持長(zhǎng)期業(yè)務(wù)形成的資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)的不匹配，成為融資租賃行業(yè)發(fā)展過(guò)程中不得不面對(duì)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)隱患，也影響到業(yè)務(wù)開(kāi)展的穩(wěn)定性。

(2)行業(yè)發(fā)展時(shí)間較短，各方面配套仍有待完善

融資租賃行業(yè)起步較晚，在監(jiān)管體系、法律法規(guī)、人才資源儲(chǔ)備等方面仍有待完善。在監(jiān)管體系方面，我國(guó)融資租賃公司目前仍分屬銀監(jiān)會(huì)和商務(wù)部監(jiān)管，監(jiān)管體系尚未統(tǒng)一。在法律法規(guī)方面，融資租賃行業(yè)相關(guān)的法律散見(jiàn)于諸多法律法規(guī)的相關(guān)章節(jié)中，直至2014年2月才出臺(tái)了相關(guān)的司法解釋，《融資租賃法》的立法進(jìn)程還有待進(jìn)一步推動(dòng)。此外，全國(guó)統(tǒng)一征信系統(tǒng)建設(shè)的相對(duì)落后、融資租賃動(dòng)產(chǎn)所有權(quán)登記制度的不完善等，對(duì)行業(yè)的發(fā)展都構(gòu)成了不利影響。

金融租賃產(chǎn)業(yè)發(fā)展的空白點(diǎn)分析

一是金融租賃與實(shí)體經(jīng)濟(jì)高度契合，符合新常態(tài)下經(jīng)濟(jì)發(fā)展導(dǎo)向。金融租賃是與實(shí)體經(jīng)濟(jì)結(jié)合最為緊密的融資方式之一。從歷史上看，它的產(chǎn)生是經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段后金融市場(chǎng)深化的自然產(chǎn)物，是對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展需求的一種積極響應(yīng)。從國(guó)外發(fā)展情況看，金融租賃在發(fā)達(dá)國(guó)家經(jīng)濟(jì)工業(yè)化、現(xiàn)代化過(guò)程中起到了加速器、潤(rùn)滑劑的作用。在當(dāng)前中國(guó)經(jīng)濟(jì)新常態(tài)背景下，應(yīng)該充分把握利用金融租賃在推動(dòng)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)方面的特色優(yōu)勢(shì)。金融租賃可以與制造業(yè)深入融合，加快企業(yè)盈利模式轉(zhuǎn)型創(chuàng)新，促進(jìn)擴(kuò)大企業(yè)技術(shù)升級(jí)改造，從而發(fā)揮金融杠桿作用，有力助推打造中國(guó)經(jīng)濟(jì)“升級(jí)版”。尤其是當(dāng)前我國(guó)經(jīng)濟(jì)面臨下行壓力，金融租賃可以有效盤(pán)活企業(yè)存量資產(chǎn)，幫助企業(yè)轉(zhuǎn)移消化過(guò)剩產(chǎn)能，改善企業(yè)流動(dòng)性、提高風(fēng)險(xiǎn)抵御能力，增強(qiáng)融資和設(shè)備改造升級(jí)能力。金融租賃業(yè)這一特性，已經(jīng)在美國(guó)次貸危機(jī)后的經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)和設(shè)備更新方面得到充分體現(xiàn)。

二是新常態(tài)下經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)，為金融租賃業(yè)提供了廣闊的市場(chǎng)空間。經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)背景下，一方面對(duì)于存量?jī)?yōu)勢(shì)和富裕產(chǎn)能的轉(zhuǎn)移和輸出有很大需求，另一面新興產(chǎn)業(yè)的裝備和技術(shù)升級(jí)衍生出巨大投資需求。當(dāng)前我國(guó)正在大力推動(dòng)“一帶一路”、京津冀協(xié)同發(fā)展、長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶等重大戰(zhàn)略的實(shí)施，其中蘊(yùn)含的廣闊市場(chǎng)機(jī)遇對(duì)金融租賃業(yè)來(lái)講是極為重要的。實(shí)際上，金融租賃業(yè)在支持我國(guó)重大裝備和優(yōu)勢(shì)產(chǎn)能“走出去”，支持高鐵、核電、船舶、紡織等產(chǎn)業(yè)輸出方面已經(jīng)進(jìn)行了有益探索，為探索國(guó)際產(chǎn)能合作、實(shí)現(xiàn)互利共贏提供了新的金融支持方式。例如，工銀租賃通過(guò)金融租賃方式，將天津一家紡織企業(yè)設(shè)備轉(zhuǎn)移到東南亞，優(yōu)化了國(guó)內(nèi)行業(yè)產(chǎn)能配置，并促進(jìn)了國(guó)外相關(guān)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展。在服務(wù)“三農(nóng)”、小微企業(yè)方面，金融租賃與傳統(tǒng)信貸相比，具有小、快、活等特點(diǎn)，能有效緩解經(jīng)濟(jì)發(fā)展薄弱環(huán)節(jié)面臨的融資難、融資慢等問(wèn)題，對(duì)于促進(jìn)大眾創(chuàng)業(yè)、萬(wàn)眾創(chuàng)新具有積極意義。

三是金融租賃關(guān)注度逐步提升，行業(yè)發(fā)展的政策環(huán)境不斷完善。近年來(lái)，金融租賃行業(yè)受到國(guó)家政府部門(mén)的高度重視。李克強(qiáng)總理考察工銀租賃時(shí)指出，金融租賃是個(gè)新高地，國(guó)家要扶持這個(gè)行業(yè)發(fā)展壯大。國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議上多次提到通過(guò)金融租賃方式支持外貿(mào)增長(zhǎng)、服務(wù)“三農(nóng)”、促進(jìn)轉(zhuǎn)型升級(jí)等，金融租賃對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支撐愈發(fā)受到社會(huì)各界的關(guān)注和期待。相關(guān)政策制定部門(mén)積極完善配套政策環(huán)境，大力支持和推動(dòng)行業(yè)發(fā)展。國(guó)務(wù)院辦公廳印發(fā)了《關(guān)于加快飛機(jī)租賃業(yè)發(fā)展的意見(jiàn)》。銀監(jiān)會(huì)修訂了《金融租賃公司管理辦法》，印發(fā)了《金融租賃公司專業(yè)子公司管理暫行規(guī)定》，會(huì)同人民銀行修訂金融租賃公司發(fā)行金融債券有關(guān)規(guī)定，啟動(dòng)了金融租賃資產(chǎn)證券化工作。最高人民法院出臺(tái)了審理融資租賃合同糾紛的司法解釋。上海、天津、北京等部分地方人民政府也陸續(xù)出臺(tái)了扶持政策。

《2023-2027年中國(guó)金融租賃行業(yè)全景調(diào)研與發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報(bào)告》由中研普華金融租賃行業(yè)分析專家領(lǐng)銜撰寫(xiě)，主要分析了金融租賃行業(yè)的市場(chǎng)規(guī)模、發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景，同時(shí)對(duì)金融租賃行業(yè)的未來(lái)發(fā)展做出科學(xué)的趨勢(shì)預(yù)測(cè)和專業(yè)的金融租賃行業(yè)數(shù)據(jù)分析，幫助客戶評(píng)估金融租賃行業(yè)投資價(jià)值。

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  作為資金密集型行業(yè)，金融租賃公司既在飛機(jī)、船舶、海工平臺(tái)等大型裝備制造領(lǐng)域開(kāi)展融資租賃服務(wù)，又在車(chē)輛、光伏、新能源汽車(chē)等領(lǐng)域開(kāi)展基礎(chǔ)設(shè)施租賃及普惠金融業(yè)務(wù)，這都需要充足的資金來(lái)支撐...

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