有關(guān)商業(yè)銀行擔(dān)任存托憑證試點存托人的最新消息

• 2018年8月1日 ZhangHongYuan來源：北京商報 641 37
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商業(yè)銀行擔(dān)任存托憑證試點存托人有了進一步消息。

商業(yè)銀行擔(dān)任存托憑證試點存托人有了進一步消息。7月31日，證監(jiān)會消息稱，農(nóng)業(yè)銀行的試點存托人資料被證監(jiān)會接收。目前，已有招商銀行、農(nóng)業(yè)銀行兩家銀行公開披露了申請信息。在分析人士看來，成為CDR試點存托人可以使銀行的有效資產(chǎn)規(guī)模得到提升，不過，CDR存托對銀行的跨境資金管理能力也提出了更高的要求。

兩家銀行提交申請

7月31日，證監(jiān)會官網(wǎng)披露，農(nóng)業(yè)銀行的《商業(yè)銀行開展存托憑證試點存托業(yè)務(wù)的審批》7月25日被證監(jiān)會接收材料。

據(jù)悉，證監(jiān)會、銀保監(jiān)會6月15日發(fā)布《關(guān)于商業(yè)銀行擔(dān)任存托憑證試點存托人有關(guān)事項規(guī)定》(以下簡稱《規(guī)定》)并修訂發(fā)布有關(guān)規(guī)章及規(guī)范性文件。在《規(guī)定》下發(fā)5天之后，招商銀行公告稱，董事會會議審議通過了《關(guān)于申請擔(dān)任存托憑證存托人的議案》，同意向銀保監(jiān)會、證監(jiān)會申請擔(dān)任存托憑證試點存托人。據(jù)了解，這是自證監(jiān)會和銀保監(jiān)會6月15日聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于商業(yè)銀行擔(dān)任存托憑證試點存托人有關(guān)事項規(guī)定》后，首家公開披露存托憑證試點存托人申請信息的銀行。

首創(chuàng)證券研發(fā)部總經(jīng)理王劍輝表示，開展存托業(yè)務(wù)，對于銀行來說是一項比較重要的業(yè)務(wù)，實施試點銀行的有效資產(chǎn)規(guī)模能得到提升，是一個比較良好的補充。

不過，記者7月31日向多家銀行了解，除了農(nóng)業(yè)銀行、招商銀行外，尚未有其他銀行有進一步動作。

所謂的存托憑證是一種可轉(zhuǎn)讓的證券，由托管機構(gòu)與存托機構(gòu)作為主要中介機構(gòu)參與，并由境外發(fā)行人發(fā)行一定數(shù)量股份的有價證券。根據(jù)存托憑證流通地的不同，可分為美國存托憑證(ADR)、臺灣存托憑證(TDR)等。中國存托憑證(CDR)即是在中國上市流通的存托憑證。

存托行門檻較高

為了支持創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行股票或存托憑證試點，進一步健全試點工作相關(guān)配套制度，6月15日發(fā)布的《規(guī)定》明確了商業(yè)銀行擔(dān)任中國存托憑證試點存托人的資質(zhì)條件、審批程序和監(jiān)管要求等。

具體來看，商業(yè)銀行申請擔(dān)任存托人應(yīng)當(dāng)符合以下條件，包括“為注冊在中國境內(nèi)的獨立法人”、“最近一年的資本凈額不低于4000億元人民幣或等值可兌換貨幣”以及“在紐約、香港等地區(qū)合計擁有5家以上境外機構(gòu)，且在紐約或香港地區(qū)的機構(gòu)應(yīng)具有股票托管業(yè)務(wù)資格”等。

有銀行業(yè)業(yè)內(nèi)人士分析表示，在紐約或香港具有股票托管業(yè)務(wù)資格的銀行并不多，該條件可能會將許多銀行擋在門外。蘇寧金融研究院高級研究員趙卿表示，關(guān)于存托行的資質(zhì)，《關(guān)于商業(yè)銀行擔(dān)任存托憑證試點存托人有關(guān)事項規(guī)定》要求商業(yè)銀行申請擔(dān)任存托人的條件包括“為注冊在中國境內(nèi)的獨立法人”“最近一年的資本凈額不低于4000億元人民幣或等值可兌換貨幣”以及“在紐約、香港等地區(qū)合計擁有5家以上境外機構(gòu)，且在紐約或香港地區(qū)的機構(gòu)應(yīng)具有股票托管業(yè)務(wù)資格”等。所以，對于資本凈額以及境外機構(gòu)數(shù)量，對銀行的要求比較高，從目前看主要是國有大行和一些股份制銀行符合要求，門檻高。

考驗跨境資金管理能力

除了進入門檻較高外，分析人士指出，CDR存托對銀行的跨境資金管理能力也提出了更高的要求。

王劍輝表示，監(jiān)管要求銀行在香港市場有股票托管業(yè)務(wù)資格，相對難度較小，但在紐約的話，難度就較大，對銀行跨境流動性的調(diào)節(jié)能力提出了較大的要求。

“對于銀行來講，開展這個業(yè)務(wù)主要的問題和障礙一個是跨境流動性管理和應(yīng)對市場波動的潛在風(fēng)險的風(fēng)險控制能力。還有一個就是外匯管理方面的挑戰(zhàn)，特別是如果外匯波動較大的情況下，提供跨境證券服務(wù)對銀行應(yīng)對匯率波動風(fēng)險的能力提出了更高要求?！?/p>

此外，有消息稱，接近證監(jiān)會的人士透露，目前CDR的發(fā)行工作暫緩，等待市場和宏觀環(huán)境回暖再做推進。包括小米、阿里巴巴、京東在內(nèi)的首批發(fā)行CDR企業(yè)，其保薦工作目前被擱置。一家股份制銀行人士表示，“CDR暫緩了，自己所在銀行試點存托人也沒進展?！?/p>

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