中國互聯(lián)網(wǎng)金融舉報信息平臺公布互聯(lián)網(wǎng)金融舉報范圍

• 2018年8月28日 ZhangHongYuan來源：中國互聯(lián)網(wǎng)金融舉報信息平臺 1069 68
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  2018-2024年中國小微金融行業(yè)市場前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報告

  中研普華通過對小微金融行業(yè)長期跟蹤監(jiān)測，分析小微金融行業(yè)需求、供給、經(jīng)營特性、獲取能力、產(chǎn)業(yè)鏈和價值鏈等多方面的內(nèi)容，整合行業(yè)、市場、企業(yè)、用戶等多層面數(shù)據(jù)和信息資源，為客戶提供深...

本舉報平臺舉報范圍為互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)的違法、違規(guī)行為，原則上不受理已由行政機關(guān)、司法機關(guān)、仲裁機構(gòu)處理的案件。

融機構(gòu)委托無代銷業(yè)務(wù)資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)代銷金融產(chǎn)品。

7. 未取得資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資質(zhì)，通過互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開辦資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

8. 未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)，跨界互聯(lián)網(wǎng)金融活動——未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)，跨界互聯(lián)網(wǎng)金融活動(不含P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、股權(quán)眾籌、互聯(lián)網(wǎng)保險、第三方支付、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù))。

9. 具有多項金融資質(zhì)、綜合經(jīng)營特征明顯的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)，各業(yè)務(wù)板塊之間未建立防火墻制度、未遵循禁止關(guān)聯(lián)交易和利益輸送等方面的監(jiān)管規(guī)定，賬戶管理混亂，客戶資金保障措施不到位。

10. 其他違法違規(guī)行為

六、互聯(lián)網(wǎng)基金銷售、互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費金融

1. 誤導(dǎo)性虛假宣傳——開展虛假宣傳和誤導(dǎo)性宣傳，未揭示投資風(fēng)險或揭示不充分。

2. 其他違法違規(guī)行為

七、“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)

1. 不當(dāng)催收

2. 畸高利率

3. 侵犯個人隱私

4. 重復(fù)授信

八、互聯(lián)網(wǎng)平臺與各類交易場所合作從事違法違規(guī)業(yè)務(wù)

1. 將權(quán)益拆分面向不特定對象發(fā)行

2. 以“大拆小”“團購”“分期”等方式變相突破200人私募上限

3. 產(chǎn)品無固定期限、資金和資產(chǎn)無法對應(yīng)，存在資金池問題

4. 未向投資者披露信息和提示風(fēng)險

5. 將高風(fēng)險資產(chǎn)進行包裝粉飾，向不具備風(fēng)險承受能力的中小投資者出售

九、代幣發(fā)行融資

1. 從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務(wù)

2. 買賣或作為中央對手方買賣代幣或“虛擬貨幣”

3. 為代幣或“虛擬貨幣”提供定價、信息中介等服務(wù)

4. 直接或間接為代幣發(fā)行融資和“虛擬貨幣”提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù)

5. 承保與代幣和“虛擬貨幣”相關(guān)的保險業(yè)務(wù)或?qū)⒋鷰藕汀疤摂M貨幣”納入保險責(zé)任范圍

6. 其他使用“幣”的名稱開展的非法金融活動

互聯(lián)網(wǎng)金融廣告不得含有以下內(nèi)容：

1. 違反廣告法相關(guān)規(guī)定，對金融產(chǎn)品或服務(wù)未合理提示或警示可能存在的風(fēng)險以及承擔(dān)風(fēng)險責(zé)任的。

2. 對未來效果、收益或者與其相關(guān)情況作為保證性承諾，明示或者暗示保本、無風(fēng)險或者保收益的。

3. 夸大或者片面宣傳金融服務(wù)或者金融產(chǎn)品，在未提供客觀證據(jù)的情況下，對過往業(yè)績作虛假或夸大表述的。

4. 利用學(xué)術(shù)機構(gòu)、行業(yè)協(xié)會、專業(yè)人士、受益者的名義或者形象作推薦、證明的。

5. 對投資理財類產(chǎn)品的收益、安全性等情況進行虛假宣傳，欺騙和誤導(dǎo)消費者的。

6. 未經(jīng)有關(guān)部門許可，以投資理財、投資咨詢、貸款中介、信用擔(dān)保、典當(dāng)?shù)让x發(fā)布的吸收存款、信用貸款內(nèi)容的廣告或與許可內(nèi)容不相符的。

7. 引入不真實、不準(zhǔn)確數(shù)據(jù)和資料的。

8. 宣傳國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)主管部門明令禁止的違法活動內(nèi)容的。

9. 宣傳提供突破住房信貸政策的金融產(chǎn)品，加大購房杠桿的。

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