互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)行業(yè)分析 互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)保費(fèi)規(guī)模預(yù)計(jì)持續(xù)增長(zhǎng)

• 2022年9月20日 ZhouJiaLiang來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng) 312 13
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近年來(lái)銀保監(jiān)會(huì)不斷加強(qiáng)制度建設(shè)，構(gòu)建多層次立體化互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)監(jiān)管制度體系，促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)健康可持續(xù)發(fā)展。

互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)行業(yè)分析

近年來(lái)銀保監(jiān)會(huì)不斷加強(qiáng)制度建設(shè)，構(gòu)建多層次立體化互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)監(jiān)管制度體系，促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)健康可持續(xù)發(fā)展。2021年，《互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管辦法》正式實(shí)施，一系列配套規(guī)范性文件相繼出臺(tái)，進(jìn)一步規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展和保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益，互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)由粗放式增長(zhǎng)逐步向規(guī)范可持續(xù)發(fā)展階段轉(zhuǎn)變。

業(yè)內(nèi)人士分析，由于投保、理賠流程便捷，信息相對(duì)線下更透明，更貼近用戶線上生活場(chǎng)景，互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)受到消費(fèi)者歡迎。隨著互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展及網(wǎng)民規(guī)模的擴(kuò)大，保險(xiǎn)公司紛紛布局互聯(lián)網(wǎng)賽道。數(shù)據(jù)顯示，2011年至2020年互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)總保費(fèi)實(shí)現(xiàn)65%的復(fù)合增長(zhǎng)率。

根據(jù)行業(yè)測(cè)算，截至2020年12月，互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)用戶數(shù)量約2.6億人。預(yù)計(jì)2030年中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)市場(chǎng)規(guī)模將接近3.3萬(wàn)億元。

據(jù)中研產(chǎn)業(yè)研究院報(bào)告《2022-2027年中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)行業(yè)市場(chǎng)全景調(diào)研與發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告》分析

經(jīng)過(guò)中保協(xié)網(wǎng)站披露，可以從事互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)共有657家，其中財(cái)險(xiǎn)公司79家，壽險(xiǎn)公司85家，中介機(jī)構(gòu)493家。截至2021年6月末，互聯(lián)網(wǎng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)行業(yè)保費(fèi)前三家保險(xiǎn)公司所占市場(chǎng)份額為44%，較2020年年底提升3個(gè)百分點(diǎn)。按照上半年互聯(lián)網(wǎng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)保費(fèi)規(guī)模排名，前三名為眾安保險(xiǎn)、泰康在線和人保財(cái)險(xiǎn)，市場(chǎng)占有率分別為21%、12%和11%;其中，眾安保險(xiǎn)和泰康在線的市場(chǎng)占有率與2020年年底基本持平;人保財(cái)險(xiǎn)市場(chǎng)占有率較2020年年底提升2個(gè)百分點(diǎn)。

隨著互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展及網(wǎng)民規(guī)模的擴(kuò)大，保險(xiǎn)公司紛紛布局互聯(lián)網(wǎng)賽道。經(jīng)過(guò)中保協(xié)網(wǎng)站披露，可以從事互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)共有657家，其中財(cái)險(xiǎn)公司79家，壽險(xiǎn)公司85家，中介機(jī)構(gòu)493家。截至2021年6月末，互聯(lián)網(wǎng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)行業(yè)保費(fèi)前三家保險(xiǎn)公司所占市場(chǎng)份額為44%，較2020年年底提升3個(gè)百分點(diǎn)。

中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)的滲透率為4.24%。因?yàn)樨?cái)產(chǎn)險(xiǎn)中的車險(xiǎn)，標(biāo)準(zhǔn)化程度較高，因而滲透率一般也更高，滲透率為 6.70%;人身險(xiǎn)的滲透率則為 2.78%。而國(guó)際上互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)發(fā)展水平較好的國(guó)家，一般財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)滲透率都超過(guò)20%，人身險(xiǎn)超過(guò)10%。對(duì)比可知，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)的發(fā)展水平仍較低。

互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)保費(fèi)規(guī)模預(yù)計(jì)持續(xù)增長(zhǎng)

未來(lái)保險(xiǎn)科技的應(yīng)用將給保險(xiǎn)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理、精準(zhǔn)定價(jià)帶來(lái)持續(xù)優(yōu)化，在科技賦能的基礎(chǔ)上，互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)公司、傳統(tǒng)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介公司等各類主體也要強(qiáng)化互聯(lián)網(wǎng)思維，加大保險(xiǎn)科技的運(yùn)用力度。各類互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)科技的運(yùn)用不斷深化，在客戶畫(huà)像、精準(zhǔn)營(yíng)銷、客戶服務(wù)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步運(yùn)用于產(chǎn)品設(shè)計(jì)、精準(zhǔn)定價(jià)以及風(fēng)險(xiǎn)管理等全流程，運(yùn)用保險(xiǎn)科技賦能保險(xiǎn)全價(jià)值鏈。

保險(xiǎn)業(yè)在服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略、助力經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí)，依托國(guó)內(nèi)國(guó)際一體化發(fā)展，實(shí)現(xiàn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展是金融保險(xiǎn)行業(yè)的應(yīng)有之義?！靶掳l(fā)展格局”為我國(guó)金融保險(xiǎn)行業(yè)提供了更開(kāi)放多元的發(fā)展環(huán)境，也有助于金融保險(xiǎn)企業(yè)多元化“保險(xiǎn)+”布局，助力金融保險(xiǎn)科技再發(fā)展。

隨著我國(guó)國(guó)民對(duì)保險(xiǎn)保障、理財(cái)意識(shí)的提升、中國(guó)的互聯(lián)網(wǎng)高普及，以及在政策引導(dǎo)行業(yè)的規(guī)范化發(fā)展下，預(yù)測(cè)到2026年，互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)市場(chǎng)規(guī)模將達(dá)到4700億元。

想要了解更多互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展前景，請(qǐng)查閱《2022-2027年中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)行業(yè)市場(chǎng)全景調(diào)研與發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告》。

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  2022-2027年中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)行業(yè)市場(chǎng)全景調(diào)研與發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告

  在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，信息已經(jīng)是一種重要的經(jīng)濟(jì)資源，信息資源的優(yōu)先占有者勝，反之則處于劣勢(shì)。中國(guó)每年有近百萬(wàn)家企業(yè)倒閉，對(duì)于企業(yè)經(jīng)營(yíng)而言，因?yàn)槭д`而出局，極有可能意味著從此退出歷史...

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