供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 2023中國供應(yīng)鏈金融行業(yè)投資戰(zhàn)略研究

• 周迅 2023年2月10日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 686 40
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隨著大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、物聯(lián)網(wǎng)和智能硬件的普及應(yīng)用，產(chǎn)業(yè)生態(tài)將逐漸被被數(shù)字化賦能，產(chǎn)業(yè)要素將被緊密的互聯(lián)互通且高效、智慧的協(xié)同運(yùn)作起來，產(chǎn)業(yè)價值鏈得到重塑。而供應(yīng)鏈金融也要提高線上化和數(shù)字化水平，推進(jìn)產(chǎn)業(yè)鏈條信息穩(wěn)定性、透明性、安全性，為產(chǎn)業(yè)鏈的市場競爭

目前國內(nèi)供應(yīng)鏈金融融資發(fā)展階段主要有四個階段，第一時期是貿(mào)易融資，在80年代初和90年代末，受WTO影響，貿(mào)易融資從國際貿(mào)易中單獨(dú)出來。貿(mào)易融資另一面是信用證，現(xiàn)在國內(nèi)供應(yīng)鏈金融多用信用證來作為結(jié)算手段，商業(yè)銀行作為二者之間的一個中介。

第二時期是自償性貿(mào)易融資在貿(mào)易過程中，一些企業(yè)用貨物或者應(yīng)收賬款回收款來歸還之前貸款，結(jié)構(gòu)上是一個鏈條，這樣可以降低風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行可以通過中小企業(yè)在銀行開立的賬戶來控制企業(yè)資金流，此種模式要求參與者信用水平高。第三時期是“1+N”模式，核心企業(yè)“1”供應(yīng)鏈運(yùn)用資金流、物流和信息流，對“1”和“N”企業(yè)提供結(jié)構(gòu)化金融服務(wù)。第四時期是互聯(lián)網(wǎng)與供應(yīng)鏈金融結(jié)合，利用互聯(lián)網(wǎng)在網(wǎng)上進(jìn)行中小企業(yè)信貸服務(wù)。

供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 2023中國供應(yīng)鏈金融行業(yè)投資戰(zhàn)略研究

隨著大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、物聯(lián)網(wǎng)和智能硬件的普及應(yīng)用，產(chǎn)業(yè)生態(tài)將逐漸被被數(shù)字化賦能，產(chǎn)業(yè)要素將被緊密的互聯(lián)互通且高效、智慧的協(xié)同運(yùn)作起來，產(chǎn)業(yè)價值鏈得到重塑。而供應(yīng)鏈金融也要提高線上化和數(shù)字化水平，推進(jìn)產(chǎn)業(yè)鏈條信息穩(wěn)定性、透明性、安全性，為產(chǎn)業(yè)鏈的市場競爭能力和延伸拓展能力提供支撐，助力產(chǎn)業(yè)生態(tài)圈以其產(chǎn)業(yè)的頭部效應(yīng)、規(guī)模效應(yīng)、產(chǎn)業(yè)生態(tài)效應(yīng)反哺供應(yīng)鏈成員發(fā)展。隨著供應(yīng)鏈金融逐漸為社會各界廣泛接受，供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品也逐漸豐富，但是，這些產(chǎn)品的運(yùn)營流程需要規(guī)范管理。

其中最具代表性的金融產(chǎn)品是以各種單、信、證為代表的電子應(yīng)收應(yīng)付憑證的拆分、流轉(zhuǎn)、貼現(xiàn)，這些產(chǎn)品的出現(xiàn)本應(yīng)促進(jìn)產(chǎn)業(yè)金融發(fā)展，讓核心企業(yè)的信用在多級供應(yīng)鏈實(shí)現(xiàn)穿透，惠及中小企業(yè)，然而，由于不規(guī)范的行為使該類產(chǎn)品遍地開花，反而成為掠奪中小企業(yè)、金融杠桿化的新手段、新工具。

在政策加持和金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，普惠金融的大勢下，供應(yīng)鏈金融是一塊巨大的蛋糕，越來越多的企業(yè)投身其中，希望分得一杯羹甚至掌握“切分蛋糕”的大權(quán)。金融科技的發(fā)展，為供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)生態(tài)重構(gòu)優(yōu)化注入了“活水”，隨著物聯(lián)網(wǎng)、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)的運(yùn)用和突破，供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)生態(tài)中各主體之間的相對關(guān)系有望被重新勾勒。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年中國供應(yīng)鏈金融行業(yè)深度發(fā)展研究與“十四五”企業(yè)投資戰(zhàn)略規(guī)劃報(bào)告》顯示：

我國供應(yīng)鏈金融的參與主體類別眾多，包括：供應(yīng)鏈管理服務(wù)公司、物流企業(yè)、產(chǎn)業(yè)核心企業(yè)、銀行等金融機(jī)構(gòu)、各類金融科技服務(wù)企業(yè)等，各類主體都從各自優(yōu)勢領(lǐng)域切入，當(dāng)前呈百家爭鳴爭相布局態(tài)勢。

供應(yīng)鏈管理企業(yè)、B2B平臺和外貿(mào)綜合服務(wù)平臺三類合計(jì)占比到達(dá)51.66%，它們共同優(yōu)勢在于不僅參與或服務(wù)產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈的部分交易環(huán)節(jié)，且具備相應(yīng)的鏈內(nèi)整合和連接能力。銀行、保理、基金、擔(dān)保、小貸、信托等持牌經(jīng)營的金融機(jī)構(gòu)作為流動性提供者，占比為25.12%。另外，大數(shù)據(jù)+AI類、區(qū)塊鏈類、物聯(lián)網(wǎng)類服務(wù)商借助于金融科技的優(yōu)勢，為供應(yīng)鏈金融生態(tài)的拓展和增值提供賦能，占比為9.6%。

超過65%的供應(yīng)鏈金融企業(yè)服務(wù)的客戶范圍相對有限，客戶數(shù)量在500家以內(nèi)，42%的客戶數(shù)量在100家以內(nèi)。

這一方面可能是因?yàn)锽端服務(wù)產(chǎn)業(yè)壁壘高，不少企業(yè)起步選擇基于自己更加熟悉的特定行業(yè)深耕細(xì)作;另一方面也同時受限于國內(nèi)商業(yè)信用環(huán)境相對較差的、金融科技應(yīng)用還不夠成熟，真正數(shù)量上占主導(dǎo)的微利企業(yè)尚未被有效的金融服務(wù)所惠及。

近些年來，隨著供應(yīng)鏈金融逐漸為社會各界廣泛接受，供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品也逐漸豐富，但是，這些產(chǎn)品的運(yùn)營流程需要規(guī)范管理。其中最具代表性的金融產(chǎn)品是以各種單、信、證為代表的電子應(yīng)收應(yīng)付憑證的拆分、流轉(zhuǎn)、貼現(xiàn)，這些產(chǎn)品的出現(xiàn)本應(yīng)促進(jìn)產(chǎn)業(yè)金融發(fā)展，讓核心企業(yè)的信用在多級供應(yīng)鏈實(shí)現(xiàn)穿透，惠及中小企業(yè)，然而，由于不規(guī)范的行為使該類產(chǎn)品遍地開花，反而成為掠奪中小企業(yè)、金融杠桿化的新手段、新工具。

本報(bào)告由中研普華咨詢公司領(lǐng)銜撰寫，在大量周密的市場調(diào)研基礎(chǔ)上，主要依據(jù)了國家統(tǒng)計(jì)局、國家商務(wù)部、國家發(fā)改委、國務(wù)院發(fā)展研究中心、中國供應(yīng)鏈金融行業(yè)協(xié)會、中研普華產(chǎn)業(yè)研究院、全國及海外多種相關(guān)報(bào)刊雜志以及專業(yè)研究機(jī)構(gòu)公布和提供的大量資料，對中國國家 “十三五”經(jīng)濟(jì)和社會運(yùn)行和成果進(jìn)行分析、產(chǎn)業(yè)鏈上下游行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、行業(yè)供需形勢、進(jìn)出口等進(jìn)行了深入研究，并重點(diǎn)分析了中國供應(yīng)鏈金融行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r和特點(diǎn)，以及“十四五”中國供應(yīng)鏈金融行業(yè)將面臨的挑戰(zhàn)、行業(yè)的區(qū)域發(fā)展?fàn)顩r與競爭格局。

報(bào)告還對“十四五”全球及中國供應(yīng)鏈金融行業(yè)發(fā)展動向和趨勢作了詳細(xì)分析和預(yù)測，并對供應(yīng)鏈金融行業(yè)進(jìn)行了趨向研判，是供應(yīng)鏈金融經(jīng)營企業(yè)，科研、投資機(jī)構(gòu)等單位準(zhǔn)確了解目前供應(yīng)鏈金融行業(yè)發(fā)展動態(tài)，把握企業(yè)定位和發(fā)展方向不可多得的精品研究報(bào)告。

了解更多行業(yè)數(shù)據(jù)詳情，可以點(diǎn)擊查閱中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的《2022-2027年中國供應(yīng)鏈金融行業(yè)深度發(fā)展研究與“十四五”企業(yè)投資戰(zhàn)略規(guī)劃報(bào)告》。

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