2023在線供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場(chǎng)分析及投資前景

• 吳澳燕 2023年6月21日 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng) 314 13
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在線供應(yīng)鏈金融是金融業(yè)與基于供應(yīng)鏈管理的實(shí)體產(chǎn)業(yè)之間，通過(guò)信息化協(xié)同合作而協(xié)同發(fā)展的供應(yīng)鏈金融的新趨勢(shì)，包含在線融資交易、在線支付交易、在線電子商務(wù)交易和在線物流與供應(yīng)鏈管理等多個(gè)環(huán)節(jié)，是集成交易性金融創(chuàng)新產(chǎn)品，可滿足通過(guò)提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力基礎(chǔ)上的低成

傳統(tǒng)供應(yīng)鏈金融通常只授信核心企業(yè)資金額度，簽署一份總合同，需要核心企業(yè)與銀行之間、核心企業(yè)與上下游企業(yè)、上下游企業(yè)與銀行之間、與倉(cāng)庫(kù)、擔(dān)保公司、監(jiān)管之間合作溝通。

每次業(yè)務(wù)發(fā)生，還要根據(jù)大合同再次簽署單筆銷售合同，重新走單筆業(yè)務(wù)貸款流程，過(guò)程非常繁瑣。而在線供應(yīng)鏈金融平臺(tái)，完成第一次流程后，在業(yè)務(wù)周期內(nèi)，每次借款還款均通過(guò)線上完成，手續(xù)簡(jiǎn)便、隨借隨還，極大地降低了中小企業(yè)的融資成本，提高企業(yè)資金周轉(zhuǎn)率，降低了經(jīng)營(yíng)成本。

在線供應(yīng)鏈金融是金融業(yè)與基于供應(yīng)鏈管理的實(shí)體產(chǎn)業(yè)之間，通過(guò)信息化協(xié)同合作而協(xié)同發(fā)展的供應(yīng)鏈金融的新趨勢(shì)，包含在線融資交易、在線支付交易、在線電子商務(wù)交易和在線物流與供應(yīng)鏈管理等多個(gè)環(huán)節(jié)，是集成交易性金融創(chuàng)新產(chǎn)品，可滿足通過(guò)提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力基礎(chǔ)上的低成本、高效率、高效益和集約化經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。

隨著大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等技術(shù)的快速發(fā)展,商業(yè)銀行逐漸建立了自己的線上供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺(tái),對(duì)物流、信息流和資金流進(jìn)行整合,通過(guò)線上和線下相結(jié)合的方式來(lái)進(jìn)行服務(wù)。同時(shí),電商平臺(tái)的進(jìn)入,也推動(dòng)了線下向線上轉(zhuǎn)移的步伐,京東、阿里巴巴等大型電商平臺(tái)憑借大量的交易數(shù)據(jù),在供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域已經(jīng)取得了一定的規(guī)模。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2026年中國(guó)在線供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場(chǎng)分析及投資風(fēng)險(xiǎn)研究報(bào)告》顯示：

在貿(mào)易活動(dòng)增長(zhǎng)、融資滲透率提高以及有利的監(jiān)管環(huán)境的推動(dòng)下，中國(guó)供應(yīng)鏈金融市場(chǎng)發(fā)展迅速。各種供應(yīng)鏈交易和業(yè)務(wù)的增長(zhǎng)促使資產(chǎn)持續(xù)增長(zhǎng)，供應(yīng)鏈資產(chǎn)余額從2016年的16.7萬(wàn)億元增加到2020年的24.9萬(wàn)億元，年均復(fù)合增長(zhǎng)率為9.4%，預(yù)計(jì)到2025年將超40萬(wàn)億元。

對(duì)于中小銀行而言，發(fā)展供應(yīng)鏈金融仍面臨諸多挑戰(zhàn)，對(duì)行業(yè)聚焦和洞察力、客戶精準(zhǔn)服務(wù)、創(chuàng)新和內(nèi)部系統(tǒng)支撐等領(lǐng)域尚且不足。對(duì)中小銀行而言，如何基于該產(chǎn)業(yè)的供應(yīng)鏈以產(chǎn)業(yè)為銀行業(yè)務(wù)的劃分，聚焦的行業(yè)，識(shí)別機(jī)會(huì)直擊痛點(diǎn)并據(jù)此設(shè)計(jì)具有差異化特征的業(yè)務(wù)模式，搭建相應(yīng)的風(fēng)控和定價(jià)機(jī)制對(duì)推動(dòng)銀行產(chǎn)業(yè)化快速落地至關(guān)重要。

2023在線供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場(chǎng)分析及投資前景

供應(yīng)鏈金融是一種需要多方協(xié)作的融資模式，多個(gè)參與主體共同構(gòu)成了供應(yīng)鏈金融生態(tài)，包括資金需求方、核心企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、金融平臺(tái)服務(wù)方、提供技術(shù)服務(wù)的底層技術(shù)支持企業(yè)以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)等。

銀行供應(yīng)鏈金融沿產(chǎn)業(yè)鏈上下游為鏈上的企業(yè)提供金融服務(wù)，進(jìn)而促進(jìn)供應(yīng)鏈發(fā)展，也成為商業(yè)銀行一種較好的展業(yè)方式，成為銀行業(yè)短期融資的重要增長(zhǎng)點(diǎn)之一。供應(yīng)鏈金融不僅能為企業(yè)解決融資問(wèn)題，還能為金融機(jī)構(gòu)提供業(yè)務(wù)市場(chǎng)空間，更能較好地解決銀企間的信息不對(duì)稱問(wèn)題。

2021年，供應(yīng)鏈金融繼續(xù)乘風(fēng)破浪，《關(guān)于規(guī)范發(fā)展供應(yīng)鏈金融支持供應(yīng)鏈產(chǎn)業(yè)鏈穩(wěn)定循環(huán)和優(yōu)化升級(jí)的意見(jiàn)》《上海票據(jù)交易所供應(yīng)鏈票據(jù)平臺(tái)接入規(guī)則(試行)》等紛紛出臺(tái)，進(jìn)一步加強(qiáng)供應(yīng)鏈金融配套基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和規(guī)范。

一方面，線上供應(yīng)鏈金融平臺(tái)解決了銀企雙方系統(tǒng)升級(jí)更新速度不匹配問(wèn)題，一般來(lái)說(shuō)銀行升級(jí)慢、企業(yè)升級(jí)快，匹配程度差。通過(guò)在線供應(yīng)鏈金融平臺(tái)可以實(shí)現(xiàn)雙向連接，雙向匹配;另一方面，線上供應(yīng)鏈金融平臺(tái)打破了傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)生硬組合產(chǎn)品的模式，可按需將金融服務(wù)滲透到商務(wù)活動(dòng)各環(huán)節(jié)，在提高服務(wù)水平的同時(shí)，縮短了服務(wù)響應(yīng)時(shí)間。

隨著信息技術(shù)的發(fā)展和應(yīng)用不斷普及與深化,產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)的建立與推廣應(yīng)用,作為交易中間環(huán)節(jié)的傳統(tǒng)“分銷商”將逐步轉(zhuǎn)型或被迫轉(zhuǎn)型而讓位于供應(yīng)鏈互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)的“運(yùn)營(yíng)商”,為“品牌商”直接零售給“服務(wù)商”提供區(qū)域化倉(cāng)儲(chǔ)運(yùn)營(yíng)和物流配送的公共服務(wù),同時(shí)讓“品牌商”實(shí)現(xiàn)銷售可視化(掌控客戶)和庫(kù)存可視化(按需生產(chǎn)補(bǔ)貨),從而建立起透明的C2M數(shù)字供應(yīng)鏈。

對(duì)銀行等傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō),供應(yīng)鏈金融也是一個(gè)產(chǎn)業(yè)與金融相融合的創(chuàng)新業(yè)務(wù)。銀行通過(guò)對(duì)供應(yīng)鏈企業(yè)間的真實(shí)交易追蹤,確保每項(xiàng)業(yè)務(wù)的資金都可以及時(shí)支付來(lái)控制風(fēng)險(xiǎn),從而可以為資信普遍較低的中小企業(yè)提供融資服務(wù),拓展了銀行的業(yè)務(wù)領(lǐng)域。近幾年,供應(yīng)鏈金融成為全球商業(yè)銀行新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn),但我國(guó)還處于起步發(fā)展階段,需要不斷的加大創(chuàng)新步伐,為客戶提供綜合全面的金融服務(wù)。

在線供應(yīng)鏈金融行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)不僅受到實(shí)體經(jīng)濟(jì)的刺激，而且它拓展至大數(shù)據(jù)應(yīng)用、分析技術(shù)等，觸及到互聯(lián)網(wǎng)及其他虛擬環(huán)境，它已經(jīng)形成自主市場(chǎng)，在金融科技創(chuàng)新領(lǐng)域的應(yīng)用也越來(lái)越多，因此其前景仍是十分廣闊的。

想要了解更多行業(yè)詳情請(qǐng)點(diǎn)擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2026年中國(guó)在線供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場(chǎng)分析及投資風(fēng)險(xiǎn)研究報(bào)告》。本報(bào)告由中研普華的資深專家和研究人員通過(guò)長(zhǎng)期周密的市場(chǎng)調(diào)研，參考國(guó)家統(tǒng)計(jì)局、國(guó)家商務(wù)部、國(guó)家發(fā)改委、國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心、行業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)行業(yè)研究網(wǎng)、全國(guó)及海外專業(yè)研究機(jī)構(gòu)提供的大量權(quán)威資料，并對(duì)多位業(yè)內(nèi)資深專家進(jìn)行深入訪談的基礎(chǔ)上，通過(guò)與國(guó)際同步的市場(chǎng)研究工具、理論和模型撰寫而成。全面而準(zhǔn)確地為您從行業(yè)的整體高度來(lái)架構(gòu)分析體系。讓您全面、準(zhǔn)確地把握整個(gè)在線供應(yīng)鏈金融行業(yè)的市場(chǎng)走向和發(fā)展趨勢(shì)。

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