1-9月保險(xiǎn)行業(yè)保費(fèi)收入為42527億元 江蘇保費(fèi)規(guī)模穩(wěn)居第一

• 吳澳燕 2023年10月30日 來(lái)源：國(guó)際金融報(bào) 1123 72
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按可比口徑，1-9月保險(xiǎn)行業(yè)保費(fèi)收入為42527億元，同比增長(zhǎng)10.98%，環(huán)比增速持續(xù)放緩。不過(guò)，9月行業(yè)保費(fèi)收入同比增長(zhǎng)2.61%，扭轉(zhuǎn)了8月的負(fù)增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。

10月27日，保險(xiǎn)業(yè)2023年前三季度成績(jī)單揭曉。數(shù)據(jù)顯示，按可比口徑，1-9月保險(xiǎn)行業(yè)保費(fèi)收入為42527億元，同比增長(zhǎng)10.98%，環(huán)比增速持續(xù)放緩。不過(guò)，9月行業(yè)保費(fèi)收入同比增長(zhǎng)2.61%，扭轉(zhuǎn)了8月的負(fù)增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。

分業(yè)務(wù)情況來(lái)看，1-9月財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入1.04萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)7.85%;人身險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入3.21萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)12.04%。

此外，1-9月行業(yè)保險(xiǎn)賠付支出達(dá)1.38萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)20.14%;資金運(yùn)用余額27.2萬(wàn)億元，占總資產(chǎn)比重為91.85%。

江蘇保費(fèi)規(guī)模穩(wěn)居第一

聚焦到前三季度各地區(qū)表現(xiàn)，江蘇省仍穩(wěn)占保費(fèi)第一大省的寶座，保費(fèi)規(guī)模突破4000億元，達(dá)4016億元。廣東省(不含深圳)緊隨其后，保費(fèi)收入為3964億元，兩者保費(fèi)相差僅52億元。

山東、北京、浙江、四川、河南五地保費(fèi)規(guī)模均在2000億元以上;上海、河北、湖南、深圳、安徽、福建六地次之，保費(fèi)規(guī)模在1000億元以上。

從各地原保險(xiǎn)保費(fèi)收入的險(xiǎn)種分類來(lái)看，除西藏和貴州以外的34個(gè)地區(qū)均以壽險(xiǎn)為主，西藏和貴州則以財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)為主，西藏財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)占比達(dá)到73%，而北京財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)占比僅15%，黑龍江、云南、山東、重慶、湖北5個(gè)地區(qū)的健康險(xiǎn)占比均高于20%。

各大險(xiǎn)企營(yíng)收如何?

1、中國(guó)太保：前三季度壽險(xiǎn)新業(yè)務(wù)價(jià)值同比增長(zhǎng)36.8%

10月27日晚，中國(guó)太保發(fā)布2023年第三季度報(bào)告。數(shù)據(jù)顯示，前三季度，公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)收2559.26億元;受資本市場(chǎng)波動(dòng)影響，實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)231.49億元。

壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面，前三季度，太保壽險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)規(guī)模保費(fèi)2226.25億元，同比增長(zhǎng)6.2%;實(shí)現(xiàn)新業(yè)務(wù)價(jià)值103.28億元，同比增長(zhǎng)36.8%。分渠道來(lái)看，前三季度實(shí)現(xiàn)代理人渠道新保期繳規(guī)模保費(fèi)235.67億元，同比增長(zhǎng)37.9%;實(shí)現(xiàn)銀保渠道規(guī)模保費(fèi)326.94億元，同比增長(zhǎng)31.1%，其中新保期繳規(guī)模保費(fèi)82.84億元，同比大幅增長(zhǎng)289.5%。

產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面，前三季度，太保產(chǎn)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入1484.55億元，同比增長(zhǎng)11.8%。其中，車險(xiǎn)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入756.68億元，同比增長(zhǎng)5.5%;非車險(xiǎn)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入727.87億元，同比增長(zhǎng)19.3%。

資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)方面，截至9月末，中國(guó)太保投資資產(chǎn)21726.60億元，較上年末增長(zhǎng)11.1%。前三季度，公司投資資產(chǎn)凈投資收益率為3.0%，同比下降0.2個(gè)百分點(diǎn);總投資收益率為2.4%，同比下降0.8個(gè)百分點(diǎn)。

2、中國(guó)平安：前三季度實(shí)現(xiàn)歸母營(yíng)運(yùn)利潤(rùn)1124.82億元

中國(guó)平安發(fā)布的2023年度三季報(bào)顯示，前三季度，公司實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的營(yíng)運(yùn)利潤(rùn)1124.82億元，實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤(rùn)875.75億元。截至9月末，公司歸母凈資產(chǎn)達(dá)到9031億元，較年初增長(zhǎng)3.9%。

壽險(xiǎn)方面，前三季度，公司壽險(xiǎn)及健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)新業(yè)務(wù)價(jià)值335.74億元，可比口徑下同比增長(zhǎng)40.9%;前三季度，代理人人均新業(yè)務(wù)價(jià)值同比增長(zhǎng)94.4%;前三季度，銀保渠道、社區(qū)網(wǎng)格及其他等渠道貢獻(xiàn)了平安壽險(xiǎn)新業(yè)務(wù)價(jià)值的15.8%。

產(chǎn)險(xiǎn)方面，前三季度，平安產(chǎn)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)服務(wù)收入2,355.38億元，同比增長(zhǎng)6.8%;實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的營(yíng)運(yùn)利潤(rùn)99.65億元。整體承保綜合成本率同比上升1.6個(gè)百分點(diǎn)至99.3%，車險(xiǎn)承保綜合成本率為97.4%。

投資業(yè)務(wù)方面，前三季度，公司保險(xiǎn)資金投資組合實(shí)現(xiàn)年化綜合投資收益率3.7%，年化凈投資收益率4.0%。截至9月30日，公司保險(xiǎn)資金投資組合規(guī)模近4.64萬(wàn)億元，較年初增長(zhǎng)7.1%。

3、新華保險(xiǎn)：受投資收益減少影響 第三季度出現(xiàn)凈虧損

新華保險(xiǎn)披露2023年第三季度報(bào)告。報(bào)告顯示，2023年前三季度，新華保險(xiǎn)營(yíng)業(yè)收入約618.55億元，同比減少18.6%：實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤(rùn)為95.42億元，同比減少15.5%。第三季度單季，該公司凈虧損4.36億元。

對(duì)于第三季度凈利潤(rùn)為負(fù)的原因，新華保險(xiǎn)解釋稱，是受新金融工具準(zhǔn)則實(shí)施以及資本市場(chǎng)波動(dòng)影響，三季度投資收益減少。

截至2023年第三季度末，新華保險(xiǎn)總資產(chǎn)為1.36萬(wàn)億元，比上年末增長(zhǎng)12.3%。報(bào)告期末，該公司核心償付能力充足率為146.10%，綜合償付能力充足率為239.52%。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年保險(xiǎn)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資態(tài)勢(shì)及投融資策略指引報(bào)告》顯示：

保險(xiǎn)行業(yè)是指將通過(guò)契約形式集中起來(lái)的資金，用以補(bǔ)償被保險(xiǎn)人的經(jīng)濟(jì)利益業(yè)務(wù)的行業(yè)。保險(xiǎn)市場(chǎng)是買賣保險(xiǎn)即雙方簽訂保險(xiǎn)合同的場(chǎng)所。它可以是集中的有形市場(chǎng)，也可以是分散的無(wú)形市場(chǎng)。

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局的數(shù)據(jù)顯示，截至2023年二季度末，保險(xiǎn)公司總資產(chǎn)29.2萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)9.6%。保險(xiǎn)資金運(yùn)用余額26.8萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)9.7%。保險(xiǎn)公司原保險(xiǎn)保費(fèi)收入3.2萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)12.5%，提供風(fēng)險(xiǎn)保障金額6930萬(wàn)億元，賠款與給付支出9151億元，同比增長(zhǎng)17.8%。

保險(xiǎn)作為能夠有效轉(zhuǎn)移現(xiàn)代社會(huì)絕大多數(shù)風(fēng)險(xiǎn)的金融工具，被稱為社會(huì)“穩(wěn)定器”和經(jīng)濟(jì)“減震器”，在重大災(zāi)害事故的防災(zāi)減災(zāi)和恢復(fù)重建中發(fā)揮了積極作用。今年以來(lái)，自然災(zāi)害和災(zāi)害事故苗頭有所抬升，生產(chǎn)安全形勢(shì)十分嚴(yán)峻，迫切需要保險(xiǎn)業(yè)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)減量服務(wù)。

2023年全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展不確定因素仍較多，保險(xiǎn)行業(yè)投資收益及盈利水平面臨一定增長(zhǎng)壓力。未來(lái)一段時(shí)間我國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展主要呈現(xiàn)以下三個(gè)趨勢(shì)：金融科技進(jìn)一步融入保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)模式、行業(yè)分化效應(yīng)仍將持續(xù)、保險(xiǎn)行業(yè)整體業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。

更多行業(yè)詳情請(qǐng)點(diǎn)擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年保險(xiǎn)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資態(tài)勢(shì)及投融資策略指引報(bào)告》。

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