智能投研作為金融科技在投資研究和資產(chǎn)管理方面的重要應(yīng)用 整體發(fā)展仍處于成長(zhǎng)初期

• 黃婷 2024年2月15日 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng) 873 54
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智能投研(Intelligent Investment Research，IIR)是指利用計(jì)算機(jī)技術(shù)和人工智能算法，對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行分析和預(yù)測(cè)的一種新型研究方法。

智能投研行業(yè)

智能投研(Intelligent Investment Research，IIR)是指利用計(jì)算機(jī)技術(shù)和人工智能算法，對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行分析和預(yù)測(cè)的一種新型研究方法。

智能投研作為金融科技在投資研究和資產(chǎn)管理方面的重要應(yīng)用，由于技術(shù)難度較高，整體發(fā)展仍處于成長(zhǎng)初期，但未來(lái)可能將對(duì)傳統(tǒng)投研行業(yè)產(chǎn)生巨大的優(yōu)化和革新。智能投研作為結(jié)合了金融科技和投研需求的前沿領(lǐng)域，政策環(huán)境對(duì)其發(fā)展影響深遠(yuǎn)。近年來(lái)，國(guó)家、行業(yè)層面都對(duì)智能投研相關(guān)領(lǐng)域出臺(tái)了促進(jìn)發(fā)展的政策。

智能投研的興起，源于傳統(tǒng)投研方法的不足和局限性。傳統(tǒng)的投研方法主要依靠人工分析和預(yù)測(cè)，具有時(shí)間成本高、人力物力投入大、信息不對(duì)稱等問(wèn)題。同時(shí)，傳統(tǒng)投研方法受限于市場(chǎng)信息的不完整、不及時(shí)、不對(duì)稱等因素，難以實(shí)現(xiàn)全面準(zhǔn)確的預(yù)測(cè)。此外，傳統(tǒng)投研方法還存在人為因素干擾等不穩(wěn)定性問(wèn)題，使得預(yù)測(cè)結(jié)果的可靠性難以得到保障。

相較于傳統(tǒng)投研方法，智能投研具有更高效、更準(zhǔn)確、更前瞻性等優(yōu)勢(shì)。具體表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

效率高：智能投研利用計(jì)算機(jī)技術(shù)和人工智能算法，可以實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化分析和預(yù)測(cè)，大大提高了分析和預(yù)測(cè)的效率。

準(zhǔn)確性高：智能投研通過(guò)大數(shù)據(jù)分析和機(jī)器學(xué)習(xí)等技術(shù)，可以實(shí)現(xiàn)對(duì)市場(chǎng)信息的全面準(zhǔn)確把握，提高了預(yù)測(cè)的準(zhǔn)確性。

前瞻性強(qiáng)：智能投研可以基于對(duì)市場(chǎng)趨勢(shì)的前瞻性分析，提前預(yù)測(cè)未來(lái)市場(chǎng)變化，為投資決策提供更加科學(xué)的依據(jù)。

智能投研在金融領(lǐng)域已經(jīng)得到了廣泛的應(yīng)用，涉及到眾多的行業(yè)和領(lǐng)域，如：股票、債券、期貨、外匯、貴金屬等?？梢曰跉v史數(shù)據(jù)和大數(shù)據(jù)分析，對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行全面準(zhǔn)確的預(yù)測(cè)，包括未來(lái)的變化趨勢(shì)，為投資者提供更加科學(xué)的參考和建議。

從傳統(tǒng)到數(shù)字化的變革中，智能投研不僅實(shí)現(xiàn)了效率提升和準(zhǔn)確性提高，還具有更強(qiáng)的前瞻性和預(yù)測(cè)性。在金融領(lǐng)域，智能投研得以廣泛應(yīng)用，涉及到眾多的行業(yè)和領(lǐng)域，為投資者提供了更加科學(xué)的參考和決策依據(jù)。然而，智能投研的應(yīng)用仍然存在一些挑戰(zhàn)和不足，如需要更加精準(zhǔn)的數(shù)據(jù)和算法支持、對(duì)人工智能算法的倫理和隱私問(wèn)題的關(guān)注等。因此，未來(lái)智能投研的發(fā)展需要不斷完善數(shù)據(jù)和算法模型、加強(qiáng)對(duì)人工智能算法的監(jiān)管和規(guī)范，以確保其安全性和可靠性。

同時(shí)，智能投研的發(fā)展也將帶來(lái)新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。隨著智能投研的不斷發(fā)展，傳統(tǒng)投研方法將逐漸被取代，這將為金融行業(yè)帶來(lái)新的商業(yè)模式和發(fā)展機(jī)遇。同時(shí)，智能投研也將推動(dòng)金融行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新，為行業(yè)帶來(lái)更加廣闊的發(fā)展前景。

智能投研從宏觀到微觀視角對(duì)經(jīng)濟(jì)周期、經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象、經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)與市場(chǎng)表現(xiàn)進(jìn)行全方位綜合性分析與研究，深入事物內(nèi)部，挖掘各事物之間的內(nèi)在聯(lián)系，找出各事物的本質(zhì)規(guī)律，從而鎖定潛在的投資機(jī)會(huì)。智能投研可為券商研究部門、基金公司等金融投資與研究機(jī)構(gòu)提供研究與投資決策的智能化助手，為其提供金融研究分析與投資交易的一站式全流程服務(wù)。

在智能投研實(shí)際業(yè)務(wù)過(guò)程中，主要有以下幾個(gè)流程步驟：

數(shù)據(jù)采集：數(shù)據(jù)采集是進(jìn)行智能投研業(yè)務(wù)最基礎(chǔ)的環(huán)節(jié)，在選定相應(yīng)需采集的數(shù)據(jù)范圍后，需開(kāi)發(fā)各類策略定期不定期進(jìn)行數(shù)據(jù)采集并有序存儲(chǔ)，以便為智能投研其他業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)提供相應(yīng)的數(shù)據(jù)原料。

數(shù)據(jù)處理：在上一環(huán)節(jié)，已經(jīng)準(zhǔn)備好了智能投研業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)原料，當(dāng)然這些都是原始的未經(jīng)加工處理的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，接下來(lái)就需對(duì)原始未經(jīng)加工處理的數(shù)據(jù)按一定的業(yè)務(wù)邏輯進(jìn)行處理，如清洗、篩選、提取、計(jì)算等。按一定業(yè)務(wù)邏輯進(jìn)行處理后的數(shù)據(jù)才能夠進(jìn)行相應(yīng)的分析，以便發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)或業(yè)務(wù)的規(guī)律和變化。

分析研究：分析研究是智能投研的核心與關(guān)鍵環(huán)節(jié)，這一環(huán)節(jié)在前面基礎(chǔ)上進(jìn)行的實(shí)質(zhì)性的業(yè)務(wù)分析，如趨勢(shì)分析、時(shí)間序列分析、因子分析、事件分析、相關(guān)性分析等等。做好這一環(huán)節(jié)的工作，需深入理解金融投研領(lǐng)域的各業(yè)務(wù)邏輯與分析邏輯，從而將其內(nèi)化到智能投研系統(tǒng)中，讓智能投研系統(tǒng)具有相應(yīng)的業(yè)務(wù)知識(shí)與經(jīng)驗(yàn)。

結(jié)果輸出：智能投研最終的產(chǎn)出會(huì)以觀點(diǎn)或報(bào)告的形式呈現(xiàn)，為金融投資與研究提供相應(yīng)的業(yè)務(wù)與決策支持。這一環(huán)節(jié)是建立在前述工作基礎(chǔ)之上的，是智能投研的成果輸出環(huán)節(jié)，且其成果可以有多種表現(xiàn)形式，如TXT、Word、圖表、公眾號(hào)圖文、H5、音視頻等，可以適應(yīng)投研系統(tǒng)以及互聯(lián)網(wǎng)、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)傳播。

據(jù)中研產(chǎn)業(yè)研究院《2024-2029年中國(guó)智能投研行業(yè)市場(chǎng)前景預(yù)測(cè)及發(fā)展趨勢(shì)預(yù)判報(bào)告》分析：

智慧金融是數(shù)字化金融和科技金融的升級(jí)和拓展。在前沿科技的持續(xù)發(fā)展下，智慧金融技術(shù)已經(jīng)開(kāi)始在營(yíng)銷、風(fēng)控、投研、投顧、客服、產(chǎn)品等領(lǐng)域落到實(shí)處。運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能、云計(jì)算等金融科技手段，智慧金融使金融行業(yè)在業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)開(kāi)拓和客戶服務(wù)等方面得到全面的智慧提升，實(shí)現(xiàn)金融服務(wù)的透明性、便捷性、靈活性、即時(shí)性和安全性。

事實(shí)上，智能投研領(lǐng)域近兩年來(lái)越來(lái)越得到業(yè)內(nèi)機(jī)構(gòu)的關(guān)注和認(rèn)可，已經(jīng)形成一股全新的風(fēng)潮。自2015年以來(lái)，一批傳統(tǒng)的金融數(shù)據(jù)服務(wù)商、金融機(jī)構(gòu)、創(chuàng)業(yè)公司以及互聯(lián)網(wǎng)巨頭等紛紛在智能投資賽道布局，行業(yè)的投融資不斷升溫。據(jù)統(tǒng)計(jì)，僅2018年，業(yè)內(nèi)就有6家公司獲得了融資。而作為智能投研領(lǐng)域的領(lǐng)導(dǎo)品牌，綜合實(shí)力更勝一籌的通聯(lián)數(shù)據(jù)更是在今年上半年相繼拿下了近3億美元的融資，創(chuàng)國(guó)內(nèi)該賽道半年內(nèi)融資新高。

當(dāng)前，資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)對(duì)數(shù)字化技術(shù)輔助投資的需求，痛點(diǎn)很痛。面對(duì)海量非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)世界，如何快速聚合數(shù)據(jù)、處理非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)、挖掘數(shù)據(jù)背后價(jià)值、快速建立個(gè)股研究框架和模型、實(shí)時(shí)監(jiān)控異動(dòng)、實(shí)現(xiàn)AI推薦、組合管理和風(fēng)險(xiǎn)管理，甚至延伸到投顧端，都需要數(shù)字技術(shù)的輔助。通聯(lián)數(shù)據(jù)是業(yè)內(nèi)為數(shù)不多在這些環(huán)節(jié)均可提供成熟產(chǎn)品或解決方案的機(jī)構(gòu)，而這條技術(shù)路線的積累，通聯(lián)整整走了八年。

本研究咨詢報(bào)告由中研普華咨詢公司領(lǐng)銜撰寫，在大量周密的市場(chǎng)調(diào)研基礎(chǔ)上，主要依據(jù)了國(guó)家統(tǒng)計(jì)局、國(guó)家商務(wù)部、國(guó)家發(fā)改委、國(guó)家經(jīng)濟(jì)信息中心、國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心、國(guó)家海關(guān)總署、全國(guó)商業(yè)信息中心、中國(guó)經(jīng)濟(jì)景氣監(jiān)測(cè)中心、中國(guó)行業(yè)研究網(wǎng)、全國(guó)及海外相關(guān)報(bào)刊雜志的基礎(chǔ)信息以及智能投研行業(yè)研究單位等公布和提供的大量資料。

想要了解更多中國(guó)智能投研行業(yè)詳情分析，可以點(diǎn)擊查看中研普華研究報(bào)告《2024-2029年中國(guó)智能投研行業(yè)市場(chǎng)前景預(yù)測(cè)及發(fā)展趨勢(shì)預(yù)判報(bào)告》。

報(bào)告對(duì)我國(guó)智能投研行業(yè)的供需狀況、發(fā)展現(xiàn)狀、子行業(yè)發(fā)展變化等進(jìn)行了分析，重點(diǎn)分析了國(guó)內(nèi)外智能投研行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、如何面對(duì)行業(yè)的發(fā)展挑戰(zhàn)、行業(yè)的發(fā)展建議、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，以及行業(yè)的投資分析和趨勢(shì)預(yù)測(cè)等等。報(bào)告還綜合了智能投研行業(yè)的整體發(fā)展動(dòng)態(tài)，對(duì)行業(yè)在產(chǎn)品方面提供了參考建議和具體解決辦法。報(bào)告對(duì)于智能投研產(chǎn)品生產(chǎn)企業(yè)、經(jīng)銷商、行業(yè)管理部門以及擬進(jìn)入該行業(yè)的投資者具有重要的參考價(jià)值，對(duì)于研究我國(guó)智能投研行業(yè)發(fā)展規(guī)律、提高企業(yè)的運(yùn)營(yíng)效率、促進(jìn)企業(yè)的發(fā)展壯大有學(xué)術(shù)和實(shí)踐的雙重意義。

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  2024-2029年中國(guó)智能投研行業(yè)市場(chǎng)前景預(yù)測(cè)及發(fā)展趨勢(shì)預(yù)判報(bào)告

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