2024中國資產(chǎn)管理行業(yè)市場全景調(diào)研與發(fā)展前景預(yù)測

• 黃文玉 2024年3月11日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 證券投資基金業(yè)協(xié)會 735 44
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資產(chǎn)管理可以定義為機構(gòu)投資者所收集的資產(chǎn)被投資于資本市場的實際過程。隨著國民經(jīng)濟持續(xù)快速增長、人民群眾財富積累和實體經(jīng)濟融資需求更趨多元化，我國資產(chǎn)管理行業(yè)穩(wěn)步發(fā)展，資產(chǎn)管理規(guī)模穩(wěn)步擴大。

科技在資產(chǎn)管理行業(yè)中的應(yīng)用日益廣泛，如人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算等技術(shù)正在改變資產(chǎn)管理的方式和效率。這些技術(shù)不僅能夠幫助資產(chǎn)管理機構(gòu)更好地分析市場趨勢。

資產(chǎn)管理可以定義為機構(gòu)投資者所收集的資產(chǎn)被投資于資本市場的實際過程。雖然概念上這兩方面經(jīng)常糾纏在一起，但事實上從法律觀點來看，資產(chǎn)管理者可以是、也可以不是機構(gòu)投資者的一部分。實際上，資產(chǎn)管理可以是機構(gòu)自己的內(nèi)部事務(wù)，也可以是外部的。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指資產(chǎn)管理人根據(jù)資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對客戶資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營運作，為客戶提供證券、基金及其他金融產(chǎn)品，并收取費用的行為。

資產(chǎn)管理是指委托人將自己的資產(chǎn)交給受托人，由受托人為委托人提供理財服務(wù)的行為。是金融機構(gòu)代理客戶資產(chǎn)在金融市場進(jìn)行投資，為客戶獲取投資收益。資產(chǎn)管理的另一種方式是作為資產(chǎn)的管理者將托管者的財產(chǎn)進(jìn)行資產(chǎn)管理，主要投資于實業(yè)，包含但不限于生產(chǎn)型企業(yè)。此項管理風(fēng)險較小，收益較資本市場低，投資門檻較低。能夠從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的公司除了證券公司、基金公司、信托公司、資產(chǎn)管理公司以外還有第三方理財公司，從某種意義上來說，第三方理財公司在資產(chǎn)管理市場上的拓展和定位有些類似于現(xiàn)如今的私募基金，將專家理財和靈活的合作條款捆綁嫁接作為打開資產(chǎn)管理市場的突破口。像諾亞財富，銀紀(jì)資產(chǎn)，利得財富都是這樣的第三方理財公司。

資產(chǎn)管理行業(yè)市場發(fā)展現(xiàn)狀分析

從規(guī)模上看，中國的資產(chǎn)管理行業(yè)近年來發(fā)展迅速，規(guī)模已達(dá)到一個相當(dāng)可觀的水平。截至2021年，我國資產(chǎn)管理行業(yè)規(guī)模已達(dá)134萬億元。這表明中國的資產(chǎn)管理行業(yè)已逐漸成熟，并在經(jīng)濟發(fā)展中發(fā)揮著越來越重要的作用。從市場結(jié)構(gòu)來看，資產(chǎn)管理行業(yè)的產(chǎn)品和業(yè)務(wù)類型日益豐富。公募基金、私募基金、保險資管、銀行的保本理財業(yè)務(wù)以及信托、券商和基金子公司的通道業(yè)務(wù)等共同構(gòu)成了資管行業(yè)的業(yè)務(wù)主體。公募基金和私募基金是資管業(yè)務(wù)的主要收入來源。隨著市場的發(fā)展，各種創(chuàng)新型資產(chǎn)管理產(chǎn)品也不斷涌現(xiàn)，為投資者提供了更多元化的投資選擇。

隨著國民經(jīng)濟持續(xù)快速增長、人民群眾財富積累和實體經(jīng)濟融資需求更趨多元化，我國資產(chǎn)管理行業(yè)穩(wěn)步發(fā)展，資產(chǎn)管理規(guī)模穩(wěn)步擴大。根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)顯示，2021年我國資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)產(chǎn)品數(shù)量共有167961支，同比增長21.3%，資金管理業(yè)務(wù)產(chǎn)品規(guī)模達(dá)67.9萬億元，與2020年相比，行業(yè)的資產(chǎn)管理規(guī)模增長了15.25%，為6年來最快。

2022年中國各資管子行業(yè)在逆境中砥礪前行。理財公司、公募基金、保險資管、私募基金盡管增速大幅放緩，但仍然延續(xù)資管新規(guī)后的相對優(yōu)勢表現(xiàn)，規(guī)模和增速領(lǐng)先其他子行業(yè)。未來幾年，隨著資產(chǎn)管理行業(yè)競爭加劇以及監(jiān)管政策的轉(zhuǎn)變，市場格局將有所變化。

銀行業(yè)資金和渠道優(yōu)勢明顯，仍將是中堅力量;受益于過去監(jiān)管層對金融創(chuàng)新的大力支持，券商、信托和基金子公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展，隨著通道政策紅利逐步消失，這些機構(gòu)則面臨轉(zhuǎn)型;公募基金和私募基金得益于直接融資加速，增速較快。從政策層面來看，資管機構(gòu)可管理的資產(chǎn)范圍將逐漸放開，賦予資管機構(gòu)更大的市場空間。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年中國資產(chǎn)管理行業(yè)市場全景調(diào)研與發(fā)展前景預(yù)測報告》顯示：

當(dāng)前，中國的資產(chǎn)管理行業(yè)正在跨越式發(fā)展，邁向工業(yè)化時代和智能化時代，資產(chǎn)管理機構(gòu)需要去適應(yīng)這個發(fā)展趨勢，擁抱數(shù)字化轉(zhuǎn)型。在資管新規(guī)、資本市場改革、居民財富增長、金融開放等背景下，資產(chǎn)管理行業(yè)迎來了長期的黃金發(fā)展機遇，同時也帶來前所未有的挑戰(zhàn)，大資管行業(yè)的格局將迎來很大的變化?！半p碳”目標(biāo)下，資管行業(yè)應(yīng)積極發(fā)揮對實體經(jīng)濟綠色部門的支持作用。研究表明，運用ESG投資理念的資管產(chǎn)品，資金更多地流向環(huán)境責(zé)任落實較好的企業(yè)，碳減排領(lǐng)域?qū)@得更多的資金支持，有利于推動“雙碳”目標(biāo)的實現(xiàn)。

資產(chǎn)管理行業(yè)未來發(fā)展前景預(yù)測

隨著全球經(jīng)濟的復(fù)蘇和居民財富的增加，資產(chǎn)管理行業(yè)的市場規(guī)模有望繼續(xù)擴大。特別是在新興市場，如亞洲和非洲地區(qū)，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)將迎來更多發(fā)展機遇。科技進(jìn)步將深刻改變資產(chǎn)管理行業(yè)的運作方式。例如，人工智能、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等技術(shù)將廣泛應(yīng)用于投資策略、風(fēng)險管理、客戶服務(wù)等領(lǐng)域，提高行業(yè)效率和服務(wù)質(zhì)量。

隨著投資者需求的日益多樣化和復(fù)雜化，精準(zhǔn)資產(chǎn)管理將成為行業(yè)發(fā)展的主流趨勢。資產(chǎn)管理機構(gòu)需要更加關(guān)注投資者的個性化需求，提供定制化的投資方案，以滿足不同投資者的風(fēng)險偏好和收益目標(biāo)。隨著全球經(jīng)濟的日益融合，投資者將更加注重全球資產(chǎn)配置，以分散風(fēng)險、提高收益。資產(chǎn)管理機構(gòu)需要加強與國際市場的合作與交流，拓展全球投資渠道，為投資者提供更多元化的投資選擇。

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