中國融資租賃行業(yè)市場環(huán)境分析及未來趨勢展望2024

• 吳澳燕 2024年3月13日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 1479 98
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隨著監(jiān)管機構(gòu)對金融租賃公司日益趨緊的趨勢，預(yù)計對租賃物、經(jīng)營模式和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)等要求有可能逐步延伸至融資租賃公司，部分省份已出臺相應(yīng)負面清單或監(jiān)管倡議，業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和結(jié)構(gòu)優(yōu)化或?qū)⒊蔀樽赓U公司普遍面臨的問題。

融資租賃是指實質(zhì)上轉(zhuǎn)移了與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部風(fēng)險和報酬的租賃，其所有權(quán)最終可能轉(zhuǎn)移，也可能不轉(zhuǎn)移。融資租賃的對象一般是壽命較長、價值較高的物品，如機械設(shè)備等。與經(jīng)營租賃相比，融資租賃實質(zhì)上轉(zhuǎn)移了與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部風(fēng)險和報酬。

融資租賃的主要形式包括直接租賃、售后回租和杠桿租賃。其中，直接租賃是出租方按照承租方的要求選購設(shè)備，然后再出租給承租方使用;售后回租則是承租方將自己原有的資產(chǎn)出售給出租方，再以租賃形式租回使用;杠桿租賃則涉及到承租人、出租人和資金出借人三方，出租人主要只出資租賃資產(chǎn)所需資本的一部分，其余部分則以該資產(chǎn)作擔(dān)保向資金出借人借資。

中國融資租賃行業(yè)市場環(huán)境分析

2023年，金融監(jiān)管總局接連發(fā)布《關(guān)于進一步做好金融租賃公司監(jiān)管工作的通知》《關(guān)于促進金融租賃公司規(guī)范經(jīng)營和合規(guī)管理的通知》，明確金融租賃公司租賃物范圍，嚴禁新增“類信貸”業(yè)務(wù)，引導(dǎo)金融租賃公司回歸以“融物”為核心的租賃經(jīng)營模式，逐步提升直租業(yè)務(wù)能力和業(yè)務(wù)占比結(jié)構(gòu)，聚焦服務(wù)實體經(jīng)濟，防范化解金融風(fēng)險。

2024年1月初，金融監(jiān)管總局發(fā)布《金融租賃公司管理辦法(征求意見稿)》，進一步為支持和促進金融租賃行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年中國融資租賃行業(yè)深度分析與發(fā)展研究報告》顯示：

據(jù)中國外商投資企業(yè)協(xié)會租賃業(yè)工作委員會統(tǒng)計數(shù)據(jù)，2023年融資租賃公司共發(fā)行259只資產(chǎn)支持證券(ABS)，融資總額為2935.78億元;短期融資券(CP)共發(fā)行267只，融資總額為1914.50億元;資產(chǎn)支持票據(jù)(ABN)共發(fā)行86只，融資總額為922.96億元;公司債共發(fā)行114只，融資總額為842.80億元;中期票據(jù)(MTN)共發(fā)行了61只，融資總額為474.64億元;非公開定向債務(wù)融資工具(PPN)共發(fā)行12只，融資總額為72.60億元。

在發(fā)行利率方面，數(shù)據(jù)顯示，1年期及以內(nèi)債券產(chǎn)品的加權(quán)平均發(fā)行利率為2.70%;2年期、3年期和5年期債券產(chǎn)品的加權(quán)平均發(fā)行利率均在3.50%至3.60%區(qū)間;4年期債券產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量最少，加權(quán)平均發(fā)行利率最高，為3.65%。

隨著監(jiān)管機構(gòu)對金融租賃公司日益趨緊的趨勢，預(yù)計對租賃物、經(jīng)營模式和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)等要求有可能逐步延伸至融資租賃公司，部分省份已出臺相應(yīng)負面清單或監(jiān)管倡議，業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和結(jié)構(gòu)優(yōu)化或?qū)⒊蔀樽赓U公司普遍面臨的問題。

中國融資租賃行業(yè)未來趨勢展望2024

2024年開年以來，融資租賃行業(yè)項目登記數(shù)量明顯增加。融資租賃公司不僅忙于新增的項目登記，還幫助作為承租人的中小微企業(yè)做好注冊工作。從承租人所屬的細分行業(yè)來看，制造業(yè)、租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)、批發(fā)和零售業(yè)的新增融資租賃登記數(shù)量占比位居前三。

在今年的政府工作報告多次提及“高質(zhì)量發(fā)展”，并提出“加大對高質(zhì)量發(fā)展的財稅金融支持”。根據(jù)政府工作報告提出的相關(guān)要求，推進產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、能源結(jié)構(gòu)、交通運輸結(jié)構(gòu)、城鄉(xiāng)建設(shè)發(fā)展綠色轉(zhuǎn)型，完善支持綠色發(fā)展的財稅、金融、投資、價格政策和相關(guān)市場化機制。

今年2月，國家發(fā)展改革委、中國人民銀行、金融監(jiān)管總局等多部門聯(lián)合印發(fā)《綠色低碳轉(zhuǎn)型產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄(2024年版)》，明確了節(jié)能降碳、環(huán)境保護、資源循環(huán)利用、能源綠色低碳轉(zhuǎn)型等綠色低碳轉(zhuǎn)型重點產(chǎn)業(yè)的細分類別，為融資租賃公司推動綠色低碳業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展提供了指引與支撐。

隨著租賃業(yè)高質(zhì)量創(chuàng)新轉(zhuǎn)型的持續(xù)推進，近些年，融資租賃公司和金融租賃公司扎根實體的大方向不變，但戰(zhàn)略方針、業(yè)務(wù)重點在不斷調(diào)整和優(yōu)化。比如，交銀金租在2024年工作會議上強調(diào)，要突出抓好五項工作，其中之一是要切實服務(wù)“國貨國運”“國輪國造”“國能國運”， 加大綠色化、智能化船舶租賃產(chǎn)品創(chuàng)新和投入。

平安租賃提出了“三新三型”的新戰(zhàn)略，加快布局新能源、新基建、新生活，積極探索經(jīng)營型、管理型、服務(wù)型發(fā)展模式。

在激烈的市場競爭中，企業(yè)及投資者能否做出適時有效的市場決策是制勝的關(guān)鍵。報告準確把握行業(yè)未被滿足的市場需求和趨勢，有效規(guī)避行業(yè)投資風(fēng)險，更有效率地鞏固或者拓展相應(yīng)的戰(zhàn)略性目標市場，牢牢把握行業(yè)競爭的主動權(quán)。

更多行業(yè)詳情請點擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年中國融資租賃行業(yè)深度分析與發(fā)展研究報告》。

• 相關(guān)深度報告REPORTS

  

  2024-2029年中國融資租賃行業(yè)深度分析與發(fā)展研究報告

  中國融資租賃行業(yè)在經(jīng)歷初創(chuàng)、迅猛發(fā)展、清理整頓、發(fā)展與問題并存等四個階段后，逐漸走向規(guī)范、健康發(fā)展的軌道。融資租賃業(yè)納入增值稅范圍后，不僅租金部分可以作為成本抵扣，且可拓寬企業(yè)融資...

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