金融租賃產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀及未來發(fā)展趨勢分析報告2024

• 吳澳燕 2024年5月31日 來源：中國金額新聞網(wǎng) 中研報告 1037 66
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作為資金密集型行業(yè)，金融租賃公司既在飛機(jī)、船舶、海工平臺等大型裝備制造領(lǐng)域開展融資租賃服務(wù)，又在車輛、光伏、新能源汽車等領(lǐng)域開展基礎(chǔ)設(shè)施租賃及普惠金融業(yè)務(wù)，這都需要充足的資金來支撐業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展。

金融租賃是一種允許客戶使用其他公司的資金來購買資產(chǎn)或服務(wù)的融資方式。在金融租賃中，租賃公司向客戶出租資產(chǎn)或服務(wù)，并為客戶提供融資，讓客戶可以在租賃結(jié)束后歸還資產(chǎn)或服務(wù)。

作為資金密集型行業(yè)，金融租賃公司既在飛機(jī)、船舶、海工平臺等大型裝備制造領(lǐng)域開展融資租賃服務(wù)，又在車輛、光伏、新能源汽車等領(lǐng)域開展基礎(chǔ)設(shè)施租賃及普惠金融業(yè)務(wù)，這都需要充足的資金來支撐業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展。

金融租賃公司大多背靠大中型商業(yè)銀行、資管公司、實體企業(yè)，擁有較強(qiáng)的資本金實力，可以在較好抵御風(fēng)險的同時，持續(xù)在國內(nèi)乃至國際租賃市場上進(jìn)行業(yè)務(wù)布局。截至2022年末,金融租賃公司總資產(chǎn)規(guī)模達(dá)3.78萬億元，同比增長5.60%;租賃資產(chǎn)余額3.64萬億元，同比增長9.27%，其中，經(jīng)營租賃資產(chǎn)余額6656.94億元，同比增長20.16%，直接租賃資產(chǎn)余額3447.99億元，同比增長15.04%。

金融租賃產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀及未來發(fā)展趨勢分析報告2024

近些年，金融租賃公司已由關(guān)注資產(chǎn)增速轉(zhuǎn)向重視資產(chǎn)質(zhì)量，行業(yè)整體增速有所下滑，但資產(chǎn)規(guī)模仍然保持增長，穩(wěn)健發(fā)展已成為行業(yè)的主旋律。在支持綠色經(jīng)濟(jì)方面，積極服務(wù)我國“雙碳”目標(biāo)，推進(jìn)能源綠色轉(zhuǎn)型和結(jié)構(gòu)優(yōu)化。截至2022年末，業(yè)務(wù)余額達(dá)7560億元，行業(yè)占比持續(xù)提升。

在支持先進(jìn)制造業(yè)方面，以國輪國造、儲能服務(wù)、新能源汽車等業(yè)務(wù)為抓手，引導(dǎo)金融資源向制造業(yè)有效聚集。截至2022年末，業(yè)務(wù)余額達(dá)1736.93億元，同比增長40.11%。在支持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)方面，以“強(qiáng)鏈”“補鏈”為主線，推動戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)融合集群發(fā)展。截至2022年末，業(yè)務(wù)余額達(dá)4400億元。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年金融租賃產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀及未來發(fā)展趨勢分析報告》顯示：

隨著監(jiān)管政策的收緊和市場競爭的加劇，風(fēng)險管理將成為金融租賃行業(yè)的核心競爭力。自2022年以來，監(jiān)管層面已經(jīng)多次發(fā)文，強(qiáng)調(diào)金融租賃公司要合規(guī)展業(yè)。2022年2月，中國銀保監(jiān)會辦公廳發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)金融租賃公司融資租賃業(yè)務(wù)合規(guī)監(jiān)管有關(guān)問題的通知(銀保監(jiān)辦發(fā)〔2022〕12號)》。

文件主要規(guī)定，一是融資租賃行業(yè)回歸本源，摒棄“類信貸”經(jīng)營理念，突出“融物”特色功能。二是加強(qiáng)構(gòu)筑物作為租賃物的適格性監(jiān)管，并逐步壓降構(gòu)筑物作為租賃物的比例。三是開展融資租賃業(yè)務(wù)合規(guī)性專項現(xiàn)場檢查，嚴(yán)肅查處新增地方政府隱性債務(wù)、違規(guī)參與置換隱性債務(wù)、虛構(gòu)租賃物、租賃物低值高買等違法違規(guī)行為。

《關(guān)于促進(jìn)金融租賃公司規(guī)范經(jīng)營和合規(guī)管理的通知》要求，金融租賃公司2024年新增業(yè)務(wù)中售后回租業(yè)務(wù)占比相比2023年前三季度要下降15個百分點，力爭在2026年實現(xiàn)年度新增直租業(yè)務(wù)占比不低于50%的目標(biāo)。為此，全行業(yè)也在圍繞企業(yè)新購設(shè)備資產(chǎn)融資需求，持續(xù)加強(qiáng)直租業(yè)務(wù)。

2023年中央金融工作會議明確提出，做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融“五篇大文章”，體現(xiàn)了當(dāng)前經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的五大工作重點，為深入推進(jìn)金融高質(zhì)量發(fā)展，走中國特色金融發(fā)展之路指明了方向。

據(jù)統(tǒng)計，自2024年年初至今，已有10家金融租賃公司合計完成12筆、共295億元金融債發(fā)行。而2023年全年，8家金融租賃公司合計發(fā)行12筆，共305億元金融債。對于密集增資和發(fā)債的原因，一位金融租賃公司業(yè)內(nèi)人士分析認(rèn)為，隨著銀行利差收窄，未來銀行的盈利空間可能會變小，但是隨之金融租賃行業(yè)會有機(jī)會。

未來，金融租賃機(jī)構(gòu)將更加注重線上化、數(shù)字化、智能化等方面的創(chuàng)新，提高服務(wù)效率和客戶體驗，同時降低運營成本和風(fēng)險。

在激烈的市場競爭中，企業(yè)及投資者能否做出適時有效的市場決策是制勝的關(guān)鍵。報告準(zhǔn)確把握行業(yè)未被滿足的市場需求和趨勢，有效規(guī)避行業(yè)投資風(fēng)險，更有效率地鞏固或者拓展相應(yīng)的戰(zhàn)略性目標(biāo)市場，牢牢把握行業(yè)競爭的主動權(quán)。

更多行業(yè)詳情請點擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年金融租賃產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀及未來發(fā)展趨勢分析報告》。

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  2024-2029年金融租賃產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀及未來發(fā)展趨勢分析報告

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