金融租賃行業(yè)正朝著數(shù)字化、國(guó)際化、專業(yè)化的方向發(fā)展。數(shù)字化技術(shù)將應(yīng)用于租賃業(yè)務(wù)的全過(guò)程，提高業(yè)務(wù)效率和風(fēng)險(xiǎn)管理水平。國(guó)際化進(jìn)程將加速，跨境租賃業(yè)務(wù)將成為新的增長(zhǎng)點(diǎn)。同時(shí)，金融租賃行業(yè)將更加注重專業(yè)化發(fā)展，針對(duì)特定行業(yè)和領(lǐng)域提供定制化的租賃服務(wù)。此外，隨著大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)的應(yīng)用，金融租賃行業(yè)將更加注重風(fēng)險(xiǎn)管理和資產(chǎn)優(yōu)化。

金融租賃行業(yè)市場(chǎng)分析

全國(guó)融資租賃企業(yè)合同余額持續(xù)下降，截至2023年全國(guó)融資租賃合同余額為56400億元，較2022年末的58500億元減少了2100億元，降幅主要來(lái)自于外資租賃公司。其中，金融租賃公司合同余額為25170億元，占比44.6%;內(nèi)資租賃公司合同余額約為20740億元，占比36.8%;外資租賃公司合同余額為10490億元，占比18.6%。

融資租賃是目前國(guó)際上最普遍、最基本的非銀行金融形式。融資租賃采用類信貸模式，通過(guò)向供貨商購(gòu)買(mǎi)融資租賃設(shè)備、提供給承租人使用并收取租金，賺取利差收入。融資租賃的主要作用在于企業(yè)可有效縮短項(xiàng)目的建設(shè)期限、有效規(guī)避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，利用租賃設(shè)備在未來(lái)生產(chǎn)中創(chuàng)造價(jià)值;其本質(zhì)在于產(chǎn)業(yè)設(shè)備的征信與授信，出租人對(duì)承租人利用租賃物在未來(lái)產(chǎn)生的現(xiàn)金流進(jìn)行評(píng)估，并進(jìn)行授信融資。融資租賃根據(jù)企業(yè)性質(zhì)劃分，可以分為金融租賃、內(nèi)資租賃和外資租賃。

2023年，金融租賃公司總機(jī)隊(duì)規(guī)模達(dá)1873架，占中國(guó)租賃機(jī)隊(duì)總規(guī)模的近80%，在當(dāng)年新增航空租賃業(yè)務(wù)中，境外業(yè)務(wù)占比達(dá)58%;與此同時(shí)，金融租賃公司已成為國(guó)產(chǎn)民用機(jī)C919和ARJ21的最大訂單客戶。航運(yùn)業(yè)務(wù)方面，金融租賃公司船舶總量達(dá)2047艘，共計(jì)1.2億總噸，在中國(guó)租賃船隊(duì)中占比78.8%;當(dāng)年新增的租賃船舶165艘中，非中國(guó)旗船舶占86%，助力中國(guó)船廠新船交付全球占比首次超過(guò)50%。

此外，2023年，金融租賃公司在科技金融、綠色金融、普惠金融領(lǐng)域分別新增投放1452.51億元、5712.33億元和1233.68億元，近三年復(fù)合增長(zhǎng)率分別為43.40%、75.47%和32.20%。同期，金租公司面向中小微企業(yè)新增投放1.02萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)36.07%;截至2023年末，中小微企業(yè)租賃資產(chǎn)余額為2.03萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)9.33%。

據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)院研究報(bào)告《2024-2029年金融租賃產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀及未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)分析報(bào)告》分析

租賃公司可以結(jié)合內(nèi)外部情況綜合分析，優(yōu)選產(chǎn)業(yè)方向。一方面，數(shù)量龐大的存量客戶構(gòu)成了租賃公司的核心資源優(yōu)勢(shì)，可以通過(guò)啟信慧眼【產(chǎn)業(yè)金融】平臺(tái)開(kāi)展“存客上鏈”，系統(tǒng)自動(dòng)推算存量客戶的主營(yíng)業(yè)務(wù)或服務(wù)，進(jìn)而關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)鏈與產(chǎn)業(yè)環(huán)節(jié)，基于產(chǎn)業(yè)鏈和產(chǎn)業(yè)環(huán)節(jié)分布情況判斷更具發(fā)展?jié)摿Φ哪繕?biāo)產(chǎn)業(yè)。

另一方面，也需結(jié)合外部政策風(fēng)向、產(chǎn)業(yè)數(shù)據(jù)等挖掘市場(chǎng)空間大、穩(wěn)定性更高、景氣度更高的產(chǎn)業(yè)鏈。據(jù)2024年國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布的《關(guān)于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)做好金融“五篇大文章”的指導(dǎo)意見(jiàn)》顯示，支持金融租賃公司發(fā)展新能源船舶、新能源汽車(chē)等綠色租賃，目前啟信慧眼的產(chǎn)業(yè)鏈專題已達(dá)300+，鏈上企業(yè)已達(dá)5000W+，廣泛涵蓋此類關(guān)注度高、政策支持力度大、發(fā)展前景好的重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈，點(diǎn)擊各產(chǎn)業(yè)環(huán)節(jié)即可查看或一鍵導(dǎo)出所有鏈上企業(yè)名單。

金融租賃行業(yè)市場(chǎng)前景趨勢(shì)研究分析

目前，金融租賃行業(yè)的主要參與者包括銀行系金融租賃公司、獨(dú)立的金融租賃公司以及外資金融租賃公司等。其中，銀行系金融租賃公司憑借其強(qiáng)大的資金實(shí)力和豐富的客戶資源，占據(jù)市場(chǎng)主導(dǎo)地位。

金融租賃公司的業(yè)務(wù)布局主要集中在交通運(yùn)輸、智能制造、綠色低碳、醫(yī)療健康、旅游文化、小微普惠等領(lǐng)域。這些領(lǐng)域?qū)鹑谧赓U服務(wù)的需求持續(xù)增長(zhǎng)，為行業(yè)發(fā)展提供了廣闊的空間。

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